مبادله غیرمتمرکز (DEX) چیست؟

کامپوند با اهدای توکن های حاکمیتی به ارائه دهندگان نقدینگی، با جوایز توکن COMP ژوئن 2020 آنها به وام دهندگان و وام گیرندگان خود، باعث افزایش چشمگیر ارزش توکن و همچنین مشوق های کپی برداری از سایر پلتفرم های DeFi شد.

صرافی غیر متمرکز چیست؟

صرافی غیر متمرکز چیست؟ | صرافی غیر متمرکزا(DEX – Decentrilized exchange) یکی از جذاب‌ترین جنبه‌های انقلاب دیفای است. همان‌گونه که شاید اطلاع داشته باشید، دیفای جنبشی است که در آن توسعه‌دهندگان، جایگزین‌های مختلفی برای محصولات و مؤسسات مالی سنتی ساخته‌اند. DEX-ها نسخه‌ی غیر متمرکز صرافی‌های ارز دیجیتال هستند. قبل از اینکه به پرسش «صرافی‌ غیر متمرکز چیست» جواب […]

صرافی غیر متمرکز چیست؟ | صرافی غیر متمرکزا(DEX – Decentrilized exchange) یکی از جذاب‌ترین جنبه‌های انقلاب دیفای است. همان‌گونه که شاید اطلاع داشته باشید، دیفای جنبشی است که در آن توسعه‌دهندگان، جایگزین‌های مختلفی برای محصولات و مؤسسات مالی سنتی ساخته‌اند. DEX-ها نسخه‌ی غیر متمرکز صرافی‌های ارز دیجیتال هستند. قبل از اینکه به پرسش «صرافی‌ غیر متمرکز چیست» جواب بدهیم، ابتدا در مورد صرافی‌های سنتی و نواقص زیاد آن سخن خواهیم گفت.

صرافی غیرمتمرکز چیست؟

صرافی غیرمتمرکز یا DEX، بستری برای انجام معاملات به‌صورت غیرمتمرکز است و از بلاک چین و قراردادهای هوشمند برای حذف واسطه‌ها استفاده می‌کند. با یک صرافی غیرمتمرکز کاربران می‌توانند بدون نیاز به واریز ارزهای دیجیتال به کیف پول صرافی‌ها، از داخل کیف پول خودشان معاملات را انجام دهند.

وقتی صحبت از خریدوفروش و تبادل ارزهای دیجیتال به میان می‌آید، ذهن‌ها به‌سمت صرافی‌هایی نظیر بایننس و کوین بیس می‌رود و این موضوع بی‌علت نیست. سهولت استفاده از آنها و محبوبیت‌شان باعث شده است تا کمتر کسی نیاز به صرافی‌های دیگر را حس مبادله غیرمتمرکز (DEX) چیست؟ کند. اما ذات غیرمتمرکز ارزهای دیجیتال با نحوه کار این صرافی‌ها در تضاد است.

هک و سرقت و همچنین امکان بلوکه‌شدن دارایی‌ها اصلی‌ترین خطراتی هستند که دارایی‌های معامله‌گران در یک صرافی متمرکز را تهدید می‌کنند. اما در یک صرافی غیرمتمرکز معتبر که کدنویسی بی‌نقصی داشته باشد، این خطرات دیگر وجود ندارند. در این صرافی‌ها، دارایی‌ها مستقیم از کیف پول معامله‌گر برداشت می‌شود و هیچ شخص ثالثی مدیریت ارزها را برعهده نخواهد داشت.

برای فعالیت در صرافی‌های غیرمتمرکز نیازی به واردکردن اطلاعات شخصی و حساس نیست و تنها با اتصال یک کیف مبادله غیرمتمرکز (DEX) چیست؟ پول می‌توانید از خدمات یک DEX استفاده کنید.

البته به‌دلیل مشکلات فنی که گاهی اوقات برای صرافی‌های غیرمتمرکز پیش می‌آید، پشتیبانی نکردن از همه ارزهای دیجیتال و همچنین مسئله مقیاس‌پذیری بلاک چین‌ها (کندی تراکنش‌ها)، هنوز بیش از ۹۰٪ حجم معاملات ارزهای دیجیتال روی صرافی‌های متمرکز انجام می‌شود و معامله‌گران آن‌طور که باید فعلاً به صرافی‌های غیرمتمرکز اعتماد ندارند. بااین‌حال،‌ در سال ۲۰۲۰ شاهد رشد چشم‌گیر در حجم معاملات این صرافی‌ها بودیم و امیدواری زیادی برای آینده این صرافی‌ها وجود دارد.

صرافی غیرمتمرکز چگونه کار می‌کند؟

صرافی‌های غیرمتمرکز روی بلاک چین‌های مبادله غیرمتمرکز (DEX) چیست؟ آزاد که قابلیت اجرای قراردادهای هوشمند را دارند ساخته می‌شوند. اتریوم درحال‌حاضر بزرگ‌ترین میزبان صرافی‌های غیرمتمرکز است.

برای درک نحوه کار صرافی غیرمتمرکز، قبل از هر چیز باید با مفهوم قرارداد هوشمند آشنا شوید. یک قرارداد هوشمند نرم‌افزاری است که در صورت وقوع شرایطی خاص، یک یا چند دستور خاص را اجرا می‌کند. این قرارداد روی بلاک چین پیاده‌سازی می‌شود و جلوگیری از اجرای آن غیرممکن است.

ویژگی اصلی یک قرارداد هوشمند، اجرای قطعی آن است. در حقیقت آنچه که باعث تفاوت قرارداد معمولی و قرارداد هوشمند می‌شود این است که در قرارداد هوشمند، هیچ‌کس (حتی خود سازنده) نمی‌تواند مانع از اجرای قرارداد شود و بنابراین برای اجرای آن نیاز نیست که به واسطه‌های متمرکز اعتماد کنیم.

بنابراین، زمانی‌که یک قرارداد هوشمند بر روی یک بلاک چینِ آزاد مثل اتریوم اجرا شود، دیگر قابل‌توقف نیست و هیچ‌کس نمی‌تواند جلوی اجرای آن را بگیرد. با قراردادهای هوشمند می‌توان برنامه‌ها و پروژه‌هایی را ساخت که بدون هیچ‌گونه واسطه‌ و از کارافتادگی تا ابد به کار خود ادامه دهند. به این برنامه‌ها برنامه‌های غیرمتمرکز (Dapp) هم می‌گویند.

جدای از جزئیات فنی، در یک مبادله غیرمتمرکز (DEX) چیست؟ صرافی غیرمتمرکز برای انجام یک تراکنش فرایند زیر طی می‌شود:

۱. معامله‌گر کیف پول خود را به صرافی متصل می‌کند.

۲. سفارش خرید/فروش خود را ثبت می‌کند.

۳. خریدار/فروشنده‌ای دیگر سفارشی مطابق با سفارش معامله‌گر اول ثبت می‌کند.

۴. دارایی‌ها داخل قرارداد هوشمند وارد می‌شوند، در قرارداد هوشمند مبادله انجام شده و مبلغ به کیف پول خریدار و فروشنده واریز می‌شود.

در برخی از صرافی‌های غیرمتمرکز با استفاده از قرارداد هوشمند استخر نقدینگی ایجاد می‌شود، به‌طوری که مشارکت‌کنندگان می‌توانند دارایی‌های خود را به صرافی اختصاص دهند تا صرافی بتواند با آن دارایی‌ها به نیازهای معامله‌گران پاسخ دهد. در این روش مشارکت‌کنندگان هم به سود خوبی می‌رسند.

نوعی دیگر از مبادلات غیرمتمرکز که به آنها اتمیک سواپ (Atomic Swap) گفته می‌شود، روی انجام معاملات بین زنجیره‌ای (مثلاً بیت کوین به اتریوم) تمرکز دارند که در صرافی‌های غیرمتمرکز معمولی امکان‌پذیر نیست. صرافی غیرمتمرکزی که درون کیف پول Atomic Wallet وجود دارد، به روش اتمیک سواپ کار می‌کند.

معایب و خطرات صرافی غیرمتمرکز

در ابتدا باید گفت که این صرافی‌ها از خدمات امانت‌داری استفاده نمی‌کنند و مالکیت دارایی‌ها بر عهده کاربر است. از همین رو هرگونه اشتباه در معاملات و انتقال ارزها، جبران‌ناپذیر و غیرقابل بازگشت است.

از جمله دیگر معایبی که می‌توان برای صرافی‌های غیرمتمرکز نام برد، حجم پایین معاملات آنها نسبت به صرافی‌های متمرکز است. پایین‌بودن حجم معاملات در مقایسه با صرافی‌هایی مانند بایننس و گاهی اوقات افزایش هزینه‌ تمام‌شده، باعث شده است تا سرمایه‌گذاران کمتری با این صرافی‌ها کار کنند.

صرافی‌های غیرمتمرکز کاملاً متن‌باز و شفاف هستند، اما در مورد صرافی‌های جدید گاهی اوقات ممکن است کدهای صرافی دچار مشکل فنی یا امنیتی باشد. همچنین، اگرچه صرافی‌های غیرمتمرکز نباید به دارایی‌ها دسترسی داشته باشند، ممکن است در کد برخی از آنها راهی برای مسدودسازی ارزهای دیجیتال تعبیه شده باشد تا در صورت وجود موارد مشکوک به تخلف، بتوان جلوی برداشت پول را گرفت.

یکی از اساسی‌ترین مشکلات صرافی‌های غیرمتمرکز مسئله مقیاس‌پذیری (سرعت و کارمزد تراکنش‌های) بلاک چین است. در بیشتر این صرافی‌ها کاربر مجبور است برای هر معامله روی شبکه‌ای مانند اتریوم تراکنش بزند که این خود مستلزم پرداخت کارمزد است. بنابراین، اگر شبکه شلوغ باشد حس خوبی از کار با صرافی غیرمتمرکز تجربه نخواهید کرد.

یکی دیگر از مشکلات اساسی صرافی‌های غیرمتمرکز درحال‌حاضر این است که از همه ارزهای دیجیتال پشتیبانی نمی‌کنند. مثلاً در مقطع فعلی بیشتر صرافی‌های غیرمتمرکزی روی اتریوم فعال هستند و فقط از تبدیل اتریوم و توکن‌های مبتنی بر اتریوم (ERC-20) پشتیبانی می‌کنند. در این صرافی‌ها به‌عنوان مثال نمی‌توانید ارزی مانند تزوس را معامله کنید. البته برخی از صرافی‌های غیرمتمرکز در تلاش هستند تا با پشتیبانی از چندین بلاک چین این مشکل را برطرف کنند.

امکانات معاملاتی کم از دیگر معایب صرافی‌های غیرمتمرکز است. به‌علاوه، روند تطبیق معاملات هم نسبت به نمونه‌های متمرکز کندتر است و همین مسئله می‌تواند تجربه کاربری نه‌چندان مناسبی را برای کاربر به همراه داشته باشد.

مزایا

• کنترل کامل سرمایه‌تان را دارید. هیچ‌گاه در مورد کلیدهای خصوصی‌تان از شما سؤالی پرسیده نمی‌شود.
• به دلیل نبود نهاد مرکزی، خطر نفوذ و حملات هک به حداقل می‌رسد.
• تعداد کوین‌های فهرست‌شده در صرافی غیر متمرکز در برابر صرافی متمرکز به‌طور غیر قابل مقایسه‌ای بیشتر است.
• بدون نیاز به احراز هویت (KYC/AML). اگر مدارک ثبت نام در اختیار نداشته باشید یا از درز اطلاعات خود نگران باشید، صرافی غیر متمرکز بهترین گزینه است. DEX-ها بدون نیاز به مجوز هستند و کسی هویت شما را بررسی نمی‌کند.

صرافی غیر متمرکز با سازوکار استخر نقدینگی (Liquidity Pool) یا سواپ (Swap)

نسل بعدی صرافی‌های غیر متمرکز برای آسان کردن تریدها یا تعیین قیمت از دفاتر سفارش استفاده نمی‌کند، در عوض این پلتفرم‌ها معمولا از پروتکل‌های استخر نقدینگی برای تعیین قیمت استفاده می‌کنند. این صرافی‌ها که در ذات خود همتا‌به‌همتا هستند، تریدها را بین کیف‌های دیجیتال کاربران به‌صورت آنی انجام می‌دهند، فرآیندی که بعضی به سواپ می‌گویند. صرافی‌های این دسته از لحاظ کل ارزش قفل‌شده (TVL) که به‌معنی سرمایه‌های نگه‌داری شده در قراردادهای هوشمند است، رتبه‌بندی می‌شوند.

اساس کار این نوع پلتفرم‌ها استفاده از استخر نقدینگی است. هر استخر نقدینگی شامل یک جفت رمزارز است. برای مثال استخری شامل جفت رمز‌ارز اتر/تتر (ETH/UDST) است. سرمایه‌های قرارگرفته در استخرهای نقدینگی توسط کاربران فراهم می‌شود. کاربران باید دو رمزارز را به یک استخر نقدینگی واریز کنند، آن‌ها در ازای تأمین نقدینگی این استخر، بهره‌ دریافت می‌کنند. این بهره‌ها درصدی از نقدینگی است که کاربران برای آن استخر فراهم کرده‌اند و از کارمزدهایی به دست می‌آید که از ترید آن جفت رمزارز حاصل شده است.

در ادامه با تعدادی از محبوب‌ترین صرافی‌های غیر متمرکز با سازوکار استخر نقدینگی آشنا می‌‎شویم:

یونی سواپ (Uniswap): کاربران پلتفرم یونی‌سواپ می‌توانند هر دو جفت سرمایه‌ بر مبنای اتریوم را بدون هیچ مشکلی با هم مبادله کنند. وجود استخرهای نقدینگی باعث می‌شود که یونی‌سواپ بدون نیاز به مجوز و اعتماد باقی بماند، این امر قرض دادن و قرض گرفتن را دموکراتیک نگه می‌دارد.

کرو (Curve): همانند یونی‌سواپ، کرو صرافی غیر متمرکز است که از استخر نقدینگی استفاده می‌کند. بااین‌حال کرو مختص ترید استیبل‌کوین‌ها است و به مبادله غیرمتمرکز (DEX) چیست؟ کاربران این امکان را می‌دهد که با اسلیپیج و کارمزد پایین به ترید بپردازند، همه‌ی این‌ کارها از طریق استفاده از الگوریتم‌هایی که ترید جفت رمزارزها را بهینه می‌کنند اتفاق می‌افتد.

سوشی‌سواپ (SushiSwap): سوشی سواپ از یونی‌سواپ تقلید کرده است و تنها اختلاف آن در این است که توکن‌هایی با نام SUSHI ایجاد کرده است. در یونی‌سواپ کارمزد ترید ۰٫۳% است اما در سوشی‌سواپ این ۰٫۳% به نحوی دیگر استفاده می‌شود، ۰٫۰۵% از آن به شکل توکن سوشی توزیع می‌شود.

دودو (DODO): همانند سایرین در این بخش، دودو پروتکلی نقدینگی است. بااین‌حال، پلتفرم دودو الگوریتم خود با نام یعنی بازارسازی فعالانه (PMM) را برای فراهم آوردن نقدینگی لازم به کار می‌گیرد.

پنکیک‌سواپ (PancakeSwap): یکی از جالب‌ترین پروتکل‌های امور مالی غیر متمرکز (دیفای) که دارای اسامی برگرفته از مواد خوراکی است، پنکیک‌سواپ (Cake) است. این صرافی ویژگی‌هایی مانند یونی‌سواپ (UNI) و سوشی‌سواپ (SUSHI) دارد اما برخلاف این دو که روی شبکه‌ی اتریوم هستند، پنکیک‌سواپ از شبکه‌ی اسمارت چین بایننس (BSC) استفاده می‌کند، این شبکه مکمل شبکه‌ی بایننس‌چین (BC) است.

بالانسر (Balancer): بالانسر براساس ایده‌ی یونی‌سواپ ساخته شده است اما کنترل بیشتری روی پورتفو را به شما می‌دهد. درحالی‌که یونی‌سواپ کاربران را مجبور می‌کند ۵۰ درصد اتریوم و ۵۰ درصد از رمزارز دلخواه را به یک استخر نقدینگی اضافه کنند، بالانسر این امکان را به کاربران می‌دهد که هر مقدار از سرمایه‌های پشتیبانی شده را به استخرهای نقدینگی این پلتفرم واریز کنند.

بانکور (Bancor): مدل صرافی بانکور نیازی به شخصی ثانویه برای اجرای ترید ندارد. به‌جای آن می‌توانید توکن‌های ERC-20 خود را در برای توکن محلی با نام «توکن شبکه‌ی بانکور (BNT)» معاوضه کنید. سپس می‌توانید این توکن‌ را با سایر توکن‌های ERC-20 روی این پلتفرم معاوضه کنید.

کایبر (Kyber): پروتکل کایبر به‌عنوان پشته‌ای از قراردادهای هوشمند که نه‌تنها روی اتریوم بلکه روی هر بلاک‌چینی اجرا می‌شوند، عمل می‌کند. همانند سایر صرافی‌هایی که بدون دفتر سفارش کار می‌کنند، کایبر از استخرهای نقدینگی استفاده می‌کند که مبادله‌های همتا‌به‌همتا را آسان می‌کند.

گنوسیس (Gnosis): پروتکل گنوسیس استخرهای نقدینگی را از طریق سازوکاری به نام حلقه‌های ترید ایجاد می‌کند و نقدینگی را در تمامی سفارش‌ها به اشتراک می‌گذارد و تنها یک جفت رمزارز از این نقدینگی استفاده نمی‌کند. این پروتکل برای توکن‌های بازار پیش‌بینی ترید و سایر سرمایه‌های توکنیزه شده مناسب هستند.

صرافی غیر متمرکز با سازوکار تجمیع‌کننده‌ی نقدینگی (Aggregator)

صرافی‌های غیر متمرکز از پروتکل‌ها و مکانیزم‌های مختلفی استفاده می‌کنند. هرچند که این نتایج پویا امنیت و استقلال را بالاتر می‌برد اما این امر باعث از هم گسیختن نقدینگی روی پلتفرم‌های مختلف می‌شود. این کاهش نقدینگی برای سرمایه‌گذاران سازمانی یا سرمایه‌گذاران مستقل و ثروت‌اند که می‌خواهند رمزارزی را با حجم فراوان خریداری کنند، عاملی بازدارنده است. تجمیع‌کننده‌های DEX برای رفع این مشکل به وجود آمدند تا به استخرهای نقدینگی در صرافی‌های متمرکز و غیر متمرکز عمق ببخشند.

تجمیع‌کننده‌های صرافی غیر متمرکز که با نام تجمیع‌کننده‌های نقدینگی نیز شناخته می‌شوند، بهترین نرخ‌ها را از چندین پلتفرم DEX گردآوری کرده و به تریدر فهرستی از بهترین قیمت‌ها را برای رمزارزی انتخابی نشان می‌دهند. همچنین به‌وسیله‌ی قابلیت ترید روی چندین DEX با استفاده از یک پیشخوان می‌توان به استخرهای نقدینگی با عمق بیشتر دست پیدا کرد.

۱inch Exchange: پلتفرم ۱inch نقدینگی را از DEX-های مختلف جمع‌آوری می‌کند و با این کار اسلپیج را در سفارش‌های بزرگ به حداقل می‌رساند. اسلیپیج (Slippage) زمانی رخ می‌دهد که نقدینگی به مقدار کافی روی پلتفرمی وجود ندارد؛ این امر باعث می‌شود خریدار پول بیشتری برای خرید سرمایه‌ای پرداخت کند. با حذف اسلیپیج، سرمایه برای خریدار با بهترین قیمت ممکن فراهم می‌شود.

دِوِرسیفای (DeversiFi): پروتکل دورسیفای نقدینگی را از صرافی‌های متمرکز و غیر متمرکز جمع‌آوری می‌کند. دورسیفای همچنین از تکنولوژی دسته‌بندی StarkWare استفاده می‌کند تا ۹ هزار ترید را در ثانیه از طریق واسط کاربری (API) انجام بدهد.

تفاوت صرافی متمرکز و غیرمتمرکز چیست ؟

با افزایش تنوع ارزهای دیجیتال، تقاضای معامله‌گران برای مبادله رمزارزها نیز بیشتر شده است. طبیعتا این موضوع نیازمند بستری ایمن برای مبادلات است. بنابراین صرافی‌ها و نوع عملکرد آن‌ها در زمینه تبادل ارزهای دیجیتال و همچنین صنعت بلاکچین بسیار مهم هستند. در این جا قصد داریم با صرافی متمرکز (CEX) و صرافی غیرمتمرکز (DEX) و فرق بین آشنا شویم.

صرافی ارز دیجیتال چیست ؟

در این سال‌ها اصطلاح “ارز دیجیتال” بر جهان حاکم شده و جهان در حال حرکت به سمت رمزارزهاست. همچنین نگرانی‌هایی هم در این زمینه ایجاد نموده است. البته این ارزهای دیجیتال بوده اند که نمی‌توان آن‌ها را جعل کرد و به همین دلیل سرمایه‌گذاران تمایل به مبادله آن‌ها در پلتفرمی ایمن دارند. به عبارت ساده‌تر، یک صرافی ارز دیجیتال به سرمایه‌گذاران اجازه می‌دهد تا به‌صورت لحظه‌ای ارزهای دیجیتال را خرید و فروش و معامله نمایند. معمولاً یک صرافی رمزارز استاندارد از بیش از ۲۰ بازار ارز دیجیتال برای انجام معاملات پشتیبانی می‌کند.

در مبادله ارزهای دیجیتال، مردم به دنبال دارایی‌هایی هستند که با خرید و فروش آن‌ها بتوانند سود بیشتری کسب کنند. کاربران همچنین صرافی‌هایی را انتخاب می‌کنند که مبادلات را هر چه ایمن‌تر، سریع‌تر و با ویژگی‌های بیشتر انجام دهند. به گزارش یک وبسایت‌ تحلیلی در زمینه ارزدیجیتال، ایالات متحده بیشترین بازدید از وبسایت‌های صرافی ارزهای دیجیتال را داشته است. بر اساس این گزارش، ماهانه ۲۲ میلیون بازدید به ۱۰۰ صرافی ارز دیجیتال به ثبت رسیده است.

بنابراین به دلیل محبوبیت بالای صرافی‌های ارز دیجیتال و به منظور درک بهتر تفاوت‌ها و شباهت‌های صرافی متمرکز و غیرمتمرکز و مفاهیم آن‌ها، ۱۰ دقیقه زمان به مطالعه این مقاله اختصاص دهید تا پس از آن بتوانید با آگاهی کامل به سراغ مناسب ترین صرافی بروید.

• صرافی متمرکز در مقابل صرافی غیرمتمرکز
• صرافی متمرکز ، مزایا و معایب آن
• صرافی غیرمتمرکز ، مزایا و معایب آن
• صرافی غیرمتمرکز چگونه کار می کند ؟
• نگاهی دقیق تر به فرق بین صرافی متمرکز و غیرمتمرکز

صرافی متمرکز در مقابل صرافی غیرمتمرکز

صرافی متمرکز چیست ؟

یک صرافی متمرکز (Centralized Exchange) مشابه بانک های امروزی عمل می‌کند؛ یک (یا چند) نفر مالک آن می‌باشد و از امنیت خوبی برخوردار است و از یک سری قوانین و مقررات پیروی می کند. این صرافی‌ها در میان سرمایه گذاران ارزهای دیجیتال محبوبیت زیادی دارند و کاربران به راحتی می ‌توانند یکی از این صرافی‌ها را برای مبادلات ارزهای دیجیتال انتخاب کنند.

اما امروزه مفهوم معاملات غیرمتمرکز همه‌جا به گوش رسیده و به‌نظر می‌رسد که جنگی علیه معاملات متمرکز در حال وقوع است! شاید اظهارات مشاوران حوزه ارز دیجیتال بیت کوین را شنیده باشید که پیشنهاد می‌کنند دارایی بیت کوین خود را از صرافی متمرکز خارج کرده و به یک کیف پول اختصاصی نرم افزاری و یا سخت افزاری واریز نمایید؛ زیرا ارزهای دیجیتالی که توسط یک سرویس شخص ثالث ذخیره می‌شوند، طبیعتا از امنیت کمتری برخوردار هستند.

این دقیقاً همان اتفاقی است که در صرافی متمرکز هیت بی‌تی‌سی (HitBTC) با حجم معاملات حدود ۴۰،۰۰۰ بیت کوین رخ داد و کاربران هنگام برداشت موجودی بیت کوین خود، پیامی حاوی “برداشت به طور موقت برای این حساب غیرفعال است”، دریافت کردند.
با این حال صرافی متمرکز دارای مزایا و معایبی است که برخی از آن‌ها را در ادامه مقاله می‌خوانید:

مزایای صرافی متمرکز

• دارای محبوبیت زیادی است.
• امکانات بیشتری در اختیار کاربران قرار می‌دهد.
• نظارت قانون در آن بیشتر بوده و نیاز به مجوز برای راه‌‌اندازی دارد.
• دارای حجم نقدینگی بالایی می‌باشد.
• سفارشات معاملات با سرعت زیاد پردازش و انجام می گردد.

معایب صرافی متمرکز

• صرافی متمرکز به راحتی هک می‌شود؛ بنابراین ممکن است سرمایه گذاران دارایی خود را از دست بدهند و از هیچ طریقی قادر به بازگرداندن آن نباشند.
• امکان دارد کل موجودی افراد یک شبه ناپدید شود.
• صرافی کنترل بیشتری را روی داده ها و اطلاعات کاربران دارد.
• کارمزدها بر اساس تعداد سفارشات افراد محاسبه می‌شوند.

با مقایسه مزایا و معایب صرافی‌های متمرکز، اکنون می‌توانید دید بهتری نسبت به مشکلات مبادلات متمرکز را داشته باشید. با این حال برای منسوخ اعلام کردن این روش و اینکه شما صاحب واقعی دارایی خود باشید، صرافی غیرمتمرکز به عنوان یک استراتژی عالی در زمینه معاملات ارزهای دیجیتال ظاهر شده است!

صرافی غیرمتمرکز چیست ؟

صرافی DEX یا صرافی غیر ‌متمرکز (Decentralized EXchanges) یک تفاوت عمده با صرافی متمرکز دارد و آن هم عدم وجود شخص ثالث در معاملات است. دراین نوع صرافی، افراد بدون ایجاد حساب کاربری در صرافی می توانند معاملات را بدون هیچ واسطه ای انجام دهند که اصطلاحا به آن معاملات هوشمند می گویند.

مزایای صرافی غیرمتمرکز

• دارای حریم خصوصی پیشرفته ای به دلیل عدم نیاز به ثبت نام و اجراز هویت در صرافی دارند.
• تمام معاملات به صورت همتا به همتا توسط قراردادهای هوشمند و با برنامه ریزی انجام می شود.
• امکان خرابی و دستکاری و جعل آن وجود ندارد.
• کاربران کنترل کامل را در اختیار دارند.
• بسیار ایمن و در برابر حمله هکرها مقاوم است.
• کارمزد معاملات در این نوع صرافی هم بسیار کم است.
• دارای سیستم قانون گذاری پیچیده ای است و برای راه اندازی نیاز به مجوز ندارد.

معایب صرافی غیرمتمرکز

• در حال حاضراز محبوبیت کمتری نسبت به صرافی متمرکز برخوردار است.
• ویژگی های کم و محدودتری نسبت به صرافی متمرکز دارد.
• دارای نقدینگی کمتری است.
• سفارشات معاملات را با سرعت کمتری در مقایسه با صرافی متمرکز پردازش کرده و انجام می دهد.

به طور خلاصه؛ صرافی غیرمتمرکز بستری است که به کاربران اجازه می دهد رمزارزهای خود را بدون دخالت شخص ثالثی مانند دولت، بانک و غیره کنترل کنند. برای حل همه مسائل مرتبط با یک سیستم عامل متمرکز، سیستم تبادل همتا به همتا به وجود آمد. این بدان معناست که کاربران می توانند مستقیم با کاربران دیگر معامله کرده و ارزهای دیجیتال موجود در کیف پول خود را به آدرس کیف پول دیگری انتقال دهند.

صرافی غیرمتمرکز چگونه کار می کند ؟

یک معامله در پلتفرم غیرمتمرکز اینگونه عمل می‌کند که دارنده ارز دیجیتال سفارش خرید یا فروش خود را به منظور مبادله دارایی خود با رمزارز دیگری که در صرافی موجود است، ثبت نموده و کادرهای مربوط به مقدار، قیمت و زمان معامله را بنا به انتخاب خود تکمیل می‌کند. این عملیات در سه گام انجام می شود:

1. برای ورود به سیستم مبادله غیرمتمرکز بلاکچین از آدرس کیف پول خود استفاده می کنید.
2. درخواست خرید یا فروش خود را ارسال می کنید.
3. قراردادهای هوشمند اجرا شده و انتقال دارایی‌ها انجام می شود.

نگاهی دقیق‌تر به تفاوت‌های صرافی‌های متمرکز و غیرمتمرکز

کنترل در صرافی متمرکز و غیرمتمرکز

به علت وجود یک شخص ثالث در صرافی متمرکز، شما کنترل زیادی بر دارایی‌ ارزهای دیجیتال خود ندارید اما در صرافی غیرمتمرکز کنترل حساب شما به صورت کامل برعهده خود شماست که البته همین امر به نوعی باعث پیچیدگی کار این نوع پلتفرم‌ها شده است.

امنیت در صرافی متمرکز و غیرمتمرکز

در صرافی های متمرکز دسترسی به حساب کاربری افراد با استفاده از کلیدهای خصوصی امکان پذیر است؛ در حالی که در صرافی غیرمتمرکز امنیت بیشتری وجود داشته و خطر هک شدن و از دست دادن سرمایه‌های شخصی وجود ندارد.

محبوبیت در صرافی متمرکز و غیرمتمرکز

همان طور که پیشتر در این مقاله اشاره شد، صرافی متمرکز به دلیل قدمت طولانی تر خود دارای محبوبیت بیشتری نسبت به صرافی غیرمتمرکز در بین افراد می‌باشد. اما صرافی غیرمتمرکز نیز در جهت ارائه خدمات و ویژگی‌های بیشتری برای حساب‌های کاربران و افزایش امنیت کیف پول، در حال ایجاد محبوبیت بیشتری در جامعه سرمایه گذاران ارزهای دیجیتال است.

هزینه ها در صرافی متمرکز و غیرمتمرکز

صرافی ها در ازای خدماتی که انجام می دهند و همچنین بستری که برای انجام مبادلات ارزهای دیجیتال فراهم کرده اند به ازای هر معامله ای که صورت می پذیرد مقداری کارمزد به عنوان هزینه از حساب کاربر کسر می کنند. اصولا صرافی‌های غیرمتمرکز برای انجام سفارشات در شبکه بلاکچین کارمزد بسیار کمتری نسبت به صرافی متمرکز از حساب کاربر کسر می نماید.

امکانات صرافی متمرکز و غیرمتمرکز

ویژگی‌هایی مانند استفاده از ابزارهای مدیریت و سفارش گذاری برای کاربرانی که قصد تسلط بیشتر و بهتر به انجام معاملات خود دارند، یکی از ویژگی های مهم صرافی متمرکز نسبت به صرافی غیرمتمرکزمی‌باشد.

چهارچوب قوانین در صرافی متمرکز و غیرمتمرکز

از نام صرافی متمرکز پیداست که بایستی دارای قوانین و مقررات خاصی مانند نیاز به مجوز برای راه اندازی و تبعیت از قوانین نظارتی باشد. برخی دید مثبتی نسبت به این قانون مداری و برخی دیگردر نقطه مقابل قرار دارند. از همین رو کاربران به دو دسته تقسیم می‌شوند زیرا صرافی های غیرمتمرکز هیچ مقررات خاصی نداشته و معاملات بر روی بلاکچین و به صورت هوشمندانه و خودکار اتفاق می‌افتد. این عدم وجود قانون باعث شده تا معاملات در بستر صرافی غیرمتمرکز در برخی کشورها ممنوع اعلام شود.

نقدینگی در صرافی متمرکز و غیرمتمرکز

صرافی متمرکز به دلیل داشتن تعداد کاربران بیشتر، از نقدینگی بیشتری نیز برخوردار است. همچنین تطبیق سفارشات نیز سریع تر در آن اتفاق می افتد و به همین دلیل است که سیستم عامل‌های غیرمتمرکز به اندازه سیستم عامل‌های متمرکز از نقدینگی زیادی برخوردار نیستند.

سرعت در صرافی متمرکز و غیرمتمرکز

طبق بررسی های انجام شده، صرافی‌ متمرکز برای انجام سفارشات به طور متوسط به ۱۰ میلی ثانیه زمان نیاز دارد در حالی که صرافی‌ غیرمتمرکز حداقل ۱۵ ثانیه و حتی تا ۱ دقیقه جهت انجام معاملات و تایید سفارشات نیاز به زمان خواهد داشت.

کدام صرافی را برای مبادلات خود انتخاب کنیم؟

انتخاب بهترین صرافی غیرمتمرکز یا صرافی متمرکز کاملاً به شما و هدف شما بستگی دارد. با توجه به مطالب موجود در این مقاله و آشنایی کامل با تفاوت بین صرافی متمرکز و غیرمتمرکز می‌توانید بهترین تصمیم را جهت استفاده از مناسب‌ترین صرافی برای خود بگیرید.

صرافی غیر متمرکز چیست؟

در این مطلب می خواهیم به بررسی یکی از ابزار های بسیار مهم در دنیای ارز دیجیتال یعنی صرافی غیر متمرکز بپردازیم. صرافی غیر متمرکز یکی از ابزار هایی است که هر کسی که در حوزه ارز دیجیتال کار می کند از اهمیت آن می داند. اگر دوست دارید وارد حوزه ارز دیجیتال شوید حتما باید این مفاهیم را بدانید و از ضروریات است، پس این مطلب را از دست نده.

صرافی غیر متمرکز چیست؟

صرافی غیر متمرکز یا به عبارتی DEX است که افراد معامله گر در ارز دیجیتال استفاده میکنند. این صرافی ها تفاوتشان با صرافی های متمرکز در این است که معاملات در این صرافی ها به صورت غیر متمرکز انجام می شود. منظور از غیر متمرکز این است که معاملات به صورت مستقیم و بدون واسطه انجام می شود. این نوع صرافی ها با استفاده از بلاک چین و همچنین قرار داد های هوشمند توانستند واسطه ها را در معاملات حذف کنند. در صرافی های غیر متمرکز افراد نباید ارز دیجیتال را به حساب صرافی واریز کنند بلکه افراد از طریق کیف پولی که دارایی هایشان در آن قرار دارد معاملات خود را انجام می دهند.

چگونگی کارکرد صرافی های غیر متمرکز

این صرافی ها روی بلاک چین هایی که قابلیت اجرای قرارداد های هوشمند دارند پیاده سازی می شوند. هم اکنون ارز دیجیتال اتریوم بزرگترین میزبان صرافی های غیر متمرکز است. شما اگر می خواهید با نحوه کار یک صرافی غیر متمرکز آشنا شوید باید ابتدا با قرارداد های هوشمند و مفهوم آن آشنا شوید.به طور خلاصه میتوان گفت قرارداد هوشمند یک نرم افزار است. این نرم افزار اگر شرایطی خاص اتفاق بیفتد یک یا چند دستور خاص را اجرا می کند. این نوع قرارداد ها روی بلاک چین پیاده سازی می شوند و جلوگیری از دستوراتی که اجرا می کنند غیر ممکن است.

اصلی ترین ویژگی قرارداد های هوشمند :

اجرای قطعی آنها است. در قرارداد های سنتی یک انسان می توانست طبق شرایط آن قرارداد پیش نرود ولی در قرارداد های هوشمند اجرا قطعی است و هیچ کس نمی تواند جلوی اجرای آنها را بگیرد. نکته ای که باید در نظر بگیرید این است که حتی سازنده آن قرارداد هوشمند نمی تواند جلوی اجرای آن را بگیرد و همچنین برای اجرای این نوع قرارداد ها نیازی نیست که به واسطه ها اعتماد کنید.

با استفاده از قرارداد های هوشمند می توان پروژه و همچنین برنامه هایی ساخت که بدون هیچ واسطه ای و بدون از کارافتادگی تا ابد به کار خود ادامه دهند. به این نوع برنامه ها که به واسطه نیاز ندارند برنامه های غیر متمرکز یا به عبارتی DAPP گفته می شود.

فرایند انجام یک تراکنش در این نوع صرافی ها

در این قسمت می خواهیم به فرایندی که یک صرافی غیر متمرکز طی می کند تا یک ترانش انجام شود بپردازیم.

1. ابتدا کسی که قصد دارد معامله در این نوع صرافی ها انجام دهد باید کیف پول خود را به صرافی متصل کند.
2. بعد از اتصال کیف پول میتواند سفارش خرید یا فروش رمز ارز خود را در صرافی غیر متمرکز ثبت کند.
3. در مرحله بعد خریدار یا فروشنده دوم سفارشی مطابق با سفارش خرید یا فروش معامله گر اول ثبت می کند.
4. در مرحله آخر این دارایی ها وارد قرارداد هوشمند می شوند. این دارایی در قرارداد هوشمند مبادله می شوند و مبلغ مورد نظر به کیف پول خریدار یا فروشنده واریز می شود.

معرفی بهترین صرافی های غیر متمرکز

در این قسمت می خواهیم به معرفی بهترین صرافی های غیر متمرکز بپردازیم. این صرافی هایی که در ادامه معرفی می کنیم از همه نظر جز بهترین ها می باشند.

صرافی یونی سواپ

یکی از بهترین صرافی های غیر متمرکز که دارای کاربران بسیار زیادی می باشد یونی سواپ (Uniswap) است. این صرافی بر اساس بلاکچین اتریوم پیاده سازی شده است. در صرافی یونی سواپ شما می توانید با چند قدم ساده با استفاده از قرارداد های هوشمند به معامله بپردازید. در این صرافی به خاطر این که بر پایه بلاک چین اتریوم است می توانید اتریوم و توکن های بر پایه ERC-20 معامله کنید. کارمز در این صرافی برابر با 0.3 درصد است و همچنین کارمز به شکل اتریوم یا توکن های ERC-20 پرداخت می شود.

صرافی کایبر سواپ

کایبر سواپ (Kyberswap) یکی از بهترین صرافی های غیرمتمرکز نسل جدید می باشد. این صرافی مانند یونی سواپ روی بلاک چین اتریوم پیاده سازی شده است. این صرافی یکی از پلتفرم هایی است که فعالیت در شبکه آزمایشی راپسن (Ropsten) داشته است.

یکی از ویژگی های مثبت این صرافی این است که از ذخایر پویا یا به عبارتی داینامیک استفاده می کند. این ویژگی به صرافی این امکان را می دهد که با فراهم کردن نقدینگی کافی، خدمات خود را بسیار ارزان تر در اختیار کاربران خود قرار دهد. این صرافی در کشور سنگاپور توسعه یافته است و همچنین دارای یک ارز دیجیتال مخصوص به خود است. اسم آن ارز دیجیتال KNC می باشد. یکی دیگر از مزایای این صرافی این است که در نسخه های وب و همچنین نسخه موبایل خدماتش را در اختیار کاربرانش قرار می دهد.

صرافی وان اینچ

صرافی وان اینچ (1inch.Exchange) را می توان یک سرویسی در نظر گرفت که از چندین صرافی غیر متمرکز تشکیل شده است. به عبارت دیگر این صرافی از چندین صرافی تشکیل شده است که در قالب یک پلتفرم ارائه شده اند. یکی از ویژگی های خوب این صرافی این است که می توان در این صرافی سفارشات محدود را ثبت کرد و همچنین صرافی وان اینچ دارای تنوع توکن قابل قبولی می باشد.

همانطور که گفته شد این صرافی در واقع از چندین صرافی تشکیل شده است در نتیجه زمانی که شما سفارش خود را در این صرافی ثبت می کنید، سفارش شما در چندین صرافی غیر متمرکز ثبت می شود. به همین دلیل کارمز در این صرافی بر اساس معیار صرافی که در آن معامله انجام شده است محاسبه می شود.

صرافی بیسکیو

این صرافی یکی از صرافی های غیر متمرکز بیت کوین است که در این صرافی می توانید بیت کوین را با ارزهای فیات معامله کنید. برای این که از صرافی بیسکیو استفاده کنید نیازی نیست که اطلاعات شخصی خود را بدهید و احراز هویت کنید. یکی از نکات منفی این صرافی سرعت پایین آن است و دلیل این سرعت پایین اجرای سیاست های امنیتی و همچنین حفظ حریم شخصی است.

صرافی غیر متمرکز بایننس

بایننس صرافی غیر متمرکز خود را در سال 2019 راه اندازی کرد. این صرافی دارای ویژگی های مثبت بسیار زیادی است. این صرافی نسبت به رقبای خود دارای کارمز بسیار پایین است. صرافی بایننس دارای رابط کاربری بسیار مناسب است و همچنین امنیت آن همانند صرافی متمرکز بایننس بسیار بالا است. همانطور که میدانید صرافی بایننس بسیار از کشور ها را از جمله ایران تحریم کرده است و نمی توانند از خدمات این صرافی استفاده کنند.

البته ناگفته نماند که کاربران آمریکایی هم نمی توانند در این صرافی معامله انجام دهند. البته بعضی از کاربران ایرانی گزارش داده اند که توانستند با تغییر آی پی در این صرافی معامله انجام دهند. همانطور که گفته شد این صرافی دارای کارمز بسیار پایینی است. کارمزد در این صرافی برابر 0.1 درصد می باشد و نکته بسیار جالب در رابطه با کارمزد این است که اگر شما کارمزد را با استفاده از ارز دیجیتال بایننس کوین پرداخت کنید مقدار آن به 0.04 درصد کاهش پیدا می کند.

صرافی غیرمتمرکز برای استفاده با کول ولت CoolWallet

صرافی غیرمتمرکز (DEX) یک بازار و پروتکل نرم افزاری همتا به همتا (P2P) است.

که خریداران و فروشندگان کریپتو را بدون نیاز به واسطه برای کنترل تراکنش ها (و دارایی های شما) مانند صرافی های متمرکز ارزهای دیجیتال (CEX) به هم متصل می کند.

پلتفرم‌های غیرمتمرکز غیرقانونی یا بدون میزبانی هستند .و کاربر را ملزم نمی‌کند که کلیدهای خصوصی را به کیف پول خود تحویل دهد. یا مانند CEX ها به آن‌ها منتقل کند.

به یاد داشته باشید، CEX مانند Binance، Coinbase و Bittrex نگهبانی رمزارز شما را بر عهده می گیرد. و کارمزد خدمات تراکنش را از شما دریافت می کند.

• زمانی که در پلتفرم آنها معامله می‌کنید، آنها اساساً IOU را برای شما صادر می‌کنند.
• که وقتی می‌خواهید وجوه را برداشت کنید، آن را بازخرید می‌کنند.
• همانطور که با هک‌ها و کلاهبرداری‌های بی‌شماری در فضای کریپتو که به میلیاردها دلار بالغ می‌شود. دیده‌ایم، تا زمانی که بخواهید پول نقد کنید، این IOU ممکن است بی‌ارزش باشد.

البته، DEX ها خطرات ذاتی بزرگ خود را دارند. مانند کلاهبرداری یا قراردادهای هوشمند جعلی، یا توسعه دهندگان ناصادقی که می توانند تمام رمزارزهای شما را با خود ببرند.

چرا DEX ها بسیار محبوب هستند؟

تعداد زیادی از کاربران جدید به طور انحصاری معاملات ارزهای دیجیتال خود را در DEX انجام می‌دهند.

• زیرا بسیاری از توکن‌های جدید با بازده احتمالی به طور نمایی بالاتر در آنجا فهرست شده‌اند.
• همانطور که با سیل پروتکل‌های حاکمیتی، استخراج نقدینگی و توکن‌های غیرقابل تعویض (NFT) دیده شد. از سال 2020

• کاربران همچنین DEX ها را ایمن تر می دانند. زیرا کاربران کنترل کیف پول خود را حفظ می کنند، که در مورد راه حل های نگهداری مانند Binance، Kucoin و Coinbase صدق نمی کند.

• DEX ها با طراحی غیرمتمرکز هستند. بنابراین برای سرمایه گذاران ارزهای دیجیتال که استقلال مالی شخصی (“مبادله غیرمتمرکز (DEX) چیست؟ نه کلیدهای شما، نه رمزنگاری شما”) را بیش از هر چیز دیگری ارزش قائل هستند، جذاب هستند.

جدای از آن، بسیاری از توکن‌های جدید، که اینفلوئنسرهای یوتیوب و توییتر دوست دارند آن‌ها را بخوانند، معمولاً در DEXهایی مانند Uniswap، SushiSwap یا Pancakeswap فهرست می‌شوند.

زیرا این پلتفرم‌ها به هر توکن اجازه می‌دهند بر خلاف CEX فهرست شده است. این نه تنها DEX ها، بلکه کل صنعت DeFi را قادر ساخت تا محبوبیت خود را افزایش دهند.

در واقع، این صنعت به لطف شبکه‌های اولیه DeFi مانند Uniswap، Yearn.Finance، Compound، Maker، 1inch، Sushiswap و Synthetix در سال 2020 از رسانه‌های اصلی به رسمیت شناخته شد.

در اینجا برخی از دلایل اصلی افزایش عظیم در حجم DEX ها از سال 2019 آمده است.

عصر وام دهی غیرمتمرکز

وام دهی غیرمتمرکز، به افراد اجازه می دهد تا دارایی های دیجیتال خود را بدون هیچ واسطه ای وام دهند.

• اساساً یک وام دهنده بخشی از سود پرداختی توسط وام گیرنده را ، که توسط Maker راه اندازی شده است، دریافت می کند.

کامپوند با اهدای توکن های حاکمیتی به ارائه دهندگان نقدینگی، با جوایز توکن COMP ژوئن 2020 آنها به وام دهندگان و وام گیرندگان خود، باعث افزایش چشمگیر ارزش توکن و همچنین مشوق های کپی برداری از سایر پلتفرم های DeFi شد.

این امر حتی کاربران بیشتری را جذب کرد. که با چشم انداز کسب سود و مشوق های نقدینگی که 1000 درصد بازده سرمایه گذاری آنها را ارائه می کند، جذب شدند.

ادغام NFT ها و DeFi

بازارهای توکن‌های غیرقابل تعویض (NFT) مانند OpenSea با اجازه دادن به معاملات NFT توزیع‌شده، به محبوبیت پلتفرم‌های غیرمتمرکز کمک کرده‌اند.

NFT ها در حال حاضر داغ ترین منطقه در کریپتو هستند. و رکوردهای جدید فروش و حراج هر هفته شکسته می شوند.

چرا باید از کیف پول سخت افزاری با DEX استفاده کنم؟

صرافی غیرمتمرکز (DEX)

کاربران صرافی‌های غیرمتمرکز (DEX) احتمالاً می‌دانند که امنیت باید دغدغه اصلی شما در هنگام داشتن ارزهای دیجیتال باشد. البته، هیچ کیف پول ارز دیجیتالی به اندازه کیف پول سخت‌افزاری ایمن نیست . که برخلاف اینترنت، دسترسی به دارایی‌های رمزنگاری شما را همیشه آفلاین نگه می‌دارد.

با این حال، اکثر کاربران صرافی غیرمتمرکز (DEX) نیز دوست دارند تا حدی انعطاف‌پذیری داشته باشند. و مانند یک کیف پول داغ یا صرافی متمرکز به ارز دیجیتال خود دسترسی داشته باشند.

و به سرعت، کارایی و سهولت استفاده در هنگام تراکنش نیاز دارند.

کیف پول سخت افزاری همه این موارد و حتی امکانات بیشتر را ارائه می دهد، مانند CoolWallet S .

یک کیف پول ارز دیجیتال سرد ممتاز مانند کول ولت CoolWallet (که از سال 2016 فقط برای موبایل عرضه شده است) امن ترین راه برای تعامل با DEX است.

**این به این دلیل است که از دارایی های رمزنگاری شما با لایه های امنیتی اضافی ضروری محافظت می کند.

کول ولت

• یک تراشه عنصر ایمن که کلید خصوصی شما را برای همیشه قفل می کند (ترجیحا CC EAL5+ و بالاتر)
• تأیید بیومتریک (در برنامه تلفن شما، مانند شناسه اثر انگشت و الگوها)،
• ارتباط بلوتوث رمزگذاری شده
• بررسی بصری جزئیات تراکنش در برنامه شما و کیف پول سخت افزاری
• یک دکمه فیزیکی روی کارت فشار دهید تا یک بار تراکنش شما تایید شود

هشدار ایمنی فوق العاده ضروری:

• البته، مسئولیت شخصی در قبال دارایی های خود بهترین اقدام امنیتی است. به خاطر داشته باشید که اگر به دلیل یک فیشینگ یا یک وب سایت تقلبی فریب خورده اید وجوهی را به یک آدرس یا قرارداد جعلی ارسال کنید، یا بذر بازیابی خود را به یک شخص ثالث نشان دهید (مثلاً با گفتن به یک دوست، گذاشتن آن در جایی افشا شده یا نگه داشتن ثبت دیجیتال آن) به خوبی می توانید دارایی های خود را از دست بدهید. همیشه URL یک وب سایت را بررسی کنید یا از کاوشگر بلاک چین یا سایتی مانند Coinmarketcap استفاده کنید که آدرس معتبر را نشان می دهد.

خوب، با پشت سر گذاشتن آن PSA، بیایید ببینیم که چگونه CoolWallet دستگاه ایده آلی برای تعامل با بهترین DEX های جهان است.

نه تنها به شما امکان خرید، فروش و تجارت کالاهای رمزنگاری پشتیبانی شده و توکن‌های ERC20 درون برنامه‌ای را در پلتفرم‌های معتبری مانند Changelly، ChangeHero، Simplex و BitPay می‌دهد، بلکه با CoolWallet S می‌توانید به راحتی در صرافی‌های غیرمتمرکز زیر معامله کنید. به لطف ویژگی های پشتیبانی یکپارچه WalletConnect ما. WalletConnect به طور بومی برای تلفن های همراه طراحی شده است و به مبادله غیرمتمرکز (DEX) چیست؟ یاد داشته باشید که CoolWallet S نیز همینطور است.

WalletConnect چیست؟

WalletConnect یک پروتکل منبع باز است که برنامه های غیرمتمرکز (Dapps) را با استفاده از اسکن کد QR ساده یا پیوندهای عمیق به کیف پول های تلفن همراه متصل می کند. این امکان را به کاربر می دهد تا با خیال راحت با هر Dapp از تلفن همراه خود تعامل داشته باشد و کیف پول WalletConnect را در مقایسه با کیف پول های دسکتاپ یا افزونه مرورگر به انتخاب ایمن تری تبدیل می کند.

WalletConnect از مجموعه ای باورنکردنی از Dapps، DEX و حتی بازارهای NFT مانند OpenSea پشتیبانی می کند.

بهترین DEX برای استفاده با CoolWallet

Uniswap

Uniswap بزرگترین پروتکل DEX اتریوم و یک پروتکل سازنده بازار خودرو (AMM) مالی غیرمتمرکز (DeFi) است که برای مبادلات توکن غیرمتمرکز و خودکار در بلاک چین اتریوم استفاده می‌شود. این پروتکل از یک سری قراردادهای هوشمند تشکیل شده است که امکان مبادله آسان بین اتریوم (ETH) و هر توکن ERC20 را فراهم می کند. معاملات عمدتاً از طریق این قراردادها خودکار می شوند و نیاز به اعتماد مورد نیاز در بین بازیگران مختلف را از بین می برند.

از طریق توکن بومی UNI، کاربران می‌توانند در مورد پیشنهادهای حاکمیتی رای دهند و در مورد آینده پروتکل با اعضای جامعه بحث کنند. Uniswap اخیرا نسخه مهم V3 خود را منتشر کرده است که در 5 می 2021 منتشر خواهد شد.

SushiSwap

SushiSwap یکی دیگر از DEX های مبتنی بر اتریوم است که در آن کاربران می توانند بدون نیاز به هیچ واسطه ای، ارزهای دیجیتال را معامله کنند. عملکردی مشابه UniSwap دارد و نقدینگی را از استخرهایی تامین می‌کند که کاربران دارایی‌هایشان را تامین می‌کنند. ارائه‌دهندگان نقدینگی از طریق توزیع هزینه‌های پروتکل و بخشی از توکن‌های SUSHI که روزانه ضرب می‌شوند، مشوق‌هایی کسب می‌کنند.

این پروتکل همچنین دارای یک برنامه کاربردی به نام SushiBar است که به کاربران امکان می دهد توکن های SUSHI خود را برای کسب سوشی بیشتر به اشتراک بگذارند. SushiSwap به زودی سازمان مستقل غیرمتمرکز خود (DAO) را معرفی خواهد کرد تا به دارندگان توکن بومی خود کنترل جهت پروتکل را بدهد.

SushiSwap هوشمندانه از فناوری منبع باز Uniswap با کپی کردن آن و سپس استفاده از استخراج خون آشام برای جذب کاربران خود از طریق توکن Sushi خود استفاده کرد. این تکرار کد منبع چیزی است که Uniswap V3 از طریق صدور مجوز متوقف خواهد شد.

امور مالی غیر متمرکز (DeFi) چیست؟

ارزهای دیجیتال امروزه در بصورت تریلیون سرمایه گذاری شده اند و موجی از توجه جهانی را به سمت برانگیخته است.

در قلب تاریخ ارزهای دیجیتال نوآوری قابل توجهی بوجود آمده است که با پیشرفت در زمینه رمزنگاری به دهه 1980 برمی گردد. از آن زمان مجموعه ای از رویدادها در فضای رمزنگاری را شکل دادند. اولین ارز دیجیتال با نام بیت کوین برجسته ترین آنها بود. علی رغم رشد چشمگیر آن در چند سال گذشته، خدمات مالی به آرامی به سمت ارز دیجیتال بیت کوین رفته اند که بیشتر به دلیل عدم ثبات و پذیرش ذاتی آن بوده است. موسسات اصلی وام بیت کوین را به دلیل نوسان قابل توجه قیمت آن نمی پذیرند، این امر باعث می شود بیت کوین برای برنامه ریزی دقیق هرگونه سرمایه گذاری دارایی ضعیفی به حساب بیایید.

همه چیز به سرعت در فضای کریپتو تغییر می کند و امور مالی غیر متمرکز (DeFi) یک روند فعلی است که بدون شک این یک فضای هیجان انگیز است. اگر هنوز بی اطلاع هستید ، بیایید کمی بیشتر در DeFi کاوش کنیم و در مورد آن بیشتر بدانیم.

امور مالی غیر متمرکز (DeFi)

مخفف Decentralized Finance امور مالی غیر متمرکز، DeFi یک اصطلاح برای انواع برنامه ها و پروژه ها در فضای بلاک چین است که به منظور ایجاد تغییر در دنیای مالی سنتی طراحی شده است. با الهام از فناوری بلاک چین، DeFi به عنوان برنامه های مالی ساخته شده بر اساس فناوری های بلاک چین شناخته می شود که معمولاً از قراردادهای هوشمند استفاده می کند. قراردادهای هوشمند قراردادهای اجرایی خودکار هستند که برای اجرا نیازی به واسطه ندارند و هر کسی که دارای اتصال به اینترنت است می تواند به آنها دسترسی پیدا کند.

DeFi شامل برنامه های کاربردی و پروتکل های همتا به همتا است که در شبکه های بلاک چین غیر متمرکز توسعه یافته اند و برای دسترسی آسان به وام ، استقراض یا تجارت ابزارهای مالی نیازی به دسترسی ندارند. امروزه اکثر برنامه های DeFi با استفاده از شبکه ارز دیجیتال اتریوم ساخته می شوند، اما بسیاری از شبکه های عمومی جایگزین در حال ظهور هستند که سرعت، مقیاس پذیری، امنیت و هزینه های کمتری را ارائه می دهند.

چرا قراردادهای هوشمند؟

توانایی Blockchain برای استفاده از قراردادهای هوشمند آنها را به بسترهای ایده آل برای ساخت برنامه های مالی تبدیل کرده است.

DeFi از کجا شروع شد

انسانها در ابتدا برای خرید کالا و خدمات باهم مبادله می کردند. اما با تکامل انسان ها اقتصاد نیز تکامل یافت: ما ارز را اختراع کردیم تا مبادله کالا و خدمات را آسان تر کنیم. پس از آن، سکه ها به نوآوری ها کمک کردند و سطوح اقتصادی بهتری را ایجاد کردند. با این حال پیشرفت هزینه دارد.

از لحاظ تاریخی، مقامات مرکزی ارزهایی را منتشر کرده اند که زیر بنای اقتصاد را تشکیل می دهند، که در نهایت با افزایش اعتماد مردم به آنها قدرت بیشتری به آنها داد. با این حال، اعتماد هر از گاهی شکسته می شود که باعث می شود مردم توانایی مدیریت مقامات در مورد ارزهای مذکور را زیر سوال ببرند. DeFi بر اساس ایده ایجاد یک سیستم مالی است که برای همه باز است و نیاز به اعتماد و اتکا به یک مقام مرکزی یا شرکت خاص را به حداقل می رساند.

استدلال می شود که DeFi در سال 2009 با راه اندازی ارز دیجیتال بیت کوین آغاز شد، که اولین پول دیجیتالی p2p بود که بر روی شبکه بلاک چین ایجاد شد. از طریق بیت کوین، ایده ایجاد تحول در دنیای مالی سنتی با استفاده از بلاک چین گام بعدی اساسی در عدم تمرکز سیستم های مالی قدیمی بود. راه اندازی اتریوم و به طور خاص قراردادهای هوشمند، در سال 2015 همه چیز را ممکن کرد. شبکه اتریوم یک بلاک چین نسل دوم است که ابتدا پتانسیل این فناوری را در صنعت مالی به حداکثر رساند. این شرکت ها و مشاغل را تشویق کرد تا پروژه هایی بسازند که اکوسیستم DeFi را تشکیل دهند.

DeFi فرصت های زیادی را برای ایجاد یک سیستم مالی شفاف و قوی ایجاد کرد که هیچ نهاد واحدی آن را کنترل نمی کند. اما نقطه عطف برنامه های مالی در سال 2017 آغاز شد و پروژه ها علاوه بر انتقال پول، قابلیت های بیشتری را نیز تسهیل کردند.

چالش های مالی متمرکز

بازارهای مالی می توانند ایده های بزرگی را ایجاد کرده و باعث رونق جامعه شوند. با این وجود ، قدرت در این بازارها متمرکز است. وقتی افراد در سیستم مالی فعلی سرمایه گذاری می کنند، دارایی های خود را به واسطه ها، مانند بانک ها و موسسات مالی واگذار می کنند که دارایی هارا در سیستم های مرکزی خود نگه میدارد.

از نظر تاریخی ما شاهد آن بوده ایم که بانکداران و موسسات نتوانسته اند ریسک هایی را در بازار مشاهده و کنترل کنند، همانطور مبادله غیرمتمرکز (DEX) چیست؟ که در بحران مالی 2008 مشاهده شد . بدون شک وقتی مقامات مرکزی پول را کنترل می کنند، ریسک در مرکز انباشته می شود و کل سیستم را به خطر می اندازد.

بیت کوین و ارزهای رمزنگاری اولیه، که در ابتدا برای کنترل کامل دارایی های افراد ایجاد شد، تنها در زمان انتشار و ذخیره سازی غیر متمرکز شد. ارائه دسترسی به مجموعه وسیع تری از ابزارهای مالی تا زمان ظهور قراردادهای هوشمند و فعال کردن DeFi همچنان چالش برانگیز خواهد بود.

پروتکل های DeFi و نحوه عملکرد آنها

DeFi به یک اکوسیستم کامل از برنامه ها و پروتکل های کاری تبدیل شده است که خدمات به میلیون ها کاربر را ارائه می دهد. دارایی هایی به ارزش بیش از 30 میلیارد دلار در حال حاضر در اکوسیستم های DeFi قفل شده اند، و آن را به یکی از سریع ترین بخش های موجود در فضای بلاک چین عمومی تبدیل کرده است.

در اینجا مروری بر محبوب ترین موارد استفاده از DeFi و پروتکل های موجود در بازار امروز است:

وام و قرض دادن در DeFi

DeFi با فعال کردن وام و استقراض جهت جدیدی به امور مالی داده است. وام دهی غیر متمرکز که به طور گسترده به عنوان “Open Finance” شناخته می شود ، به صاحبان رمز ارزها فرصت می دهد تا سود سالیانه کسب کنند. استقراض غیر متمرکز به افراد امکان می داد که با نرخ بهره مشخصی پول وام بگیرند. هدف از اعطای وام و استقراض خدمت به موارد استفاده از خدمات مالی در عین برآوردن نیازهای جامعه ارزهای دیجیتال است.

برترین پلت فرم وام و استقراض DeFi: Compound Finance

Compound Finance که در سال 2018 راه اندازی شد ، محصول ذهن روبر لشنر است. این پروژه یک پروتکل وام دهی است که بر روی بلاک چین اتریوم توسعه یافته است و به کاربران امکان می دهد با وام دادن دارایی ها وام بگیرند یا در مقابل وثیقه وام بگیرند. پروتکل کامپوند این امکان را با ایجاد نقدینگی برای ارزهای دیجیتال از طریق نرخ بهره تعیین شده با استفاده از الگوریتم های رایانه ای ممکن می سازد.

کامپوند چگونه کار می کند؟

کاربران Compound با واریز ارزهای دیجیتال سود دریافت می کنند. در اینجا لیستی از ارزهای دیجیتال که می توانند بر روی پروتکل واریز شوند ، همراه با درصد سود سالانه مورد انتظار (APY) آورده شده است. هنگامی که ارزهای دیجیتال در پلت فرم Compound عرضه می شوند ، کاربران می توانند از آنها به عنوان وثیقه وام استفاده کنند.

مبادلات غیر متمرکز DEX

مبادلات غیر متمرکز (DEX) یکی از عملکردهای ضروری DeFi است که حداکثر مقدار سرمایه در مقایسه با سایر پروتکل های DeFi قفل شده است. DEX به کاربران اجازه می دهد تا بدون واسطه یا متولی متمرکز، توکن ها را با دارایی های دیگر مبادله یا مبادله کنند. صرافی های سنتی (مبادلات متمرکز) گزینه های مشابهی را ارائه می دهند، اما سرمایه گذاری های ارائه شده تابع اراده و هزینه های آن مبادله است. هزینه اضافی برای هر معامله یکی دیگر از جنبه های منفی CEx است که DExs به آن می پردازد.

مبادله غیر متمرکز برتر: UniSwap

UniSwap در سال 2018 توسط هایدن آدامز تأسیس شد ، بزرگترین مبادله خودکار توکن با حجم معاملات مستقر در بلاک چین اتریوم است. این پروژه پس از دریافت کمک از چندین سرمایه گذار از جمله بنیاد اتریوم ، راه اندازی شد . UniSwap تراکنش های خودکار بین ارزهای دیجیتال را از طریق قراردادهای هوشمند انجام می دهد.

چگونه کار می کند؟

UniSwap هم اکنون سه ویژگی را ارائه می دهد: تعویض توکن ، افزودن نقدینگی و حذف نقدینگی.

تعویض توکن ها (Token Swap)

برای استفاده از این سرویس ، کاربران باید یک حساب کاربری در Metamask ایجاد کنند.

پس از ایجاد یک حساب Metamask ، کاربران می توانند توکن هایی را که در اختیار دارند انتخاب کنند تا با نوع دیگری از ارزهای دیجیتال مبادله کنند.

افزودن نقدینگی

برای تامین نقدینگی، کاربران ارزش معادل توکن را به قرارداد مبادله مربوط به توکن واریز می کنند

هنگامی که از توکن نقدینگی (مثل اتریوم) دارید، می توانید آنها را به “استخر” در رابط UniSwap اضافه کنید.

کاربرانی که نقدینگی را در UniSwap ارائه می دهند ، هزینه های مبادله ای را محاسبه می کنند که بر اساس توکن نشانه های ارائه شده برای نقدینگی محاسبه می شود.

حذف نقدینگی

فقط با انتخاب گزینه «حذف نقدینگی» از منوی کشویی می توانید نقدینگی را در UniSwap حذف کنید.

توکن UniSwap: $UNI

ارز دیجیتال یونی سواپ با نماد UNI است. این توکن در سپتامبر 2020 راه اندازی شد و به هر کسی که از Uniswap استفاده کرده است اهدا شد.

استیبل کوین

استیبل کوین یک راه حل مناسب برای مشکلات بی ثباتی پیرامون ارزهای دیجیتال است و به DeFi کمک می کند تا برجسته شود. این نام گویای همه چیز است، ارزش استیبل کوین به دارایی نسبتاً ثابتی مانند طلا یا دلار آمریکا وابسته است تا قیمت آن ثابت بماند. استیبل کوین ها در مواقع خطرناک در فضای رمزنگاری مفید واقع شدند و پناهگاهی امن برای سرمایه گذاران و معامله گران ایجاد کردند. ثبات آنها را به یک دارایی وثیقه قابل اعتماد تبدیل می کند. Stablecoins همچنین نقش مهمی در مخازن نقدینگی ایفا می کند که بخشی جدایی ناپذیر از اکوسیستم DeFi و DExs.

MakerDAO

ارز دیجیتال MakerDao در سال 2015 توسط رون کریستنسن تأسیس شد ، سازمانی است که برای پس انداز، استقراض، وام و ارز دیجیتال پایدار در بلاک چین اتریوم ایجاد می کند. این پروژه یکی از اولین پروتکل های DeFi بود. به جای انجام ICO ، این پروژه به طور خصوصی توکن MKR دلار را برای تأمین هزینه توسعه در طول زمان به فروش رساند. DAI ، استیبل کوین Maker ، در سال 2018 راه اندازی شد و کشش قابل توجهی را تجربه کرد.

MakerDAO چگونه کار می کند؟

پروتکل به این شکل عمل می کند

یک کاربر می تواند ETH را به یک قرارداد هوشمند در پروتکل Maker ارسال یا واریز کند و یک موقعیت بدهی وثیقه (CDP) ایجاد کند. با این کار می توانید DA را با نرخ وثیقه گذاری خاص دریافت کنید.

فرض کنید قیمت ETH در آینده کاهش می یابد. در این صورت، CDP یک کاربر به طور خودکار بسته می شود تا اطمینان حاصل شود که شبکه از سرمایه کافی در برابر توکن های وام گرفته شده قفل شده است. با قرار دادن ETH بیشتر یا حذف DAI کمتر در وهله اول می توان از این امر جلوگیری کرد.

ETH را می توان با بازپرداخت مبلغ، با اضافه شدن هزینه کمی پس گرفت.

توکن های پروتکل سازنده: DAI و MKR

این پروژه به دو نوع توکن نیاز دارد: DAI و MKR

ارز دیجیتال DAI با قفل کردن یک ارز دیجیتال در پروتکل Maker ایجاد می شود. DAI مانند هر استیبل کوین مورد استفاده قرار می گیرد: آن را با سایر دارایی های دیجیتالی مبادله کنید یا از آن برای خرید استفاده کنید.

بر خلاف DAI ، توکن MKR MakerDAO فرار است و به هیچ دارایی وابسته نیست. در رای گیری پیشنهادهایی که بر نحوه استفاده از DAI تأثیر می گذارد، از توکن های MKR استفاده می شود. دارندگان توکن MKR با افزایش توکن از مزایای آن برخوردار می شوند با این حال هنگامی که سیستم خراب می شود، بیشترین ضربه را از نظر قیمت دریافت می کنند.

بازارهای پیش بینی

بازارهای پیش بینی بسترهایی هستند که در آن افراد می توانند در مورد تحقق رویدادهای آینده پیش بینی هایی از قبیل شرط بندی های ورزشی یا سیاست گرفته تا پیش بینی قیمت سهام و موارد دیگر انجام دهند. DeFi این بازارها را برای مشارکت باز می کند. مفهوم بازارهای پیش بینی غیر متمرکز مدتهاست که از طریق قراردادهای هوشمند به عنوان یک امکان مطرح می شود.

برترین بازار پیش بینی: Augur

Augur یک پلت فرم پیش بینی غیر متمرکز است. پلتفرم DeFi در ماه آگوست از اتریوم برای مهار “Wisdom of the Crowd” برای ایجاد داده های پیش بینی در زمان واقعی استفاده می کند. اولین نسخه Augur در سال 2015 و شبکه اصلی آن در سال 2018 منتشر شد.

Augur چگونه کار می کند؟

Augur دو مورد اصلی ارائه می دهد:

ایجاد بازار: کاربران می توانند با صرف مقداری اتریوم، بازار Augur ایجاد کنند. هنگام ایجاد بازار، کاربران باید هزینه های دریافت کننده و هزینه های سازنده را تعیین کنند، که باید به اندازه کافی پایین باشد تا مردم را برای پیشنهاد دادن تشویق کند و به اندازه کافی برای پوشش هزینه اتریوم بالا باشد.

سهام رویدادهای تجاری: کاربران می توانند سهام خریداری یا معامله کنند که نشان دهنده احتمال وقوع یک رویداد بازار است. معامله گران می توانند با خرید موقعیت ها با هزینه کم و فروش آنها در زمان افزایش قیمت، درآمد کسب کنند. افرادی که رویدادی را به درستی پیش بینی می کنند، با بسته شدن بازار پاداش نیز دریافت می کنند.

توکن Augur: REP (نشانه شهرت)

ارز دیجیتال REP یک توکن ERC-20 است که در پلتفرم Augur برای ایجاد بازار پیش بینی، خرید نشانه های مشارکت یا اعتراض به نتیجه استفاده می شود. همانطور که از نامش پیداست، REP نشان دهنده شهرت دارندگان توکن در بازار است. برای هر اقدامی که به نشانه نیاز دارد، کاربران شهرت خود را در معرض خطر قرار می دهند.

مدیریت دارایی

کلاس دیگری از خدمات ارائه شده توسط DeFi مدیریت دارایی است. قصد دارد سرمایه گذاری را سریعتر، ارزان تر و دموکراتیک تر کند. جنبه های اکوسیستم DeFi برای مدیریت دارایی بسیار مطلوب است، از جمله: شفافیت، ترکیب پذیری و عدم اعتماد.

شفافیت وعده می دهد که اطلاعات را در دسترس و ایمن ، قابل ترکیب برای لذت بردن از سفارشی سازی نمونه کارها و بی اعتمادی برای دسترسی به دارایی های غیر نقد شده تاریخی و مدیریت سرمایه گذاری آنها صرف نظر از موقعیت مکانی قرار می دهد.

آمفلفورت

Ampleforth که در سال 2020 توسط Evan Kuo راه اندازی شد، قصد دارد یک دارایی دیجیتالی بدون وثیقه ارائه کند که به معامله گران و سرمایه گذاران کمک می کند تا سبد ارزهای دیجیتال خود را متنوع کنند. Ampleforth یک پروتکل مدیریت دارایی DeFi است که به صورت مصنوعی و هوشمند برای کالا طراحی شده است. “مصنوعی” زیرا آنها توسط انسان ایجاد شده اند اما مواد اولیه مانند طلا نیستند.

چگونه کار می کند؟

Ampleforth عرضه توکن های خود را روزانه مطابق با تقاضای بازار با استفاده از یک قرارداد هوشمند تنظیم کرد. این قراردادهای هوشمند از اوراقل قیمت Ampleforth و Chainlink برای دریافت داده های بلادرنگ از صرافی Bitfinex و صرافی KuCoin استفاده می کنند. این فیدهای قیمت غیر متمرکز به تعیین اینکه آیا قیمت توکن در محدوده تعادل است (محدوده 0.96-1.06 USD) کمک می کند. فرض کنید قیمت توکن AMPL از 0.96 دلار کمتر است، عرضه کاهش می یابد. اگر بیشتر از 1.06 دلار باشد، Ampleforth عرضه را افزایش می دهد.

توکن Ampleforth: AMPL

ارز دیجیتال AMPL یک توکن ERC-20 است که به دنبال هدف قیمت 1 دلار آمریکا است. با این حال، Ampleforth به جای اتصال آن به ارز فیات، اجازه می دهد تا توکن ها علاوه بر قیمت نوسان داشته باشند، زیرا به دنبال دستیابی به محدوده تعادل است. قیمت به طور خودکار در کیف های Ampleforth تنظیم می شود. از آنجا که عرضه توکن های AMPL در طول تورم یا تورم بدون تغییر باقی می ماند، Ample یک دارایی ایده آل است که می تواند قدرت خرید خود را در برابر سایر دارایی ها حفظ کند.

آینده DeFi

ما در حال مشاهده یک جهش کوانتوم در کارکردهای پول از طریق نوآوری در فناوری های دفتر کل توزیع شده هستیم. برای اولین بار در تاریخ یک سیستم مالی جهانی برای جمعیتی در سراسر جهان توسط همین جمعیت شکل می گیرد. همه می توانند در اداره پروتکل های DeFi مشارکت داشته باشند.

فضای DeFi به تدریج در حال پیشروی با سیستم مالی سنتی است و علیرغم برخی موانع که در حین کار بر روی لبه خونین نوآوری وجود دارد، دنیای مالی غیر متمرکز در مسیر شکوفایی است. با گذشت زمان پیش بینی نحوه شکل گیری این فضا هنگامی که قدرت ایجاد خدمات مالی دموکراتیک می شود ، دشوار است. با این حال در نقطه ای که DeFI و fintech ادغام می شوند ما نقطه عطفی خواهیم داشت که در آن فناوری مالی نوپا تنها بخشی از یک سیستم مالی جدید است. DeFi رویای سریع، امن، در دسترس بودن و برابری خواهی را تحقق می بخشد.