پرسش های متداول سرمایه گذاری
از نظر مدیریت سرمایه بامداد تعداد بنیان گذاران بهینه یک تیم بین 2 تا 4 است و انتظار می‌رود سهام کسبوکار بدون اختلاف بسیار فاحش بین بنیانگذاران تقسیم شده باشد مگر اینکه یکی از بنیانگذاران قبلا سرمایه‌ای به کسبوکار اختصاص داده باشد. انتظار می‌رود بنیانگذاران تمرکز تمام وقت به میزان حداقل ۳ سال را در برنامه کاری خود داشته باشند.
بازار: محصول ساخته شده باید کاربر داشته و فروش رفته باشد. کسب و کار باید در بازار معرفی شده رشد داشته و کشش بازار نشان داده شده باشد. عدد طلایی برای اندازه بازار وجود ندارد اما بازارهای با اندازه 80 میلیارد تومان و بالاتر جذابیت بیشتری دارند. کسب و‌کار باید در بازار معرفی شده مزیت رقابتی اساسی داشته باشد و بازار هدف‌گیری شده رو به رشد باشد.
مدیریت سرمایه بامداد در چه مواردی سرمایه‌گذاری نمی‌کند؟
• ایده‌ها، ثبت اختراع‌ها و ابداعاتی که وارد بازار نشده‌اند و مشتری ندارند
• طرح معرفی شده در قالب پروژه یک شرکت باشد نه در قالب یک تیم تمام وقت با دیدگاه تشکیل یک کسب و کار. در این مورد شرکت اصلی می تواند متقاضی جذب سرمایه باشد مشروط به اینکه افراد اصلی درگیر در آن طرح جدید از سهامداران شرکت بوده یا در آینده نزدیک جز سهامداران شوند.
• تیم فنی و افرادی که ارزش اصلی کسب و کار را ایجاد میکنند جزء سهامداران اصلی نباشند.(فعالیت اصلی به صورت برون سپاری باشد)
• تیم هایی که بر روی چند طرح جداگانه کار میکنند و روی یک کسب و کار تمرکز ندارند.
• بیش از 35 درصد از سهام شرکت به سرمایه‌گذار قبلی یا اشخاصی که در شرکت حضور ندارند واگذار شده باشد
مدیریت سرمایه بامداد در چه مراحلی و به چه میزان سرمایه‌گذاری میکند؟
مدیریت سرمایه بامداد در مراحل آغازین راه اندازی و رشد اولیه کسب و کارها سرمایه‌گذاری میکند.
سیاست اصولی مدیریت سرمایه بامداد بر سرمایه گذاری مشترک با سایر سرمایه گذاران است.
فرآیند سرمایه‌گذاری چیست و چه مدت به طول می‌انجامد؟
فرآیند سرمایه‌گذاری و زمان‌بندی مدیریت سرمایه بامداد به طور خلاصه به شرح زیر است و اگر تیم در هر مرحله مورد پذیرش نباشد ایمیلی مبنی بر رد درخواست جذب سرمایه دریافت میکند.
1.درخواست اولیه تیم برای جذب سرمایه از طریق ایمیل
2.تماس تلفنی (غربالگری اولیه): ظرف 5 الی 7 روز کاری
3.جلسه آشنایی اولیه (غربالگری ثانویه): ظرف مدت 7 تا 14 روز کاری
4.ارسال ترم شیت: بلافاصله بعد از جلسه آشنایی اولیه و تایید اولیه تیم
5.تایید ترم شیت توسط تیم: ظرف مدت ۷ روز کاری
6.آغاز ارزیابی موشکافانه: معمولاً سه هفته یا بیشتر
7. انعقاد قرارداد و امور اداری و مالی: حدود یک هفته تا ده روز
در تماس تلفنی چه سوالاتی پرسیده می‌شود؟
معمولاً سوالات زیر در این مرحله از نماینده تیم پرسیده می‌شود:
1- محصول چیست؟ آیا محصول وارد بازار شده است؟ کشش محصول و رشد بازار محصول چگونه بوده است؟
2- چقدر سرمایه نیاز دارید و برای چه مواردی؟
3-فناوری یا محوریت فناورانه طرح و مزیت آن در چیست؟
4-ترکیب سهامداران و تعداد همکاران و کارمندان؟
5-چقدر تا الان بصورت نقدی هزینه کرده اید؟ آیا سرمایه‌گذار قبلی داشته‌اید؟ جذب سرمایه‌ی قبلی چه زمانی بوده و صرف چه هزینه‌هایی شده است؟
سوالات متداول بیمه عمر
در این قسمت همراهان گرامی می توانند، سوالات متداول بیمه عمر خود را در زمینه انواع بیمه عمر ثبت نمایند،همکاران ما در شرکت سهامی بیمه ایران در اسرع وقت سوالات شما را بررسی و جهت مشاوره و پاسخ با شما تماس حاصل خواهند نمود.
سوالات متداول بیمه عمر مان ایران
بیمه عمر را در چند سطر معرفی نمایید؟
آيا تا بحال براي تامين مالي ايام بازنشستگي فكر كرده‌ايد؟ آيا مايل نيستيد علاوه بر حقوق بازنسشتگي و پاداشهاي پايان خدمت، سرمايه يا مستمري به عنوان مكمل آن داشته باشيد؟ براي تامين آتيه فرزندانتان و فراهم آوردن سرمايه‌اي مناسب براي آنان چه برنامه‌اي داريد؟
براي كاهش تبعات ناگوار حوادث و اتفاقات چه برنامه‌اي داريد؟ آيا مي‌دانيد درمان بيماريهاي صعب العلاج چه مخارج سنگيني دارد؟
قطعا بارها به اين موضوعات فكر كرده‌ايد و معمولا تلاش مي‌كنيد تا با پس‌انداز مبالغ مختلف، پشتوانه مالي مناسبي براي خود و خانواده فراهم كنيد اما همواره نگران آن هستيد كه با وجود تورم ارزش پس‌اندازها كاهش خواهد يافت. براي حفظ ارزش پس‌اندازهاي خود چه راه‌حلي داريد؟
بيمه عمر ایران اين امكان را براي شما فراهم آورده است كه با پس‌انداز مبالغ اندك، ضمن استفاده از پوششهاي بيمه‌اي و كاهش تبعات سنگين حوادث و اتفاقات ناگوار زندگي، امكان سرمايه‌گذاري حق‌بيمه‌هاي پرداختي فراهم گردد تا بدين ترتيب ضمن حفظ پرسش های متداول سرمایه گذاری قدرت خريد پس‌اندازها، سرمايه‌اي مطمئن و مناسب براي استفاده شما و يا ديگر اعضاي خانواده تشكيل گردد.
ضمنا بيمه ایران آمادگي خود را جهت مذاكره و ارائه بيمه عمروسرمايه‌گذاري به عنوان محصول ممتاز خود به بصورت جمعي به كاركنان سازمانها اعلام مي‌دارد. انعقاد قرارداد بصورت جمعي داراي مزايا و تخفيفات خاصي است كه براي اطلاع از اين مزايا مي‌توانيد با واحد عمر انفرادي شركت بيمه ایران و يا نمايندگيهاي بيمه ایران در سراسر كشور تماس حاصل فرماييد.
تعریف بیمه عمر و سرمایه گذاری
بیمه عمر و سرمایه گذاری ، نوع جدیدی از بیمه عمر میباشد که علاوه بر پوشش بیمه عمر سود تضمینی مرکب به همراه سود مشارکت نیز به بیمه گذار تعلق میگیرد. شما بر پايه نيازهاي خود و خانواده ، در ابتدا ، ميزان سرمايه لازم براي پوشش خطر فوت را انتخاب مي‌كنيد و با توجه به توان مالي خود، مبالغ حق بيمه و نحوه پرداخت آن را برمي‌گزينيد. حق بيمه‌هاي پرداختي شما پس از كسر حق بيمه لازم براي پوشش فوت و پوششهاي اضافی ، به اندوخته سرمايه‌گذاری شما افزوده ميشود.
در پايان مدت بيمه ، موجودي اندوخته سرمايه‌گذاری و سود آن به اضافه مبالغ اضافی سود مشاركت در منافع به شما پرداخت ميشود. در صورت فوت بیمه شده ، در خلال مدت بيمه نيز ، سرمايه تعيين شده که میتواند بین 3 تا 100 میلیون تومان باشد به علاوه موجودي اندوخته سرمايه‌گذاری در هر زمان به بازماندگان يا افرادی كه قبلا تعيين كرده‌ايد، پرداخت خواهد شد. مدت زمان بیمه از 5 تا 30 سال میباشد .
برخی از مزایای این بیمه به شرح زیر میباشد :
امکان برداشت اندوخته در طول مدت بیمه
امکان دریافت وام بدون ضامن و وثیقه
کمک هزینه های درمانی بیماریهای خاص
معافیت از پرداخت حق بیمه در صورت از کار افتادگی
پرداخت سرمایه فوت بر اثر حادثه
دریافت اندوخته سرمایه گذاری به صورت مستمری ( حقوق بازنشستگی )
برای شروع بیمه عمر و سرمایه گذاری 5 مرحله آسان زیر انجام میگیرد :
1 _ ابتدا تعیین کنید سالیانه چه مقدار سرمایه گذاری خواهید کرد ( برای شرایط بهتر از سالیانه 600 هزار تومان به بالا پیشنهاد میگردد)
2_ در صورت تمایل میتوانید در سایت بیمه آنلاین عضو شده (عضویت رایگان میباشد) و با انتخاب سن و مدت بیمه نامه ، سرمایه گذاری های مختلفی را خودتان محاسبه کنید و بهترین شرایط را انتخاب کنید ( پیشنهاد میکنم حتما ثبت نام کنید و نرخ سرمایه گذاری خود را محاسبه کنید )
3_ پس از تعیین بیمه عمر و سرمایه گذاری مطلوب خود کافی است با کلیک روی سفارش آنلاین در فرم سفاش و یا تماس با مشاورین بیمه آنلاین ( ساده تر ! ) سفارش خود را درج نمائید.
4_ کارشناسان بیمه عمر و سرمایه گذاری حداکثر تا یک ساعت کاری با شما تماس و جهت مشاوره و راهنمائی برای پرکردن فرم های پیشنهاد بیمه عمر به درب منزل و یا محل کار شما مراجعه میکنند . مدارکی که مورد نیاز است :کپی کارت ملی یا شناسنامه و یا گذرنامه و همچنین اولین قسط پرداختی .
5_ بیمه نامه پس از گذشت چند روز صادر و درب منزل و یا محل کار شما تحویل داده خواهد شد (ارسال رایگان)
بیمه عمر وسرمایه گذاری علاوه بر ایجاد شرایط خاص جهت پس انداز و سرمایه گذاری با سرمایه بسیار اندک ( تنها از روزی 2000 تومان ) علاوه بر ایجاد ارامش بیشتر در زندگی و پوشش حوادث احتمالی که همه ما را تهدید میکند دارای شرایط ساده تری برای افراد جوان نسبت به افراد میانسال و سالمندان میباشد که مهمترین آن عدم نیاز به ازمایشات پزشکی برای افراد زیر 40 سال میباشد.
مزایای اصلی بیمه های زندگی عبارتند از :
✅حمایت از خانواده در شرایط ناشی از فوت یا از کارافتادگی سرپرست خانواده
✅ تامین آسایش فکری و مالی استفاده کنندگان در شرایط گوناگون زندگی
✅ایجاد سرمایه یا مستمری برای همه افراد جامعه با سنین مختلف
✅ سرمایه بیمه های زندگی جزو ماترک محسوب نمی شود و از مالیات بر درآمد و مالیات بر ارث معاف می باشد.
(البته مقوله مالیات بر ارزش افزوده که بر روی پوششهای بیمه عمر محاسبه می گردد کاملا متفاوت است)
بطور کلی بیمه های عمر دو نوعند:
بیمه عمر مختلط با ماهیت پس اندازی
بیمه عمر به شرط فوت
مطالب بیشتر را در اینجا مطالعه نمایید
استثنایات این بیمه نامه چیست؟
الف – مسابقات سرعت و اکتشاف و پروازهای اکروباتی
ب – خطر جنگ و یا هر نوع حادثه دیگری که جنبه نظامی داشتته باشد .
ج - خودکشی قبل گذشت سه سال از شروع بیمه مگر اینکه ثابت شود خودکشی غیر ارادی بوده
د - در صورتیکه استفاده کننده یا بیمه گذار مسبب مرگ بیمه شده باشند ( در مواردی که بیمه شده و بیمه گذار یک نفر نمیباشد)
بطور کلی در صورت بروز اختلاف بین بیمه ایران و بیمه شده یا بیمه گذار در بیمه عمر می توان پنج مرحله را بر شمرد که در قرارداد شرایط عمومی بیمه نامه به شرح ذیل آمده است:
مراحل پنج گانه حال اختلاف بیمه گذار و بیمه گر
2-انتخاب داور مرضی الطرفین
3-انتخاب سر داور
4-انتخاب هیئت داوری
5-اقامه دعوی حقوقی
بطور کلی ذخیره ریاضی یا ارزش بازخریدی بیمه نامه مبلغی است که در هر لحظه بیمه گذار می تواند در صورت حیات برداشت نموده و یا طبق شرایط عمومی بیمه نامه به بازماندگان تعلق می گیرد.ذخیر ریاضی نتیجه پرداختی های بیمه گذار منهای حق بیمه پوششهای بیمه و هزینه های بیمه گریست
بیمه عمر مان بسیار انعطاف پذیر است و شما در زمانهای مختلف می توانید شرایط پرداخت خود را تغییر دهید،این تغییر سالینه یکبار می تواند صورت پذیرد ، بطوریکه بیمه گذار می تواند یکماه قبل از شروع سررسید سال بعد می توانید درخواست خود را به نمایندگی یا شرکت بیمه ارسال تا الحاقیه تغییر شرایط صادر گردد.
اهمیت سوال در بیمه عمر
سخنان ماندگار در اهمیت سوال
موفقیت و آرامش در هر کاری در گرو تحقیق و پرسش قبل از انجام آن کار است-سید عباس علوی
مساله اساسی اینست که هیچگاه دست از پرسیدن بر نداریم-آلبرت انیشتن.
-بیان پرسشی بجا یعنی نیمه راه خرسندی - فرانسیس بیکن.
اهمیت سوال در بیمه عمر
در اهمیت سوالات متداول قبل از خرید بیمه عمر همین بس که بسیاری از مشکلات بین خریداران بیمه عمر و فروشندگان عدم تحقیق و دریافت پاسخ مناسب برای سوالات متداول این بیمه نامه قبل از خرید آن است.سوالاتی چون بیمه شده ، بیمه گذار ، استفاده کننده ، ارزش بازخریدی ، آیا بیمه عمر به صرفه است ، بیمه عمر برای خودم یا فرزندم و بسیاری از این سوالات اگر قبل از خرید بیمه نامه به آن پاسخ داده نشود می تواند چالشهای فراوانی بین خریدار و فروشنده ایجاد نماید.همه روزه پرونده های زیادی نزد شرکتهای بیمه تشکیل می گردد مبنی بر اینکه اطلاعات کافی در مورد این بیمه نامه در اختیارشان قرار نگرفته است .برخی از این شکوائیات به شرح ذیل است:
- به من گفته اند بعد از ده قسط بازنشست می شوید،من ده قسط را پرداخته ام ولی از بازنشستگی خبری نیست
- به من گفته اند هر زمان که می خواهم می توانم پولهایی که پرداخته ام با سود دریافت کنم ولی حال که از خرید بیمه عمر پشیمان شده ام متضرر شده ام.
- به من گفته اند اگر سی قسط دو میلیون تومانی پرداخت کنم چندین میلیارد پول نصیبم
- خواهد شد ، ولی الان به این نتیجه رسیده ام که دروغ است.
این درحالیست که با یک سرچ ساده در فضای وب بخصوص سایت بیمه آنلاین می توانید برای همه سوالات خود ، پاسخ مناسبی دریافت نمایید،و از عواقب ناشی از عدم آگاهی کامل خود را بری سازید.
چرا پاسخ به سوالات پرسش های متداول سرمایه گذاری احتمالی بیمه عمر در بیمه آنلاین ؟
بیمه آنلاین بعنوان نخستین استارت آپ بیمه ای با بیش از پانزده سال سابقه همواره پاسخگوی نیازهای بیمه گزاران و همکاران محترم بوده است . در بیمه آنلاین شما بصورت رایگان و بدون اجبار در خرید بیمه نامه سوالات خود را مطرح می نمایید ، و همکاران ما با سعه صدر پاسخگوی شما خواهند بود و چنانچه سوال شما جنبه عمومی داشته باشد منتشر خواهد شد که به آگاهی همگان برسد،ازینرو توصیه می گردد،ابتدا سوالات متداول بیمه عمر را مطالعه و چنانچه در سایت پاسخ خود را نگرفتید ، حتما سوال خود را ثبت و مطمئن باشید به آن پاسخ داده خواهد شد.
پرسشهای متداول
پرسشهای متداول در حوزه‌های مختلف در مورد پارک فناوری پردیس را میتوانید در ادامه مطالعه کنید.
عمومی
پارک فناوری چيست؟
پارک فناوری محیطی است از لحاظ فیزیکی با کیفیت بالا و پارک مانند که واحدهای تحقیقاتی خصوصی و یا وابسته به سازمانها و صنایع در آن مستقر شده و تحت پوشش و حمایت قرار می گیرند تا به خلاقیت و نوآوری بپردازند. آنها از مزایای نزدیکی به منابع مهم سرمایه معنوی، زیرساخت‌های مناسب و سیاست‌های راهنمایی کننده بهره مند بوده و موجبات تعامل، توسعه فناوری و رشد اقتصادی را فراهم می آورند.
مركز رشد (انكوباتور) چيست؟
مراكز رشد، مراكزی برای جبران ريسک ايجاد شركت‌های نوپا (Start up) هستند. منظور از شركت‌های نوپا (Start up)، شركت‌هايی هستند كه منابع مالی و تجربه كاری با ريسک بالا ندارند. مراكز رشد دارای امكانات مشترک، خدمات مشاوره‌ای، آموزش و پشتيبانی عموما دولتی برای گروه‌های كارآفرين میباشند. به عبارت دیگر، این مراکز تلاش میکنند شرکتهای نوپا (Start up) که در حوزه فناوری مشغول به کار می‌شوند را حمایت مادی و معنوی کنند تا در نهایت این شرکت‌ها بتوانند با تجاری سازی طرح خود، به تولید و توسعه فناوری پرداخته و وارد چرخه سودآوری و اشتغال‌زایی شوند.
تفاوت پارک‌ها و مراكز رشد فناوری چيست؟
موضوع
پاركها
مركز رشد
نوع شرکتهاي مستقر
جا افتاده و داراي سابقه خوب
زمين، 5 تا چند هزار هكتار
ساختمان، 500 تا چند هزار متر مربع
نوع فعاليت شرکتهای مستقر
طراحي مهندسي و تحقيق و توسعه
تبديل ايده اوليه به محصول اوليه
سطح خدمات عمومي
در مقياس شهري: ورزشي، خدماتي و .
در مقياس ساختمان: اتاق جلسه، تايپ و تكثير،تلفنخانه و .
نوع خدمات تخصصي
مشاوره انتقال تكنولوژي، سرمايه‌گذاري داخلي و خارجي، تامين مالي، امور صادرات و واردات، امور آموزشي، امور آزمايشگاهي، امور فني و مهندسي، امور حقوقي و .
مشاوره ثبت شركت، حسابداري، قرارداد نويسي و .
تخصصي و عمدتا درون شركتها
عمومي براي تمامي اعضا
مدت حضور شركتها
موقت، حداكثر سه تا 5 سال
در ون شهرها، كنار دانشگاهها و درون پاركها
زياد در حد شهرک
كم در حد ساختمان
ساختار حقوقی و تشكيلاتی پارک فناوری پرديس چيست؟
سازمان موسس:
نهاد رياست جمهوری /معاونت علمی و فناوری
اركان پارک:
- هيات امنا (با رياست معاون اول رئيس جمهور و نایب رئیسی معاون علمی و فناوری رئیس جمهور و دبیری ریاست پارک و 6 مجموعه حقوقی شامل معاون فناوری وزیر علوم، تحقیقات و فناوری، معاونت برنامهریزی و نظارت راهبردی نهاد ریاست جمهوری، وزیر نفت، رئیس مرکز همکاریهای فناوری ریاست جمهوری، رئیس سازمان سرمایه گذاری و کمک‌های اقتصادی و فنی ایران و رئیس دانشگاه صنعتی شریف و 4 تا 6 تن از اشخاص حقیقی)
- رئيس پارک
- شورای پارک
هدف از ايجاد پارک فناوری پرديس چيست؟
- تجاری سازی نوآوری‌ها و نتايج تحقيقات و تحقق ارتباط صنعت و دانشگاه
- کمک به ايجاد وحمايت از مؤسسات و شركت‌های تحقيقاتی و مهندسی نوپا
- کمک به جذب سرمايه‌گذاری خارجی و تسريع روند انتقال فناوری
- افزايش قدرت رقابت و رشد صنايع متكی بر دانش
- ايجاد محيطی جهت شناسايی و ارائه توانمندی‌های‌تكنولوژيكی كشور (فن‌بازار)
مزايا و مشوق‌های قانونی استقرار در پارک فناوری پرديس چيست؟
واحدهای فناور مستقر در پارک فناوری پردیس به استناد ماده 9 قانون حمایت از شرکت‌ها و موسسات دانش‌بنیان و تجاری سازی نوآوری‌ها و اختراعات می توانند از مزایای ماده (13) قانون چگونگی اداره‌ی مناطق آزاد و سایر حمایت‌های مادی و معنوی به شرح ذیل بهره‌مند گردند:
صندوق سرمایه گذاری لوتوس پارسیان؛ 0 تا 100 این صندوق
در این مقاله به چگونگی سرمایه گذاری در صندوق سرمایه گذاری لوتوس پارسیان خواهیم پرداخت. امروزه افراد بسیاری برای آن که بتوانند ارزش دارایی های خود را حفظ نمایند و هم قدمی برای رشد خود نیز بردارند سعی می کنند تا سرمایه خود را در جای معتبری قرار داده و سرمایه گذاری کنند. در حال حاضر روش های سرمایه گذاری متنوعی وجود دارد که پرسش های متداول سرمایه گذاری یکی از آن ها بورس می باشد و در صورتی که بتوان با اطلاعات کافی و مهارت در آن سرمایه گذاری کرد آنگاه می توان به نتیجه مطلوبی دست یافت اما هستند کسانی که نسبت به آن آگاهی کافی ندارند پس ترجیح می دهند به صورت غیر مستقیم در آن سرمایه گذاری کنند و به این ترتیب ارزش پول خود را حفظ نمایند و پرسش های متداول سرمایه گذاری آن روش سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری موجود می باشد که با استفاده از آن می توان به بازدهی بیشتری نسبت به سود بانک دست یافت، یکی از این صندوق ها، صندوق سرمایه گذاری لوتوس پارسیان است که در ادامه به توضیح بیشتر آن خواهیم پرداخت.
صندوق سرمایه گذاری لوتوس پارسیان چیست؟
صندوق سرمایه گذاری لوتوس پارسیان در واقع یکی از بهترین صندوق ها در جهت سرمایه گذاری درآمد ثابت و با پیش بینی سود به شمار می رود، این صندوق تحت نظارت سازمان بورس و اوراق بهادار فعالیت خود را در سال هزار و سیصد و نود و یک آغاز نموده است. برای سرمایه گذاری در این صندوق ها بهتر است بدانید که به ازای هر واحد تنها کافی است مبلغ صد و ده هزار تومان پرداخت شود و نحوه پرداخت سود آن به این صورت است که در بیست و پنجم هر ماه واریز خواهد شد که بر طبق امید نامه مدیر صندوق موظف خواهد بود حداکثر دو روز کاری بعد از اعمال سود محاسبه و به حساب سرمایه گذار واریز شود.
این کارگزاری با ایجاد راه کارها باعث شده است تا با توجه به مبلغی که سرمایه گذار در اختیار دارد نسبت به دیگر بانک ها نرخ سود بیشتری را دریافت نماید. سرمایه صندوق در این صندوق های سرمایه گذاری به واحدهای سرمایه گذاری تبدیل شده و در صورت سرمایه گذاری در آن واحدی به نام شخص سرمایه گذار صادر خواهد شد و ارزش روز واحد ها متناسب با سرمایه گذاری انجام شده در صندوق به صورت روزانه تغییر خواهد کرد.
صندوق سرمایه گذاری لوتوس پارسیان معتبر است؟
ممکن است برای بسیاری از افراد این سوال به وجود آمده باشد که آیا این صندوق های سرمایه گذای از میزان و اعتبار لازم برخوردار است؟ قبل از این که این صندوق ها تاسیس شوند باید مجوزهای متعددی را از سازمان بورس و اوراق بهادار دریافت کنند، علاوه بر این طبق ماده شماره دو قانون توسعه ابزارها و نهاد های مالی جدید ثبت صندوق در مرجع ثبت شرکت ها نیز الزامی می باشد همچنین صندوق هایی که با مشارکت بانک ها و موسسات مالی و اعتباری با اشخاص حقوقی مرتبط به بانک تاسیس می شوند باید مجوزهای مربوطه را از بانک مرکزی دریافت نمایند.
همان طور که در قبل اشاره کردیم برای تاسیس این صندوق های سرمایه گذاری فرآیندهای نظارتی و سخت گیرانه متعددی وجود دارد و تمامی فعالیت های صورت گرفته از سوی سازمان بورس و اوراق بهادار به صورت داخلی و درون خود شرکت نیز انجام خواهد شد. بنابراین می توان گفت این صندوق ها بستری امن برای آن که شخص در آن سرمایه گذاری کند به شمار می روند و ریسک و اختلاس و کلاهبرداری در آن بسیار کم رخ خواهد داد.
صندوق سرمایه گذاری لوتوس پارسیان سهامدار
شرکت سرمایه گذاری لوتوس پارسیان از سال 1390 با سرمایه 1100 میلیارد ریالی تاسیس شد و از سازمان بورس و اوراق بهادار مجوزهای لازم را دریافت نمود و تا به امروز توانسته است سرمایه شرکت خود را به 5000 میلیاد ریال برساند. تغییرات ترکیب سهامداری تامین سرمایه لوتوس پارسیان باعث شده است که ترکیبی هم جهت و هم فکر در راستای رسیدن به اهداف بلند مدت مجموعه ایجاد شود. ترکیب سهامداران این مجموعه به این صورت است که سرمایه گذاری سایپا، مخابرات ایران، سرمایه گذاری تدبیر هر یک 17.5 درصد و بانک پارسیان 12.5 درصد است.
صندوق سرمایه گذاری طلای لوتوس پارسیان
صندوق سرمایه گذاری طلای لوتوس به عنوان نخستین صندوق کالایی بازار سرمایه کشور محسوب می شود و از نوع صندوق های قابل معامله در بورس کالای ایران به شمار می رود. موضوع فعالیت این صندوق در سرمایه گذاری اوراق بهادار به صورت اوراق مشتقه مبتنی بر سکه طلا و گواهی سپرده طلا نیز می باشد. فعالیت این صندوق به گونه ای است که تنها قادر است که با توجه به دارایی های ریالی درون کشور سرمایه گذاری کند و هر گونه فعالیت و سرمایه گذاری خارجی (ارزی) مجاز نخواهد بود. سرمایه گذاری صندوق در اوراق مشتقه سکه طلا به این صورت خواهد بود که صندوق در بازار اوراق مشتقه سکه طلا برای پوشش ریسک قیمتی گواهی سپرده سکه طلا قادر است موقعیت خرید و فروش را اتخاذ کند.
صندوق سرمایه گذاری امید لوتوس پارسیان
صندوق بازار گردانی امید لوتوس فعالیت خود را از سال 1393 آغاز نمود و به عنوان صندوقی است که در جهت بازار گردانی مجموعه ای از سهام گروه ملی پارسیان به کار برده می شود، این صندوق از لحاظ عمر دومین صندوق فعالی است که در زمینه بازارگردانی مجموعه ای از سهام به شمار می رود.
صندوق سرمایه گذاری زرین لوتوس پارسیان
صندوق سرمایه گذاری زرین به عنوان یکی از بهترین صندوق هایی می باشد که برای سرمایه گذاری در سهام به اندازه کوچک به کار می رود. این صندوق فعالیت خود را در تاریخ بیست و دوم مهر ماه 1393 آغاز کرد. این صندوق از ریسک های خاص خودش برای سرمایه گذاری برخوردار است زیرا بخش عمده ترکیب دارایی این صندوق در سهام سرمایه گذاری می شود، این صندوق برای سرمایه گذاری در بلند مدت گزینه خوبی است.
در صورتی که قصد سرمایه گذاری در بورس را دارید و به دنبال سرمایه گذاری با سود بالا و به صورت کنترل شده می باشید این صندوق گزینه مناسبی است و نحوه پرداخت سود آن به این صورت است که پرداخت سود دوره ای ندارد و با توجه به نرخ روز تایید درخواست صدور و ابطال واحدها سود و یا زیان سرمایه گذار متفاوت بوده و حاصل می شود و زمان مناسب آن برای سرمایه گذاری کردن، سقف سود یا زیان قابل پیش بینی نخواهد بود.
مزایای صندوق زرین
از مزایای صندوق زرین لوتوس پارسیان می توان به نقد شوندگی بالا، معاف از مالیات، مناسب برای افراد ریسک پذیر، عدم وجود کارمزد صدور، دارای نظارت مستمر سازمان بورس و اوراق بهادار، متنوع سازی دارایی ها و برخورداری از مدیریت حرفه ای در راستای کسب بازدهی بالاتر از بازار سرمایه اشاره کرد.
تامین صندوق سرمایه گذاری لوتوس پارسیان
جهت آشنایی با شرکت تامین صندوق سرمایه لوتوس پارسیان می توان گفت این شرکت فعالیت خود را از سال 1390 آغاز نمود و تا به امروز در سه حوزه مختلف مدیریت دارایی، تامین مالی و خدمات مالی نیز فعالیت های متععدی را اجام می دهد. از فعالیت های انجام شده در شرکت می توان به موارد مختلفی چون تامین مالی از طریق انتشار اوراق بهادار سرمایه ای که شامل افزایش سرمایه و انتشار سهام است، ادغام و تملیک، تحلیل و ارزشیابی، تاسیس و مدیریت و نیز بازار گردانی انواع صندوق های سرمایه، تامین مالی از طریق انتشار اوراق بدهی که شامل اوراق مشارکت و سایر انواع صکوک است، مهندسی مالی و مدیریت ریسک، تعهد پذیره نویسی پرسش های متداول سرمایه گذاری و بازارگردانی انواع اوراق بدهی و سرمایه ای، مدیریت ثروت و سبد گردانی نیز اشاره کرد.
- در ادامه مقاله های پیشنهادی اوراق وقفی و البته اوراق مشارکت را بخوانید.
ثبت نام اینترنتی صندوق سرمایه گذاری لوتوس پارسیان
برای ثبت نام در پورتال صندوق سرمایه گذاری لوتوس پارسیان داشتن حساب سپرده کوتاه مدت در بانک پارسیان الزامی می باشد و برای آن که بتوانید از خدمات آن استفاده کنید در مرحله نخست از طریق صفحه ورود به صندوق سرمایه گذاری لوتوس پارسیان و انتخاب کردن گزینه ثبت نام حقوقی برای اشخاص حقوقی و یا گزینه ثبت نام حقیقی برای اشخاص حقیقی در پرتال عملیات ثبت نام را انجام می دهید.
سرمایه گذاران حقیقی به راحتی می توانند پس از مراجعه به سایت صندوق سرمایه گذاری لوتوس پارسیان و وارد شدن به صفحه ثبت نام، شماره کد ملی خود را وارد کرده و با بارگذاری مدارک هویتی کد رهگیری خود را از طریق پیامک دریافت کنند. پس از آن می توانند به یکی از شعب بانک پارسیان مراجعه کرده و با ارائه مدارک شناسایی خود (کارت ملی و شناسنامه) نام کاربری و کلمه عبور را دریافت نمایند.
سرمایه گذاران حقوقی هم نیز می توانند پس از ورود و فرایند ثبت نام با در دست داشتن مدارک هویتی خود به شرکت تامین سرمایه لوتوس پارسیان مراجعه نمایند و کلمه عبور و نام کاربری خود را دریافت کنند.
مزایای این صندوق
از مزایای این صندوق می توان به مواردی چون پرداخت سود ماهانه، صدور گواهی با نام و معاف از مالیات برای سرمایه گذاران، سود بالاتر نسبت به سپرده بانکی، پرسش های متداول سرمایه گذاری امکان توثیق گواهی های صندوق برای اخذ وام، امکان تمکن گواهی های صندوق، عدم اخذ کارمزد صدور و ابطال واحدهای سرمایه و … نیز اشاره کرد.
ابطال صندوق سرمایه گذاری لوتوس پارسیان
درخواست ابطال در صندوق سرمایه گذاری لوتوس پارسیان با توجه به نرخ ابطال روز قبل صورت می گیرد و در پایان همان روز به حساب سرمایه گذار نیز واریز خواهد شد. بهتر است بدانید که آن دسته از سرمایه گذارانی که تا ساعت 11 از طریق پرتال اقدام به ثبت درخواست می کنند پرداخت مربوط به ابطال قبل از ساعت 14 تایید شده و مبلغ موردنظر به حساب شخص واریز خواهد شد.
- مقاله پیشنهادی بعدی سود صندوق سرمایه گذاری بانک ملت می باشد.
سوالات متداول
- آیا سرمایه گذاری در صندوق سرمایه گذاری لوتوس پارسیان معتبر است؟
این صندوق علاوه بر آن که قبل از تاسیس باید مجوز های بسیاری را دریافت کند، فعالیت آن همچنان زیر نظر بوده و بررسی می شود بنابراین از میزان اعتبار و اطمینان کافی برخوردار است.
این صندوق فعالیت خود را از سال 1393 آغاز کرده و در جهت بازار گردانی مجموعه ای از سهام گروه ملی پارسیان نیز به کار می رود.
برای افراد ریسک پذیر مناسب بوده، نقد شوندگی بالایی دارد، معاف از مالیات، از نظارت مستمر سازمان بورس و اوراق بهادار برخوردار بوده، عدم وجود کامزد صدور و … نیز از جمله مزایای سرمایه گذاری در این صندوق می باشد.
سرمایه گذاری و سوالهای کلیدی قبل از آن
سرمایه گذاری چیزی نیست که مختص میلیاردرها و ثروتمندان بزرگ باشد. هر کسی که هزینه‌ی زندگی خود و اطرافیانش را تامین میکند، طبیعتاً به فکر سرمایه گذاری هم هست. به امید اینکه بتواند بهترین استفاده را از دارایی و سرمایه و خلاصه دستاوردهای زحماتش داشته باشد.
در فضاهای اقتصادی مثل فضای اقتصادی حاکم بر کشور ما که نوسانات اقتصادی زیاد است، دغدغه‌ی سرمایه گذاری هم برای ما جدی‌تر است. تغییر ناگهانی نرخ طلا یا ارز یا مسکن یا هر پارامتر اقتصادی دیگر، ممکن است به سرعت میزان دارایی‌های ما را کاهش دهد. همچنانکه کسانی هستند که با همین تغییرات، برای خود سرمایه های بزرگی دست و پا کرده اند.
زمانی که نرخ تورم و میزان نوسانات شاخص‌های اقتصادی بالاست، عموم مردم احساس خوبی به نگهداری پول نقد ندارند و به دنبال گزینه‌هایی برای سرمایه گذاری هستند تا بتوانند پول‌ها و دارایی‌های خود را به شکلی مولد‌تر و ماندگارتر، تبدیل کنند.
امروز در کشور ما، مردم پول خود را به شکل‌های مختلف سرمایه گذاری میکنند. از خرید ملک و ارز و سهام تا پس انداز در حسابهای بلندمدت و خرید کالاهای مصرفی با دوام. گزینه‌های سرمایه گذاری بسیار متعدد هستند و نگرانی‌های اقتصادی هم ما را به تصمیم گیری سریع در این زمینه ترغیب میکنند.
اگر چه بحث سرمایه و سرمایه گذاری، بسیار گسترده و پیچیده است، اما گروه متمم در اینجا چند سوال را به عنوان سوالهای کلیدی قبل از هر سرمایه گذاری مطرح میکند و امیدوار هستیم که شما هم، بتوانید قبل از تصمیم‌های مهم در مورد سرمایه گذاریهای کلیدی، مروری بر این پرسش‌ها داشته باشید.
هدف همه‌ی ما از سرمایه گذاریهای اقتصادی یکسان نیست. برخی ممکن است با استفاده از سرمایه گذاری در پی حفظ ارزش پول خود باشند. کارمند یا مدیری که به تازگی سنوات خود را از شرکت دریافت کرده، ممکن است در حال حاضر گزینه‌ی خاصی برای هزینه کردن آن پول یا سرمایه گذاری بلندمدت توسط آن نداشته باشد. اما می‌داند که اگر این پول را به همین شکل رها کند، ارزش آن کاسته می‌شود و به همین دلیل به دنبال گزینه‌ای برای سرمایه گذاری است.
برخی دیگر ممکن است در پی کسب سود قابل توجه باشند. شاید کسی را دیده باشید که خانه یا ماشین خود را می‌فروشد به امید اینکه طی یک یا دو سال، آن را چند برابر کند. سفته بازان که قبلاً درباره آنها حرف زدیم، نمونه‌هایی از این گروه محسوب می‌شوند.
فرد دیگری ممکن است با هدف کاهش ریسک، به دنبال فرصتهای پرسش های متداول سرمایه گذاری دیگر سرمایه گذاری باشد. ممکن است شما کارمند یک شرکت بزرگ و موفق با درآمد خوب باشید یا مالک کارخانه‌ای که سود قابل توجهی دارد. اما همیشه این نگرانی وجود دارد که اگر در رابطه با شرکت مشکلی پیش آمد یا اگر کسب و کار دچار رکود شد، چه راهکاری پیش روی من قرار خواهد داشت؟ به همین دلیل ممکن است مالک یک کارخانه پرسش های متداول سرمایه گذاری بخشی از درآمد خود را به املاک تبدیل کند یا کارمند یک شرکت، با بخشی از حقوق خود وارد بورس شود و سهم شرکتهای مختلف را خریداری کند. همان ماجرای قدیمی که هر کسی ترجیح می‌دهد تمام تخم مرغ‌هایش در یک سبد نباشد.
کسی که در پی حفظ ارزش پول خویش است، سرمایه گذاریهای مطمئن و کم سود را ترجیح می‌دهد. کسی که می‌خواهد پله‌های ترقی را سه تا یکی طی کند، احتمالاً به دنبال فرصتهای سفته بازی می‌رود و کسی که به دنبال کاهش ریسک است، منطقی است که در پی سرمایه گذاری‌هایی باشد که بیشترین استقلال را از کسب و کار فعلی‌اش داشته باشد (فقط تصور کنید که یک نفر در صنعت خودرو کار کند و برای توزیع تخم مرغ‌هایش در سبدهای مختلف، سهام چند شرکت خودروساز را هم خریداری کند! اگر شرکت او دچار رکود و مشکل شود، احتمالاً ارزش سبد سهام او هم دیر یا زود، سقوط خواهد کرد).
چه حجمی از سرمایه من ، قرار است به یک سرمایه گذاری خاص اختصاص پیدا کند؟ آیا قرار است ۹۰٪ کل اندوخته‌ی زندگی خودم را صرف یک فعالیت اقتصادی یا سرمایه گذاری کنم؟ یا می‌خواهم با بیست درصد پس انداز ماهیانه‌ام، یک بازی سرگرم کننده اقتصادی (البته به امید سود مطلوب) داشته باشم؟
بدیهی است که هر چه سهم بیشتری از سبد خود را به یک سرمایه گذاری اختصاص می‌دهیم، منطقی است که ریسک کمتری را در مورد آن پذیرا باشیم (البته ریسک کم و ریسک زیاد، خود بر اساس ویژگی‌های شخصیتی افراد، میزان متفاوتی خواهد داشت).
لازم نیست که همه‌ی ما متخصص یک حوزه باشیم تا بتوانیم در آن سرمایه گذاری کنیم. اما منطقی است که بکوشیم تا حد امکان در آن حوزه مطلع باشیم. یکی از بدترین شکل‌های سرمایه گذاری، زمانی است که ما به توصیه یک دوست یا همکار یا خویشاوند یا یک کارشناس خبره، به سرمایه گذاری در حوزه‌ای ترغیب می‌شویم که در آن حوزه هیچ تخصصی نداریم.
در بحث سرمایه گذاری در بورس توضیح دادیم که ما انسانها، در لحظات پرتنش، عموماً نمی‌توانیم منطقی باشیم و مغزمان به سمت تصمیم‌های احساسی می‌رود. فرض کنید که گروه متمم، واحدی برای مشاوره سرمایه گذاری در بورس دارد. شما امروز به متمم اعتماد می‌کنید و با توصیه‌های متمم، در چند سهم مشخص توصیه شده، سرمایه گذاری می‌کنید. تا زمانی که اوضاع خوب است، دوستی ما هم حفظ می‌شود. اگر شاخص‌ها کمی سقوط کنند، باز هم شما ما را تحمل خواهید کرد. اما فرض کنید که ببینید ظرف مدت سه ماه، سرمایه شما ۴۰٪ کاهش یافته است. اینجا هر چه گروه متمم برای شما توضیح دهد که «شاخص کل بورس الان ۵۰٪ کاهش یافته و هنوز سبد سرمایه گذاری شما در موقعیت مناسبی است و از لحاظ منطقی و با توجه به اخبار و اطلاعات در دسترس، بهتر است حداقل دو هفته صبر کنیم و سپس در مورد فروش سهام تصمیم بگیریم»، بعید است شما به این استدلال‌ها گوش دهید. به احتمال زیاد شما از همکاری با گروه سرمایه گذاری متمم پشیمان شده و تصمیم به فروش خواهید گرفت!
به همین دلیل است که خوب است خودتان با مفاهیم اولیه آشنا باشید. شاخص‌ها را بشناسید. اوج و فرود آنها را ببینید و ارزیابی کنید. مفاهیم اولیه مانند EPS و DPS و تعدیل و گزارش مجموع و افزایش سرمایه‌ها و … را بدانید تا هم زبان مشترکی شکل بگیرد و هم گفتگوهای شما از جنس «دریافت اطلاعات» باشد و نه «دیکته شدن تصمیم».
نمونه‌های دیگری هم از سرمایه گذاری در حوزه‌های ناشناخته وجود دارد که به شکست جدی منجر می‌شود. یکی از دوستان ما که سالها در یک کارخانه بزرگ صنعتی کار کرده بود تصمیم به سرمایه گذاری جدی و گسترده در یک شرکت نرم افزاری گرفت. او شنیده بود که سود در حوزه‌ی اپلیکیشن‌های موبایل خیلی خوب است و شرکت جوانی هم که در این زمینه کار می‌کرد، هیجان زده از پیشنهاد سرمایه گذاری بزرگ او استقبال کرد.
اما تفاوت‌های کوچک فرهنگی، آغازگر تنش‌ها پرسش های متداول سرمایه گذاری شد. سرمایه گذار که دفتری هم برای خودش در ساختمان شرکت در نظر گرفته بود و هر روز به شرکت سر می‌زد، به شدت معتقد بود که باید ساعت حضور و غیاب کنار درب ورودی نصب شود و هر یک ربع تاخیر معادل یک ساعت مرخصی در نظر گرفته شود. او معتقد بود که سرمایه گذاری سنگینش، این حق را به او می‌دهد که مراقب سلامت شرکت باشد و نمی‌شد توجیه‌اش کرد که برنامه نویسان، گاهی تا نزدیک صبح کار میکنند و بعد هم می‌خواهند بخوابند و سر کار نیایند!
مثالهای فردی و سازمانی از سرمایه گذاری در حوزه‌های نامربوط کم نیست. احتمالاً شما مثالهای بیشتری از این دست در ذهن دارید.
در بحث تفکر سیستمی در مورد افق زمانی حرف زدیم. آنجا توضیح دادیم که هر کسی از هر راه حل و هر پیشنهادی حرف زد، بلافاصله باید بپرسیم: در کدام افق زمانی؟ همین بحث را در درس چهارم تحلیل تکنیکال هم به شکل دیگری مطرح کردیم. آیا می‌خواهم هر ماه سودی به دست بیاورم؟ آیا حاضر هستم که تا یک سال دست به اصل پول و سود پولم نزنم؟ آیا امروز این سرمایه گذاری را انجام می‌دهم که ده سال دیگر، سرمایه‌ای برای خودم یا فرزندانم داشته باشم؟ قطعاً پاسخ به این سوال میتواند اولویت گزینه‌های سرمایه گذاری را به کلی تغییر دهد.
نخستین قانون کلی در بحث سرمایه و سرمایه گذاری این است که سود بیشتر با ریسک بیشتر همراه است. اگر قرار باشد سود یک سرمایه گذاری برای من کمتر از سود سپرده گذاری بلندمدت در بانک باشد، منطقی نیست هم ریسک سرمایه گذاری را بپذیرم و هم از بخشی از سود ساده و سهل الوصول صرف نظر کنم.
از سوی دیگر، اگر کسی معتقد است فرصتی وجود دارد که سود بسیار بالا دارد و ریسک خاصی ندارد، باید به پیشنهاد او به دیده‌ی تردید نگاه کنم. کمتر کسی چنین فرصتی را به دیگران پیشنهاد می‌دهد!
به عبارت دیگر، وقتی می‌پرسند که در این بازار چه میزان می‌توان سود کسب کرد، بلافاصله این سوال مطرح می‌شود که شما چقدر می‌خواهید ریسک کنید؟ این مسئله فقط به بحث مالی و سرمایه گذاری مطرح نیست. در همه‌ی حوزه‌های زندگی می‌توان مصداق‌هایش را دید.
اگر حاضر باشیم که ریسک اعدام و مرگ را بپذیریم، بهترین گزینه برای کسب درآمد، این است که همین امروز قاچاق مواد مخدر را آغاز کنیم!
همیشه خوب است که نگاهی هم به گذشته آن حوزه داشته باشیم.
مروری به زندگی فعالان بازی ارز در کشور نشان می‌دهد که طی دهه‌های گذشته، بخشی از بیشترین سود اقتصادی برای این افراد حاصل شده است. اما فسادهای این حوزه را هم دیده‌ایم. سکته‌ها و باختن‌ها و پول‌های سوخته شده را هم دیده‌ایم. جرم‌ها و زندان‌ها را هم دیده‌ایم.
مرور به بازار مسکن، حقایق دیگری را برای ما آشکار میکند. این بازار با رونق و رکودهای دوره‌ای همراه بوده و احتمالاً به دلیل ساختار بازار، همواره همراه خواهد ماند. کسانی که نقدینگی خوبی در اختیار داشتند و توانسته‌اند رکود این بازارها را تحمل کنند، به بیشترین سود دست یافته‌اند. اما آنها که نقدینگی کافی نداشته‌اند و با پیش فروش و وام و شیوه‌های مختلف، تامین مالی انجام داده‌اند یا سود کمی برده‌اند یا ورشکست و متضرر شده‌اند.
وارن بافت می‌گوید: هر بازاری، همچنانکه آینده‌ای دارد، گذشته‌ای هم دارد و نگاه محدود و خوش‌بینانه به آینده، ممکن است فرصت‌ها را در چشم ما بزرگ و تهدید‌ها را کوچک کند.
یکی از سوالهای مهم در هر سرمایه گذاری، امکان خروج از آن است. مایکل پورتر، همیشه از واژه دیوارهای خروج برای این منظور استفاده میکند. برخی از سرمایه گذاری‌ها دیوارهای کوتاهی دارند و به سادگی می‌توان از آنها خارج شد (کسی که سکه می‌خرد). برخی از سرمایه گذاری‌ها دیوارهای بلندی دارند و به سادگی نمی‌توان از آنها خارج شد. شاید داستان ۳M را که در سلسله درس‌های کسب و کار گفتیم به خاطر داشته باشید که یکی از سرمایه گذاران، مجبور شد بیش از ده سال، در شرکت بماند و به رونق شرکت کمک کند تا اصل سرمایه اش قابل بازگشت باشد. مثال‌هایی از این دست در اطراف خودمان هم کم نیستند.
اگر وارد سرمایه گذاری در حوزه‌هایی می‌شویم که دیوارهای خروج آنها بلند است و پول ما به سرعت دوباره نقد نمی‌شود، باید دلایل و انگیزه های دیگری بیابیم که چنین تصمیمی را توجیه کند. این انگیزه ها ممکن است سود بیشتر، علاقه به یک حوزه‌ی اخلاقی و ارزشی یا هر انگیزه‌ی دیگری است که حتی شکست خوردن یا زندگی در حصار دیوارهای آن سرمایه گذاری را برای ما قابل تحمل کند.
شما با عضویت ویژه در متمم، میتوانید به درس‌ها و آموزش‌های بسیاری از جمله موضوعات زیر دسترسی کامل داشته باشید:
موضوعات زیر، برخی از درس‌هایی هستند که در متمم آموزش داده می‌شوند:
دوره MBA (یادگیری منظم درس‌ها)
اگر با فضای متمم آشنا نیستید و دوست دارید درباره‌ی متمم بیشتر بدانید، میتوانید نظرات دوستان متممی را درباره‌ی متمم بخوانید و ببینید متمم برایتان مناسب است یا نه. این افراد کسانی هستند که برای مدت طولانی با متمم همراه بوده و آن را به خوبی می‌شناسند:
ترتیبی که متمم برای خواندن مطالب سری تحلیل تکنیکال به شما پیشنهاد میکند:
دیدگاه شما