نکات مهم در هر سرمایه‌گذاری


نکات مهم در هر سرمایه‌گذاری

اصول و نکات مهم جذب سرمایه‌گذار چیست؟

سرمایه‌گذاری

اصول جذب سرمایه‌گذار؛ چگونه صاحبان سرمایه را متقاعد کنیم؟

هر کسب‌وکاری برای شروع و ادامه فعالیت نیاز به جذب سرمایه دارد که در مراحل متفاوت و به طرق مختلف جذب می‌شود. اصول جذب سرمایه‌گذار یکی از مهم‌ترین چیزهایی است که صاحبان یک کسب‌وکار باید آشنایی کامل با آن داشته باشند.

با این حال، در ایران معمولا بنیان‌گذاران استارتاپ‌ها و صاحبان ایده آشنایی چندانی با سازوکارهای جذب سرمایه‌گذار برای ایده یا استارتاپ خود ندارند.

آنها معمولا درک زیادی از خواسته‌های سرمایه‌گذار نداشته و اکثر جلسات و مذاکرات‌شان با سرمایه‌گذار به شکست می‌انجامد.

در این نوشتار به دنبال آن هستیم تا به مهم‌ترین اصول جذب سرمایه‌گذار برای استارتاپ و ایده‌های مختلف بپردازیم و به این سوال اساسی پاسخ دهیم که چگونه سرمایه‌گذار جذب کنیم؟

1: گام اول جذب سرمایه‌گذار برای ایده؛ خودتان را جای او بگذارید!

اولین و البته مهم‌ترین نکته در خصوص آموزش جذب سرمایه‌گذار آن است که شما طرف مقابل خود، نیازها و انتظارات وی را درک کنید. بنابراین بهتر است خود را جای وی بگذارید.

یکی از مهم‌ترین دلایل شکست جلسات مذاکره جذب سرمایه‌گذار برای استارتاپ به همین مساله برمی‌گردد.

به گونه‌ای که بسیاری از سرمایه‌گذاران اظهار می‌کنند فرد مقابل صرفا به دنبال دیکته خواسته‌ها و نیازهای خود است.

انسان‌ها همواره داشته‌های خود را دوست دارند و حاضر نیستند به راحتی آنها را از دست بدهند. دارایی و سرمایه‌ نیز یکی از داشته‌های مهم انسان بوده که ممکن است سال‌ها برای رسیدن به آن تلاش کرده باشد.

بنابراین در قدم اول جذب سرمایه‌گذار برای ایده خود؛ باید حساسیت یک فرد سرمایه‌گذار را برای دارایی‌اش در نظر بگیرید. قرار نیست که او جذب رویاهای شما شود.

تلاش کنید که در تمام حرف‌ها و صحبت‌های شما این اصل مهم در نظر گرفته شود. اعتماد حرف اول را در شراکت اقتصادی می‌زند.

بنابراین مادامی که اعتماد سرمایه‌گذار مقداری دچار خدشه شود، نمی‌توانید نظر او را جلب کنید.

گام دوم جذب سرمایه‌گذار برای استارتاپ؛ به جای رویاپردازی از گذشته خود بگویید

این نکته یکی از نقاط ضعف افراد در جذب سرمایه‌گذار است. بسیاری با داشتن یک ایده خام در ذهن؛ به سراغ سرمایه‌گذاران می‌روند. ایده‌هایی که معمولا بیشتر شبیه به آمال و آرزوهای دست نیافتنی هستند.

واقعیت آن است که شما باید ابتدا بر روی ایده‌های خود کار کنید. آنها را چکش‌کاری کرده و با استفاده از تکنیک طوفان مغزی، به ایده پخته‌تر برسید.

در صورت امکان بهتر است با چندین فرد متخصص در آن حوزه صحبت و مشورت شود. بعد از این مرحله شما باید گام‌هایی را جهت اجرا کردن ایده بردارید. اینگونه نیست که یک سرمایه‌گذار صرفا بر روی افکار و آرزوهای شما سرمایه‌گذاری کند.

بنابراین بهتر است یک بازه زمانی چند ماهه به صورت عملی بر روی ایده خود کار کنید تا ببینید در فاز اجرایی با چه مشکلاتی روبرو خواهید شد.

ممکن است در فاز عملیاتی شما از کار کردن بر روی آن ایده منصرف شوید یا آنکه بخواهید آن را به طرق دیگری پیش ببرید.

در غیر اینصورت شما حداقل تا حدودی با چم و خم کار و چالش‌های آن آشنا شده‌اید که می‌توانید این مسائل را برای سرمایه‌گذار تشریح کنید.

با این اوصاف، یکی از اصول مهم جذب سرمایه‌گذار برای ایده یا پروژه این است که به زبان ساده به وی بگویید تاکنون چه اقدامات اجرایی بر روی ایده مورد نظر خود انجام داده و به چه مشکلات، چالش‌ها یا پتانسیل‌ها برخورد کرده‌اید.

گام سوم تلاش برای جذب سرمایه‌گذار؛ مدل درآمدی مشخص در نظر داشته باشید

هر کسب‌وکاری با سود زنده بوده و سود نیز به درآمد بستگی دارد. به همین دلیل تعیین مدل درآمدی برای کسب‌وکار یکی از نکات مهم در جذب سرمایه‌گذار به شمار می‌رود.

دقت کنید که شما تا قبل از برگزاری جلسه مذاکره؛ باید به یک مدل درآمدی تست شده برسید. زمان تست مدل، همان فرصت چند ماهه‌ای است که شما بر روی آن کار می‌کنید.

پلن درآمدی نباید به صورت کلی و مبهم باشد. بلکه شما باید تعیین کنید که از چه افرادی و به چه سازوکاری کسب درآمد می‌کنید. اساسا آیا آن روش از کسب درآمد قانونی است یا خیر؟

آیا آن مدل درآمدی نمونه داخلی یا خارجی دارد یا خیر؟ مدل درآمدی مذکور تا چه اندازه برای مشتریان قابل اعتماد است؟ نکات ضعف و قوت آن چیست؟ آیا با این مدل تاکنون کسب درآمد کرده‌اید؟

سوالات فوق در کنار برخی از سوالات دیگر، پرسش‌هایی هستند که باید قبل از تلاش برای جذب سرمایه‌گذار به آنها پاسخ داده باشد.

توجه کنید که مدل درآمدی قلب تپینده هر کسب‌وکار بوده و باید بتوانید به بهترین نکات مهم در هر سرمایه‌گذاری نحو آن را طراحی و به فرد سرمایه‌گذار ارائه دهید.

گام چهارم اصول جذب سرمایه‌گذار برای ایده؛ اندازه بازار را مشخص کنید

مشتریان، اصلی‌ترین مخاطب یک کسب‌وکار هستند. به همین دلیل در فاز اول باید به صورت شهودی و فرضی آنها را مشخص کنید.

سپس در مرحله تست ایده به صورت دقیق‌تر آنها را مشخص کنید. سن، جنسیت، تحصیلات، محل سکونت و برخی دیگر از ویژگی‌های مشتریان باید برای شما شناخته شده باشید.

برخی از ایده‌های کسب‌وکار هستند که اندازه بازار و مشتریان آنها بسیار بزرگ است، اما در مقابل رقبای زیادی نیز پیش رو دارند.

عکس همین قضیه نیز معمولا صادق است. بنابراین صاحبان ایده باید با توجه به پتانسیل و توانایی خود، تعداد و اندازه بازار هدف خود را به صورت نسبی مشخص کنند.

جذب سرمایه‌گذار برای ایده و استارتات چگونه است؟

از مهم‌ترین نکات در جذب سرمایه‌گذار برای استارتاپ یا ایده این است که به سوابق؛ تجربه و زمینه کاری سرمایه‌گذار دقت کنید.

برای فرد سرمایه‌گذار مهم است که مشتریان و بازار مورد هدف تا چه اندازه گردش مالی دارد. همچنین وضعیت مالی مشتریان و میزان برخورداری آنها نیز یکی دیگر از نکات مهم در جذب سرمایه‌گذار برای استارتاپ است.

بنابراین بهتر است که به صورت دقیق وضعیت بازار را بررسی و میزان سودآوری آن را برای سرمایه‌گذاران تشریح کنید. این مساله در روش‌های جذب سرمایه‌گذار برای پروژه نیز باید مدنظر قرار گیرد.

گام پنجم آموزش جذب سرمایه‌گذار؛ تیم قوی داشته باشید

فرض کنیم سرمایه‌گذار پذیرفت که شما دارای ایده مناسب، با روش درآمدی مطلوب و اندازه بازار مشخص هستید، سوال بعدی این است نکات مهم در هر سرمایه‌گذاری که این پروژه یا ایده را چه افرادی قرار است اجرایی کنند؟

ویژگی‌ها و مهارت‌های آنها به چه صورت است؟ چه اندازه سابقه فعالیت دارند؟ تعداد آنها چند نفر و میزان حقوق و مزایای درخواستی‌شان به چه صورت است؟

واقعیت آن است که در بسیاری از اوقات سرمایه‌گذاران صرفا به دانش و مهارت تیم اجرایی تکیه می‌کنند. چرا که باور دارند با پشتوانه چنین تیمی به نتیجه خواهند رسید.

برای تشکیل تیم باید اصول تیم‌سازی را به خوبی رعایت کنید. حتما از متخصصان تیم‌سازی کمک بگیرید. چرا که یک تیم کاری باید یک سری از ویژگی‌های مشخص را داشته باشد.

بسته به ایده و هدفی که در ذهن دارید، تلاش کنید که یک تیم حرفه‌ای را تشکیل دهید که از سابقه و رزومه خوبی برخوردار باشند. سعی کنید که دانش و مهارت‌های تیم صرفا در یک حوزه خاص نبوده و متنوع باشد.

گام ششم نکات مهم در جذب سرمایه‌گذار؛ دوره بازدهی را مشخص کنید

سرمایه‌گذار تمایل دارد بداند که زمان بازگشت سرمایه او چه زمانی خواهد بود. آیا وی باید به مدت طولانی بر روی پروژه یا ایده کسب‌وکار سرمایه‌گذاری کند یا آنکه در یک بازه کوتاه مدت به بازدهی خوبی خواهد رسید؟

طبیعی است که هر اندازه زمان بازگشت سرمایه کوتاه‌تر باشد، سرمایه‌گذار بیشتر برای سرمایه‌گذاری ترغیب می‌شود. البته ممکن است ماهیت برخی از ایده‌ها به نحوی باشد که مدت زمان زیادی برای سوددهی نیاز داشته باشد.

با این حال، در صورت بازدهی، سرمایه‌گذار به سود قابل توجهی دست پیدا کند. این موضوع به علائق، سلیقه و حتی حوزه فعالیت وی بستگی خواهد داشت.

مشخص کردن دوره بازدهی سرمایه‌گذاری از آن جهت اهمیت دارد که او نیاز به تحلیل و بررسی دارد. می‌خواهد بداند که آیا ایده مورد نظر ارزش سرمایه‌گذاری دارد یا خیر.

یکی از نکات مهم در اصول جذب سرمایه‌گذار برای ایده این است که از همان ابتدا مدل درآمدی، هزینه‌ها و وظایف تیم خود را مشخص کرده باشید.

گام هفتم نکات مهم جذب سرمایه‌گذار برای پروژه؛ با نکات حقوقی جذب سرمایه آشنا شوید

جذب سرمایه به نوعی یک شراکت محسوب می‌شود. از مهم‌ترین اصول شراکت، توجه به نکات حقوقی در همکاری و فعالیت است. اشکال مختلفی از جذب سرمایه وجود دارد که براساس آنها هر کدام از دو طرف حقوق و تکالیفی بر عهده دارند.

همین مساله شما را مجاب می‌کند تا قبل از تشکیل جلسه، در خصوص نکات حقوقی جذب سرمایه به اندازه کافی اطلاعات به دست آورید. مطالعه قوانین مرتبط با تجارت با شما در این خصوص کمک خواهد کرد.

توصیه می‌شود که حتما با یک مشاور حقوق تجارت مشورت کنید. بدین وسیله می‌توانید سهم و تکالیف دو طرف را مشخص کنید.

در غیر اینصورت ممکن است در صورت ادامه همکاری دچار مشکلات حقوقی عدیده شوید. در خصوص نکات حقوقی نیاز است که الزامات سرمایه‌گذار را نیز در نظر داشته و اینگونه نباشد که صرفا به فکر منافع خود باشید.

گام هشتم اصول جذب سرمایه‌گذار برای استارتاپ؛ از قبل در خصوص سرمایه‌گذار تحقیق کنید

بهتر است که قبل از تشکیل جلسه با فرد مورد نظر در خصوص سوابق، فعالیت‌ها، علائق و زمینه کاری او به اندازه کافی تحقیق کرده باشید تا با وی آشنا شوید. از افراد مختلفی که شناخت کافی از وی دارند تحقیق و بررسی کنید.

حتی ممکن است در صورت شناخت کافی از فرد، بنا به دلایل مختلف نسبت به همکاری با او منصرف شوید. باید ببینید که سرمایه‌گذاری وی در پروژه‌های قبلی به چه صورت بوده و به کجا رسیده است. همچنین فرد سرمایه‌گذار چه انتظاراتی از انجام این کار دارد.

ما در این مقاله به نکات مهم در جذب سرمایه‌گذار برای ایده یا استارتاپ اشاره کردیم و تلاش کردیم پاسخ مناسبی به این پرسش بدهیم که چگونه سرمایه‌گذار جذب کنیم.

اما واقعیت آن است که مساله جذب سرمایه‌گذار در عمل پیچیدگی‌های زیادی دارد. از همین رو توصیه ما این است که در این خصوص حتما از مشاوره جذب سرمایه‌گذار استفاده کنید.

نکات مهم و سودآور در معاملات بازار سرمایه ؛ 10 دقیقه تا حرفه‌ای شدن در بورس

تاکنون به این موضوع اندیشیده‌اید که چرا برخی در تمام معاملات خود سود می‌کنند؟ اصطلاح به خاک دست میزنه طلا میشه در وصف این افراد است. در عوض عده‌ای با هر معامله فقط درجا می‌زنند و در نهایت با زیان خارج می‌گردند. بازار بورس بستری مناسب برای کسب سود این افراد است، اما چرا؟ در واقع این افراد با اطلاعات پایه سرمایه‌گذاری و تکثیر سرمایه آشنا می‌باشند. در این مقاله سعی داریم با بیان نکات مهم و سودآور بازار سرمایه، شما را در مسیر درست کسب سود قرار داده و راهنمایی کنیم.

گام‌های کسب سود در بازار بورس

برای کسب سود از بازار سرمایه چندین مرحله وجود دارد که هر یک از اهمیت ویژه‌ای برخوردار است. به طور نمونه انتخاب سهام مناسب سرمایه‌گذاری، یکی از این مراحل می‌باشد. دانستن نکات مهم در انتخاب سهام بسیار موثر است چرا که از سرمایه‌گذاری در شرکتهای زیان‌ده و یا بی‌ارزش جلوگیری می‌نماید. در واقع بورس ترسناک نیست اما کسب سود از آن نیازمند دانستن برخی اطلاعات کاربردی است. عدم آگاهی اکثریت افراد تازه وارد از این اطلاعات است که منجر به خطا و در نهایت زیان آنان می‌گردد. مراحل کسب سود در این بازار به شرح زیر است.

  1. انتخاب شرکت مناسب، جهت سرمایه‌گذاری
  2. ورود به سهام در زمان و قیمت مناسب
  3. خروج از سهام در زمان و قیمت مناسب

حال از خودتان می‌پرسید واقعا با آگاهی از این سه مرحله سودمان تضمین می‌شود؟ بله به همین راحتی، کسب سود از بورس چیزی غیر از این سه مرحله نیست. اما برای دانستن مفهوم و تکنیک‌های این سه مرحله نیاز است در خصوص بورس اطلاعات خود را بالا ببرید. در این مقاله ما میانبرها را در اختیارتان قرار می‌دهیم. با ما همراه باشید.

انتخاب صنعت مناسب، جهت سرمایه گذاری

قدم اول در سرمایه‌گذاری پرسود، انتخاب صنعتی است که قابلیت رشد دارد. بازار سرمایه دارای صنایع متفاوتی است که صنعت محصولات شیمیایی دارای بیشترین سهم در بازار فرابورس می‌باشد.

سهم هر صنعت در ارزش بازار فرا بورس ایران

انتخاب و تحلیل صنعت مناسب، اولین گام است. در انتخاب صنعت، ابتدا باید چشم‌انداز و قابلیت سودآوری آن مورد توجه قرار گیرد. موارد دیگری مانند عدم وابستگی به مواد اولیه خارجی، افزایش تقاضا در خصوص محصولات صنعت، رقیب‌پذیر نبودن، نمونه خارجی ارزان‌تر و بهتر نداشتن نیز بسیار حائز اهمیت است.
در کل می‌توان گفت یک صنعت مناسب دارای ویژگی‌های زیر می‌باشد:

  • ارزان و قابل دسترس بودن مواد اولیه مورد نیاز صنعت
  • وجود و دسترسی به بازار فروش محصولات
  • حدالامکان انحصاری بودن صنعت
  • و.

انتخاب شرکت برتر در هر صنعت

مطمئن‌ترین راه برای انتخاب شرکت مناسب سرمایه‌گذاری، مطالعه صورت‌های مالی شرکت و بررسی ارزش ذاتی آن است. این راه برای تازه واردان و عده‌ای از فعالین بازار که با علم حسابداری آشنایی ندارند بسیار پیچیده و سخت به نظر می‌رسد. در زیر چند مورد از نکات مهم ذکر می‌کنیم که دانستن آن‌ها می‌تواند تا کسب اطلاعات بیشتر، از زیان شما در بازار سرمایه جلوگیری نماید.

در صفحه مخصوص هر نماد در تابلو معاملات آنلاین، شرکتهای هم‌گروه در جدولی قرار گرفته‌اند. این جدول امکان مشاهده وضعیت نماد‌های همگروه و دسترسی به صفحه مخصوص آن‌ها را فراهم کرده است. با استفاده از این دسترسی می‌توان شرکت‌هایی که در یک صنعت قرار دارند را زیر نظر گرفته و با یکدیگر مقایسه نمود. نقدشوندگی، میزان سهام شناور آزاد، P/E سهم، از مواردی است که در بازدهی و عملکرد شرکتها تاثیر گذارند.

نقد‌شوندگی یکی از موارد تعیین کننده ارزندگی شرکت‌ها است. هر شرکتی که نقد‌شوندگی بالاتری داشته باشد و کمتر در صف خرید و فروش قفل شود یک گزینه سرمایه‌گذاری مطلوب به شمار می‌رود. برای بررسی نقد‌شوندگی، کافیست سوابق معاملات نماد و تعداد خریداران و فروشندگان آن را زیر نظر بگیریم. هرچه شرکت‌ها تعداد معاملات بیشتری در بازار سرمایه داشته و در روز، سهام بیشتری مبادله شود احتمال اینکه شما به هنگام فروش به مشکل بخورید بسیار کمتر است.

میزان سهام شناور آزاد به درصدی از سهام شرکت گفته می‌شود که دست سهامداران خرد می‌باشد. کم یا زیاد بودن این مقدار بر ارزندگی سهم تاثیر منفی دارد. به طور معمول این میزان باید از 15 درصد بیشتر باشد. در عین حال میزان شناوری بالا نیز مضر است زیرا شرکت نیازمند سهامداران عمده و راهبردی است تا در شرایط نامناسب از سهم حمایت نمایند.

P/E نسبت قیمت بر سود سهم است. این معیار با توجه به میزان ریسک پذیری افراد می‌تواند متفاوت عمل نماید. بطور مثال افراد ریسک پذیر به دنبال سهم‌هایی با P/E بالا هستند چرا که به آینده سهم خوشبین هستند اما این سهم‌ها ریسک بالایی دارند. در مقابل این سهم‌ها، شرکت هایی با P/E پایین از ریسک پایین‌تری برخوردارند اما دوره رشد خود را تقریبا گذرانده‌اند و سهامداران به آینده آن چندان امیدوار نیستند.

پرداخت سود نقدی یکی از جذابیت‌های سهامداریست و شرکت‌هایی که پرداخت سود دارند از محبوبیت برخوردارند. ممکن است شرکتی وعده پرداخت سود 100 درصدی به سهامداران خود بدهد. در این مواقع افراد باید سابقه واریز سودهای شرکت و عمل به وعده‌های داده شده مدیران را بررسی نمایند.

میزان سرمایه شرکت‌ها یکی دیگر از مواردی است که می‌تواند در ارزندگی سهام شرکت موثر باشد. شرکت‌های با سرمایه کم و جوان ضمن اینکه ریسک بیشتری دارند انتخاب مطلوبی برای سرمایه‌گذاری می‌باشند. همچنین به شرکت‌هایی که برنامه ای برای توسعه تولید و فروش محصولات دارند می‌توان خوش‌بین‌تر بود.

EPS به سودی گفته می‌شود که شرکت‌ها پیش‌بینی می‌کنند در سال آینده کسب نمایند. هرچه این میزان واقعی‌تر باشد و حتی از مبلغ پیش‌بینی شده نیز بیشتر شود نشان دهنده عملکرد مناسب مدیریت شرکت است. اکثر سهامداران مایل به سرمایه‌گذاری در چنین شرکت‌هایی می‌باشند

توجه و پیگیری اخبار تاثیر بسیاری در رفتار شما در بازار دارد. این اخبار می‌تواند توجه شما را به صنعتی جلب نماید و یا باعث شود شما تصمیم بگیرید از سهمی خارج شوید. در حالت کلی پیگیری اخبار، به شما کمک می‌کند روند بازار را بهتر پیش‌بینی نمایید.

نکات سودآور در معاملات بازار سرمایه

نکات مهم و قابل توجه در بازار سرمایه

  1. در هر صنعت شرکتی که عملکرد بهتری نسبت به سایر شرکت‌ها دارد را انتخاب کرده و در آن سرمایه‌گذاری نمایید.
  2. با مقایسه ارزش ذاتی و قیمت مورد معامله در بازار، میزان ریسک سهم مشخص می‌گردد.
  3. سهام ارزنده، قیمت ذاتی بالاتری نسبت به قیمت معامله در بازار دارد. (قیمت ذاتی > قیمت معامله بازار)
  4. هرگز تک سهمی نباشید. سبد متنوع و شامل چند شرکت از صنایع مختلف تشکیل دهید و از ریسک خود بکاهید.(تک سهم بودن شاید برحسب شانس چند مرتبه‌ای به شما سود برساند اما بی‌شک ادامه این روند شما را متحمل زیان جبران ناپذیری خواهد نمود.)
  5. همیشه مقداری از سود‌هایتان را از حساب بورسی خود خارج و از آن محافظت نمایید.
  6. در خرید، سهم‌هایی با عرضه کمتر و در فروش، سهم‌هایی با عرضه بیشتر را در اولویت قرار دهید.
  7. سهام شرکت‌های فعال را خریداری کنید. (برخی شرکت‌ها بسیاری از روزها در حالت ممنوع-متوقف قراردارند و معامله نمی‌شوند.)
  8. فقط در جهت بازار معامله کنید. به این منظور که در بازار نزولی اقدام به خرید سهام و در بازار صعودی اقدام به فروش سهام نکنید.
  9. از سرمایه مازاد خود برای سرمایه گذاری در سهام استفاده نمایید.
  10. به شدت به حد ضرر خود پایبند باشید. این اصل از زیان‌های هنگفت جلوگیری می‌نماید.
  11. در هر سهام و یا هر معامله، حداکثر 20 درصد از داراییتان را درگیر کنید. این امر از ریسک معامله شما به شدت می‌کاهد.
  12. از سودهای معاملات خود محافظت کنید و نگذارید معاملاتتان وارد زیان شوند. به این اصول رعایت حد ضرر و حد سود گفته می‌شود.
    مقاله پیشنهادی: سیو سود در بورس به چه معناست؟
  13. تنها افرادی که دارای اطلاعات بالای بورسی هستند اقدام به دریافت اعتبار (وام) از کارگزاران نمایند.
  14. با خرید سهام شرکت‌هایی که اوراق اختیار فروش تبعی منتشر نموده‌اند با وجود ریزش بازار نیز سود شما تضمین می‌گردد. البته خرید این اوراق در کنار دارایی سهام شما شرط است.
  15. برخی افراد زمان کافی برای کسب اطلاعات در بورس ندارند و تنها به دنبال کسب سود از طریق سرمایه گذاری در بازار سرمایه می‌باشند. شرکت‌های سبدگردان برای افراد با سرمایه بالا و صندوق‌های سرمایه‌گذاری برای افراد با سرمایه اندک مناسبند. این شرکت‌ها با داشتن علم مورد نیاز در این زمینه، سرمایه افراد را مدیریت می‌نمایند.
  16. برای دریافت کد بورسی و انجام معامله در بازار سهام، ثبت نام و احراز هویت در سامانه سجام الزامیست.
  17. اطلاعات هر نماد، همچنین اطلاعات کلی بازار در سایت tsetmc قابل مشاهده است.
    مقاله پیشنهادی: آشنایی با tsetmc و تابلوخوانی در بورس
  18. دامنه نوسان شرکت‌های بورسی و فرابورسی در هر روز معاملاتی در بازه مثبت و منفی 5 درصدی قیمت پایانی روز گذشته سهم می‌باشد.
  19. معاملات بازار سرمایه، بر حسب حجم معاملات به سه دسته خرد ، بلوک و عمده تقسیم می‌گردند.
  20. شرکت‌ها یکبار در سال مجامع عمومی عادی سالیانه برگزار می‌نمایند و به تعیین خط مشی سالانه شرکت می‌پردازند.
  21. تصمیم در خصوص میزان و نحوه واریز سود نقدی سالانه، در مجامع عمومی عادی سالیانه صورت می‌گیرد.
  22. تصمیمات در خصوص افزایش و یا کاهش سرمایه شرکت در مجامع عمومی فوق العاده شرکت صورت می‌گیرد.
  23. صورت‌های مالی، آگهی‌های دعوت به مجامع، افشا اطلاعات با اهمیت و. همگی در سایت کدال منتشر می‌گردند.
    مقاله‌های تکمیلی در مجله بورس نظارت : آشنایی با صورت‌های مالی شرکت‌ها، آموزش استفاده از سایت کدال، افشای اطلاعات با اهمیت در بورس، آشنایی با انواع افزایش سرمایه شرکتها و اوراق حقدم

نکات مهم در خصوص زمان ورود و خروج از سهم

قطعا این روزها شاهد ریزش عرضه اولیه‌های پرسود بوده‌اید. عرضه اولیه‌هایی که سود‌های گاهاً 300 درصدی داشتند اما پس از ریزش بازار تمام سود آنان از بین رفت. پس همانطور که پیشتر مطرح کردیم، خرید سهام شرکت خوب، تضمین کننده سود شما نیست. شما باید بتوانید موقعیت خروج در سود 300 درصدی را تشخیص دهید. برای اطلاع از زمان مناسب ورود و خروج از سهام نیازمند تحلیل می‌باشید. در این خصوص به نکات زیر توجه نمایید.

  • تشخیص نقاط ورود و خروج از سهم با کسب اطلاعات در خصوص تحلیل‌ها میسر است.
  • با تحلیل بنیادی (فاندامنتال) که برگرفته از صورت‌های مالی شرکتها می‌باشد، ارزش ذاتی سهم مشخص می‌گردد.
  • برای سرمایه‌گذاری میان مدت و کوتاه مدت، حتما شرکت را از لحاظ بنیادی بررسی و تحلیل کنید.
  • بسیاری از تحلیلگران معتقدند که تاثیر تمام تغییرات شرکت، در نمودار قابل مشاهده است. از این رو تحلیل تکنیکال برگرفته از نمودار قیمت زمان سهام شرکتها می‌باشد.
  • تحلیل تکنیکال مناسب سرمایه‌گذاری کوتاه مدت می‌باشد. این تحلیل تکمیل کننده تحلیل بنیادی است.
  • بهترین روش سرمایه‌گذاری، انتخاب شرکت مستعد رشد با استفاده از بررسی بنیادی شرکت و تشخیص زمان مناسب ورود با استفاده از تحلیل تکنیکال می‌باشد.
  • سرمایه‌گذاری در بلند‌مدت باتوجه به شرایط اقتصادی و تورم موجود قطعا سودآور است.
  • استفاده از اندیکاتورها در تحلیل تکنیکال و تشخیص خط روند سهم، در بسیاری از مواقع نقاط ورود و خروج را به ما نشان می‌دهند.
  • ممکن است گاهی روند بازار جور دیگری رقم بخورد و پیش‌بینی شما به حقیقت تبدیل نشود. در این مواقع باید با پایبند بودن به حد ضرر و رعایت حد سود، بتوانید به موقع اقدام نموده و از زیان بیشتر جلوگیری نمایید.

جمع‌بندی

با آگاهی از این مطالب و نکات، حال شما می‌دانید برای کسب سود از بازار سرمایه نیازمند چه اطلاعاتی می‌باشید. در قسمت مجله بورس مقاله‌های تکمیلی در جهت افزایش سواد بورسی شما توسط تحلیلگران و فعالان با تجربه به نگارش درآمده است. با مطالعه این مقالات، می‌توانید معاملات خود را هوشمندانه مدیریت نموده و با سود از سهام خارج شوید.

چگونه سرمایه گذاری کنیم؟ معرفی انواع روش های سرمایه گذاری

چگونه سرمایه گذاری کنیم؟ شاید این سوال برای همه افرادی که قصد سرمایه گذاری دارند به وجود آمده باشد. در این مطلب انواع روش های سرمایه گذاری را معرفی خواهیم کرد.

چگونه سرمایه‌گذاری کنیم و اصولاً در چه جاهایی می‌توانیم سرمایه خود را قرار بدهیم؟ این سؤال به همراه سؤالات دیگر مانند ریسک‌های موجود در هر بازار و نکات مهم در این راستا، جزو مطالبی است که در ادامه قصد داریم به آن‌ها پاسخ دهیم. در این مقاله یاد می‌گیریم که مهم‌ترین انواع بازارهای مالی در ایران کدام هستند و در چه شرایط هر کدام را انتخاب کنیم. سپس بهترین روش سرمایه‌گذاری در ایران را بررسی کرده و نکات مهمی را در خصوص سرمایه‌گذاری مناسب بررسی خواهیم کرد.

سرمایه‌گذاری به چه معناست؟

پیش از آن‌ که به این مسئله بپردازیم که چگونه سرمایه‌گذاری کنیم، می‌خواهیم به تعریفی کلی از سرمایه‌گذاری دست پیدا کنیم. سرمایه‌گذاری می‌تواند معناهای مختلفی داشته باشد. حتی در زمینه‌های مختلف نیز می‌توان تعاریف متنوعی برای سرمایه‌گذاری بیان کرد. مثلاً یک دانشجو زمان خود را سرمایه‌گذاری می‌کند تا یک مقاله علمی بنویسد. یا فرد دیگری روی ملک سرمایه‌گذاری می‌کند تا در آینده به سوددهی برسد.

به‌طورکلی، سرمایه‌گذاری به این معناست که یک نوع دارایی را در جای معینی صرف کنید تا بتوانید در آینده دور یا نزدیک از سود آن استفاده کنید. سرمایه‌گذاری می‌تواند روی زمین، طلا، اوراق بهادار، زمان، توانمندی‌های شخصی یا موارد دیگر باشد. اما چیزی که اینجا مدنظر ما است، سرمایه‌گذاری مالی است.

چرا باید سرمایه‌گذاری کنیم؟

در دنیای امروز شغل و درآمد تعیین‌کننده‌ترین معیار برای سنجش کیفیت زندگی است. اگر درآمد مشخصی داشته باشید که بتوانید با کمک آن قبض‌های خود را پرداخت کنید، مسکن خود را تأمین کنید و مشکلی برای فراهم کردن غذای مناسب نداشته باشید، می‌توانید در یک روز تعطیل با خیال راحت روی صندلی راحتی لم بدهید و لذت نوشیدن یک فنجان چای خوش‌رنگ را به‌خوبی حس کنید. تأمین مایحتاج اولیه زندگی طبیعتاً حسی از آرامش را به شما خواهد داد.

اما اگر ناگهان با بحران مالی مواجه شوید چه؟ اگر شغل خود را از دست بدهید؟ اگر بخواهید خانواده‌تان را به یک سفر طولانی پرهزینه ببرید؟ باز هم احساس آرامش خواهید داشت؟

مسلماً تا پشتوانه مالی مناسبی نداشته باشید، خیال شما نمی‌تواند نسبت به آینده و یک زندگی واقعاً مرفه راحت باشد. بسیاری از ما نمی‌توانیم به‌جز تأمین نیازهای اولیه، هزینه‌های دیگر را هم تامین کنیم. اینجا است که اهمیت سرمایه‌گذاری مشخص می‌شود. سرمایه‌گذاری این امکان را فراهم می‌کند با مقادیر اندکی درآمد، بتوانید ذره‌ ذره سرمایه‌گذاری‌های خرد انجام داده و از سود آن‌ها در آینده بهره ببرید. این‌که چقدر میزان سرمایه‌گذاری شما کم باشد مهم نیست، مهم این است بتوانید از یک سود مداوم با شیب مثبت در مدت‌ زمان طولانی استفاده کرده و در امر سرمایه‌گذاری مداومت به خرج بدهید.

چگونه سرمایه‌گذاری کنیم‌؟

خب حالا به موضوع اصلی مقاله می‌رسیم و آن پاسخ به این پرسش است که چگونه سرمایه‌گذاری کنیم؟ در پاسخ باید گفت روش‌های مختلفی برای سرمایه‌گذاری وجود دارند که بسته به موقعیت‌های مختلف می‌توانید از هرکدام از آن‌ها استفاده کنید. نحوه سرمایه‌گذاری درست این است که ابتدا گزینه‌های مختلف را بررسی کرده و نقاط ضعف و قوت هر کدام را بشناسید. سپس بررسی کنید که کدام مورد بیشتر با شرایط شما همخوانی دارد. بعدازآن با کسب اطلاعات لازم یا بهره گرفتن از کمک متخصصان می‌توانید سرمایه‌گذاری خود را آغاز کنید. در ادامه مطلب بررسی می‌کنیم که مهم‌ترین زمینه‌های سرمایه‌گذاری در کشور ما کدام هستند و چه راه‌هایی پیش روی شما در مسیر کسب درآمد بیشتر وجود دارد:

سرمایه‌گذاری روی ملک

یکی از انواع روش‌های سرمایه‌گذاری، ورود به بازار املاک است. به‌طورکلی روند قیمت ملک در ایران روندی صعودی دارد و شما با وارد کردن دارایی خود به این بازار، در بلند مدت ضرر نخواهید کرد. اما دو مسئله وجود دارد:

اول این‌که در بازار مسکن کشور ما، بعد از دوران صعود قیمت، رکود بازار به وجود می‌آید که به معنی کاهش خرید و فروش است. بنابراین طبیعی است هرچه با شدت بیشتری ملک شما افزایش قیمت را تجربه کند، احتمالاً تعداد مشتریان بالقوه برای خرید آن هم روزبه‌روز کمتر می‌شوند. ازاین‌رو در دوره‌های زمانی رکود بازار، به ‌سختی می‌توانید سرمایه خود را نقد کنید. بنابراین سرمایه‌گذاری روی ملک را زمانی انتخاب کنید که هم سرمایه قابل ‌توجهی در دست ‌و بالتان داشته باشید و هم مطمئن باشید که برای نقد کردن آن عجله‌ای نخواهید داشت.

سرمایه‌گذاری روی طلا و سکه

اگر در مسیر آموزش سرمایه‌گذاری باشید احتمالاً به شما خواهند گفت که یکی از مطمئن‌ترین بازارها در طولانی‌مدت، بازار طلا و سکه است که خب واقعیت هم دارد. این بازار در کشور ما به ‌شدت محبوب است و بیشتر مردم حتی کسانی که تازه ‌وارد هستند، این بازار را به هر زمینه دیگری برای سرمایه‌گذاری ترجیح می‌دهند. دلیل آن هم مشخص است:

همه افراد می‌توانند با میزان سرمایه‌های اندک در این بازار سهمی داشته باشند. علاوه بر این خرید طلای زینتی هم جنبه کاربردی دارد و هم جنبه سرمایه‌گذاری. بازدهی نسبتاً خوب در زمان‌های طولانی هم از مزایای این روش است. البته توجه داشته باشید که بازدهی سکه بیشتر از طلا است و معمولاً می‌توانید به ‌صورت سالانه روی سوددهی بیش از نرخ تورم در بازار سکه حساب کنید. هر زمان هم که بخواهید، می‌توانید تمام یا بخشی از سرمایه خود را نقد کنید که مزیت بسیار مهمی به ‌حساب می‌آید.

اما از طرف دیگر، باید بدانید که نوسان در بازار سکه و طلا بسیار زیاد است. بنابراین در کوتاه‌‌مدت ممکن است سود که نداشته باشید هیچ، ضرر هم بکنید. حباب قیمتی در بازار طلا و سکه هم مسئله‌ای نیست که در کشور ما ناشناخته باشد. بنابراین در زمان‌های کوتاه ممکن است این بازار ریسک زیادی داشته باشد؛ خصوصاً آن‌که با یک خبر سیاسی کل این بازار می‌تواند آشفته شود.

سرمایه‌گذاری روی ارز

ارز هم مانند طلا فرصت خوبی برای حرفه‌ای‌ها است تا با سرمایه‌های کمتر، سود خوبی در بلندمدت یا میان‌مدت کسب کنند. اما اگر در این مسیر تازه‌وارد هستید، ممکن است تمام سرمایه خود را بر باد بدهید. این بازار در عین مزایایی که دارد، در کوتاه‌مدت می‌تواند بسیار نوسانی بوده و پر ریسک باشد. خصوصاً این‌که ازنظر دولتی نیز دست شما خیلی هم برای سرمایه‌گذاری آزاد روی بازار ارز باز نیست.

سرمایه‌گذاری در بانک

سرمایه‌گذاری در بانک ساده‌ترین و مطمئن‌ترین روشی است که می‌توان برای حفظ ارزش پول به آن متوسل شد. در این روش بانک سود سالانه‌ای را به سپرده شما اختصاص می‌دهد که مطابق با نرخ تورم تعیین‌شده است. البته گاهی مبلغ این سود ممکن است پایین‌تر از نرخ تورم باشد که به این معناست که شما قرار است بخشی از ارزش پول خود را از دست بدهید.

اگر نرخ تورم و سود سالانه برابر باشند، تنها مزیت این روش این است که ارزش پول شما حفظ شده ولی تغییری نمی‌کند. درصورتی‌که نرخ سود سالانه بانکی از نرخ تورم بیشتر باشد، به اندازه مابه‌التفاوت آن می‌توانید سود ناشی از سرمایه‌گذاری را انتظار داشته باشید.

سرمایه‌گذاری در بورس

سرمایه‌گذاری در بازار بورس یکی از مهم‌ترین انواع روش‌های سرمایه‌گذاری است که می‌تواند بسیار سودده باشد. این بازار بستری جذاب برای افراد مختلف است که هر کدام ممکن است با سرمایه‌ای در حد 500 هزار تومان تا میلیاردها تومان وارد آن شده و سرمایه‌گذاری خود را آغاز کنند.

بازار سرمایه این امکان را فراهم می‌کند که هر فردی با هر میزان درآمد بتواند سهمی هرچند اندک از این نکات مهم در هر سرمایه‌گذاری خوان گسترده داشته باشد. اما مراقب باشید! بازار بورس ممکن است بسی فریبنده باشد. اگر گول ظواهر را بخورید و بدون اتکا به دانش تخصصی وارد این میدان شوید، سرمایه خود را در ریسک بزرگی قرار داده‌اید.

در بازار بورس می‌توانید از عرضه‌های اولیه شروع کنید که به سرمایه اندک نیاز دارند و سودی مطمئن را به شما می‌دهند. به‌علاوه صندوق‌های سرمایه‌گذاری هم موجود هستند که به‌ جای شما، سرمایه‌گذاری تخصصی را انجام داده و در ازای آن سود دریافت می‌کنند.

انواع روش‌های سرمایه‌گذاری در بازار مالی

سرمایه‌گذاری مستقیم

سرمایه‌گذاری مستقیم توسط خود فرد انجام شده و مدیریت می‌شود. مثلاً شما شخصاً اقدام به خرید سهام بورس کرده و سبد بورسی خود را مدیریت می‌کنید. در این روش، میزان تبحر و دانش شما تعیین‌کننده سودی است که قرار است از این نحوه سرمایه‌گذاری عایدتان شود.

سرمایه‌گذاری غیرمستقیم

در سرمایه‌گذاری غیرمستقیم یک فرد یا شرکت به ‌جای شما اقدام به سرمایه‌گذاری می‌کند. این روش که بیشتر در بازار بورس رایج است، به‌نوعی توسط واسطه‌ها مدیریت می‌شود. در این روش شما زمان یا دانش کافی برای مدیریت سرمایه خود را ندارید. بنابراین به صندوق‌های سرمایه‌گذاری که مورد تائید سازمان بورس و اوراق بهادار هستند مراجعه کرده و از یکی از آن‌ها می‌خواهید سرمایه‌گذاری را برای شما انجام دهند. در این روش یک تیم حرفه‌ای روی مدیریت سرمایه شما نظارت کرده و سودی نسبتاً تضمین شده کسب خواهید کرد.

بهترین روش سرمایه‌گذاری در بورس

بعد از تمام این صحبت‌ها حتماً قرار است بپرسید پس بهترین روش سرمایه‌گذاری در ایران چیست؟ پاسخ قطعاً قرار نیست برای همه افراد یکسان باشد. تا اینجای مقاله اگر همه موارد را به ‌خوبی بررسی کرده باشید، متوجه شده‌اید که هر فرد با توجه به میزان دارایی، میزان ریسک‌پذیری، دانش تخصصی و شرایط کلی اقتصادی در کشور می‌تواند گزینه‌های متفاوتی داشته باشد. برای یک فرد سرمایه‌گذاری در ملک گزینه بهتری است اما فرد دیگر به نقدشوندگی دارایی‌اش بیشتر اهمیت می‌دهد و به‌جای ملک، به بازار طلا یا بورس روی می‌آورد. فرد دیگر ممکن است تنها به حفظ ارزش سرمایه‌اش توجه داشته باشد و بانک را بهترین گزینه بداند. اما به‌طورکلی این نکات را مدنظر داشته باشید:

بهترین روش سرمایه‌گذاری در بورس ایران

آمارها نشان می‌دهد که علیرغم نوسان‌های مختلف، در طول 20 سال گذشته شاخص بورس بازدهی به ‌مراتب بیشتری از سایر بازارها داشته است. بعد از آن بازار طلا و مسکن و در انتها نیز بازار ارز را داریم. هر چند که ممکن است سال‌هایی را به خاطر داشته باشید که بازار بورس با ریزش مواجه شده است، اما آمارها در 20 سال گذشته نشان از بازدهی مثبت این بازار در طول زمان دارد.

بهترین روش سرمایه‌گذاری با پول کم

اگر پولتان کم است، گزینه‌های طلا، بازار بورس و بازار ارز برای شما بهتر هستند. اما بازار طلا و ارز پیچیدگی‌های زیادی دارند و در کوتاه‌مدت سود زیادی نصیبتان نمی‌کنند. بنابراین سرمایه گذاری در بورس و خصوصاً خرید عرضه‌های اولیه گزینه بهتری هستند. خصوصاً آن‌که با سرمایه اندک می‌توانید با اعتماد به صندوق‌های سرمایه‌گذاری سود مناسبی را دریافت کنید.

بهترین روش سرمایه‌گذاری با پول زیاد

اگر دارایی زیادی دارید، همه روش‌های سرمایه‌گذاری می‌توانند برای شما مناسب باشند. اما تفاوت در این است که مثلاً بازار ارز یا طلا می‌تواند به ‌شدت تحت تأثیر اخبار سیاسی و اقتصادی باشد و در کوتاه‌مدت حباب زیادی پیدا کند. بازار ملک نیز حتی اگر در رکود نباشد، به ‌سختی می‌تواند به دارایی نقدی بدل شود. خصوصاً آن‌که اگر بخواهید سرمایه‌تان را نقد کنید، باید کل ملک را بفروشید. درحالی‌که سرمایه‌گذاری در بازار بورس این امکان را فراهم می‌کند که سودی به ‌مراتب بیشتر از نرخ تورم (در صورت سرمایه‌گذاری صحیح) کسب کرده و هر زمان که بخواهید، هر بخش از دارایی‌تان را نقد کنید.

شروع سرمایه‌گذاری در بازارهای مالی

بازار مالی به معنای هر بازاری است که در آن گردش سرمایه و تجارت صورت می‌گیرد و بازار بورس زیرمجموعه‌ای از بازارهای مالی است. به ‌طور کلی اگر بخواهید قدم در این راه بگذارید، توصیه می‌کنیم بازار بورس را انتخاب کنید. کافی است کد بورسی را دریافت کنید.

اگر ساکن تهران باشید کار شما ساده است. می‌توانید از خدمات غیرحضوری کارگزاری ما یعنی کارگزاری سرمایه و دانش استفاده کرده و ثبت‌نام خود را تکمیل کنید. اما اگر در شهرستان‌ها حضور دارید باید به شعب کارگزاری مراجعه کنید.

بعد از اتمام این مراحل باید ثبت ‌نام در سامانه سجام انجام شده باشد و کد بورسی و کد پیگیری 10 رقمی را دریافت کرده باشید. اینجا شما می‌توانید سرمایه‌گذاری در بورس را آغاز کنید. اما اگر بابت حفظ سرمایه خود نگرانی دارید، می‌توانید از خدماتی مانند سبدگردانی یا صندوق‌های سرمایه‌گذاری استفاده کنید. سبدگردانی به معنی این است که افراد خبره به‌ جای شما مدیریت دارایی‌تان در بورس را بر عهده دارند.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری نیز از ابزارهایی هستند که در این راستا در اختیار شما قرار دارند. این صندوق‌ها سرمایه افراد و شرکت‌ها را جمع کرده و در بازارهای مالی مختلف سرمایه‌گذاری می‌کنند. سپس سود مشخصی را از این سرمایه‌گذاری در اختیار شما قرار می‌دهند. در این روش شیب سود دریافتی شما معمولاً مثبت است و ریسک به خطر افتادن سرمایه به ‌شدت کم می‌شود.

مهم‌ترین نکات در سرمایه‌گذاری

قبل از شروع سرمایه‌گذاری یک بازه زمانی مناسب برای خود انتخاب کنید. بازه کوتاه‌مدت بین 0 تا 3 ماه است که معمولاً نباید سود چندانی در این زمان انتظار داشته باشید.

بازه زمانی بین 3 تا 6 ماه نیز میان‌مدت است که در برخی از موارد مانند بازار بورس می‌تواند سود قابل قبولی داشته باشد.

در سرمایه‌گذاری‌های بلندمدت یعنی بیشتر از 6 ماه، استراتژی مشخصی باید داشته باشید که بتوانید سرمایه خود را حفظ کنید.

در این مسیر حتماً از کمک متخصصان و افراد باتجربه کمک بگیرید.

مطالعه در مورد بازارهای مالی را فراموش نکنید.

حد مشخصی برای ضرر خود تعیین کنید. مثلاً اگر بیش از 15 درصد سرمایه خود را از دست دادید، خروج از بازار را به‌عنوان یک گزینه جدی در نظر بگیرید.

تبلیغات را مبنای سرمایه‌گذاری خود قرار ندهید.

در این مقاله که یاد گرفتیم چگونه سرمایه‌گذاری کنیم، نشان داده شد که ارزش تخصص و دانش قابل ‌مقایسه با تبلیغات توخالی و پر زرق‌وبرق نیست.

نکات سرمایه گذاری که طی ۲۹ سال خبرنگاری در بازار مالی آموخته‌ام!

نکات سرمایه گذاری که طی ۲۹ سال خبرنگاری در بازار مالی آموخته‌ام!

نگارنده این مطلب یک خبرنگار به نام”Bob Pisani”می‌باشد، که از سال ۱۹۹۰ میلادی تاکنون در شبکه خبری CNBC صرفاً به پوشش اخبار و وقایع بازارهای مالی در سطوح مختلفی پرداخته است. وی مهم‌ترین تجربیات ۲۹ سال فعالیت خود پیرامون بازار مالی را درقالب شش اصل ساده سرمایه‌گذاری بیان نموده و معتقد است؛ به کارگیری این قوانین تأثیر به سزایی در رشد سرمایه معامله‌گران بازار سهام در بلندمدت خواهد داشت. از دیدگاه او هر یک از این اصول شش‌گانه به اندازه هزاران دلار ارزش دارند، که در ادامه به معرفی آن‌ها می‌پردازیم.

اصول ۶ گانه نکات سرمایه گذاری

۱- از سود مرکب غافل نشوید!

نکات سرمایه گذاری که طی ۲۹ سال خبرنگاری در بازار مالی آموخته‌ام!

حتماً بسیاری از شما در مکالمات روزانه خود عبارت «پول روی پول گذاشتن» را شنیده‌اید. این دقیقاً همان کاری است، که سود مرکب با سرمایه شما انجام می‌دهد. به واسطه بهره مرکب، میزان درآمدتان به مرور زمان بیشتر شده و در صورت بروز تغییر ناچیزی در نرخ بازدهی معاملات، شاهد تأثیر چشم‌گیر آن در درازمدت خواهیم بود. به منظور درک بهتر این مفهوم، یک سرمایه گذاری با افق زمانی ۲۰ ساله و سرمایه اولیه ۶ هزار دلاری را در دو حالت نرخ سود سالانه ۶ و ۸ درصد در نظر بگیرید. با نرخ بهره سالانه ۶ درصد، در پایان سال بیستم مجموعاً ۲۳۹٫۹۵۶ دلار خواهید داشت، اما اگر میزان سود سالیانه شما ۸ درصد باشد؛ پس از گذشت بیست سال سرمایه شما به ۳۰۲٫۵۳۷ دلار می‌رسد. مثال فوق تأثیرات بهره مرکب را به وضوح نشان می‌دهد. همچنین نباید تا زمان یافتن فرصت سرمایه‌گذاری مناسب، دارایی خود را به صورت کاملاً راکد نگهداری کنید، زیرا در بازار مالی تعلل بیش از حد، منجر به از دست رفتن فرصت‌های کسب درآمد می‌شود!

۲- هزینه های معاملاتی خود را به حداقل کاهش دهید

نکات سرمایه گذاری که طی ۲۹ سال خبرنگاری در بازار مالی آموخته‌ام!

در صورتی که به منظور انجام معاملات و خدمات مشاوره‌ای کارمزدهای بالایی پرداخته و در سقف قیمت‌ها اقدام به خرید سهام نمایید؛ به احتمال زیاد بازدهی سرمایه‌گذاری شما در سطح پایینی خواهد نکات مهم در هر سرمایه‌گذاری بود، زیرا این دو عامل به راحتی می‌توانند؛ درصد سود حاصل از معاملات موفق را کاهش دهند. اینکه به دنبال بهره‌مندی از بهترین خدمات مالی باشید؛ کار درستی است، اما هیچ‌وقت بیش از نیاز خود در این امور هزینه نکنید. مطمئناً سرمایه‌گذاری که سالانه ۱ درصد از درآمدش را بابت این‌گونه خدمات می‌پردازد، نسبت به فردی که درصد بالاتری از سود خود را به این مسائل اختصاص می‌دهد؛ بازدهی معاملاتی بیشتری را تجربه خواهد کرد. همان‌طور که در بخش اول نیز به آن اشاره نمودیم؛ چنین تفاوت‌های کوچکی می‌توانند، وجه تمایز معامله‌گران در بلند مدت باشند!

۳- مسائل پیرامون سرمایه گذاری را ساده ببینید

نکات سرمایه گذاری که طی ۲۹ سال خبرنگاری در بازار مالی آموخته‌ام!

به منظور سرمایه‌گذاری موفق، نیازی به مالکیت ۵۰ نوع دارایی مختلف و پیروی از مدل‌های سرمایه‌گذاری پیچیده نیست! همیشه به یاد داشته باشید، که پیچیدگی‌ها در بازار مالی فقط موجب سردرگمی می‌شوند و در مقابل، ساده نگری اغلب بهترین استراتژی سرمایه‌گذاری است. شما باید صرفاً روی دارایی‌هایی سرمایه‌گذاری کنید، که ماهیت آن‌ها را به طور کامل درک نموده باشید. در واقع به عنوان یک معامله‌گر باید بتوانید، تمام جزئیات مربوط به سرمایه‌گذاری خود را در یک برگه کاغذ کوچک نیز توصیح دهید. اگر از سبد متنوعی از دارایی‌ها نظیر سهام، صندوق سرمایه گذاری (مشترک و قابل معامله) و… استفاده می‌کنید؛ یک سبد سرمایه‌گذاری حاوی ۶ الی ۱۰ دارایی مختلف، گزینه مناسبی است.

۴- از زمان بندی بازار بپرهیزید!

نکات سرمایه گذاری که طی ۲۹ سال خبرنگاری در بازار مالی آموخته‌ام!

هر ماه مقدار مشخصی از درآمد خود را در بازار سرمایه‌گذاری کنید و این موجب می‌شود، که همیشه و در تمام نکات مهم در هر سرمایه‌گذاری شرایط اعم از صعودی و نزولی، به دنبال بهترین موقعیت‌های خرید سهام باشید. زمان ورود به بازار کاملاً تحت کنترل شماست، اما تقریباً اکثریت قریب به اتفاق معامله‌گران حرفه‌ای نیز نمی‌توانند، بهترین زمان خروج از بازار را تشخیص دهند. در نتیجه کسب بازدهی بالاتر از شاخص‌های بازار، کار دشواری می‌باشد. در واقع هیچ‌کس نمی‌تواند، همیشه دقیقاً پیش از وقوع روندهای نزولی از بازار خارج شود! در بازار سهام آمریکا، شاخص S&P در ۲۰ سال گذشته به طور متوسط سالانه ۷٫۲ درصد بازدهی ثبت کرده؛ اما طی این مدت ۱۰ روز کاری بسیار عالی وجود داشته است، که اگر در آن روزها معامله نداشتید؛ بازدهی شما به نصف یعنی ۵/۳ درصد کاهش می‌یافت.

۵- با حداکثر مقدار ممکن سرمایه گذاری کنید

نکات سرمایه گذاری که طی ۲۹ سال خبرنگاری در بازار مالی آموخته‌ام!

هر شغلی که داشته باشید، دیر یا زود بازنشستگی به سراغ شما خواهد آمد. به همین دلیل، باید پیش از فرا رسیدن این دوران یک جریان درآمدی غیر فعال برای خود ایجاد کنید. داشتن درآمد مناسب در زمان بازنشستگی، تا حد زیادی تابع میزان سرمایه‌گذاری شما است. در نتیجه پس‌انداز و سرمایه‌گذاری بیشتر در دوران فعالیت، می‌تواند زندگی مرفه‌تری را طی دوران استراحت برایتان به ارمغان بیاورد. امروزه شرکت‌های بیمه و سرمایه‌گذاری، طرح‌های بازنشستگی زیادی را با افق‌های زمانی طولانی مدت ارائه می‌دهند؛ که با انتخاب موارد دارای حاشیه سود مناسب و معتبر، قطعاً آینده مالی مطمئنی خواهید داشت. هم‌چنین اگر بتوانید، شخصاً و به صورت مستقیم در بازار سهام فعالیت کنید؛ مهارتی کسب نموده‌اید، که در هر نقطه از جهان و با ساده ترین ابزار قابل انجام است و از همه مهم‌تر، شما هیچ‌گاه بازنشسته نخواهید شد!

۶- به استراتژی سرمایه گذاری خود پایبند باشید

نکات سرمایه گذاری که طی ۲۹ سال خبرنگاری در بازار مالی آموخته‌ام!

یکی از بزرگ‌ترین اشتباهاتی که به وفور در میان سرمایه‌گذاران مشاهده کرده‌ام؛ نداشتن برنامه سرمایه گذاری یا عدم پایبندی به آن است. متأسفانه آن‌ها با دیدن درصدهای منفی قرمز رنگ در تابلوی بازار بورس، به استراتژی خود شک کرده و سریعاً تصمیم به تغییر آن می‌گیرند. این رفتار، نشان‌دهنده عدم ثبات شخصیتی معامله‌گر و عجول بودن بیش از حد است؛ که نتیجه‌ای جز شکست در پی نخواهد داشت. به طور کلی هوشمندانه‌ترین استراتژی سرمایه‌گذاری آن است، که به مواردی نظیر سرمایه‌گذاری بلندمدت، عدم اصرار به زمان‌بندی بازارها، متنوع سازی دارایی‌ها، پس انداز و سرمایه‌گذاری با مبالغ حداکثری تأکید کرده باشد.

10 مفهوم سرمایه گذاری ضروری برای کاربران مبتدی

10 مفهوم سرمایه گذاری ضروری برای کاربران مبتدی

شروع به عنوان یک سرمایه گذار می تواند یک کار پراسترس باشد. این روش زمانی منجر به استرس می شود که شما قبل از اینکه اطلاعاتی در مورد مفاهیم سرمایه گذاری داشته باشید، شروع به فعالیت کنید. در چنین شرایطی، تهیه یک لیست کوتاه از تمام مواردی که یک سرمایه گذار مبتدی باید بداند، می تواند منجر به حذف بسیاری از مشکلات در این مسیر شود. در واقع، سرمایه گذاران موفق به صورت گسترده در مورد آنچه که در فهرست ده ها برتر خود قرار می دهند، اگر تحت فشار قرار گیرند تا این تمرین را تکرار کنند، تفاوت زیادی دارند. با این حال، ما آنچه را که امیدواریم چک لیست مفیدی برای کمک به شما برای شروع موفق باشد، ارائه می دهیم. ما بر نگرش‌های شخصی کلیدی و چارچوب‌های استراتژیک کلی تأکید کرده‌ایم که به نظر ما به شما کمک می‌کند تا به یک سرمایه‌گذار هوشمند تبدیل شوید.

استراتژی های کلیدی در تعیین مفاهیم سرمایه گذاری

    داشته باشید، پس انداز را در اولویت قرار دهید و قدرت ترکیب را بدانید. ، تنوع و تخصیص دارایی را درک کنید.
  • هزینه ها را به حداقل برسانید. های کلاسیک را بیاموزید، منظم باشید و مانند یک مالک یا وام دهنده فکر کنید.
  • هرگز روی چیزی که به طور کامل درک نمی کنید سرمایه گذاری نکنید.

مفاهیم سرمایه گذاری برای کاربران مبتدی

1. یک برنامه مالی داشته باشید

داشتن یک برنامه مالی موفق در سرمایه گذاری

یکی از اصلی ترین مفاهیم سرمایه گذاری، داشتن یک برنامه مالی موفق است، برنامه ای که شامل اهداف و نقاط عطف باشد. این اهداف و نقاط عطف شامل تعیین اهداف برای داشتن مقادیر مشخص ذخیره شده در تاریخ های خاص است. اهداف مورد بحث ممکن است شامل داشتن پس انداز کافی برای راحتی خرید خانه، تأمین بودجه تحصیلی فرزندان، ایجاد صندوق اضطراری، داشتن بودجه کافی برای سرمایه گذاری مانند کارآفرینی یا داشتن بودجه کافی برای بازنشستگی راحت باشد.

علاوه بر این، در حالی که اکثر مردم به پس‌انداز برای بازنشستگی فکر می‌کنند، هدف مطلوب‌تر دستیابی به استقلال مالی در سنین پایین است. جنبشی که به این هدف اختصاص داده شده است، استقلال مالی، بازنشستگی پیش از موعد (FIRE) است.

در حالی که امکان ایجاد یک برنامه مالی قوی به تنهایی وجود دارد، اگر در این فرآیند مبتدی هستید، ممکن است کمک را از شخصی مانند مشاور مالی یا برنامه ریز مالی، ترجیحاً فردی که یک برنامه ریز مالی معتبر (CFP) باشد، بگیرید. در نهایت معطل نکنید. به دنبال آن باشید که هر چه زودتر در طول زندگی خود برنامه ای داشته باشید و آن را به عنوان یک برنامه زنده نگه دارید که به طور منظم و در پرتو شرایط و اهداف تغییر یافته به روز می شود.

2. صرفه جویی را در اولویت قرار دهید

اصلی ترین مفاهیم سرمایه گذاری، داشتن پول است. برای اکثر مردم، این نیاز به کنار گذاشتن بخشی از هر پرداختی برای پس انداز دارد. اگر کارفرمای شما یک طرح پس انداز مانند ارائه می دهد، این می تواند یک راه جذاب برای پس انداز خودکار باشد، به خصوص اگر کارفرمای شما تمام یا بخشی از مشارکت شما را دریافت کند.

در تنظیم برنامه مالی خود، علاوه بر استفاده از برنامه های حمایت شده توسط کارفرما، ممکن است گزینه های دیگری را نیز برای پس انداز خودکار در نظر بگیرید. ایجاد ثروت معمولاً شامل پس‌انداز تهاجمی است و به دنبال آن فعالیت های مالی زیرکانه با هدف افزایش این پس‌اندازها انجام می‌شود.

همچنین، یکی از کلیدهای پس انداز تهاجمی، صرفه جویی و خرج کردن با احتیاط است. در این راستا، یک مکمل عاقلانه برای برنامه مالی شما ایجاد بودجه، ردیابی دقیق مخارج خود و بررسی منظم اینکه آیا هزینه های شما منطقی هستند و ارزش کافی را ارائه می دهند، خواهد بود. برنامه‌های بودجه‌بندی مختلف و بسته‌های نرم‌افزار بودجه‌بندی در دسترس هستند، یا می‌توانید انتخاب کنید که صفحات گسترده خود را ایجاد کنید.

3. قدرت ترکیب را درک کنید

آشنایی با مفاهیم سرمایه گذاری

پس انداز و سرمایه گذاری به طور منظم و شروع هر چه زودتر این رشته به شما این امکان را می دهد که از قدرت ترکیب برای افزایش ثروت خود نهایت استفاده را ببرید. دوره طولانی کنونی نرخ‌های بهره از لحاظ تاریخی پایین تا حدی قدرت ترکیب را کاهش داده است، اما شروع زودهنگام برای ایجاد پس‌انداز و ثروت را ضروری‌تر کرده است، زیرا دو برابر شدن سرمایه‌گذاری‌های سودآور و سود سهام طولانی‌تر طول می‌کشد. ارزش نسبت به قبل، برابر است.

4. ریسک را درک کنید

ریسک سرمایه‌گذاری جنبه‌های زیادی دارد، مانند ریسک در اوراق قرضه (ریسکی که ممکن است ناشر به تعهدات خود برای پرداخت بهره یا بازپرداخت اصل سرمایه عمل نکند) و نوسانات در سهام (که می‌تواند باعث افزایش یا کاهش شدید و ناگهانی ارزش شود). علاوه بر این، به طور کلی، بین ریسک و بازده، یا بین ریسک و پاداش، یک معاوضه وجود دارد. به این معنا که مسیر دستیابی به بازده بالاتر در سرمایه گذاری شما اغلب مستلزم پذیرش ریسک بیشتر از جمله خطر از دست دادن تمام یا بخشی از سرمایه شما است.

به عنوان بخش مهمی از فرآیند برنامه ریزی خود، باید میزان تحمل ریسک خود را تعیین کنید. در صورت کاهش ارزش سرمایه‌گذاری احتمالی، چقدر می‌توانید آمادگی از دست دادن را داشته باشید و اینکه چقدر نوسانات مداوم قیمت در سرمایه‌گذاری‌های خود را می‌توانید بدون ایجاد نگرانی بی مورد بپذیرید، ملاحظات مهمی در تعیین اینکه چه نوع سرمایه‌گذاری برای شما مناسب‌تر است، خواهد بود.

5. تنوع و تخصیص دارایی را درک کنید

تنوع و تخصیص دارایی دو تا از مفاهیم سرمایه گذاری بسیار مرتبط هستند که هم در مدیریت ریسک سرمایه گذاری و هم در بهینه سازی بازده سرمایه نقش مهمی ایفا می کنند. به طور کلی، تنوع شامل توزیع سبد سرمایه شما در میان انواع سرمایه گذاری است، به این امید که بازده یا زیان کمتر در برخی از آنها با بازده یا سود بالاتر از متوسط در برخی دیگر جبران شود. به همین ترتیب، تخصیص دارایی اهداف مشابهی دارد، اما با تمرکز بر توزیع پرتفوی شما در دسته های عمده سرمایه، مانند سهام، اوراق قرضه و پول نقد. فرآیند برنامه ریزی مالی در حال انجام شما باید تصمیمات شما در مورد تنوع و تخصیص دارایی را به طور منظم بازبینی کند.

6. هزینه ها را پایین نگه دارید

بهترین مفاهیم سرمایه گذاری

شما نمی توانید بازده آینده سرمایه خود را کنترل کنید اما می توانید هزینه ها را کنترل کنید. علاوه بر این، هزینه‌ها (به عنوان مثال، هزینه‌های تراکنش، کارمزد مدیریت سرمایه‌گذاری، کارمزد حساب و غیره) می‌تواند تاثیر قابل‌توجهی بر عملکرد سرمایه‌گذاری داشته باشد. به طور مشابه، با در نظر گرفتن صندوق های سرمایه گذاری مشترک به عنوان یک مثال، هزینه بالا تضمینی برای عملکرد بهتر نیست.

7. استراتژی های سرمایه گذاری کلاسیک را درک کنید

از جمله مفاهیم سرمایه‌گذاری که سرمایه‌گذار مبتدی باید به طور کامل بداند، سرمایه‌گذاری فعال در مقابل سرمایه‌گذاری غیرفعال، سرمایه‌گذاری ارزش در مقابل رشد و سرمایه‌گذاری مبتنی بر درآمد در مقابل سود محور است.

در حالی که مدیران سرمایه گذاری باهوش می توانند بازار را شکست دهند، تعداد کمی از آنها این کار را به طور مداوم در طولانی مدت انجام می دهند. این امر باعث می‌شود برخی از کارشناسان استراتژی‌های غیرفعال کم‌هزینه را توصیه کنند، عمدتاً آنهایی که از صندوق‌های شاخص استفاده می‌کنند و به دنبال ردیابی بازار هستند.

در حوزه سرمایه‌ گذاری سهام، سرمایه‌ گذاران ارزشی سهام‌هایی را ترجیح می‌دهند که در مقایسه با بازار نسبتاً ارزان‌تر به نظر می‌رسند، با این انتظار که این سهام دارای پتانسیل صعودی و همچنین ریسک نزولی محدودی باشند. در مقابل، سرمایه گذاران رشد، فرصت بیشتری برای سود در میان سهامی می بینند که افزایش سریع درآمد و درآمد را ثبت می کنند، حتی اگر نسبتاً گران باشند.

سرمایه گذاران درآمد محور به دنبال یک جریان ثابت از سود سهام و بهره هستند، یا به این دلیل اینکه به پول نقد قابل مصرف مداوم نیاز دارند یا به این دلیل که این استراتژی را به عنوان استراتژی محدودکننده ریسک سرمایه گذاری یا هر دو می بینند. از جمله تغییرات سرمایه‌گذاری درآمد محور، تمرکز بر سهامی است که رشد سود سهام را ارائه می‌کنند.

سرمایه گذاران سود محور عمدتاً نگران جریان های درآمد حاصل از سرمایه گذاری های خود نیستند و در عوض به دنبال سرمایه گذاری هایی هستند که به نظر می رسد در بلندمدت بیشترین افزایش قیمت را داشته باشند.

8. منضبط باش

اگر واقعاً برای بلندمدت سرمایه گذاری می کنید، یکی از مفاهیم سرمایه گذاری این است که طبق یک برنامه مالی خوب فکر شده و خوب ساخته شده، منضبط بمانید. سعی کنید از نوسانات موقت بازار و پوشش رسانه‌ای وحشت‌آور بازارهایی که ممکن است با بازارهای هیجان‌انگیز هم مرز هستند، هیجان‌زده یا متلاطم نشوید. همچنین، همیشه اظهارات کارشناسان بازار را با کمال میل در نظر بگیرید، مگر اینکه سوابق طولانی و مستقلی از دقت پیش‌بینی داشته باشند، تعداد کمی انجام می دهند.

9. مانند یک مالک یا وام دهنده فکر کنید

تفکر مالکیت در سرمایه گذاری مالی

سهام، مالکیت یک شرکت تجاری است. اوراق قرضه نشان دهنده وام هایی است که سرمایه گذار به ناشر داده است. اگر قصد دارید به جای یک سفته کوتاه مدت، یک سرمایه گذار بلندمدت باهوش باشید، قبل از خرید سهام مانند یک صاحب کسب و کار احتمالی فکر کنید یا قبل از خرید اوراق قرضه مانند یک وام دهنده بالقوه فکر کنید. آیا می‌خواهید مالک بخشی از آن کسب‌وکار باشید یا طلبکار آن صادرکننده؟

10. اگر آن را درک نمی کنید، روی آن سرمایه گذاری نکنید

با توجه به گسترش محصولات سرمایه‌گذاری پیچیده و جدید و همچنین شرکت‌هایی با مدل‌های تجاری پیچیده و جدید، سرمایه‌گذاران مبتدی امروزه با طیف گسترده‌ای از انتخاب‌های سرمایه‌گذاری روبرو هستند که ممکن است به طور کامل آن را درک نکنند. یک قانون ساده و عاقلانه این است که هرگز سرمایه‌گذاری را انجام ندهید که به طور کامل متوجه آن نمی‌شوید، مخصوصاً وقتی صحبت از خطرات آن می‌شود. نتیجه این است که در مورد اجتناب از انواع روش های سرمایه گذاری بسیار مراقب باشید، که بسیاری از آنها ممکن است در آزمون زمان مقاومت نکنند.



اشتراک گذاری

دیدگاه شما

اولین دیدگاه را شما ارسال نمایید.