مزایا و معایب سرمایه گذاری

سرمایه‌گذاری مستقیم خارجی؛ مزایا و معایب

مزایا و معایب سرمایه گذاری در nft و زمان مناسب برای آن

یکی از انواع راه های کسب درآمد از طریق ارزهای دیجیتال و انواع موارد دیگر که مرتبط با این موضوع است، سرمایه گذاری در nft است. سرمایه گذاری در زمینه ان اف تی و حتی کاربردهای nft می تواند از انواع طریقه های مختلف انجام شود و شما می توانید با توجه به یکی از آن ها اقدام به انجام سرمایه گذاری در آن کنید. شما می توانید خود یک محصول را در زمینه nft ارائه داده و شروع به سرمایه گذاری در آن کنید و یا بر روی محصول افراد دیگر این کار را انجام دهید. تمای روش ها در این زمینه می تواند سود بسیار خوبی را برای شما داشته باشد.

• اگر در زمینه سرمایه گذاری در ان اف تی در ذهن خود سوال دارید، می توانید از مشاوره nft تیم حرفه ای ما بهره مند شوید.

نحوه سرمایه گذاری در nft چگونه است؟

جالب ترین جنبه NFT ها پتانسیل سرمایه گذاری آن ها است. برای خرید NFT باید به یک بازار دسترسی داشته باشید، همان‌طور که از دیجی کالا یا ترب برای خرید محصولات استاندارد استفاده می‌کنید. تفاوت این است که بازار NFT صرفا برای خرید این نوع دارایی دیجیتال است.

برای شروع خرید NFT باید یک کیف پول دیجیتال ایجاد کنید. در کیف پول می‌توانید ارزهای دیجیتال را ذخیره کنید. به این ترتیب NFT خریداری می‌کنید. NFT ها را می توان با قیمت نهایی یا از طریق یک حراج مجازی خریداری کرد. گزینه حراج مجازی مشابه خرید و معامله ارز دیجیتال و سهام است.

مانند سهام قیمت های NFT در حراج بسته به تقاضای آن ها در آن زمان می تواند به سرعت تغییر کند. پیدا کردن بازار برای خرید NFT آنقدرها هم که فکر می کنید سخت نیست. چندین مورد وجود دارد که فروش NFT را ارائه می دهند، مانند OpenSea، SuperRare، Rarible و یا Foundation.

بهتر است از یک بازار یا مارکت پلیس nft تایید شده خرید کنید زیرا برخی از فریبکاران از مزیت تازه کارها استفاده می کنند و مواردی را به شما توضیح می دهند که در آخر به از دست رفتن سرمایه شما و کلاهبرداری منجر می شود.

آموزش سرمایه گذاری در nft

همان طور که می دانید با توجه به ویژگی های nft، ان اف تی ها دارایی های دیجیتالی هستند که به عنوان اسناد مالکیت امن عمل می کنند و می توانند سرمایه گذاری ارزشمندی برای مجموعه داران باشند. آن ها هم چنین می توانند خطر آفرین باشند، اگر شما با نحوه ایجاد، خرید و فروش NFT آشنا نباشید و اقدام به سرمایه گذاری در این زمینه کنید. پس اگر می خواهید خطراتی مانند از بین رفتن سرمایه اولیه برای شما به وجود نیاید، اقدام به شرکت در انواع دوره های آموزشی سرمایه گذاری در nft کنید و یا از انواع آموزش های آنلاین در این زمینه استفاده کنید.

هم چنین برخی از انواع سایت های معتبر نیز در این زمینه اقدام به مشاهده انواع آموزش های سرمایه گذاری در nft به صورت تصویری و یا ویدیویی کنید.

آیا سرمایه گذاری در nft سودمند است؟

امروزه NFT ها در محبوبیت منفجر شده اند. بعد از اینکه برخی از سرمایه گذاران میلیون ها دلار از NFT به دست آوردند ممکن است این سوال برای شما پیش بیاید که آیا سرمایه گذاری در nft می تواند سودمند باشد یا خیر. Vignesh Sundaresan، خریدار یک اثر هنری 69 میلیون دلاری از طریق حراج معتقد است NFT ها یک ذخیره قانونی ارزش هستند و نشان دهنده تغییری در نحوه نگرش جهان به هنر و دارایی های کلکسیونی هستند.

Sundaresan در مصاحبه ای با CNBC گفت که NFT ها به یک طبقه کالایی جدید تبدیل خواهند شد که خریداران و فروشندگان را در سراسر جهان به هم متصل می کند.

با این حال NFT که او خریداری کرد، مسلما فقط یک تصویر دیجیتالی است که هر کسی می تواند با یک آدرس دارایی منحصر به فرد آن را کپی کند. بسیاری از افراد نسبت به ارزش NTF ها شک دارند. گذشته از همه افراد نمی دانند که واقعا می توان به این زمینه اعتماد کرد یا خیر.

حتی برخی در صنعت ارز های دیجیتال ارزش NFT ها را زیر سوال می برند. چارلی لی بنیانگذار لایت کوین در یک تاپیک در توییتر می گوید که توانایی کپی کردن دارایی زیربنایی، ارزش مالکیت NFT را نفی می کند. به هر حال اما امروزه بسیاری از افراد از طریق سرمایه گذاری در ان اف تی می توانند بهترین سود را دریافت کنند.

برای سرمایه گذاری در nft به چه نکاتی باید توجه کرد؟

در سرمایه گذاری برای ان اف تی باید به انواع نکات مختلفی توجه کرد که با در نظر گرفتن آن ها می توانید بهترین سرمایه گذاری را داشته باشید. در ابتدا این است که بهترین محصول را برای سرمایه گذاری انتخاب کنید. بهترین محصول برای سرمایه گذاری محصولی است که پتانسیل گرفتن قیمت بالا را برای خود دارد.

موضوع بعدی در زمینه سرمایه گذاری این است که بهترین فروشگاه را انتخاب کنید. همان طور که اشاره کردیم بسیاری از افراد هستند که اقدام به کلاهبرداری در این زمینه می کنند که با انتخاب درست می توانید از دست از افراد خلاص شوید.

مزیت سرمایه گذاری بر روی ان اف تی چیست؟

NFT ها برای سرمایه‌ گذاران ریسک‌ پذیر جذاب، فرصتی منحصر به‌ فرد و پر مخاطره برای کسب سودهای کلان ارائه می‌ دهند. اولین مزیت سرمایه گذاری در nft، بازار غیر متمرکز آن است. NFT به سازندگان این امکان را می دهد که مستقیما از کار خود درآمد کسب کنند.

NFT ها واسطه ها را حذف می کنند و به هنرمندان یا سازندگان اصلی اجازه می دهند که مستقیما با مشتریان خود تعامل و معامله کنند. مزیت دیگر منحصر به فرد بودن آن است. ان اف تی ها نادر هستند زیرا فقط یکی از آن ها می تواند وجود داشته باشد و به راحتی قابل جعل نیستند.

در بیشتر موارد یک هنرمند یا یک فروشنده تنها تعداد انگشت شماری NFT دارد. مزیت بعدی قابل فروش مجدد آن ها است. بیشتر مردم برای کسب درآمد با NFT ها درگیر می شوند. افراد زیادی هستند که از فروش مجدد آن ها امرار معاش می کنند. سرمایه گذاری در NFT برای ارزش فروش مجدد آنها می تواند منجر به سودهای کلان شود.

آینده ان اف تی ها چگونه پیش بینی می شود؟

در نیمه دوم سال 2021،بیشتر در مورد متاورس های بلاک چین شنیدیم. متاورس یک واقعیت مجازی است، خواه یک کپی دیجیتالی از واقعیت فیزیکی باشد یا یک دنیای تصوری کاملا متفاوت با ویژگی‌ و ساکنان خاص خود. NFT ها به عنصر مفهومی اصلی آن ها تبدیل شدند با خدمات و دارایی های مختلف که در متاورس ها به آن ها مرتبط شدند.

در اواخر سال 2021 و اوایل سال 2022 متاواژه های مرتبط با بازی های ویدئویی بلاک چین محبوبیت زیادی پیدا کردند. پروژه‌های جدید متعددی از جمله Star Atlas، Sidus Heroes، Cryoway، Gods Unchained و بسیاری از موارد دیگر متاورس های مخصوص به خود را ایجاد کردند. جایی که بازیکنان می‌ توانند شخصیت‌ های خود را آموزش دهند، به نبرد ها بروند و جهان‌ های فضای دوردست را کاوش کنند، همه این ها در حالی که جوایزی را در فضای داخلی کسب می‌کنند مانند ارز بازی و NFT های مختلف.

پس با توجه به این پیشرفت می توان گفت که آینده nft بسیار روشن پیش بینی می شود و می توان شاهد روزی باشیم که سرمایه گذاری در ان اف تی به عنوان یک زمینه کسب درآمد ثابت تبدیل شود.

معایب سرمایه گذاری بر روی ان اف تی چیست؟

توکن های Utility فقط دارایی های دیجیتالی هستند که هیچ کاربردی واقعی ندارند. این نوع توکن ها در سال 2018 بسیار محبوب بودند اما به نظر می رسد ممکن است در مواقعی شاهد تغیرات در این زمینه باشیم. این موضوع به این دلیل است که بسیاری از مردم این توکن‌ ها را به عنوان بوم‌ های خالی برای شرکت‌ ها می‌دانستند تا به بهانه شبکه‌ های غیر متمرکز، پول جمع‌ آوری کنند و از نظارت های سازمان های نظارتی فرار کنند.

به این ترتیب توکن های Utility می توانند سرمایه گذاری های بسیار خطرناک و ناپایدار باشند. از دیگر معایب می توان عدم قطعیت، نتوانستند تبدیل هنر فیزیکی به ان اف تی و یا دزدی در این زمینه را اشاره کرد.

چه زمانی برای سرمایه گذاری ان اف تی مناسب است؟

بر اساس یافته‌ های اخیر سایت های معتبر قیمتNFT نقش مهمی در سرمایه گذاری دارد و هم چنین دریافت آن ۱۰ برابر بازده دارد. در حال حاضر عوامل زیادی وجود دارد که بر موفقیت یک پروژه أثیر می گذارد. با این حال سرمایه گذاری در NFT با قیمت هایی در محدوده 0.05 تا 0.10 ETH به طور کلی به شما این امکان را می دهد که به راحتی 10 برابر بازده به دست آورید. نتیجه بر اساس عملکرد 150 مجموعه برتر NFT در نمونه کارها سایت معتبر خبری است.

مسلماً قیمت‌های بالاتر (بیش از 0.10 ETH) بازده بالقوه سرمایه‌ گذاران اولیه را کاهش می‌ دهد. اما به گفته این دسته از سایت ها تنها دو مجموعه وجود دارد که به هر حال با قیمت های بالاتر موفق شدند. یکی از آن ها آزوکی ذن نام دارد. کسانی که در این دو مجموعه NFT سرمایه گذاری کرده اند در حال حاضر بیش از 20 برابر بازدهی دارند.

روش های سرمایه گذاری در nft کدامند؟

در زمینه سرمایه گذاری در nft سه روش وجود دارد که به عنوان روش های اصلی این زمینه ارائه می شوند. در این قسمت به این سه روش می پردازیم.

بلاکچین ها

NFT ها در بالای بلاک چین هایی ایجاد می شوند که ارزهای بومی آن ها برای ضرب کردن و تجارت NFT ها استفاده می شود. بنابراین محبوبیت NFT باعث افزایش فعالیت در این بلاک چین ها و نیاز به ارزهای آن ها می شود. محبوب ترین این بلاک چین ها اتریوم است. در نتیجه می توان گفت که آینده Nft و بلاک چین در کنار یکدیگر بهم مرتبط و روشن خواهد بود.

بازارهای NFT

بازارهای NFT شاید بارز ترین ذینفعان رونق NFT هستند که معمولا از هر معامله ای که در پلتفرم خود انجام می شود با دریافت کمیسیون کوچک سود می برند. دو راه برای سرمایه گذاری در بازارهای NFT وجود دارد. این دو راه به ترتیب توکن های بازار NFT و سهام بازار NFT هستند.

صندوق های مالی NFT

برخی از DAO ها (سازمان های خود مختار غیر متمرکز) به عنوان “صندوق های مالی NFT” ایجاد شده اند که دارای مجموعه ای از NFT های با ارزش هستند. شما می توانید با خرید یکی از NFT های DAO یا با خرید توکن هایی که به دارندگان NFT پرداخت می شود، بخشی از این پورتفولیوها را در اختیار داشته باشید.

شرایط سرمایه گذاری ان اف تی چگونه است؟

تنها شرایطی که قبل از شروع سرمایه گذاری در زمینه ان اف تی ها باید برای خود داشته باشید این است که علم سرمایه گذاری در این زمینه را داشته باشید. زمانی که علم را داشته باشید به راحتی می توانید در زمینه سرمایه گذاری به خوبی به فعالیت بپردازید.

در راستای مقاله بسیار در مورد nft صحبت شد. پیشنهاد ما این است تا برای کسب اطلاعت بیشتر مقالات لیست توکن های nft و کالکشن Azuki را مطالعه کنید تا اطلاعات بیشتری را دریافت کنید.

سوالات متداول

یکی از انواع مزیت های سرمایه گذاری در این زمینه، غیر متمرکز بودن بازار است.

یکی از انواع مزایای سرمایه گذاری در این زمینه به راحتی دزدی شدن در آن ها است.

با توجه به پیشرفت هایی که در این زمینه دیده شده است، آینده این محصول بسیار روشن است.

سرمایه گذاری در تورنتو

اگر از کسانی که قصد مهاجرت به کانادا دارند سوال کنید، متوجه می‌شوید که درصد زیادی از آن‌ها به روش سرمایه‌گذاری برای اخذ ویزای این کشور اقدام کرده‌اند. معمولا کسانی که صاحبان سرمایه و مشاغل محسوب می‌شوند، این روش مهاجرت را بیشتر از هر روش دیگری دنبال می‌کنند.

مانند مهاجرت تحصیلی، کاری یا هر چیز دیگری، سرمایه گذاری در تورنتو یا هر کجای کانادا، نیازمند رعایت یک سری قوانین، جمع‌آوری مدارک مورد نیاز و سایر موارد خواهد بود.

اگر شما صاحب سرمایه و شغل پر درآمدی هستید و می‌خواهید برای اخذ ویزای سرمایه‌گذاری اقدام کنید، در ادامه همراه ما باشید تا اطلاعات مفیدی در اختیارتان قرار دهیم.

تمام اطلاعات الزامی درباره سرمایه‌گذاری در کانادا

سرمایه‌گذاری کانادا روشی مطمئن برای مهاجرت است. البته کسانی که تمایل به اخذ ویزای سرمایه‌گذاری و تبدیل آن به اقامت دائم کانادا داشته باشند، باید بدانند که این روش با وجود آن‌که مناسب است اما ممکن است وقت زیادی نیز ببرد.

ناگفته نماند که سرمایه گذاری در تورنتو یا هر شهر دیگر کانادا، نسبت به روش‌های اخذ اقامت تحصیلی، کاری و راهکارهای دیگر مهاجرت، پیچیدگی‌های نسبتا بیشتری دارد و به همین آسانی دست‌یافتنی نخواهد بود.

از طرفی خیلی از افراد ممکن است نگران از دست رفتن سرمایه باشند. اما باید با قطعیت بگوییم که اگر کانادا را برای سرمایه‌گذاری انتخاب کنید، هیچوقت با این مشکل مواجه نخواهید شد.

چرا‌که آمارهای مربوط به بانک جهانی، ریسک مصادره اموال در کانادا را با عدد 1 نشان می‌دهد. این در حالی است که ریسک مصادره اموال و سلب مالکیت که با عبارت Expropriation Risk شناخته می‌شود، با اعداد بین 1 تا 7 اندازه‌گیری خواهد شد.

در نتیجه بازار اقتصادی عالی، تورم ناچیز، جمعیت بسیار کم و مواردی از این قبیل باعث شده‌اند تا کانادا به قطبی مناسب و ایده‌آل برای سرمایه‌گذاری تبدیل شود.

سرمایه‌گذاری در کانادا بر چند نوع است؟

اگر فکر می‌کنید سرمایه گذاری در تورنتو با سایر شهرهای کانادا یک برنامه واحد است، باید بگوییم اشتباه می‌کنید روش مهاجرت سرمایه‌گذاری، یک برنامه کلی محسوب می‌شود و از زیر مجموعه‌های متعددی تشکیل شده است که هر کدام شرایط و قوانین خاص خود را دارند. اجازه دهید چند مورد را بیشتر بررسی کنیم.

استارت‌آپ

یکی از برنامه‌های جامع فدرال، ویزای استارتاپ است. برای اخذ ویزای استارتاپ، لازم است ایده کاربردی و نویی ارائه دهید.

البته در نظر داشته باشید که جز کبک، اخذ این ویزا در تمامی ایالت‌ها امکان‌پذیر است. اگر ایده جدید شما قابلیت اجرا شدن داشته باشد و دولت آن را از لحاظ اقتصادی توجیه کند، ویزای استارتاپ شما به راحتی در اختیارتان قرار خواهد گرفت.

از مزایای این ویزا می‌توان به اعطای کارت اقامت دائم به شخص و خانواده او از همان ابتدا اشاره کرد.

برنامه‌های استانی

اگر برنامه‌های متنوعی را که توسط فدرال و استان‌های مختلف برای مهاجرت کانادا از روی سرمایه‌گذاری ارائه می‌شود یک طرف و برنامه‌های سرمایه‌گذاری استان کبک را در طرف دیگر قرار دهیم، قطعا استان کبک پیروز خواهد شد.

کسانی که از طریق برنامه‌های استانی کبک برای اخذ ویزای سرمایه‌گذاری اقدام می‌کنند، می‌توانند بین 2 تا 3 سال، اقامت موقت خود را به دائم تبدیل کنند. به همین منظور، این روش سرمایه‌گذاری بسیار محبوب و معروف است.

البته موضوع لازم به ذکر این است که در حال حاضر و تا سال 2023 میلادی، امکان سرمایه‌گذاری در استان کبک وجود ندارد و هیچ خبر قطعی بابت آغاز فرآیند اعطای ویزا در دست نیست.

خریداری املاک و مستغلات

بازار املاک و مستغلات در کانادا بسیار داغ است و شما می‌توانید بعد از ورود به این کشور با ویزای توریستی، ملک مورد نظر خود را خریداری کنید و به سراغ اخذ ویزای سرمایه گذاری در تورنتو یا هر شهر دیگر کانادا بروید.

البته ریسک این روش بیشتر خواهد بود. چون تا به امروز کمتر کسی توانسته است از طریق خرید ملک، اقامت موقت خود را به دائم تبدیل کند. مگر این که تحت شرایط خاصی این کار را انجام داده باشد.

کارآفرینی کانادا

یکی از بهترین روش‌های اخذ ویزای سرمایه‌گذاری، اقدام از طریق کارآفرینی است. البته ناگفته نماند که در استان‌های گوناگون، شرایط، قوانین و مقررات کاملا متفاوت است و متقاضی باید با در نظر گرفتن شرایط شخصی، به سراغ کارآفرینی برود.

در زیر، شرایط، قوانین و مقررات مربوط به هر یک از ایالت‌ها را بیان کرده‌ایم:

• نیوبرونزویک: جدای از 150 هزار دلار کانادا برای سرمایه‌گذاری، نیاز است ثابت کنید که از 500 هزار دلار دارایی به عنوان پشتوانه برخوردار هستید.
• انتاریو: برای اخذ ویزای سرمایه گذاری در تورنتو که شهر بزرگ این ایالت محسوب می‌شود، میزان سرمایه‌‌ای که نیاز دارید تقریبا 600 هزار دلار خواهد بود. این در حالی است که سرمایه‌گذاری کارآفرینی در شهرهای کوچک انتاریو، حدودا با 200 هزار دلار اجرا خواهد شد.
• بریتیش کلمبیا: این ایالت دو برنامه مختلف ارائه داده است که یکی نیاز به 200 هزار دلار و دیگری به 400 هزار دلار سرمایه نیاز خواهند داشت.
• مانیتوبا: تنها 100 هزار دلار برای سرمایه‌گذاری در این استان کافی است. البته زمانی که این مقدار پول در اختیار دولت قرار گیرد، شخص می‌تواند 150 هزار دلار درخواست وام کند. در صورت موفقیت در کارآفرینی مانیتوبا، شخص می‌تواند سپرده 100 هزار دلاری خود را از دولت پس بگیرد و در غیر این صورت نه.
• پرنس ادوارد: سرمایه‌ای به اندازه 275 هزار دلار برای اخذ ویزای سرمایه‌گذاری در پرنس ادوارد نیاز است. البته اگر متقاضی 6 ماه در کشور اقامت داشته باشد، 25 هزار دلار و اگر اقامت او به یک سال برسد، 50 هزار دلار بودجه اولیه به او برگردانده خواهد شد.

ثبت شرکت

مانند سرمایه گذاری در تورنتو یا هر شهر دیگری در کانادا به واسطه خرید ملک، با ثبت شرکت در این کشور هم هیچ اطمینانی بابت اخذ اقامت دائم وجود ندارد.

البته بد نیست شرایط خاص این مساله را در نظر بگیریم. بنابراین در صورتی که موارد زیر اتفاق بیفتد، اقامت موقت متقاضی با ثبت شرکت به دائم تبدیل خواهد شد:

• شخصا در شرکتی که به ثبت رسانده است، قصد فعالیت و کار کردن داشته باشد.
• هدف کارآفرینی را پیش گرفته باشد و تعدادی شهروند کانادایی را در شرکت به استخدام در آورد.

در نظر داشته باشید، مادامی که شرکت پابرجا است، شخص موسس باید به‌صورت مکرر گزارش‌هایی را به در اختیار اداره مهاجرت کانادا قرار دهد و درباره فرآیند کسب‌وکار خود توضیحاتی ارائه دهد.

مزایا و معایب سرمایه‌گذاری در کانادا

هر روشی برای اخذ اقامت کانادا، مزایا و معایب خاص خود را دارد که اگر متقاضی از آن‌ها آگاهی کاملی داشته باشد، راحت‌تر قادر به تصمیم‌گیری خواهد بود. سرمایه گذاری در تورنتو، ونکوور، آتاوا و شهرهای دیگر کانادا هم از این قاعده مستثنا نیست و شامل یک سری مزایا و معایب می‌شود که در زیر به آن‌ها اشاره کرده‌ایم:

مزایا

زمانی که شما کسب‌وکاری را در کانادا راه‌اندازی کنید و بتوانید از طریق سرمایه‌گذاری در این کشور اقامت بگیرید، از بهترین شرایط و امکانات شغلی، تحصیلی و زندگی بهره‌مند خواهید شد. همچنین شما و خانواده می‌توانید از خدمات بیمه درمانی کانادا به‌صورت کاملا رایگان استفاده کنید.

در صورتی که فرزندان شما زیر 18 سال هستند، به واسطه سرمایه‌گذاری شما در کانادا می‌توانند از خدمات آموزشی و تحصیلات رایگان برخوردار شوند.

معایب

نقاط ضعف و معایب سرمایه‌گذاری در کانادا چندان زیاد نیست. اما به هر حال بهتر است از آن‌ها آگاهی داشته باشید.

البته این معایب بیشتر باید مورد توجه کسانی قرار گیرد که از طریق ثبت شرکت قصد دارند اقامت کانادا را دریافت کنند. ناگفته نماند فرآیند سرمایه‌گذاری با ثبت شرکت، به‌ویژه اگر در زمره شرکت‌های خصوصی قرار بگیرد، با قوانین و مقررات سخت‌گیرانه‌ای مواجه خواهد شد.

فرصت‌های سرمایه‌ گذاری در تورنتو

درست است که ریسک مصادره اموال و سلب مالیک در سرمایه‌گذاری در شهرهای مختلف کانادا بسیار ناچیز است، اما نباید برای طی این فرآیند بی‌گدار به آب بزنید.

اگر فرصت‌های سرمایه‌گذاری در این کشور را بدانید، قطعا کسب‌وکار شما بیشتر از 2 سال به طول خواهد انجامید و همین مساله سبب می‌شود تا بتوانید اقامت موقت خود و خانواده‌تان را به اقامت دائم و همیشگی کانادا تبدیل کنید.

بعضی از این فرصت‌های سرمایه‌گذاری را که این روزها مورد توجه مهاجران قرار گرفته‌اند، در زیر نام برده‌ایم:

• داده‌ها و ارتباطات
• نفت و گاز
• کشاورزی و غذا
• رسانه دیجیتال
• مواد شیمیایی و پلاستیکی
• معدن
• هوا فضا
• صنعت خودروسازی

سخن نهایی

متاسفانه این روزها در هیچ کدام از برنامه‌های مهاجرتی کانادا از طریق سرمایه‌گذاری، اقامت دائم اعطا نمی‌شود.

بنابراین لازم است تا افراد متقاضی ابتدا برای اخذ ویزای سرمایه‌گذاری اقدام کنند و به مدت دو سال در ایالت مورد نظر اقامت داشته باشند. در این مدت فرستادن گزارش‌های مربوط به کسب‌وکار نزد اداره مهاجرت، تبدیل اقامت موقت به دائم را آسان‌تر می‌کند.

برای این‌که بتوانید از جزئیات دقیق این موضوع مطلع شوید، لازم است با وکلا و مشاوران مربوطه در ارتباط باشید. چرا که توجه نکردن به بعضی نکات ریز که در نگاه اول کم‌اهمیت محسوب می‌شوند، تمام هزینه و زمانی را که صرف فرآیند اخذ ویزای سرمایه‌گذاری کرده‌اید، بر باد خواهند داد.

به‌طور مثال زمانی که 2 سال سکونت در ایالت مشخص کانادا را سپری می‌کنید، نباید از ایالت خارج شوید یا به ایران سفر داشته باشید. چرا که این کار باعث می‌شود تا مدت زمان زیادی اقامت کانادای شما باطل اعلام شود.

بنابراین برای سرمایه گذاری در تورنتو یا هر کدام یک از سایر شهرهای این کشور بهتر است آگاهانه قدم بردارید.

سرمایه‌گذاری مستقیم خارجی؛ مزایا و معایب

برای کشورهایی که در حال توسعه هستند یا به اصطلاح بازارهای نوظهوری دارند، سرمایه‌گذاری مستقیم خارجی بسیار حیاتی است.

سرمایه‌گذاری مستقیم خارجی؛ مزایا و معایب

چکیده
برای کشورهایی که در حال توسعه هستند یا به اصطلاح بازارهای نوظهوری دارند، سرمایه‌گذاری مستقیم خارجی بسیار حیاتی است. شرکت‌هایی که در این کشورها مشغول به فعالیت هستند، برای گسترش فروش بین‌المللیِ خود به سرمایه و تجربه شرکت‌های چند‌ملیّتی نیاز مبرم دارند. این کشورها به سرمایه‌گذاری خصوص خارجی در حوزه‌های زیرساخت‌ها، انرژی، و منابع آبی نیاز دارند تا بتوانند شغل‌های بیشتری ایجاد کنند و به تبع آن سطح عمومی دستمزدها افزایش یابد. سرمایه‌گذاری مستقیم خارجی برای شرکت‌ها، موجب کاهش پارتی‌بازی، رشوه، و خنثی کردن اثرات فعالیت‌های سیاسی می‌شود. در نتیجه، در سرتاسر جهان، این پول هوشمند است که به بهترین کسب و کارها پاداش می‌‌دهد. محصولات و خدمات این شرکت‌ها در مقایسه با آن‌هایی که از سرمایه‌گذاری مستقیم خارجی استفاده نمی‌کنند، با سرعت بیشتری روانه بازارها می‌شود.

تعداد کلمات 1888/ تخمین زمان مطالعه 10 دقیقه

آنچه که ممکن است برای شما اهمیت داشته باشد

چگونه سرمایه‌گذاری مستقیم خارجی می‌تواند زندگی شما را تحت تاثیر قرار دهد؟
سرمایه‌گذاری مستقیم خارجی، زمانی اتفاق می‌افتد که یک فرد یا یک کسب‌و‌کار، مالک 10 درصد یا بیشتر از سهام یک شرکت خارجی باشد. اگر یک سرمایه گذار کمتر از 10 درصد از سهام یک شرکت خارجی را در اختیار داشته باشد، طبق تعریف صندوق بین المللی پول، بخشی از پرتفوی سهام او محسوب می‌شود و سرمایه‌گذاری مستقیم خارجی محسوب نمی‌شود.
مالکیت 10 درصد از سهام یک کشور به سرمایه‌گذار، قدرت کنترل شرکت بر اساس علایق خودش را نمی‌دهد، بلکه در عوض به او این قدرت را می‌دهد که در مدیریت شرکت، عملیات اجرایی و سیاست‌گذاری‌ها اعمال نفوذ کند. به همین دلیل، دولت‌ها و حکومت‌ها همواره افرادی را که در کسب‌و‌کارهای آن کشور سرمایه‌گذاری می‌کنند، به دقت زیر نظر دارند.
آستانۀ سرمایه‌گذاری مستقیم خارجی برای کنترل مدیریتی یا خریدن عمده سهام یک شرکت، طبق استانداردهای سازمان همکاری‌های اقتصادی و توسعه، مالکیت حداقل 10 درصد از سهام شرکتی است که در یک کشور خارجی فعالیت می‌کند. با این حال، این تعریف از سرمایه‌گذاری مستقیم خارجی دارای انعطاف است، زیرا مواردی وجود دارند که کنترل موثر سهام‌های عمده در یک شرکت، می‌تواند حتی با داشتن سهامی کمتر از 10 درصد نیز محقق شود.
بر اساس گزارش‌های سازمان ملل متحد، در سال 2017 حجم سرمایه‌گذاری مستقیم خارجی مبلغ 1.52 تریلیون دلار بوده است که این مقدار در مقایسه با مقدار سرمایه‌گذاری مستقیم در سال 2016 که 1.8 تریلیون دلار بوده است، 16 درصد کاهش داشته است. این کاهش، در کشورهای توسعه‌یافته، 27 درصد بوده است. در ایالات متحده نیز، پس از جهش سرمایه‌گذاری مستقیم در سال 2016، اکنون به سطح عادی خود بازگشته است.

اهمیت سرمایه‌گذاری مستقیم خارجی

برای کشورهایی که در حال توسعه هستند یا به اصطلاح بازارهای نوظهوری دارند، سرمایه‌گذاری مستقیم خارجی بسیار حیاتی است. شرکت‌هایی که در این کشورها مشغول به فعالیت هستند، برای گسترش فروش بین‌المللیِ خود، به سرمایه و تجربه شرکت‌های چند‌ملیتی نیاز مبرم دارند. این کشورها به سرمایه‌گذاری خصوص خارجی در حوزه‌های زیرساخت‌ها، انرژی، و منابع آبی نیاز دارند تا بتوانند شغل‌های بیشتری ایجاد کنند و به تبع آن سطح عمومی دستمزدها افزایش یابد. گزارش سازمان ملل متحد به این کشورها هشدار داده است که تغییرات آب‌و‌هوایی، اثرات شدیدتری بر این کشورها خواهد داشت.
در سال 2017، کشورهای در حال توسعه در مجموع 37 درصد از سرمایه‌گذاری مستقیم خارجی را به خود اختصاص دادند. آن‌ها 43 درصد از کل سرمایه‌گذاری های جهان را نیز به خود اختصاص داند. سرمایه‌گذاری‌های مستقیم خارجی در قارۀ آسیا، بزرگ‌ترین ناحیه‌ی جغرافیایی دریافت کنندۀ سرمایه‌گذاری مستقیم خارجی، 2 درصد افزایش داشته است.
اقتصادهای توسعه‌یافته، مانند اتحادیۀ اروپا و ایالات متحده نیز به سرمایه‌گذاری مستقیم خارجی نیاز دارند. کسب‌و‌کارهای این اقتصادها به دلایل مختلف به سرمایه‌گذاری مستقیم خارجی نیاز دارند. بیشتر سرمایه‌گذاری‌های مستقیم خارجی که در این اقتصادها انجام می‌شود، از طریق ادغام مالکیت میان شرکت‌های کهنه‌کار صورت می‌پذیرد. سرمایه‌گذاری‌های شرکت‌های جهانی در بیشتر موارد، یا برای ساختاردهی مجدد و یا برای تمرکز مجدد بر کسب‌و‌کارهای کلیدی، مورد استفاده قرار گرفته‌اند.

مزایای سرمایه‌گذاری مستقیم خارجی

سرمایه‌گذاری مستقیم خارجی مزایای زیادی برای اقتصاد جهانی، سرمایه‌گذاران و پذیرندگان در پی دارد. جریان سرمایه در سرتاسر جهان به سوی کسب‌و‌کارهایی که دارای پتانسیل رشد بالایی هستند، سرازیر می‌گردد. سرمایه‌گذاران به دنبال بهترین نرخ بازگشت سرمایه به همراه کمترین ریسک تحمیلی هستند. این انگیزۀ سود، فارغ از رنگ پوست ساکنان یک سرزمین، عقاید مذهبی، و یا دیدگاه‌های سیاسی هستند.
این موضوع به کسب‌و‌کارهای موفق، بدون توجه به نژاد، رنگ و عقیده، مزیت رقابتی اعطا می‌کند. سرمایه‌گذاری مستقیم خارجی برای شرکت‌ها موجب کاهش پارتی‌بازی، رشوه و خنثی کردن اثرات فعالیت‌های سیاسی می‌شود. در نتیجه در سرتاسر جهان، این پولِ هوشمند است که به بهترین کسب‌و‌کارها پاداش می‌دهد. محصولات و خدمات این شرکت‌ها در مقایسه با آن‌هایی که از سرمایه‌گذاری مستقیم خارجی استفاده نمی‌کنند، با سرعت بیشتری روانه بازارها می‌شود.
سرمایه‌گذاران منفرد نیز از مزایای سود مناسب در کنار ریسک پایین بهره‌مند می‌شوند. سرمایه‌گذاری مستقیم خارجی باعث می‌شود که شرکت‌ها، شعبات خود را خارج از یک کشور، صنعت و یا سیستم اقتصادی خاص، تنوع ببخشند. متنوع‌سازی، همواره موجب افزایش بازگشت درآمد می‌شود، بدون آنکه ریسک تحمیل‌شده را افزایش دهد.

بیشتر بخوانید: سرمایه گذاری مستقیم خارجی ( FDI)

کسب‌و‌کارهای دریافت‌کنندۀ سرمایه‌گذاری مستقیم خارجی، می‌توانند از مزایای سیستم‌های مدیریتی پیشرفته، حسابداری خبره، یا راهنمایی‌های قانونی که از سوی سرمایه گذاران به آن‌ها داده می÷شود، بهره‌مند گردند. آن‌ها می‌توانند از این طریق، آخرین تکنولوژی دنیا، عملیات اجرایی موفق و ابزارهای مالی نوین را در کسب‌و‌کارهای خود، یک‌پارچه‌سازی و به‌کارگیری نمایند. با اتخاذ این روش‌ها، شرکت‌ها می‌توانند سبک زندگی کارکنانشان را بهبود بخشند، که به معنای افزایش استانداردهای زندگی برای مردم کشوری است که سرمایه‌گذاری مستقیم خارجی دریافت کرده‌اند. سرمایه‌گذاری مستقیم خارجی به بهترین شرکت‌ها در هر کشوری پاداش می‌دهند و باعث کاهش تاثیرات حکومت‌های محلی بر این شرکت‌ها می‌شوند.
کشورهای دریافت‌کنندۀ سرمایه‌گذاری مستقیم خارجی می‌تواند افزایش استانداردهای زندگی را در میان مردمشان به وضوح مشاهده کنند. هر زمانی که شرکت‌ها از این سرمایه‌گذاری‌ها بهره‌مند شوند، قادر به پرداخت مالیات بیشتری نیز خواهند بود؛ اما متاسفانه برخی از کشورها، به منظور پیشنهاد مشوق‌های مالیاتی برای جذب سرمایه‌گذاری مستقیم خارجی، از مزایای مالیات بیشتر چشم‌پوشی می‌کنند.
دیگر مزیت سرمایه‌گذاری مستقیم خارجی، این است که اثرات عدم ثبات اقتصادی ناشی از «پول نقد در گردش» را خنثی می‌سازد. این موضوع زمانی اتفاق می‌افتد که وام‌دهندگان کوتاه‌مدت و دلالان ارز، موجب به وجود آمدن حباب قیمتی در اقتصاد شوند. آن‌ها به یک‌باره پول بسیار زیادی را سرمایه‌گذاری می‌کنند و سپس، سرمایه‌های خود را در مدت بسیار کوتاهی به پول نقد تبدیل می‌کنند.
این گونه فعالیت‌ها منجر به خلق دوره‌های شدید رونق - افول (boom-bust cycle: نوعی نابهنجاری اقتصادی است که طی آن در دوره‌های کوتاه‌مدت، اقتصاد به واسطۀ افزایش فعالیت کسب‌و‌کارها، رونق ناگهانی و شدید را تجربه می‌کند و مزایا و معایب سرمایه گذاری در پی آن با یک رکود عظیم ناگهانی مواجه می‌شود، و این سیکل به صورت متوالی رخ می‌دهد تا اینکه اقتصاد را به ورشکستگی می‌رساند) می‌شود که اقتصاد یک کشور با به مرز ویرانی می‌رساند و پایانی خواهد بود بر رژیم سیاسی حاکم بر آن کشور. سرمایه‌گذاری مستقیم خارجی، اما به زمان بیشتری برای تحکیم نیاز دارد و اثر مثبت ماندگاری بر اقتصاد کشور بر جای می‌گذارد.

معایب سرمایه‌گذاری مستقیم خارجی

کشورها نباید در صنایع مهم و استراتژیک، اجازه بدهند که مالکیت خارجی زمام امور را مزایا و معایب سرمایه گذاری در دست بگیرد. طبق گزارش صندوق بین‌المللی پول، این امر می‌تواند مزیت رقابتی کشورها را پایین بیاورد.
دومین موضوع این است که سرمایه‌گذاران خارجی، با سلب ارزش از کسب‌و‌کار ممکن است آن را به یغما ببرند. آن‌ها ممکن است بخش‌هایی از کسب‌و‌کار که سودآوری و آیندۀ خوبی ندارند، به سرمایه گذاران داخلی ناآگاه بفروشند. آن‌ها ممکن است شرکت را وثیقه‌ای قرار دهند تا از وام‌های داخلی کم‌بهره استفاده کنند و به جای سرمایه‌گذاری مجدد با استفاده از این وام‌ها بر کسب‌و‌کار در کشور وام‌دهنده، این پول‌ها را به کشوری که شرکت مادر در آن فعالیت می‌کند، انتقال دهند.

توافق‌نامه آزاد تجاری و سرمایه‌گذاری مستقیم خارجی

توافق‌نامه‌ها، ابزارهای بسیار قدرتمندی برای کشورها هستند که بتوانند سرمایه‌گذاری مستقیم خارجی را تشویق نمایند. یک مثال بسیار خوب در این زمینه، توافق تجارت آزاد آتلانتیک شمالی (نفتا) است؛ که بزرگ‌ترین توافق آزاد تجاری در جهان است. این توافق، موجب افزایش سرمایه‌گذاری مستقیم خارجی در میان کشورهای ایالات متحده، کانادا، و مکزیک تا سقف 452 میلیارد دلار در سال 2012 شده است. این تنها یکی از مزایای نفتا بوده است.

روش‌های سرمایه‌گذاری مستقیم خارجی

سرمایه‌گذاری مستقیم خارجی ممکن است به چند روش مختلف اجرا شود؛ مانند افتتاح یک شعبه یا تأسیس شرکت در کشور دیگر، تصاحب یا خرید عمده سهام یک شرکت خارجی و یا به وسیله ادغام در یک شرکت خارجی یا سرمایه‌گذاری مشترک با یک کسب‌و‌کار خارجی.

انواع سرمایه‌گذاری مستقیم خارجی

سرمایه‌گذاری‌های مستقیم خارجی به طور مرسوم، در سه گروه افقی، عمودی و مختلط طبقه‌بندی می‌شوند. یک سرمایه‌گذاری مستقیم خارجی افقی، اشاره به این موضوع دارد که سرمایه‌گذار، همان نوع کسب‌و‌کاری که در کشور خودش یا هر کشور دیگری (غیر از کشور دریافت کننده سرمایه‌گذاری) دارد، در کشور دریافت‌کننده راه‌اندازی و اجرایی می‌کند؛ مثلاً یک تولید کنندۀ تلفن همراه در ایالات متحده، در کشور چین یک دفتر راه‌اندازی می‌کند. سرمایه‌گذاری مستقیم خارجی عمودی، نوعی از سرمایه‌گذاری است که طی آن سرمایه‌گذار، کسب‌و‌کاری متفاوت، اما مرتبط با آنچه در کشور دیگر انجام می‌دهد، در کشور دریافت‌کننده سرمایه، راه‌اندازی می‌کند یا سهام شرکتی را می‌خرد و یا اینکه با شرکتی دیگر، مشترکاً فعالیت می‌کنند. برای مثال، هنگامی که یک شرکت تولیدی اقدام به خرید عمدۀ سهام شرکتی می‌نماید که در کشور خارجی، بخشی از نیازمندی‌ها و یا مواد اولیۀ آن شرکت تولیدی را فراهم می‌کند.
نوع مختلط سرمایه‌گذاری مستقیم خارجی این است که شرکت یا فردی، اقدام به سرمایه‌گذاری در کسب‌وکارهایی می‌نماید که کاملاً متفاوت با آنچه در کشور خودش انجام می‌دهد، می‌باشد. از آن‌جایی که این نوع از سرمایه‌گذاری مستقیم خارجی، مستلزم ورود به صنعتی است که سرمایه‌گذار هیچ‌گونه دانش و تخصصی در آن ندارد، اغلب این‌گونه سرمایه‌گذاری‌ها به شکل‌گیری سرمایه‌گذاری‌های مشترک با شرکتی که هم‌اکنون در بازار کشور خارجی مشغول به فعالیت است، منجر می‌شود.

آمار سرمایه‌گذاری مستقیم خارجی

چهار مؤسسه مسئول آمار و ارقام سرمایه‌گذاری مستقیم خارجی هستند:
1. کنفرانس تجارت و توسعه سازمان ملل متحد، که مسئول چاپ نشریه «پایش روندهای سرمایه‌گذاری جهانی (Global Investment Trends Monitor)» است. این نشریه، روندهای کلی سرمایه‌گذاری مستقیم خارجی را در سرتاسر جهان، خلاصه و ارائه می‌نماید.
2. سازمان همکاری‌های اقتصادی و توسعه (OECD)، که هر 3 ماه، گزارشی از وضعیت سرمایه‌گذاری مستقیم خارجی در کشورهای عضو را مزایا و معایب سرمایه گذاری منتشر می‌کند. این سازمان، هم جریان‌های سرمایه ورودی و هم خروجی را در هر کشور گزارش می‌نماید. تنها اطلاعاتی که این سازمان ارائه نمی‌دهد، آمار گردش سرمایه‌گذاری مستقیم خارجی در میان بازارهای نوظهور است.
3. صندوق بین‌المللی پول، اولین گزارش «بررسی جهانی موقعیت‌های سرمایه‌گذاری مستقیم خارجی» را در سال 2010 منتشر کرد. این گزارش سالانۀ جهانی، به صورت برخط بر روی پایگاه داده‌های این نهاد، قابل دسترسی است، و موقعیت‌های سرمایه‌گذاری برای 72 کشور را مورد پوشش قرار می‌دهد. برای تهیه این گزارش‌ها، صندوق بین‌المللی پول از کمک‌های بانک مرکزی اروپا، یورو استیت، سازمان همکاری‌های اقتصادی و توسعه و کنفرانس تجارت و توسعه سازمان ملل متحد، بهره گرفته است.
4. ادارۀ تحقیقات اقتصادی ایالات متحده، گزارشی دربارۀ فعالیت‌های سرمایه‌گذاری مستقیم خارجی در میان شرکای خارجی شرکت‌های مستقر در ایالات متحده ارائه می‌نماید. این اداره، آمارهای مالی و اجرایی این شرکا را منتشر می‌کند و بیان می‌کند که کدام شرکت‌های آمریکایی توسط افراد خارجی خلق و یا تصاحب شده‌اند. هم‌چنین شرح می‌دهد که کدام شرکت÷های ایالات متحده، در کشورهای خارجی سرمایه‌گذاری کرده‌اند.

سرمایه‌گذاری در بازار مسکن؛ بررسی انواع، مزایا و معایب

یکی از راه‌های رایج برای سرمایه‌گذاری خرید مسکن است. سرمایه‌گذاری در بازار مسکن از سال‌ها پیش جزو راهکارهای آسان و البته پر سود برای حفظ ارزش دارایی محسوب می‌شود. با این حال کارشناسان اقتصادی تبدیل سرمایه به مسکن را بسیار پیچیده‌تر از چند استدلال ساده و پیش‌پا افتاده می‌دانند. در این مطلب به بررسی مزایا و معایب خرید مسکن خواهیم پرداخت.

چرا سرمایه‌گذاری در بازار مسکن توجیه اقتصادی دارد؟

سال‌ها است که مسکن پابه‌پای سایر دارایی‌ها مثل طلا و دلار افزایش قیمت پیدا کرده است. گرچه افزایش قیمت مسکن در مواقعی کمتر از طلا یا دلار بوده است اما مزیت‌های دیگری را نیز برای سرمایه‌گذاران به ارمغان می‌آورد. از طرفی قیمت و رشد مسکن علاوه بر تورم، تابعی از آبادانی منطقه نیز هست. هر چه منطقه جغرافیایی توسعه بیشتری پیدا کند، قیمت خانه‌های آن منطقه رشد خواهد کرد.

مزایا و معایب خرید مسکن

مزایا و معایب زیادی برای خرید مسکن می‌توان نام برد. برخی از این موارد تابعی از شرایط اقتصادی بوده و برخی دیگر ممکن است در طول زمان دچار تغییر و تحول شود. با این حال در ادامه به بررسی مهمترین مزایا و معایب خرید مسکن خواهیم پرداخت.

افزایش قیمت همراه با تورم

در سال‌های اخیر همیشه قیمت مسکن دچار تورم شده است. گاه شدت تورم قیمت مسکن بیشتر از تورم اقتصاد کشور بوده است. بنابراین به کمک تبدیل سرمایه به مسکن می‌توان از شر تورم‌ها و از بین رفتن ارزش واقعی سرمایه در امان ماند.

دریافت اجاره‌بها یا رهن

کسانی خانه‌ای برای سکونت دارند و سپس شروع به سرمایه‌گذاری در بازار مسکن می‌کنند، می‌توانند از اجاره‌بها و رهن خانه خریداری شده کسب درآمد کنند. بدین ترتیب خریداران مسکن علاوه بر این که از کاهش ارزش دارایی بر اثر تورم جلوگیری می‌کنند، می‌توانند به صورت ماهانه هم درآمدی داشته باشند.

عدم نیاز به دانش تخصصی

اگر بخواهید سرمایه خود را وارد بازارهای مالی مثل بورس، رمزارز، طلا یا فارکس کنید باید در حوزه مورد نظر دانش کافی داشته باشید. در طرف مقابل خرید مسکن تقریبا به هیچ دانش خاصی نیاز ندارد و با مشورت با افراد مجرب می‌توانید گزینه مناسبی را انتخاب کنید. به همین دلیل بسیاری از افراد سرمایه‌گذاری در بازار مسکن را راه‌حلی کم‌دردسر و آسان برای حفظ ارزش دارایی می‌دانند.

ریسک کم

سرمایه‌گذاری در بازار مسکن جزو روش‌های کم‌ریسک سرمایه‌گذاری محسوب می‌شود. گرچه ممکن است قیمت مسکن برای چند سال رشد خاصی نداشته باشد اما همیشه همگام با تورم ملی پیش خواهد رفت. بسیاری از بازارهای مالی مثل بورس و رمزارز ریسک بالایی دارند. مسکن گزینه‌ای مطمئن و در دسترس برای عموم مردم است. تقریبا همه مطمئن هستند پس از خرید مسکن حجم ریالی سرمایه آن‌ها کاهش پیدا نخواهد کرد. این در حالی است که سایر بازارهای مالی بعضا افت‌های شدیدی را تجربه کرده‌اند

استفاده از تسهیلات مسکن

یکی از مزیت‌های مهم تبدیل سرمایه به مسکن، استفاده از تسهیلات بانکی است. در کشور ما (و بسیاری از کشورها) تسهیلات مختلفی برای خرید خانه ارائه می‌شود. معمولا این تسهیلات مهلت بازپرداخت بلندمدتی دارند و به همین دلیل جزو وام‌های پرطرفدار محسوب می‌شوند. بدین ترتیب خرید مسکن تا حدی آسان شده و سرمایه‌گذاری بلندمدت به حساب می‌آید.

ایجاد ارزش افزوده با نوسازی مسکن

برخی از کسانی که به طور حرفه‌ای سرمایه‌گذاری در بازار مسکن را شروع کرده‌اند، اقدام به خرید خانه‌های قدیمی و بازسازی آن می‌کنند. بدین ترتیب قیمت نهایی مسکن افزایش یافته و امکان کسب درآمد به طور همزمان نیز وجود خواهد داشت. در حال حاضر برخی از پیمانکاران ساختمانی نیز مشغول خرید خانه، نوسازی و فروش مجدد آن هستند.

تنوع در سرمایه‌گذاری

مسکن به عنوان یک سرمایه مطئمن‌، کم‌ریسک و در دسترس شناخته می‌شود. به همین دلیل ثروتمندان و سرمایه‌گذاران کلان همیشه بخشی از دارایی خود را صرف خرید یا ساخت و ساز مسکن می‌کنند. با تبدیل سرمایه به مسکن ریسک شکست سبد سرمایه کاهش پیدا خواهد کرد.

استهلاک مسکن

یکی از معایب بزرگ سرمایه‌گذاری در بازار مسکن، استهلاک خانه است. این موضوع برای آپارتمان‌ها بیشتر به چشم می‌آید. همه می‌دانیم که با گذشت چند سال قیمت مسکن افت خواهد کرد. همچنین آپارتمان‌ها سن مشخصی دارند و پس از آن به سختی خرید و فروش می‌شوند.

تبدیل سرمایه به نقدینگی

فروش دلار و طلا در لحظه انجام خواهد مزایا و معایب سرمایه گذاری شد اما برای خرید و فروش مسکن باید زمان زیادی صرف کرد. یافتن مشتری مناسب برای خانه کار چندان آسانی نخواهد بود. به همین دلیل کسانی که سرمایه‌گذاری در بازار مسکن را به عنوان راهکار حفظ ارزش دارایی انتخاب می‌کنند باید برای مواقع ضروری نقدینگی مجزایی داشته و تمام سرمایه خود را صرف خرید خانه نکنند.

قدیمی شدن معماری و نیاز به نوسازی

پس از گذشت چند سال معماری و دکوراسیون خانه دیگر جذاب نیست و باید تعویض شود. همین موضوع مخارجی برای سرمایه‌گذار ایجاد خواهد کرد. مخصوصا اگر فرد بخواهد مسکن را اجاره دهد، به طور دوره‌ای باید بودجه‌ای را به تعمیر و بازسازی تخصیص دهد.

سود کمتر نسبت به برخی از بازارها

مسکن همیشه نمی‌تواند پابه‌پای دارایی‌هایی مثل دلار و طلا افزایش قیمت داشته باشد. همچنین امکان درآمدزایی قابل توجهی از مسکن وجود ندارد. برای مثال سود حاصل از فعالیت‌های اقتصادی با طلا یا سرمایه تومانی و دلاری بسیار بیشتر از اجاره بهایی خانه‌ای است که با قیمت همان مقدار طلا خریداری شده است.

کاهش رشد جمعیت

برخی از کارشناسان پیش‌بینی می‌کنند رشد قیمت مسکن در سال‌های آینده نتواند رکوردهای دهه ۷۰ و ۸۰ را تکرار کند. علت این اتفاق کاهش رشد جمعیت و کمتر شدن نیاز به خانه‌ها، محله‌ها و آبادی‌های جدید است. به همین دلیل سرمایه‌گذاری در بازار مسکن ممکن است در سال‌های آینده محبوبیتش را تا حدی از دست بدهد.

جمع‌بندی

سرمایه‌گذاری در بازار مسکن با وجود تمام چالش‌ها و معایب همچنان یکی از محبوب‌ترین راه‌های حفظ ارزش دارایی است. دردسر کم، سود منطقی، امکان کسب درآمد از طریق اجاره‌بها، ریسک کم و سایر مزایای تبدیل سرمایه به مسکن باعث شده تا افراد زیادی برای خرید خانه به دفاتر املاک مراجعه کنند. باید دید طی سال‌های آینده نیز ارزش و حجم بازار ساخت و ساز همچنان رشد خواهد کرد یا کاهش تقاضا سبب مهار قیمت مسکن خواهد شد.

همه چیز در مورد سرمایه گذاری در مسکن

سرمایه‌گذاری در بازار ملک یکی از بهترین راه‌های سرمایه‌گذاری در اقتصاد امروزی به شمار می‌رود. خصوصا در ایران که در دو دهه گذشته قیمت ملک سر به فلک کشید. رشد قیمت در بازار ملک بیش از ۱۵۰۰ برابر بوده و همواره رشد بازار ملک نسبت به دیگر بازارها بیشتر بوده است. از طرف دیگر این بازار دارای نوسانات کمی نسبت به بازارهای دیگر است. همین امر باعث شده است، افراد زیادی برای نگهداری دارایی‌های خود در یک محیط امن، به سرمایه‌‌گذاری در مسکن و املاک روی بیاورند.

با این حال خرید ملک و مسکن هم به تحقیق و آگاهی نیاز دارد و اگر کسی بدون مطالعه دست به سرمایه‌‌گذاری در مسکن بزند، ممکن است دچار مشکل یا ضرر شود. در این مطلب به بررسی چگونگی سرمایه‌گذاری در بازار ملک و املاک و نکات مهم در این نوع سرمایه‌گذاری می‌پردازیم.

سرمایه‌گذاری در مسکن به چه معنا است؟

سرمایه‌گذاری در ملک به این معنی است که ملکی را به امید افزایش قیمت و دریافت سود از آن در آینده خریداری کنید. خرید ملک با امکان رشد زیاد، با مقدار سرمایه و نقدینگی ارتباط مستقیمی دارد. افرادی که سرمایه‌های قابل توجهی در دست دارند، می‌توانند بهترین ملک‌های موجود را خریداری کرده و پس از مدتی سودهای کلانی کسب کنند. سرمایه‌گذاری در بازار املاک متناسب با میزان سرمایه و نقدینگی انواع مختلفی دارد.

انواع سرمایه‌گذاری در بازار املاک

• سرمایه‌گذاری املاک مسکونی

شامل سرمایه‌گذاری برای خرید خانه، خرید ویلا و اجاره دادن آن، ساخت و ساز پروژه‌های مسکونی کوچک یا بزرگ، ساخت ویلاهای شهرکی یا شهرک‌های مسکونی

• سرمایه‌گذاری در مستغلات تجاری

شامل سرمایه‌گذاری برای خرید دفتر کار یا شرکت اداری، مغازه، کارخانه، کارگاه یا املاک صنعتی، ساختمان تجاری چند واحدی

• سرمایه‌گذاری زمین و باغ

شامل سرمایه‌گذاری با خرید زمین برای توسعه تجاری، ساخت و ساز مسکونی، کشاورزی، معدن

هدف، روش و میزان سرمایه،‌ نقش زیادی در نوع سرمایه‌گذاری و تعیین مزایا و معایب سرمایه‌گذاری در بازار املاک دارد. در زیر به مزایا و معایب کلی سرمایه‌گذاری در بخش مسکن می‌پردازیم:

مزایا و معایب سرمایه‌گذاری در بخش مسکن

مزایا:

1- دانش تخصصی

اکثر بازارها از جمله بورس و فرابورس نیاز به دانش تخصصی جهت سرمایه‌گذاری دارند. این چالش در بازار املاک و مسکن به نسبت کمتر است. هر چند که نباید بدون داشتن اطلاعات کافی نیز بی‌گدار به آب زد. با این حال سرمایه‌گذاری در ملک نیاز به دانش علمی و آکادمیک خاصی ندارد.

2-کسب درآمد

مسکن یک نوع دارایی است که می‌توان از آن کسب درآمد کرد. یعنی با دریافت اجاره یا رهن از ملک، می‌توان کسب درآمد کرد و حتی در بازارهای دیگر سرمایه‌گذاری کرد.

3-کسب سود

قطعا یکی از دلایل اصلی سرمایه‌گذاری در هر حوزه‌ای، کسب سود است که در بازار مسکن به دلایل زیر سود زیادی می‌توان کسب کرد:

• تورم که هرساله باعث افزایش قیمت ملک می‌شود.
• نوسازی و یا بازسازی واحد مسکونی
• تغییر کاربری که معمولا می‌تواند منجر به افزایش قیمت ملک یا استفاده بهتر از آن شود.

4-ریسک

فعالیت در سایر بازارهای موازی مسکن مانند بورس، سکه، طلا و دلار، ریسک بسیار بالایی دارند. مثلا تنش‌های سیاسی حاکم بر منطقه معمولاً به‌ صورت مستقیم بر بازارهای مالی تأثیری زودهنگام می‌گذارند. اما این ریسک در حوزه مسکن وجود ندارد و دامنه نوسانات در بازار مسکن بسیار کمتر و با شیب ملایم است.

5-تسهیلات بانکی

دریافت تسهیلات بانکی و طرح‌های حمایتی از مهم‌ترین مزایای سرمایه‌گذاری در حوزه املاک است. با سند ملکی می‌توان برای گرفتن وام از بانک‌‌های دولتی یا خصوصی استفاده کرد و با پول وام وارد عرصه تولید شد یا در بازارهای مالی دیگر سرمایه‌گذاری کرد.

6-تنوع سرمایه‌گذاری

در این نوع سرمایه‌گذاری، می‌توان به روش‌های مختلف از جمله خرید زمین، آپارتمان، ملک قدیمی، مسکن مهر، ملک اداری، ملک تجاری و موارد مشابه اقدام کرد. این امکان در بازارهای دیگر وجود ندارد.

7- عدم امکان به سرقت رفتن یا خسارت دیدن

طلا، دلار، ماشین و هر دارایی دیگری همواره در معرض خطر سرقت قرار دارد. اما عدم امکان سرقت سند ملکی یکی دیگر از مزیت‌های سرمایه‌گذاری در بازار املاک است. حتی برای امنیت بیشتر در برابر حوادثی مانند آتش­‌سوزی، زلزله، سیل و … امکان بیمه ملک فراهم است.

8-امنیت روانی و آرامش خاطر

داشتن خانه یک نوع امنیت روانی خاصی را برای سرمایه‌گذار به دنبال دارد. امنیتی که در خرید دلار، طلا یا سرمایه‌گذاری در بورس وجود ندارد. فرد با سرمایه‌­گذاری در بازار ملک، مالک تمامی منافع سند ملکی می‌شود. یعنی می‌توان از اعتبار سند ملکی بی‌نهایت استفاده کرد. به عنوان مثال سند ملکی امنیت قضایی دارد. یعنی در صورت بروز هرگونه مشکل حقوقی یا قضائی مانند بازداشت، می‌توان از سند ملکی برای ضمانت استفاده کرد.

9-خدمت به جامعه

ساخت‌وساز خانه و آپارتمان‌های جدید در کنار نوسازی بافت‌های فرسوده، خدمت بزرگی به جامعه است که تنها سرمایه‌گذاران بخش مسکن می‌توانند این خدمت بزرگ را به جامعه ارائه کنند.

10-مالکیت بر عرصه و اعیان

طبق قانون مالک یک زمین، مالک عرصه و اعیان آن است. بدین صورت که زمین، زیر سطح زمین و هوای بالای سطح زمین تا حدی که در قانون تعیین شده، متعلق به صاحب زمین است.

11-ثبات در بازار ملک

ثباتی که در بازار املاک وجود دارد، باعث ثبات در بازارهای دیگر مانند مشاغلی از قبیل طراح دکوراسیون، کارگر ساختمان، مهندس عمران، برقکار، کابینت ساز، در و پنجره ساز، باربری، کرایه داربست، نماکار، بازرس شهرداری، معمار، فروشنده مصالح، لوله‌کش … می‌شود.

12- محدودیت منابع در بازار ملک

بازار ملک از نظر منابع بسیار محدود است. ملک بر خلاف کالا قابل وارد یا صادر کردن نیست. این امر محدودیتی را در این بازار ایجاد می‌کند که باعث ارزشمند­تر شدن بازار ملک نسبت به دیگر بازارها می‌­شود. شاید با در نظر گرفتن پهناوری سرزمین ما یا جهان، عجیب به نظر برسد. اما املاکی که پتانسیل سرمایه‌گذاری دارند بسیار محدودند.

معایب:

1-نقدشوندگی پایین

به این معنی که ملک خریداری شده به سرعت قابل فروش و نقد شدن نیست، این روند ممکن است ماه‌ها و حتی گاهاً سال‌ها به طول بینجامد. بنابراین در صورت نیاز فوری به نقدینگی، بازار املاک برای سرمایه‌گذاری مناسب نیست.

2-نیاز به نقدینگی بالا

با پول کم نمی‌توان ملک یا خانه خرید. یکی از مهم‌ترین دلایلی که ممکن است سرمایه‌گذار را از سرمایه‌گذاری در این حوزه منصرف کند، نیاز به داشتن نقدینگی بالا است. همین محدودیت باعث می‌شود تا بسیاری از افراد سرمایه‌های کوچک یا متوسط خود را برای خرید سهام در بورس، طلا یا کالاهای خاص اختصاص دهند.

3-طولانی‌بودن زمان سرمایه‌گذاری

سرمایه‌گذار در بازار املاک باید دید بلندمدت نسبت به سرمایه‌گذاری داشته باشد. اگرچه بازار مسکن در بلندمدت همیشه روند صعودی دارد، اما گاهی این صعود متوقف شده و کل بازار املاک راکد می‌شود. این راکد شدن گاهی تا چند ماه یا چند سال به طول می‌انجامد.

4-هزینه استهلاک و بالا رفتن سن بنا

از دیگر معایب سرمایه‌گذاری در مسکن می‌توان به هزینه نگهداری و استهلاک اشاره کرد. خصوصا اگر سن بنا از حدی فراتر رود موجب افت قیمت آن خواهد شد.

5- سود پایین‌تر از بازارهای موازی

گاها بازدهی بازار مسکن نسبت به برخی بازارهای موازی دیگر درکوتاه مدت، سود به مراتب کمتری را عاید سرمایه‌گذاران می‌کند. از جمله این بازارها می‌توان به بازار سهام یا طلا اشاره کرد. این مساله را می‌توان یکی از مهم‌ترین معایب سرمایه‌گذاری در مسکن نام برد.

6-نیاز به تحقیق و بررسی زیاد

برای سرمایه‌گذاری در بازار املاک، باید در مورد موقعیت، بافت، قیمت و تمام جوانب ملک تحقیق کرد تا بتوان سرمایه‌گذاری درستی انجام داد. اما برخی بازارهای مالی به بررسی و تحقیقات کمتری نیاز دارند. مثلاً در بازارهایی مانند بورس، سرمایه‌گذار تنها با تحلیل‌های تکنیکال و کمی سرچ و جستجو، سرمایه‌گذاری می‌کند.

7-هزینه‌ها و پیگری‌های اداری

خرید ملک نیاز به انجام برخی کارهای اداری و هزینه‌های مربوطه دارد. برخی از املاک دارای ایرادات اساسی در ثبت سند یا مسائل حقوقی مرتبط هستند. ضمن آنکه برخی از هزینه‌ها از قبیل هزینه عوارض را نیز باید برای آن‌ها در نظر گرفت.

اصول سرمایه‌گذاری در بخش مسکن

1-مشخص کردن اهداف از سرمایه‌گذاری

اولین نکته در هر نوع سرمایه‌گذاری از جمله سرمایه‌گذاری در املاک و مستغلات، تعیین و شفاف‌سازی اهداف سرمایه‌گذاری است. برای مثال باید در نظر داشت که سرمایه‌گذاری تا چه حد جدی است و چه هدفی در پی این تصمیم وجود دارد. آیا این صرفا یک سرمایه‌گذاری کوتاه مدت است یا حصول درآمد در دوران بازنشستگی است.

دانستن این موضوع از قبل، به میزان انرژی و وقتی که در این راه باید صرف کنید و حاصلی که به دست خواهید آورد، کمک خواهد کرد. حتی مشخص خواهد شد که آیا لازم است مهارت‌های جدیدی به دست آورید یا باید یک کارشناس شما را در این مسیر همراهی کرده و از سرمایه شما محافظت کند. تلاش کنید تا هیجانات خود را از این پروسه دور نگهدارید تا بتوانید به روشنی ببینید و تصمیم بگیرید.

2-بهترین زمان خرید ملک

زمان مناسب برای خرید ملک، فاکتور مهم دیگری است که در موفقیت سرمایه‌گذاری در این زمینه اثرگذار است. بر این اساس بهترین زمان سرمایه‌گذاری در بازار ملک زمانی است که بازار در آرامش به سر می‌برد و یا هنوز به رونق کامل یا سقف قیمتی نرسیده است.

معمولا افزایش تقاضا در بازار خرید ملک می‌تواند نشانه خوبی برای مناسب بودن زمان خرید باشد. هر چند باید دقت کرد زمانی که تقاضا نسبت به عرضه بیشتر شود، قیمت ملک سیر افزایشی می‌گیرد.

3- تحلیل بازار

قدم بعدی در سرمایه‌گذاری، تحلیل زمانی قیمت است. اینکه قیمت مسکن در حال حاضر در چه وضعیتی قرار دارد و با شروع جهش‌های دوره‌ای خود چقدر فاصله دارد. اگر نتیجه این مرحله مثبت ارزیابی نشود، خرید مسکن و سرمایه‌گذاری در این بازار توجیهی نخواهد داشت، مگر برای سرمایه‌گذاری‌های دوره‌ای و یا روش‌های ایجاد ارزش‌افزوده در مسکن.

4-برآورد هزینه‌ها و کاهش هزینه‌های جانبی

وقتی جهت سرمایه‌گذاری ملکی خریداری می‌شود، از همان ابتدا باید در نظر داشت که این ملک با چه ارزشی اجاره خواهد رفت و آیا سودی متناسب با میزان سرمایه‌گذاری بر می‌گرداند؟

اگر در ابتدای راه برای خرید یک واحد ملکی بیش از حد هزینه شود، در بلندمدت ممکن است بازده مالی نداشته باشد. برخلاف سایر بازارهای سرمایه‌گذاری، خریدوفروش مسکن نیاز به هزینه‌های جانبی مانند مالیات‌، کمیسیون‌ و مواردی از این ‌دست دارد. تا جایی که امکان دارد باید هزینه‌ها را کنترل کرد.

5-موقعیت ملک

تحقیق در مورد موقعیت ملک ضروری است. سرمایه‌گذاری برای خرید ملکی که به اصطلاح عموم، جای پیشرفت دارد مناسب است. به عبارت دیگر، کيفيت منطقه‌ای که در آن ملک يا زمین قرار دارد، در مزایا و معایب سرمایه گذاری موفقيت يا عدم موفقيت سرمايه‌گذاری و پيش‌بينی استقبال افراد و شرکت‌ها نسبت به اجاره يا خريد ملک تاثير مستقيم می‌گذارد. مثلا خرید ملک در مکان‌هایی مانند مرکز شهر که همیشه متقاضی برای آن وجود دارد، پیشنهاد مناسبی در این زمینه به نظر می‌رسد.

همچنین موقعیت انفرادی ملک در کنار موقعیت محله‌ای آن نیز بسیار مهم است. واقع شدن ملک در مسیرهای اصلی رفت و آمد، مانند کنار خیابان یا دو نبش بودن ملک و سایر ویژگی‌های این چنینی باعث می‌شود ارزش افزوده ملک نسبت به سایر املاک اطراف که این ویژگی‌ها را ندارند، بیشتر شود.

6-قیمت ملک

برای خرید ملک خوب صرف وقت و تحقیق لازم است تا در صورت امکان یک ملک اکازیون پیدا شود. یعنی به دلایلی مانند نیاز فروشنده، می‌توان املاک قیمت مناسب و زیر قیمت بازار خریداری کرد. پس در خرید ملک نباید عجله کرد.

7-توجه به تقاضا

مورد مهم دیگر در سرمایه‌گذاری ملک انتخاب کاربری ملک است. مثلا سرمایه‌گذاری در آپارتمان و زمین بهترین گزینه است. زیرا بازار عرضه و تقاضا در زمینه آپارتمان بسیار فعال است. از طرف دیگر در حال حاضر تقاضا در بازار مسکن بیشتر از عرضه واقعی آن است و در صورت اجاره آپارتمان، ارزش افزوده قابل توجهی در سرمایه حاصل خواهد شد.

سرمایه‌گذاری در حوزه زمین در صورت داشتن شرایط ساخت آن قطعا پرسود­ است. البته خرید زمین به منظور ساخت بنا نیازمند داشتن سرمایه کافی برای ساخت و یا آشنائي با اصول ساخت و ساز مشارکتی است.

8-امتیازات ملک

شرایطی مانند موقعیت جغرافیایی ملک (جنوبی یا شمالی)، موقعیت مکانی ملکی (محل قرار گیری)، امنیت، امکانات رفاهی ملک و … . موقعیت جغرافیایی ملک روی نور سازه و ساخت آن تاثیر زیادی دارد. توجه به این موارد فروش ملک را راحت می‌کند.

9-بازسازی ملک

یکی از بهترین راه‌­ها برای شروع سرمایه‌­گذاری ملک، خرید املاک قدیمی، تعمیر یا بازسازی آن و در نهایت فروش ملک با قیمت بیشتر است. برای این کار باید املاک نسبتا فرسوده یا قدیمی را شناسایی و موقعیت آن را بررسی کرد. در نهایت بهترین ملک را خریداری و پس از بازسازی با قیمت بالاتر فروخت.

10-خرید ملک کوچک

بهتر است در صورت محدود بودن نقدینگی، از خانه‌های کوچک شروع کرد. سرمایه‌گذاری روی این خانه‌ها نیاز به سرمایه اولیه کمتر و میزان ریسک پایین‌تری نیز خواهد داشت. همچنین باتوجه به شرایط مالی جامعه و بالا بودن قیمت خانه و زمین، خانه‌های کوچکتر خواستار بیشتری در بازار املاک دارند.

11-ملک تجاری، یک سرمایه‌گذاری پرسود

در صورت وجود نقدینگی بیشتر، بهترین کار خرید ملک تجاری است. زیرا به راحتی می­‌توان به جای فروش آن را اجاره داده و نیاز به زمان زیاد برای بازدهی سرمایه نیست. البته فروش ملک تجاری کار آسانی نیست و گاهی زمان زیادی طول می‌کشد.

بدون تحقیق و آگاهی وارد نشوید!

اگر می‌خواهید سرمایه‌ خود را وارد بازار ملک و مسکن کنید، باید ابتدا روش سرمایه‌گذاری خود را انتخاب کنید و آگاهی خود را در آن بالا ببرید. مثلاً برای سرمایه‌گذاری در بخش ساخت‌وساز باید با مواردی مانند مصالح و آیین‌نامه‌های ساخت مسکن آشنا باشید. اما خرید و فروش ملک تنها با بررسی قیمت‌ها، محله‌ها و فروشنده‌ها میسر است.

همچنین برای سرمایه‌گذاری در بخش مسکن، یک نسخه واحد برای همه افراد وجود ندارد. زیرا افراد در اجرای روش‌های مختلف به شیوه‌های متفاوتی عمل می‌کنند. مثلاً ممکن است شخصی توانایی خرید و فروش بالایی داشته باشد، اما در ساخت‌وساز ضعیف عمل کند. تفاوت‌های فردی اجازه نمی‌دهد تا یک روش جامع برای سرمایه‌گذاری در نظر گرفته شود. بهتر است قبل از ورود به بازار مسکن و سرمایه‌گذاری در آن، با متخصصین این حوزه مشورت کنید.

اگر در زمینه سرمایه‌گذاری در بخش مسکن و ورود به بازار املاک سوال یا نظری دارید، در بخش نظرات از کارشناسان اینپین بپرسید.