افق زمانی در سرمایه گذاری چیست؟


افق زمانی در سرمایه‌گذاری

انتخاب یک استراتژی مناسب برای سرمایه‌گذاری کار ساده‌­ای نیست. سوالی که احتمالا در مسیر سرمایه‌گذاری از خود می‌­پرسید این است که چگونه می‌­توان از درست بودن مسیر پیش رو مطمئن شد؟ آیا به اهدافی که در ذهن داشتید خواهید رسید؟ افق زمانی اینجاست که اهمیت خود را نشان می­‌دهد، چرا که یکی از مسائل بسیار مهم، هماهنگی جدول­‌های زمانی با نوع سرمایه‌گذاری است. مسئله این است که برای فکر کردن به این سوال باید به چند مرحله قبل تر برگردید و درست زمانی که در مورد مسیر خود در فرایند سرمایه‌گذاری فکر می­‌کنید، مسئله جدول زمانی یا افق زمانی سرمایه‌گذاری­تان را نیز مد نظر قرار دهید. اما اهمیت در نظر گرفتن زمان در سرمایه گذاری کجا است؟ در ادامه این مطلب به سرمایه‌گذاری از دیدگاه ازمان بررسی می­کنیم و اهمیت آن را مورد بررسی قرار می­دهیم.

افق زمانی سرمایه‌گذاری چیست؟

افق زمانی سرمایه‌گذاری، دوره زمانی است که فرد سرمایه­‌گذار انتظار دارد مسیر سرمایه‌گذاری خود را ادامه دهد. افق زمانی هر مسیر سرمایه­‌گذاری به هدف سرمایه­‌گذار و استراتژی او برای دستیابی به آن هدف وابسته است. به عنوان مثال پس انداز برای خرید اتوموبیل، شاید برای دو سال، می­تواند یک افق زمانی کوتاه مدت در نظر گرفته شود.

اگر بخواهیم به زبانی ساده ­تر افق زمانی سرمایه‌گذاری را توضیح دهیم، افق زمانی سرمایه‌گذاری دوره زمانی است که فرد انتظار دارد سرمایه‌گذاری را برای یک هدف خاص نگه دارد. یکی از متغیرهای جهت دهنده به استراتژی رفتار سرمایه­ گذاران در بازار سرمایه افق زمانی است. تصور کنید که می­‌خواهید در یک بازه زمانی 6 ماهه با سرمایه‌گذاری به هدف خاصی برسید. حال اگر بازه زمانی شما برای رسیدن به همان هدف به 2 سال تغییر کند همان رفتار حالت قبل را ادامه می­دهید؟ قطعا پاسخ شما منفی خواهد بود.

زمانی که به مسیر سرمایه‌گذاری فکر می‌­کنید پاسخ دادن به سوال «افق زمانی این مسیر چقدر است؟» می‌تواند به شما کمک کند تا تصمیم بگیرید چه نوع سرمایه‌گذاری مناسب تر است؟ از کدام سرمایه‌گذاری باید اجتناب کنید و چه مدت سرمایه‌گذاری خود را نگه دارید.

افق ­های زمانی که در مسیر سرمایه‌گذاری مد نظر افق زمانی در سرمایه گذاری چیست؟ قرار می­‌گیرند 3 دسته­‌اند:

سرمایه‌گذاری کوتاه مدت

سرمایه‌گذاری با افق کوتاه مدت به سرمایه‌گذاری­ هایی اشاره می­کند که انتظار می­رود کمتر از 5 سال طول بکشد. این نوع از سرمایه‌گذاری­ ها برای افرادی مناسب است که در آینده نزدیک نیاز به مقداری پول نقد دارند. در این نوع از سرمایه‌گذاری ­ها نقدشوندگی عامل بسیار مهمی به شمار می­‌رود.

سرمایه‌گذاری میان مدت

سرمایه‌گذاری با افق زمانی میان مدت دسته‌­ای است که سرمایه­‌گذار انتظار دارد به مدت 3 تا 10 سال آن را نگه دارد. برای مثال والدینی که برای دانشگاه فرزند خود سرمایه‌گذاری می­‌کنند و یا سرمایه‌گذاری برای هزینه ­های ازدواج و یا خرید خانه. استراتژی این نوع سرمایه‌گذاری ایجاد تعادل بین دارایی­ هایی با ریسک بالا و پایین است و نیاز به رویکرد متفاوتی دارد.

سرمایه‌گذاری بلندمدت

سرمایه‌گذاری با افق زمانی بلندمدت رویکردی است که سرمایه­گذاران 10 یا 20 سال مسیر سرمایه‌گذاری خود را ادامه می­دهند. رایج­ترین سرمایه‌گذاری بلند مدت، سرمایه‌گذاری برای بازنشستگی است که طی آن افراد مدت زیادی برای زمان بازنشستگی خود و رفاه مالی بیشتر در آن زمان سرمایه‌گذاری می‌­کنند.

نمونه­‌ای از تاثیر افق زمانی سرمایه‌گذاری

فرض کنید دو نفر با هم ازدواج می‌­کنند و قصد دارند تا دو سال دیگر منزل خود را عوض کنند. برای این کار مسیر یک سرمایه‌گذاری کوتاه مدت را طی می‌­کنند تا پول پیش منزل جدید را با کمک سرمایه‌گذاری به دست آورند. با از راه رسیدن یک نوزاد برای آینده او به فکر پس انداز می‌­افتند و سرمایه‌گذاری میان مذتی را برای تامین آینده فرزند خود آغاز می­‌کنند. در کنار آن باید به فکر روزهای میان­سالی و رفاه مالی آن نیز باشند. پس در سال­ های جوانی با استفاده از یک سرمایه­ بلند مدت مسیری برای رفاه مالی آینده خود نیز باز می­‌کنند.

افق­ های زمانی سرمایه‌گذاری و ریسک

هر نوع سرمایه‌گذاری انواع مختلفی از ریسک را به همراه دارد که باید در استراتژی سرمایه‌گذاری لحاظ شود. بدون در نظر گرفتن ریسک کسب و کارها می­توانند شکست بخورند و سرمایه‌گذاری ­های سالم در رکود بازار می­توانند آسیب­ های جدی ببینند. ریسک، همان طور که قبلا هم اشاره کرده بودیم؛ متغیری جدانشدنی از مسیر سرمایه‌گذاری است. در سرمایه‌گذاری با افق ­های زمانی متفاوت نیز افراد ریسک­های متفاوتی را تحمل می‌­کنند. اما باید قبل از شروع فرایند سرمایه‌گذاری ریسک را هم به عنوان یک عامل مهم در نظر داشت.

سرمایه­‌گذاران اغلب پول خود را در یک مسیر سرمایه‌گذاری که رویکردی تهاجمی دارد سرمایه‌گذاری می‌­کنند. برای مثال انتخاب اول آن­ها سهام در حال رشد است. این سرمایه‌گذاری ممکن است هنگام خرید انتخاب خوبی به نظر برسد اما با گذشت این مسئله صورت متفاوتی پیدا می­‌کند چرا که این سناریو بیشتر مناسب سرمایه‌گذاری برای دوران بازنشستگی و یا برای فرزندان است که بازه زمانی بیشتری دارد.

به صورت کلی اگر تناسب بین بازه زمانی و دارایی­‌های سرمایه­‌گذار حفظ شود، ریسک سرمایه‌گذاری را می‌­توان بهتر کنترل نمود.

هر سرمایه­‌گذار باید پیش از تصمیم­گیری در مورد روش سرمایه‌گذاری خود در مورد هدف از سرمایه‌گذاری و افق زمانی آن تصمیمات روشنی بگیرد. چرا که ممکن است در یک بازه زمانی کوتاه حساب­های پس انداز بانکی نیز به عنوان یک گزینه سرمایه‌گذاری جلوه کنند، اما تنها اگر اثر تخریبی تورم بر ارزش پول را نادیده گرفت. پس تصمیم ­گیری برای ایجاد یک تعادل بهینه بین مسیر سرمایه‌گذاری، ریسک ناشی از آن و افق زمانی این برنامه سرمایه‌گذاری بر عهده سرمایه­‌گذار است. پیش از این هم در مورد لزوم کسب دانش و تجربه در مسیر سرمایه‌گذاری صحبت کرده‌­ایم. اما خوب است که مجددا تاکید کنیم که متغیرهای بسیاری بر وضعیت نهایی شما اثرگذار اند پس شناسایی این متغیرها و تاثیرات احتمالی آن­ها برای کسب نتایج مثبت از یک مسیر سرمایه‌گذاری لازم است.

در نظر گرفتن افق زمانی سرمایه‌گذاری دقیقا مصداقی از یک برنامه ­ریزی است. شما به عنوان یک سرمایه­‌گذار باید به اهداف خود فکر کنید و بعد از آن انتخاب مسیری که اهداف شما را تامین می‌­کند کار دشواری نخواهد بود.

پلتفرم آنلاین سرمایه‌گذاری نزدیک در تمام طول مسیر سرمایه‌گذاری در کنار شماست. به کمک مشاوره هوشمند نزدیک می­توانید فرایند سرمایه‌گذاری را به تجربه‌­ای ساده، به دور از دغدغه و امن تبدیل کنید. مراحل آن را کاملا آنلاین پیش ببرید و از مسیر دستیابی به تمام اهدافتان لذت ببرید. نزدیک شماییم!

در نظر گرفتن افق زمانی در سرمایه گذاری

افق زمانی در سرمایه گذاری چه اهمیتی دارد؟

افق زمانی در سرمایه گذاری چارچوب زمانی شماست تا به اهداف مالی مشخصتان برسید. هدف شما می‌تواند درازمدت، مثل بازنشستگی در ۳۰-۴۰ سال آینده، یا کوتاه مدت، همچون پرداخت قسط خودرو تا سال بعد، یا چیزی بین این دو باشد. اندازه هدف مالی شما معمولاً طول مدت‌زمان افق زمانی در سرمایه گذاری تان را مشخص خواهد کرد، چون اهداف بزرگ‌تر و گران‌بهاتر، مثلاً تعطیلات سال بعد یا یک گوشی موبایل جدید، به زمان بیشتری نسبت به اهداف روزانه نیاز دارند.

چرا افق زمانی در سرمایه گذاری اهمیت دارد؟

افق زمانی در سرمایه گذاری شما عامل کلیدی برای اتخاذ استراتژی سرمایه گذاری تان به حساب می‌آید. میزان زمانی که شما باید پس انداز و سرمایه گذاری کنید مشخص خواهد کرد که چه مقدار ریسک می‌توانید بپذیرید و بر تصمیمات تخصیص دارایی ها و منابع شما نیز تأثیر خواهد گذاشت (چه مقدار در سهام یا اوراق مشارکت و … سرمایه گذاری کنید).

به‌طورکلی، هرچه رسیدن به یک هدف مالی زمان بیشتری ببرد، امکان دارد که شما ریسک بیشتری هم قبول کنید. ایده اصلی این است که دارایی هایی که از ریسک بیشتری برخوردارند ممکن است سودهای بالاتری داشته باشند. از طرفی زیآن‌های احتمالی نیز در طول یک بازه زمانی طولانی‌تر جبران خواهند شد. هرچه این مدت‌زمان کوتاه‌تر باشد، ممکن است ریسک کمتری را بپذیرید. البته هیچ‌گاه ریسکی بیشتر ازآنچه می‌توانید نپذیرید، مفهومی که از آن با عنوان تحمل ریسک یا ریسک پذیری یاد می‌شود. درنهایت افق زمانی در سرمایه گذاری شما تعیین خواهد کرد که برای چه مدت می‌توانید از قدرت ترکیب پول به نفع خود استفاده کنید.

کاربرد افق زمانی در سرمایه گذاری برای شما چیست؟

گام ضروری اول این است که اهداف مالی خود را تعیین کنید. به چه علت پس انداز و سرمایه گذاری می‌کنید؟ هرچه زودتر شروع کنید، به همان اندازه زودتر می‌توانید از قدرت ترکیب پول یا همان بهره مرکب که در درس دوم در مورد آن صحبت کردیم، به نفع خود استفاده کنید.

در هنگام تعیین اهداف سعی کنید واقع‌گرا باشید و تاریخ‌هایی را تعیین کنید که بتوانید به آن‌ها برسید. اگر بتوانید تنها ۱۰۰ هزار تومان ماهانه پس انداز کنید، افق زمانی در سرمایه گذاری چیست؟ احتمالاً برای خرید آن ماشین ۲۰ میلیون تومانی به صورت قسطی و طی دو سال پول کافی نخواهید داشت. ولی اگر بتوانید این مقدار پس انداز را به ۵۰۰ هزار تومان برسانید، قضیه فرق می‌کند. شما می‌توانید اهداف کوتاه مدت را شناسایی کرده و درهمان زمان برای آن پس انداز کنید. یک روش خوب این است که ۵۰% از پس انداز ماهیانه خود را به اهداف بلندمدت، ۳۰% به اهداف کوتاه‌تر و ۲۰% باقی‌مانده را به پس انداز برای روز مبادا تا زمانی که به حد کافی برسد، اختصاص دهید.

از افق زمانی اهدافتان برای تعیین برنامه تخصیص دارایی های خود بهره ببرید. برای اهداف ۱۰ ساله و بالاتر، ممکن است استفاده از دارایی های پر ریسک تر برای سرمایه گذاری های خود را در نظر بگیرید. برای اهداف ۳ تا ۱۰ ساله، یک روش متعادل‌تر نسبت به ریسک ممکن است تضمین شده باشد؛ و برای اهداف کمتر از ۳ سال، مخلوطی از یک تخصیص دارایی محافظه کارانه ممکن است بهترین انتخاب باشد. توجه داشته باشید که از هر استراتژی تخصیص دارایی که استفاده می‌کنید، باید بیشترین بازده ممکن را به دست آورید تا بهترین نتیجه را در پایان افق زمانی موردنظر به دست آورید. در درس بعدی به موضوع ریسک می‌پردازیم. با ما همراه باشید.

(پایان درس ششم دوره آموزشی مفاهیم سرمایه گذاری)

اگر سؤال یا نظری دارید لطفاً در بخش نظرات مطرح کنید. همین‌طور با اشتراک‌گذاری این مقاله در شبکه‌های اجتماعی شما هم در توسعه دانش مالی و سرمایه گذاری شریک شوید.

آشنایی با مفهوم ریسک و افق زمانی در سرمایه گذاری

یک نکته قابل توجه در سرمایه گذاری، ریسک است. تعیین افق زمانی، به تدوین یک استراتژی بهتر برای سرمایه گذاری کمک می کند. هرچه سرمایه گذار زمان بیشتری در اختیار داشته باشد، امکان ریسک برای او بیشتر است و در صورتی که اوضاع طبق انتظار پیش نرود، زمان کافی برای جبران خسارت را در اختیار خواهد داشت. در این ویدیو بیشتر با مفهوم ریسک و افق زمانی آشنا می شویم.

آیا این مطلب برای شما مفید بود؟

درود بر شما! خوشحالیم این مطلب برای شما مفید بوده‌، لطفا برای حمایت از ما آن را با دوستان علاقمند به تکنولوژی و ارز‌های دیجیتال به اشتراک بگذارید.

متاسفیم که این مطلب نتوانسته نظر شما را جلب کند. لطفا با نظرات و پیشنهادات‌ خود، ما را در بهبود همیشگی سایت یاری دهید.

21 درس بیت کوین

اطلس ارزدیجیتال

خیلی مفید بود ممنون بابت اطلاعات
از این ویدیو های اموزشی بیشتر بزارید 🙂

سلام. خوشحالم که این ویدیو را دوست داشتید، با ما همراه باشید.

قیمت بیت کوین، اتریوم و سایر ارزهای دیجیتال را به صورت لحظه‌ای ببینید و نرخ آن‌ها را به یکدیگر تبدیل کنید. آخرین اخبار، تحلیل‌ها و مقالات حوزه بلاک چین را بخوانید. سبد دارایی خود را با افزودن ارزهای دیجیتال بسازید و ارزش آن را هر لحظه دنبال کنید. با جامعه فارسی‌زبان ارزدیجیتال در مورد توکن‌ها و کوین‌های محبوبتان بحث و گفتگو کنید.

  • برگزیده
    • سوالات متداول
    • ویدئو آموزشی
    • اینفوگرافیک
    • شرایط و قوانین استفاده
    • مبدل قیمت ارز دیجیتال
    • محاسبه سود استخراج
    • قیمت ارز دیجیتال
    • ابزارهای ارزدیجیتال
    • آشنایی با بلاک چین
    • آشنایی با بیت کوین
    • آشنایی با اتریوم
    • صفر تا‌‌ صد امنیت
    • تحلیل قیمت بیت کوین
    • تحلیل قیمت آلت کوین‌ها
    • تحلیل قیمت اتریوم
    • تحلیل فاندامنتال
    • فرصتهای شغلی
    • تبلیغات
    • درباره ما
    • ارتباط با ما

    کلیه حقوق این سایت نزد ارزدیجیتال محفوظ بوده
    و بازنشر محتوا با ذکر منبع بلامانع است.

    اهمیت افق زمانی در سرمایه گذاری

    سرمایه

    افق زمانی در سرمایه گذاری چارچوب زمانی شماست تا به اهداف مالی مشخصتان برسید. هدف شما می تواند بلندمدت، مثل بازنشستگی در 30-40 سال آینده، یا کوتاه مدت، همچون پرداخت قسط خودرو تا سال بعد، یا چیزی بین این دو باشد.اندازه هدف مالی شما معمولاً طول مدت زمان افق زمانی در سرمایه گذاری تان را مشخص خواهد کرد، چون اهداف بزرگ تر و گران بهاتر به زمان بیشتری نسبت به اهداف روزانه نیاز دارند.

    افق زمانی در سرمایه گذاری عامل کلیدی برای تصمیم گیری در مورد استراتژی سرمایه گذاری تان است. مدت زمانی که شما باید سرمایه گذاری کنید مشخص خواهد کرد که چه مقدار ریسک می توانید بپذیرید و بر تصمیمات تخصیص دارایی ها و منابع شما نیز تأثیر خواهد گذاشت.به طورکلی، هرچه رسیدن به یک هدف مالی زمان بیشتری ببرد، احتمالا شما ریسک بیشتری را باید هم بپذیرید.

    ایده اصلی این است که دارایی هایی که از ریسک بیشتری برخوردارند ممکن است سودهای بالاتری داشته باشند. از طرفی زیآن های احتمالی نیز در طول یک بازه زمانی طولانی تر جبران خواهند شد. هرچه این مدت زمان کوتاه تر باشد، ممکن است ریسک کمتری را بپذیرید. البته هیچ گاه ریسکی بیشتر ازآنچه می توانید نپذیرید، مفهومی که از آن با عنوان تحمل ریسک یا ریسک پذیری یاد می شود. درنهایت افق زمانی در سرمایه گذاری شما تعیین خواهد کرد که برای چه مدت می توانید از قدرت ترکیب پول به نفع خود استفاده کنید.

    در هنگام تعیین اهداف سعی کنید واقع گرا باشید و تاریخ هایی را تعیین کنید که بتوانید به آن ها برسید. اگر بتوانید تنها 500 هزار تومان ماهانه پس انداز کنید، احتمالاً برای خرید ماشینی 200 میلیون تومانی به صورت قسطی و طی دو سال پول کافی نخواهید داشت.ولی اگر بتوانید این مقدار پس انداز را به 1 میلیون تومان برسانید و آن را به صورت ماهانه سرمایه گذاری کنید، قضیه فرق می کند.

    شما می توانید اهداف کوتاه مدت را شناسایی کرده و درهمان زمان برای آن سرمایه گذاری کنید. یک روش خوب این است که 50% از پس انداز ماهیانه خود را به سرمایه گذاری در اهداف بلندمدت، 30% به اهداف کوتاه تر و 20% باقی مانده را به پس انداز برای روز مبادا تا زمانی که به حد کافی برسد، اختصاص دهید.

    از افق زمانی اهدافتان برای تعیین برنامه تخصیص دارایی های خود بهره ببرید. برای اهداف 10 ساله و بالاتر، ممکن است استفاده از دارایی های پر ریسک تر برای سرمایه گذاری های خود را در نظر بگیرید.برای اهداف 3 تا 10 ساله، یک روش متعادل تر نسبت به ریسک ممکن است تضمین شده باشد؛ و برای اهداف کمتر از 3 سال، مخلوطی از یک تخصیص دارایی محافظه کارانه ممکن است بهترین انتخاب باشد.توجه داشته باشید که از هر استراتژی تخصیص دارایی که استفاده می کنید، باید بیشترین بازده ممکن را به دست آورید تا بهترین نتیجه را در پایان افق زمانی موردنظر به دست آورید.

    افق زمانی سرمایه گذاری کوتاه مدت (کمتر از یک سال)

    به وضوح قابل درک است که خواسته های افراد برای کسب سود با یکدیگر متفاوت است. آنچه که یک جوان از سرمایه گذاری خود انتظار دارد با انتظارات یک شخص میانسال متفاوت است و این تفاوت ها عامل تغییر اندازه اهداف و زمان تحقق شان است.همچنین میزان سرمایه مورد نظر نیز در تعیین بزرگی و کوچکی اهداف تأثیر گذار است.

    سود اختصاص یافته به سرمایه ای بزرگ در مقابل سود سرمایه ای کوچک در یک بازه زمانی مساوی کاملا متفاوت است که توجه به این موضوع نیز امری اجتناب ناپذیر است.با این حساب، اهداف کوچک را می توان با میزان سرمایه ای معقول و در افق زمانی کوتاه تری به دست آورد. مواردی چون مخارج عادی زندگی و تحصی و برخی خریدهای کوچک مانند تجهیزات دیجیتال و یا کالای الکترونیکی.

    چرا سرمایه گذاران استفاده از استراتژی DCA را توصیه می کنند؟

    روش DCA یا خرید پله‌ای

    به‌عنوان یک معامله‌گر در بازار ارزهای دیجیتال، زمان خرید رمزارز اغلب با مشکلاتی مواجه می‌شویم، زیرا می‌خواهیم قیمت آن خیلی پایین باشد. به همین دلیل منتظر می‌مانیم تا قیمت ارز به پایین سطح خود برسد ولی این کار باعث می‌شود تا رشد مداوم را از دست بدهیم. این‌گونه است که سرمایه‌گذاران از بازار فریب می‌خورند و درگیر بازار پرنوسان کریپتو می‌شوند. در این مواقع سؤالاتی مانند چه زمانی برای خرید ارز دیجیتال مناسب است، ذهن معامله‌گران را درگیر می‌کند. امروزه انواع استراتژی معاملاتی وجود دارد که با کمک آنها می‌توانیم سرمایه‌گذاری مؤثرتری را داشته باشیم. در این مقاله از مجله تخصصی والکس به معرفی و بررسی استراتژی DCA می‌پردازیم. در ادامه با ما همراه باشید.

    استراتژی DCA چیست؟

    در واقع هیچ‌کدام از ما پیشگو نیستیم و نمی‌دانیم چه موقع ارز دیجیتالی مانند بیت کوین را بخریم و چه زمانی بفروشیم. اما با استفاده از استراتژی‌هایی مانند DCA و برنامه‌ریزی زمانی می‌توانیم سود بیشتری از این بازار کسب کنیم. استراتژی DCA که در بازارهای مالی ایران به نام‌های استراتژی خرید پله‌ای و کاهش میانگین خرید شناخته می‌شود، یک روش سرمایه‌گذاری است که در آن مقدار سرمایه اولیه خود را به طور مساوی تقسیم و در فواصل زمانی مشخص خرید خود را انجام می‌دهیم. این بازه زمانی می‌تواند هفته‌ای یکبار، ماهی یکبار و یا اول هر فصل باشد.

    استراتژی خرید پله‌ای ارز دیجیتال یک روش خوب برای سرمایه‌گذارانی است که تحمل ریسک کمتری دارند. اگر ما تمام سرمایه‌ای که داریم را به یکباره وارد بازار کنیم، ممکن است مدتی بعد قیمت ارز کاهش پیدا کند و ما فرصت خرید ارز در قیمت پایین‌تر را از دست بدهیم. چنانچه میزان سرمایه خود را تقسیم کنیم می‌توانیم در بازه زمانی‌های مختلف وقتی قیمت ارز کاهش پیدا کرد، با قیمت کمتری در آن سرمایه‌گذاری کنیم. معمولاً افرادی که قصد هولد ارز دیجیتال را دارند از این استراتژی استفاده می‌کنند و مناسب معاملات اسکالپینگ نیست. یکی از مزایای این روش این است که به‌عنوان سرمایه‌گذار به‌صورت مداوم می‌توانیم هر ماه بخشی از حقوق خود را به سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال اختصاص دهیم.

    استراتژی DCA چگونه کار می کند؟

    نحوه کار استراتژی DCA

    استراتژی خرید پله ای روشی ساده است که سرمایه‌گذار می‌تواند از آن برای افزایش سرمایه خود در طولانی‌مدت استفاده کند. همچنین باعث می‌شود تا سرمایه‌گذار نوسانات کوتاه‌مدت در بازار را نادیده بگیرد. زمانی که معامله‌گران از این روش استفاده می‌کنند در واقع در دو سطح بالا و پایین در بازار کریپتو خرید خود را انجام می‌دهند. ایده کلی استراتژی DCA این است که در نهایت قیمت‌ها افزایش خواهند یافت. استفاده از این استراتژی بر روی ارزهای دیجیتال که اطلاعات درستی از پروژه آنها نداریم بسیار خطرناک است، زیرا ممکن است قیمت ارز کاهش پیدا کند و ما بیشتر ترغیب به خرید ارز شویم. در نهایت متوجه می‌شویم که این پروژه ارزش خود را از دست داده‌است و به این زودی‌ها رشد نمی‌کند.

    استراتژی DCA با خرید منظم دارایی به‌صورت دوره‌ای، ریسک‌های سرمایه‌گذاری را کاهش می‌دهد. این بدان معناست که وقتی قیمت‌ها بالاست، مقدار ارز کمتری را می‌خریم و وقتی قیمت‌ها پایین است، اقدام به خرید ارز بیشتری می‌کنیم. برای مثال، قصد داریم ۱۲۰۰ دلار در ارز اتریوم سرمایه‌گذاری کنیم. ما دو انتخاب داریم، می‌توانیم تمام پول خود را به یکباره در این ارز سرمایه‌گذاری کنیم و یا هر ماه به‌اندازه ۱۰۰ دلار سرمایه‌گذاری کنیم. اگر خریدهای خود را در ۱۲ ماه در بخش‌های ماهیانه ۱۰۰ دلاری تقسیم کنیم، ممکن است مقدار ارز اتریوم بیشتری نسبت به زمانی که همه سرمایه خود را یکجا به خرید ارز اختصاص می‌دهیم به دست آوریم.

    مزایا استفاده از استراتژی خرید پله ای

    مزیت اصلی استراتژی DCA این است که نگرانی ما نسبت به قیمت خرید، در مقایسه با روش‌های معمول مانند ترید روزانه ارز دیجیتال کمتر خواهد بود. استراتژی خرید پله ای ارز دیجیتال برای سرمایه‌گذاری بلندمدت و دارایی‌های پرنوسان مانند بیت کوین بسیار کاربردی است و باعث می‌شود که این دارایی با ارزش افق زمانی در سرمایه گذاری چیست؟ را در طول زمان و با قیمت میانگین به دست بیاوریم. دیگر مزیت‌های مهم و کاربردی این استراتژی عبارت‌اند از:

    کاهش ریسک

    حداقل کردن ریسک در استراتژی خرید پله ای

    استراتژی خرید پله ای میزان ریسک سرمایه‌گذاری را کاهش می‌دهد و سرمایه کاربران در برابر سقوط‌های بازار حفظ می‌کند. این استراتژی با حفظ بخشی از سرمایه، نقدینگی و انعطاف‌پذیری را در مدیریت سبد سرمایه‌گذاری فراهم می‌کند. استراتژی DCA از ضرر سرمایه‌گذاری یکجا از طریق خرید یک ارز دیجیتال در زمانی که قیمت آن به دلیل احساسات بازار افزایش می‌یابد، اجتناب می‌کند. زمانی که یک دارایی ارزش ذاتی خود را از دست می‌دهد و در یک روند اصلاح قیمتی قرار می‌گیرد، پرتفوی سرمایه‌گذار نیز کاهش پیدا می‌کند. چنانچه این روند طولانی شود، ارزش خالص سبد ارز دیجیتال نیز کمتر می‌شود. استفاده از استراتژی DCA میزان ضرر و احتمالاً بازده بالا را تضمین می‌کند. همچنین بازارهایی که در روند نزولی قرار دارند به‌عنوان یک فرصت خرید در نظر گرفته می‌شوند. به همین دلیل استراتژی DCA می‌تواند به طور قابل‌توجهی پتانسیل بازده پرتفوی بلندمدت را هنگامی که بازار در روند صعودی قرار دارد، افزایش دهد.

    هزینه کمتر دارایی بیشتر

    خرید ارز دیجیتال زمانی که قیمت‌ها در حال کاهش است، تضمین می‌کند که یک سرمایه‌گذار بازده بالاتری را کسب می‌کند. با استفاده از این روش، نسبت به زمانی که قیمت رمزارز بالاتر بود می‌توانیم مقدار ارز دیجیتالی بیشتری را به دست آوریم.

    کنار گذاشتن رکود بازار

    استفاده از استراتژی DCA با سرمایه‌گذاری به‌صورت دوره‌ای در بازاری که روند نزولی دارد به خلاص شدن از رکود بازار کمک می‌کند. سبد پورتفوی (Portfolio) سرمایه‌گذاران با استفاده از این استراتژی می‌تواند تعادل خوبی را برقرار کند و پتانسیل رشد صعودی را برای افزایش ارزش این سبد در طولانی‌مدت به‌جای بگذارد.

    پس انداز منظم

    با استفاده از این استراتژی به دلیل اینکه باید به طور منظم روی یک دارایی سرمایه‌گذاری کنیم، امکان پس‌انداز منظم نیز فراهم می‌شود. موجودی پرتفوی حتی وقتی دارایی‌های فعلی آن در حال کم‌شدن است، افزایش پیدا می‌کند. بااین‌وجود، روند کاهشی طولانی‌مدت بازار می‌تواند در پرتفوی سرمایه‌گذار اثرات منفی بگذارد.

    جلوگیری از خرید در زمان های نامناسب

    در حقیقت زمان‌بندی در بازار کریپتو وجود ندارد که به دنبال یادگیری اصول آن باشیم. سرمایه‌گذاری در زمان‌های نامناسب ریسک بالایی به همراه دارد که می‌تواند به طور قابل‌توجهی روی ارزش پرتفوی تأثیر بگذارد. از آنجایی که پیش‌بینی روند بازار بسیار دشوار است، استراتژی خرید پله ای ارز دیجیتال باعث کاهش هزینه‌های خرید می‌شود که این موضوع به نفع سرمایه‌گذار است.

    مدیریت احساسات سرمایه ‌گذار

    سرمایه‌گذاری بدون مدیریت احساسات باعث می‌شود که بر اساس یک خبر و اطلاعات رسانه‌های مختلف اقدام به خرید ارز دیجیتال کنیم. این سرمایه‌گذاری کلان و یکجا ممکن است ضررهای مالی زیادی را برای ما به همراه داشته باشد. با استفاده از استراتژی DCA می‌توانیم به هنگام خرید ارز دیجیتال احساسات خود را کنترل کنیم. همچنین می‌توانیم انرژی خود را بر روی کار متمرکز کنیم و هیاهو اخبار و اطلاعات رسانه‌های مختلف درباره عملکرد کوتاه مدت بازار را حذف کنیم.

    معایب استراتژی خرید پله ای

    روش DCA مانند هر روش سرمایه‌گذاری دیگر دارای مزایا و معایبی است که در ادامه به بررسی چند نمونه از معایب آن می‌پردازیم:

    بالا بودن هزینه تراکنش

    با خرید ارز دیجیتال در مقادیر کم و در دوره زمانی‌های مختلف باید بابت هرکدام کارمزدهای مجزایی پرداخته شود. این موضوع ممکن است برای افرادی که مقدار سرمایه آنها کم است مشکل‌ساز شود. در مقابل این استراتژی مناسب افرادی است که مقدار سرمایه اولیه آنها زیاد است و مشکلی با پرداخت کارمزدها ندارند.

    اولویت تخصیص دارایی

    برخی از کارشناسان حوزه ارزهای دیجیتال بر این باورند که استفاده از یک استراتژی باید روی مدیریت ریسک تمرکز داشته باشد و استراتژی DCA این‌گونه نیست. استفاده از این استراتژی باعث می‌شود که سرمایه‌گذار تا رسیدن به هدف نهایی خود صبر کند. اما واقعیت این است که سرمایه‌گذار باید انعطاف‌پذیر باشد و به‌صورت دوره‌ای پورتفوی خود را برای محافظت در برابر ضرر و استفاده از فرصت‌های جدید دوباره تنظیم کند.

    بازدهی پایین نسبت به زمان

    استفاده از استراتژی DCA برای کاهش میزان ریسک، موجب کم‌شدن میزان بازدهی می‌شود. برای مثال اگر افق زمانی در سرمایه گذاری چیست؟ مقداری را زودتر سرمایه‌گذاری کنیم و بازار روند صعودی را در پیش بگیرد و در دوره زمانی‌های دیگر خرید خود را انجام دهیم، مبلغ سرمایه‌گذاری که در ابتدا انجام داده‌ایم سود بیشتری کسب می‌کند. اگر در ابتدای راه همه سرمایه خود را به خرید ارز اتریوم اختصاص می‌دادیم سود خیلی بیشتری را دریافت می‌کردیم.

    پیچیدگی

    نظارت بر سرمایه‌گذاری برنامه‌ریزی شده در یک افق زمانی معین یک فرآیند پیچیده است به‌خصوص اگر در پایان تفاوت آن با سرمایه‌گذاری یکجا خیلی ناچیز باشد. تحلیل و بررسی هر ارز نیازمند زمان و انرژی است و آن را نسبت به سرمایه‌گذاری یکجا خیلی پیچیده‌تر می‌کند.

    چرا سرمایه گذاران از استراتژی خرید پله ای ارز دیجیتال استفاده می کنند؟

    انتخاب استراتژی DCA توسط سرمایه گذاران

    استراتژی DCA یک روش سرمایه‌گذاری است که هدف اصلی آن به‌حداقل‌رساندن تأثیر نوسانات هنگام سرمایه‌گذاری و خرید ارز دیجیتال است که به آن میانگین هزینه دلار یا میانگین هزینه واحد هم گفته می‌شود. سرمایه‌گذاران به‌جای خرید یکجا یک سهم، مبالغ کمتری را در فواصل زمانی مختلف و به طور منظم سرمایه‌گذاری می‌کنند تا زمانی که سرمایه آنها تمام شود. به طور معمول سرمایه‌گذارانی از این روش استفاده می‌کنند که در طول زمان مبنای هزینه خود را در یک دارایی کاهش می‌دهند. مبنای هزینه کمتر منجر به زیان کمتر برای سرمایه‌گذار می‌شود که قیمت را کاهش می‌دهد و سود بیشتری در سرمایه‌گذاری ایجاد می‌کند که قیمت در آن افزایش پیدا می‌کند.

    ویژگی اصلی استراتژی DCA این است که اثرات روان‌شناسی سرمایه‌گذاران و زمان‌بندی بازار بر روی پرتفوی آنها را کم می‌کند. سرمایه‌گذار به این استراتژی پایبند می‌شود و از روی طمع یا ترس تصمیمی را نمی‌گیرد. در عوض استراتژی خرید پله ای سرمایه‌گذاران را وادار می‌کند تا روی مشارکت مقدار مشخصی پول در هر دوره تمرکز کنند و درعین‌حال قیمت هر خرید جداگانه را نادیده بگیرند.

    استراتژی DCA ؛ بهترین انتخاب برای تازه کارها

    استراتژی خرید پله ای یکی از کامل‌ترین روش‌ها برای سرمایه‌گذاری بلندمدت و بهترین راه برای خرید ارزهای دیجیتالی مانند بیت کوین است. به‌طورکلی هیچ فردی نمی‌تواند بگوید که دقیقاً چه زمانی برای خرید یا فروش ارز دیجیتال مناسب است، اما با کمک این استراتژی می‌توانیم بهترین عملکرد را در بازار کریپتو داشته باشیم. این استراتژی برای محافظت از دارایی‌های ما و کاهش ریسک سرمایه‌گذاری ایجاد شده‌است تا از بروز آسیب‌های جدی به سبدهای سرمایه‌گذاری ما تا حد زیادی پیشگیری شود. برای اینکه بدانیم استفاده از استراتژی DCA برای ما مناسب است یا خیر، بهتر است در مورد شرایط سرمایه‌گذاری خود فکر کرده و با یک متخصص مشاور مشورت کنیم.

    آیا شما از استراتژی خرید پله ای استفاده کرده‌اید؟ آیا این روش را به دیگر سرمایه‌گذاران پیشنهاد می‌کنید؟

    سوالات متداول

    در این روش مقدار کل سرمایه در فواصل زمانی منظم به قسمت‌ها و بخش‌هایی با اندازه مساوی تقسیم و در ارز دیجیتال موردنظر سرمایه‌گذاری می‌شود.

    با کمک این استراتژی دیگر اسیر اشتباهات رایج تصمیم‌گیری نمی‌شویم و اقدام به خریدهای بیش از حد و افراطی نمی‌کنیم و همیشه یک حاشیه امن برای ما وجود دارد.



اشتراک گذاری

دیدگاه شما

اولین دیدگاه را شما ارسال نمایید.