کار‌مزد معاملات و سود نقدی سهام


مقایسه هزینه‌های معاملات بورسی در ایران با چهار کشور آسیایی

سعید سعادتیان
کارشناس بازار سرمایه / www. graham. ir
بررسی مقایسه‌ای هزینه‌های معاملاتی سهام در بورس تهران در مقایسه با سایر بورس‌های بزرگ و کوچک جهان نشان می‌دهد، این هزینه‌ها همچنان تا نزدیک شدن به استانداردها فاصله قابل توجهی دارند.

قانون‌گذاران در سال‌های اخیر کمتر به رشد اندازه بازار سرمایه در کشور توجه کرده‌اند و بیشتر هدف خود را معطوف به کسب درآمد از خود معاملات کرده‌اند؛ امری که باعث می‌شود در نهایت خود این درآمد نیز محدود بماند. از سوی دیگر درآمد مالیاتی دولت از بورس به شکل تاسف‌آوری از محل کسب سود نیست و از همه معاملات مالیات دریافت می‌شود.

سعید سعادتیان
کارشناس بازار سرمایه / www.graham.ir
بررسی مقایسه‌ای هزینه‌های معاملاتی سهام در بورس تهران در مقایسه با سایر بورس‌های بزرگ و کوچک جهان نشان می‌دهد، این هزینه‌ها همچنان تا نزدیک شدن به استانداردها فاصله قابل توجهی دارند.

قانون‌گذاران در سال‌های اخیر کمتر به رشد اندازه بازار سرمایه در کشور توجه کرده‌اند و بیشتر هدف خود را معطوف به کسب درآمد از خود معاملات کرده‌اند؛ امری که باعث می‌شود در نهایت خود این درآمد نیز محدود بماند. از سوی دیگر درآمد مالیاتی دولت از بورس به شکل تاسف‌آوری از محل کسب سود نیست و از همه معاملات مالیات دریافت می‌شود. (وقتی بستن یک موقعیت باز صرفا منوط به فروش باشد، مالیات بر فروش، دریافت مالیات از کل یک معامله است.) بررسی اجمالی هزینه‌های بازار سرمایه در ایران و مقایسه این مولفه‌ها با کشوری مانند ترکیه نشان می‌دهد درحالی که ترکیه بازار سهام جدید خود را دو دهه پس از ایران راه‌اندازی کرده است با این حال اندازه بازار آن در حال حاضر چیزی حدود دوبرابر بازار سرمایه در ایران است. متاسفانه باوجود اینکه قوانین کارمزدهای ارکان بازار و هزینه‌های معاملاتی در کشوری مانند ژاپن هر سه سال یک بار بازبینی می‌شود، بررسی دقیق‌تر این روندها در ایران نشان می‌دهد این ارقام در کشور ما کمتر مورد توجه و بازبینی قرار می‌گیرند و احتمالا قانون‌گذار کمتر به نقش اساسی پایین بودن هزینه‌های معاملات در تسهیل فرآیند کشف قیمت و گسترش بازار سرمایه توجه داشته و دارد.

این مقاله به مقایسه هزینه‌های ارکان بازار و نیز هزینه‌های مالیاتی در چهار کشور ژاپن، هند، ترکیه و مالزی می‌پردازد و در نهایت با ارائه جدولی این مقایسه را تکمیل می‌کند. انتخاب این کشورها به گونه‌ای است که یک کشور توسعه‌یافته (ژاپن) یک کشور منطقه (ترکیه)، یک کشور اسلامی در حال توسعه (مالزی) و یک کشور درحال توسعه عضو BRICs را شامل باشد، تا بتوان شمای دقیق‌تری از واقعیت‌های مالیاتی ارکان بازار در کشور به دست آورد.

الف) بورس مالزی

بورس مالزی (Bursa Malaysia) بورس اوراق بهادار مالزیایی است که در شهر کوالالامپور مستقر است و پیش‌تر به بورس کوالالامپور شهرت داشت. ریشه‌های تاسیس بورس مالزی، به سال ۱۹۳۰ بازمی‌گردد که موسسه کارگزاری بورس سنگاپور، اقدام به راه‌اندازی بورس اوراق بهادار کوالالامپور کرد. بورس مالزی در سال ۱۹۶۴ میلادی به‌طور مستقل فعالیت خود را آغاز کرد. در بورس مالزی تنها سه نوع کارمزد از معاملات بورسی دریافت می‌شود که شامل هزینه تمبر، هزینه تسویه و کارمزد کارگزاری است و از خود معاملات، مالیاتی دریافت نمی‌شود، بلکه با نگاه به توسعه بازار از سود تقسیمی مالیات دریافت می‌شود که این خود عاملی برای توسعه بازار و سرمایه‌گذاری مجدد سودتقسیمی در بازار است. آنچه در بورس مالزی در مورد کارمزدها و مالیات‌ها جذاب است، شفافیت و سادگی قوانین و همه‌فهمی آن در این حوزه است.

ب) بورس ژاپن

بورس سهام توکیو که به ژاپنی به آن توشو گفته می‌شود بورس اوراق بهادار ژاپن است که در شهر توکیو، پایتخت مستقر است. بورس توکیو، یکی از سه بخش اصلی گروه بورس ژاپن فعال در زمینه بازار سرمایه شامل همه نوع اوراق بهادار و اختیارات معاملات و آتی است و چهارمین بورس بزرگ جهان است. در این بورس فرمولاسیون‌های دریافت کارمزد از معاملات به‌صورت سه ساله به‌روز می‌شود. بنابراین این بورس با توجه به رقابتی و جهانی بودن آن می‌تواند ماخذ بسیار قابل‌قبولی از نحوه دریافت کارمزد ارائه دهد. کارمزد ارکان بازار در ژاپن شامل کارمزدهای خود بورس مشتمل بر ارقامی ثابت و ارقامی پلکانی است که با افزایش حجم معاملات به نسبت معکوس کاهش می‌یابد و به حداقل 01/ 0 درصد می‌رسد. همچنین نهاد تسویه نیز ارقام ثابتی شامل چهار در ده هزار و رقم ناچیز ثابت 95/ 2 ین دریافت می‌کند و کارگزار‌ی‌ها نیز به‌صورت بین‌المللی و به‌صورت کاملا رقابتی در آن فعال هستند که برای سهام گاه هزینه کار‌مزد معاملات و سود نقدی سهام کارمزد کارگزاری معامله بسیاری از معاملات آنلاین صفر است.

بورس اوراق بهادار ملی هندوستان، بورس اوراق بهادار هندی است که در شهر بمبئی، ایالت مهاراشترا مستقر است. هرچند بورس بمبئی در قرن ۱۸ میلادی افتتاح شد اما بورس اوراق بهادار ملی هند، در دهه ۹۰ میلادی فعالیت خود را آغاز کرد که در واقع در کنار بورس بمبئی به فعالیت خود ادامه می‌دهد و حدود ۱۷۰۰شرکت را در خود جای داده است. این موسسه مالی هم اکنون پس از بورس اوراق بهادار بمبئی دومین بورس در کشور هند به شمار می‌آید. در این بورس کارمزدها و مالیات‌های متعدد و متنوعی از معامله‌گران سهام دریافت می‌شود. ارقام کارمزدها در هند نیز مانند بورس‌های بزرگ جهان، شامل ارقامی پلکانی می‌شود که با حجم معاملات نسبتی عکس دارند. سهام در بورس ملی هند، فقط برای ساکنان هند قابل ابتیاع هستند. در این بورس نیز روش پلکانی هم برای دریافت کارمزد و سایر هزینه‌ها اعمال می‌شود و درواقع بیشترین و پیچیده ترین قوانین کارمزد مربوط به بازار این کشور است.

ت) بورس ترکیه

بورس سهام استانبول، بورس اوراق بهادار ترکیه است که در آوریل 2013 از ادغام بورس اوراق بهادار استانبول و بورس معاملات آتی استانبول راه‌اندازی شد. ریشه‌های تاسیس این بورس، به سال 1985 و راه‌اندازی بورس اوراق بهادار استانبول باز می‌گردد. امروزه سهام فقط 371 شرکت در بورس استانبول دادوستد می‌شود با این حال بخش بین‌الملل و روابط عمومی این نهاد بیگانه بسیار پاسخگو و محترمانه با هرجوینده اطلاعاتی از جمله نگارنده رفتار می‌کند.

ارزش بازار این سهام ۲۲۰ میلیارد دلار و محل مرکزی بورس استانبول، در ساری‌یر استانبول است. جدول بالا مقایسه این چهار بورس را با بورس کشورمان نشان می‌دهد. مطالعه‌کننده این سطور همچنین به خاطر داشته باشد که نرخ هزینه‌های کارمزد کارگزاری در این کشورها بسیار رقابتی و پایین و به‌صورت بین‌المللی است که این ارقام را تا صفر هم کاهش می‌دهد.

به نظر می‌رسد با عنایت به مقادیر جدول بالا، بورس تهران فارغ از حیث ارقام مطلق ارائه شده در آن، جای بازبینی و بررسی قابل توجهی در نرخ کمیسیون‌های مختلف معاملاتی در مقایسه با بورس‌های آسیایی و بالطبع بین‌المللی دارد و افزایش حجم معاملات بورسی در گرو مداقه و به‌روزرسانی ارقام کارمزد و کمیسیون و به خصوص هوشمندسازی مالیات و قوانین حمایتی از سرمایه‌گذاران خرد و نه سفته بازان است تا به انتفاع عمومی از افزایش حجم معاملات بینجامد.

درآمد روزانه کارگزاری‌ها از کارمزد معاملات بورس چقدر است؟

به گزارش پایگاه خبری تحلیلی شهر بورس، چهارشنبه هفته گذشته قطعی سامانه معاملاتی آگاه موجب شد تا مشتریان این کارگزاری نتوانند در این روز معامله داشته باشند و از مسئولان آگاه درخواست خسارت داشته باشند. با توجه به ارزش معاملات روزانه‌ای که در این کارگزاری انجام می‌شود از نگاه برخی شاید جبران بخشی از خسارت

به گزارش پایگاه خبری تحلیلی شهر بورس، چهارشنبه هفته گذشته قطعی سامانه معاملاتی آگاه موجب شد تا مشتریان این کارگزاری نتوانند در این روز معامله داشته باشند و از مسئولان آگاه درخواست خسارت داشته باشند. با توجه به ارزش معاملات روزانه‌ای که در این کارگزاری انجام می‌شود از نگاه برخی شاید جبران بخشی از خسارت مشتریان این کارگزاری خواسته غیرمعقولی نباشد. هر چند مسئولان آگاه وعده دادن اعتبار به مشتریان خود داده‌اند اما این ارقام در برابر درآمد روزانه این کارگزاری تا چه حد قابل اعتناست؟

بر اساس اطلاعات منتشر شده توسط سازمان بورس، در اردیبهشت ماه بیش از ۳۰ میلیون معامله انجام شده که ارزش کل این معاملات حدود ۵۰۰ هزار میلیارد (۴۹۸ هزار و ۷۷۲ کار‌مزد معاملات و سود نقدی سهام میلیارد) تومان بوده است. این در حالی است که در اردیبهشت سال گذشته تعداد کل معاملات ۷ میلیون و ۴۰۹ هزار معامله و ارزش کل معاملات اندکی بیش از ۵۹ هزار میلیارد تومان بود. این بدان معناست که در یکسال گذشته ارزش کل معاملات ماهانه حدودا ۸٫۵ برابر شده و تعداد معاملات نیز بیش از ۴ برابر شده است.

اطلاعات منتشر شده در گزارش عملکرد برتر کارگزاری‌های سازمان بورس نشان می‌دهد، در اردیبهشت ۹۹ ارزش کل معاملات در کارگزاری مفید حدود ۹۷ هزار و ۸۱۷ میلیارد تومان بوده که معادل روزانه ۳ هزار و ۱۵۵میلیارد تومان است. میانگین ارزش معاملات روزانه انجام شده در کارگزاری آگاه نیز بیش از ۲ هزار میلیارد تومان بوده است. با احتساب کارمزد ۰٫۷۶ درصدی سهم کارگزاری‌ها از هر معامله، درآمد روزانه کارگزاری مفید و آگاه از معاملات بورس در اردیبهشت ماه به ترتیب ۲۴ و ۱۵ میلیارد تومان بوده است.

نکته مهم این است که این رقم برای دو کارگزاری مفید و آگاه در اردیبهشت سال گذشته به ترتیب یک میلیارد و ۷۶۴ میلیون و همچنین ۸۵۷ میلیون تومان بوده است. یعنی درآمد کارگزاری مفید در اردیبهشت ۹۹ نسبت به مدت مشابه سال ۹۸ بیش از ۱۳٫۶ برابر شده و کارگزاری آگاه نیز درآمد خود را در این مدت ۱۷٫۵ برابر کرده است.

با توجه به رشد درآمد چشمگیری که این دو کارگزاری برتر در یک سال اخیر داشته‌اند و همچنین بالارفتن سهم آنها از معاملات بورس یک نکته مهم بیشتر مورد توجه قرار می‌گیرد. با توجه به این رشد درآمدی چرا این دو کارگزاری تصمیمی جدی در ارتقا و بهبود سامانه‌های معاملاتی خود نمی‌گیرند تا از اختلالاتی که این روزها به شدت تشدید شده و به حق صدای اعتراض مشتریان این دو کارگزاری را درآورده است، کاسته شود. موضوعی که نقطه اوج آن قطع کامل و از دسترس خارج شدن سامانه معاملاتی آگاه در روز چهارشنبه ۴ تیر ماه بود.

کار‌مزد معاملات و سود نقدی سهام

تماس با واحد آنلاین و اعلام کد ملی یا کد بورسی برای ریست رمز عبور.

واحد مالی

1-بعد از فروش سهام چه مدتی طول میکشد تا کارگزاری با مشتری تسویه کند؟

شرکت سپرده گذاری مرکزی مبالغ خرید و فروش سهام را بسته به نوع سهام ، سهام عادی دو روز کاری و اوراق مشارکت طی یک روز کاری تسویه می نماید . بدیهی است مشتری طی این مدت باید در سامانه های انلاین و یا افلاین درخواست عودت وجه خودت را بگذارد تا در موعد تسویه کارگزاری وجوه را به حساب مشتریان واریز نماید .

2-از کجا متوجه شویم که درخواست وجهی که در سامانه ثبت کردیم تایید و یا پرداخت شده و یا زمان پرداخت آن کی می باشد؟

در هنگام ثبت درخواست در سامانه های انلاین و افلاین میتوانید وضعیت درخواست خود را مشاهده فرمایید:
انتظار تایید : به معنای آن میباشد که درخواست شما در مرحله بررسی توسط کارشناسان می باشد.
تایید شده : درخواست شما توسط کارشناسان تایید شده و به مرحله پرداخت ارجاع داده میشود.
پرداخت شده : درخواست شما در مرحله پرداخت قرار گرفته است و بخش مالی چک مبالغ فوق را به حساب مشتری صادر می نماید .( بدیهی می باشد فرصت زمانی از کار‌مزد معاملات و سود نقدی سهام مرحله پرداخت ، صدور چک و واریزی به حساب بانکی مشتری وجود دارد )

3-از طریق درگاه های بانک در داخل سامانه آنلاین و یا آفلاین اقدام به واریز وجه نمودم ولی در حساب کاربری شارژ نشده است چه اقدامی باید انجام دهم؟

در این حالت ارتباط درگاه بانکی با سامانه های آنلاین و یا آفلاین به صورت کامل برقرار نگردیده است دو حالت مفروض است:

1- حدودا از چند دقیقه تا 72 ساعت وجه به حساب بانکی شما برگشت میخورد.

2- چنانچه بعد از زمان مذکور وجه به حساب بانک برگشت نخورد میتوانید در قسمت چت و گفتگو سایت با بخش مالی این مورد را مطرح کنید همکاران ما در این بخش مشکل شما را برطرف میکنند.

واحد آتی کالا

1-قراردادهای آتی چیست و چگونه انجام می‌شود؟

به طور خلاصه، در قرارداد آتی فروشنده متعهد می‌‌شود در سررسید مشخص، مقدار معین از کالایی مشخص را به قیمتی که الان تعیین می‌‌کند، بفروشد و طرف خریدار متعهد به خرید آن کالا می‌‌شود .

2-حساب عملیاتی چیست؟

حساب عملیاتی مشتری، حساب بانکی مشتری است که جهت تسویه وجوه توسط اتاق پایاپای مورد استفاده قرار میگیرد . برای اتخاذ هر قرارداد آتی وجه تضمین اولیه، باید در این حساب موجود باشد . حساب در اختیار بورس، حسابی است که مشتری صرفاً قادر به واریز وجه و همچنین مشاهده اطلاعات مربوط به حساب میباشد و حق برداشت از حساب مزبور در اختیار اتاق پایاپای میباشد .

3-کارمزد های قرارداد آتی چیست؟

  • معاملات: کارمزدی است که قبل از انجام معامله باید طرفین قرارداد پرداخت کنند.
  • تسویه نهایی: کارمزدی است که بمنظور تسویه نقدی و یا فیزیکی باید طرفین قرارداد پرداخت کنند.

4-اوراق مشتقه چیست؟

ابزارهای مشتقه ( از جمله قراردادهای آتی ) ابزاری هستند که قیمت و ارزش آن‌ها از یک نوع دارایی که اصطلاحا به آن “ دارایی پایه ” می‌گویند، مشتق می‌شود . در قرارداد آتی فروشنده متعهد می‌‌شود در سررسید مشخص، مقدار معین از کالایی مشخص را به قیمتی که الان تعیین می‌‌کند، بفروشد و طرف خریدار متعهد به خرید آن کالا می‌‌شود . ضمن این که قراردادهای آتی باید از مشخصاتی استاندارد پیروی کنند .

5-درخواست انتقال وجه چیست وچگونه انجام میشود؟

اگر مشتری قصد برداشت از حساب عملیاتی خود را داشته باشد، باید درخواست انتقال وجه را به کارگزاری ارائه کند . انتقال وجه از حساب در اختیار بورس فقط به حساب شخصی ذکر شده در فرم معرفی اطلاعات حسابهای بانکی مشتری امکانپذیر است . تقاضای انتقال وجه یک روز زودتر باید توسط کارگزار ثبت گردد و بورس روز کاری بعد تا قبل از شروع بازلر آتی نسبت به جابجایی وجه اقدام لازم را انجام می دهد .

6-وجه تضمین در قرارداد آتی چیست؟

همانطور که از نام آن مشخص است، وجهی است که طرفین قرارداد جهت جلوگیری از هرگونه سرباز زدن در قرارداد موظف به پرداخت آن هستند . ( این مبلغ تضمین نزد اتاق پایاپای نگهداری کار‌مزد معاملات و سود نقدی سهام می شود . ) حداقل وجه تضمین برای قرارداد آتی ۷۰ درصد می باشد . زمانی که مشتری در یک سر رسید موقعیت خرید و در سررسید دیگر موقعیت فروش داشته باشد ریسک کاهش شدید موجودی حساب مشتری کمتر می‌شود زیرا در یک سررسید سود می‌کند و در یکی زیان . در این حالت می گوییم شخص در موقعیت معکوس قرار گرفته است و مشمول تخفیف وجه تضمین اولیه می شود .

7-انواع وجه تضمین کدام است؟

  • وجه تضمین اولیه : برای اینکه طرفین به تعهدات خود در قرارد آتی پایبند باشند موظف به پرداخت وجه می باشد . میزان پرداختی این تضمین در قرارداد آتی مشخص شده است .
  • وجه تضمین جبرانی : زمانی که شخصی اخطار افزایش وجه تضمین را دریافت می کند موظف است حساب خود را به اندازه کسری وجه تضمین اولیه افزایش دهد .
  • وجه تضمینی اضافی : از وجه تضمین اضافی جهت جلوگیری از ریسک ناشی تغییرات قیمت در بازار استفاده می شود و اگر حساب طرفین از مقدار تعیین شده کمتر باشد، برای شخص اخطار افزایش وجه تضمین ارسال می شود .

8-قیمت تسویه چیست؟

قیمت تسویه بر اساس میانگین معاملات انجام‌شده و طی مراحلی در ساعات پایانی بازار توسط اتاق پایاپای تعیین می شود .

پس از دریافت کد بورسی چه کنیم؟ + آموزش تصویری مراحل و خرید سهام

پس از دریافت کد بورسی چه کنیم؟ + آموزش تصویری مراحل و خرید سهام

مراحل خرید و فروش آنلاین سهام، معامله در بورس، شارژ حساب کاربری، خرید سهام از طریق کارگزاری، برداشت پول از حساب کارگزاری و واریز به حساب بانکی، بررسی سهام های مختلف در سایت بورس ایران و گزارش های مالی شرکت ها پس از دریافت کد بورسی منتشر شده است.

به گزارش خبرنگار ایمنا، ورود به بورس در این روزها و با سودهای شگرفی که نصیب سرمایه‌گذاران کرده است بیش از پیش مورد توجه مردم قرار گرفته است اما سوال اینجاست که برای ورود به بورس باید چه کنیم؟

مراحل خرید و فروش سهام

  • دریافت کد بورسی و ورود به سامانه معاملات آنلاین
  • شارژ کردن حساب کارگزاری
  • جست و جو کردن نام نماد بورسی مورد نظر
  • ثبت سفارش خرید سهم
  • تأیید سفارش و اضافه شدن سهم به پرتفوی سرمایه‌گذار
  • ثبت سفارش فروش و فروختن سهم
  • دریافت وجه و واریز به حساب بانکی

گام اول برای ورود به بورس، دریافت کد سجام و کد بورسی است که در مطلب نحوه دریافت کد بورسی به صورت کامل توضیح داده شد اما پس از دریافت کد بورسی چه کنیم؟ پس از اینکه که کد بورسی بعد از طی مراحل ثبت نام و احراز هویت کار‌مزد معاملات و سود نقدی سهام دریافت شد، می‌توان برای انجام معاملات بورسی اقدام کرد اما پیش از آن باید منتظر ماند تا کد بورسی از سوی سازمان بورس و اوراق بهادار تأیید و فعال شود. به طور معمول حداکثر ۴۸ ساعت پس از صدور کد بورسی برای شخص، این کد فعال و شخص مجاز به انجام معاملات در سهام است.

بورس

در صورتی که پس از گذشت ۴۸ ساعت از زمان صدور کد بورسی، متقاضیان هنوز مجاز به انجام معاملات نشدند باید با تماس با کارگزاری خود که از آن کد بورسی گرفته‌اند، علت امر را جویا شوند در غیر این صورت ممکن است فرصت‌های سرمایه‌گذاری خوبی را از دست بدهند!

کدهای بورسی قدیمی چگونه فعال می‌شود؟

تنها متقاضیان جدید ورود به بورس و بازار سرمایه نیاز به دریافت کد بورسی و در انتظار ماندن برای فعال شدن آن ندارند. کد بورسی مشتریانی که در گذشته این کد را دریافت و مدت زمان طولانی اقدام به معامله نکرده‌اند، به حالت تعلیق درخواهد آمد. در چنین شرایطی دارنده کد بورسی باید با کارگزاری خود تماس گرفته و درخواست رفع تعلیق کد معاملاتی خود را ارائه دهد.

در حالت دیگر مشتریانی که چندین سال گذشته و پیش از راه‌اندازی سامانه جامع مشتریان (سجام) کد بورسی گرفته‌اند، ملزم به ثبت اطلاعات خود در این سامانه هستند در غیر این صورت کد بورسی آن‌ها تاکنون غیرفعال شده است. این افراد نیز برای رفع این مشکل ابتدا باید در سامانه سجام ثبت نام و پس از دریافت کد سجام خود، به کارگزارش خود مراجعه کرده و مراحل رفع تعلیق کد بورسی خود را در کارگزاری ادامه دهند.

پس از فعال شدن کد بورسی چه کنیم؟

پس از فعال شدن کد بورسی می‌توان معامله و خرید سهام را آغاز کرد، بسیاری از کارشناسان عقیده دارند گام پیش از شروع معامله در بورس این است که افراد چند ماه، صرفاً تماشاچی سامانه معاملات بورس در نشانی http://www.tsetmc.ir/Loader.aspx?ParTree=۱۵ باشند و هر روز پربیننده‌ترین سهام، پر معامله‌ترین نمادها، نمادهای شاخص ساز مثبت و منفی را بررسی کنند.

بورس

در گام بعد اگر تحلیل صورت‌های مالی را بلد هستید و می‌توانید گزارش‌های مالی و حسابداری و حسابرسی قانونی شرکت‌ها را بررسی و ارزشیابی کنید، به سامانه کدال در نشانی https://codal.ir بروید و اطلاعات مربوط به صورت‌های مالی شرکت‌ها و گزارش ۱۲ ماهه هیأت مدیره، برگزاری مجامع، آگهی تقسیم سود و غیره را بررسی کنید، اگر بلد نیستید، کتاب‌های تحلیل بورسی را بخرید و کار‌مزد معاملات و سود نقدی سهام مطالعه کنید.

نحوه شروع معامله در بورس

خرید و فروش سهام از طریق کارگزاری‌ها انجام می‌شود، هر کارگزاری سامانه آنلاینی برای معاملات آنلاین کاربران خود طراحی کرده است که افراد با ورود به آن و وارد کردن نام کاربری و کلمه عبور خود، وارد دنیای خرید و فروش سهام می‌شوند و دسترسی به این سامانه‌های آنلاین از طریق سایت یا اپلیکیشن کارگزاری‌ها امکان پذیر است.

بورس

خرید سهام

در بدو ورود به بورس سهامی برای فروش وجود ندارد و افراد فقط می‌توانند سهام بخرند.

شارژ حساب بورس

برای خرید سهام نیاز به پول و در نتیجه شارژ حساب است. برای شارژ حساب سه راه وجود دارد:

شارژ آنلاین از حساب بانکی یا پرداخت شتابی یا واریز آنی

در این روش حساب از طریق پرداخت اینترنتی و با داشتن رمز دوم پویا شارژ می‌شود، سقف واریز وجه ۵۰ میلیون تومان است، برای خریدهای بیشتر از این مقدار باید در چند روز متوالی اقدام و یا از چند کارت بانکی استفاده کرد.

بورس

نکته: در واریز وجه لازم نیست حتماً از همان حساب بانکی که هنگام دریافت کد بورسی معرفی کرده‌اید استفاده کنید و می‌توانید از هر حساب بانکی که دارید واریز را انجام دهید. اما هنگام برداشت وجه و نقد کردن سهام، تنها باید از همان حساب استفاده کرد.

بورس

فیش واریز نقدی به صورت ثبت فیش

این روش برای کسانی که می‌خواهند حسابشان را با پول نقد شارژ کنند و واریز نقدی را به واریز اینترنتی ترجیح می‌دهند طراحی شده است.

بورس

سرمایه‌گذار باید به بانک مراجعه کند و مبلغ نقد را به حساب کارگزاری واریز کند و بر اساس اطلاعات واریزی که انجام داده، قسمت‌های خالی این صفحه را پر کند. به این ترتیب شارژ حساب انجام می‌شود.

اتصال حساب کارگزاری به حساب بانکی

در این روش سرمایه‌گذاران می‌توانند حساب خود را به حساب بانکی متصل کنند و خرید و فروش را از همان حساب بانکی انجام دهند و نیازی به مرحله واسطه شارژ کردن نداشته باشند. این روش تنها برای دو بانک ملت و سامان در دسترس است و برای استفاده از این امکان باید در یکی از این دو بانک حساب داشته باشید.

جست و جوی نام نماد بورسی مورد نظر

برای پیدا کردن نماد مورد نظر و خرید یا در مراحل بعدی فروش آن باید از قسمت بالای صفحه و در کادر جست جو نام نماد را بنویسید و دکمه ذره‌بین را بزنید تا پیدا شود.

بورس

پس از پیدا کردن نماد با کلیک روی آن اطلاعاتی مانند جدول عرضه و تقاضا، مشخصات نماد، نمودار روند سهام و اطلاعات حجم خرید و فروش حقیقی و حقوقی نمایش داده می‌شود.

بورس

به عنوان مثال در عکس بالا نماد فرا بورسی "ذوب" را سرچ کرده‌ایم (ذره بین در قسمت دایره قرمز رنگ) و اطلاعات این نماد در تایم معاملاتی به ما نشان داده می‌شود.

چطور سهام بخرم؟

پس از شارژ حساب و پیدا کردن نماد مورد نظر می‌توان سهم خرید، در صفحه نماد دو گزینه خرید و فروش وجود دارد. گزینه خرید را که سبز رنگ است انتخاب می‌کنیم.

در بالای این صفحه دو کادر آبی و قرمز وجود دارد که کادر آبی به کادر تقاضا و کادر قرمز به کادر عرضه شناخته می‌شود. به کار‌مزد معاملات و سود نقدی سهام کار‌مزد معاملات و سود نقدی سهام عبارتی کادر آبی کادری است که بالاترین قیمت‌های سفارشات خرید در آن ثبت می‌شود و در مرحله خرید مورد توجه است. کادر قرمز هم کادری است که پایین‌ترین قیمت‌ها برای فروش در آن ثبت می‌شود. به این ترتیب اگر قیمت‌های ثبت شده در این دو کادر با هم جور شوند، خرید و فروش انجام می‌شود.

بورس

با بررسی کادر عرضه و تقاضا و قیمت‌های ارائه شده توسط دیگر خریداران و فروشندگان، می‌توانید تصمیم بگیرید که خریدتان را با چه قیمتی انجام دهید و به مرحله بعد که کادر زرد رنگ است بروید.

در این کادر می‌توانید دو جور ثبت سفارش انجام دهید، یا میزان سرمایه‌ای را که دارید وارد کنید (در این روش سامانه تعداد سهم را بر اساس سرمایه‌تان محاسبه می‌کند) و یا تعداد سهمی که می‌خواهید بخرید. کادر قیمت هم مربوط به قیمت مد نظر شما برای خرید هر سهم این نماد است، پس باید سعی کنید قیمتی در بازه روز (مثبت و منفی ۵ درصد قیمت پایانی) که منجر به خرید می‌شود را پیشنهاد دهید.

در معاملات سهام، کارگزاری هم برای انجام معاملات کارمزد دریافت می‌کند، در کادر نارنجی قیمت سر به سر با در نظر گرفتن این هزینه نوشته شده است. یعنی قیمت پیشنهادی شما برای خرید هر سهم ۱۱.۲۰۲ ریال است، اما با در نظر گرفتن کارمزد کارگزاری، هر سهم ۱۱.۳۶۵ ریال تمام می‌شود.

تکمیل سفارش خرید سهام

پس از زدن دکمه خرید اگر حساب شما شارژ داشته باشد و مبلغ خریداری شده شما از حداقل مبلغ قابل قبول (۱۰۰ هزار تومان) بیشتر باشد، زیر همین کادر سفارش خرید شما به شکل زیر ثبت می‌شود. به عنوان مثال در عکس زیر سفارش خرید نماد "غگل" با حجم ۵۰۰ سهم و به قیمت ۶,۵۵۶ ریال ثبت شده که قیمت آخرین معامله انجام شده روی این نماد ۶,۰۲۹ ریال بوده است.

بورس

اضافه شدن سهم به پرتفوی

پس از ثبت سفارش خرید، اگر در قیمت و حجم تعریف شده فروشنده‌ای پیدا بشود خرید شما تکمیل می‌شود، اگر در همان صفحه کارگزاری از منوی سمت راست گزینه " پرتفوی لحظه‌ای " را انتخاب کنید، تمامی نمادهای خریداری شده توسط شما، قیمت خرید، قیمت آخرین معامله و سود و زیانتان نمایش داده شود و مشخص می‌شود سهم مورد نظر به طور کامل خریداری شده است یا خیر.

بورس

روش فروش سهام

فروش سهام به چند دلیل صورت می‌گیرد، یا سهام مورد نظر به سوددهی که هدفتان بوده رسیده، یا سوددهی‌اش را از دست داده، یا به پول نقد نیاز دارید و می‌خواهید پولتان را از بازار خارج کنید و یا سهامی با پتانسیل سوددهی بیشتر بخرید.

در این مرحله واضح است که باید به جای گزینه خرید، گزینه فروش را انتخاب کنید و بعد از آن، به میزان نیاز یا قصدی که از فروش دارید، کادر تعداد و قیمت را مانند مرحله خرید پر کنید و باید سعی کنید به بیشترین قیمت بفروشید.

بورس

کادر نارنجی همان قیمت تمام شده برای هر سهم را نشان می‌دهد. یعنی اگر شما بخواهید هر سهم را به ۱۱.۲۰۲ بفروشید، با احتساب کارمزد کارگزاری، قیمت تمام شده برای هر سهم ۱۱.۰۴۲ می‌شود. یعنی این قیمت برای هر سهم به حساب شما واریز می‌شود.

برداشت پول از حساب کارگزاری بورس

برای اینکه بتوانید مبلغ داخل حساب کارگزاری خود را به حساب بانکی‌تان منتقل کنید که بتوانید آن را در بازاری جز بازار سهام خرج کنید، باید از منوی سامانه، گزینه تقاضای وجه را انتخاب کنید.

صفحه‌ای باز می‌شود که همان بالا سه گزینه وجود دارد شامل سه تاریخ و محدودیت برداشت. این تاریخ‌ها معمولاً از سه روز کاری بعد شروع می‌شوند که کارگزاری می‌تواند وجه مورد نظرتان را به حسابتان واریز کند. البته بستگی به کارگزاری هم دارد و ممکن است از دو روز یا یک روز کاری بعد شروع شوند.

بورس

نکته: به همه روزهایی که بازار سهام فعال است، یعنی همه روزهای هفته به جز پنج‌شنبه و جمعه و ایام تعطیل رسمی، روز کاری می‌گویند.

با انتخاب تاریخ مورد نظر و بر اساس حداکثر مبلغ قابل برداشت، مبلغ مورد نظرتان را در کادر مبلغ وارد می‌کنید. پس از انتخاب شماره حسابی که در زمان ثبت نام به کارگزاری داده بودید و سپس ثبت درخواست، می‌توانید منتظر واریز وجه به حسابتان باشید.

نکته: دریافت وجه فقط از طریق همان حساب بانکی که داده بودید صورت می‌گیرد، در مرحله واریز وجه بود که می‌توانستید از هر حساب بانکی استفاده کنید.

انواع مطالب آموزشی در بازار سرمایه

بورس و بازار سرمایه ماهیتی انتها ناپذیر دارند بنابراین نمی‌توان مطالب مشخص و محدودی را برای فعالیت در این بازار کار‌مزد معاملات و سود نقدی سهام مشخص کرد به طور کلی می‌توان موارد آموزشی لازم برای فعالیت در این بازار را در چند دسته طبقه بندی کرد: اولین دسته یادگیری مبانی سرمایه‌گذاری در بورس است اصول و مبانی پایه برای فعالیت در این بازار را به مخاطب آموزش می‌دهد.

دسته دوم تحلیل تکنیکال است. این شیوه تحلیل بر اساس نمودارهای موجود قیمت یا به طور کلی هر نوع نمودار است. در تحلیل تکنیکال، روند آتی فعالیت مثلاً قیمت یک سهم به وسیله الگوها و تکنیک‌های موجود و تاریخچه فعالیت سهم پیش‌بینی می‌شود.

تحلیل تکنیکال به طور کلی بر سه اصل استوار است. بر اساس اصل اول همه چیز در نمودار قیمت خلاصه شده است. دومین اصل بیانگر این نکته است که قیمت‌ها طبق روند مشخصی حرکت می‌کند و تا زمانی که نیرویی خارجی به آن وارد نشود، تمایل به حفظ روند خود دارد. بر اساس سومین اصل تحلیل تکنیکال نیز تاریخ همواره تکرار می‌شود. به عبارت بهتر، سرمایه‌گذاران در رویدادهای مشابه، عکس‌العمل‌های مشابهی از خود نشان می‌دهند که می‌تواند معیاری برای پیش‌بینی قیمت محسوب شود.

اگرچه دانش تحلیل تکنیکال، دانشی پرکاربرد در عرصه معاملات است اما انتقاد عمده در موردش این است که صرف نظر از عوامل فاندامنتال (بنیادی) شرکت، فقط حرکت نموداری قیمت را در نظر می‌گیرد، در صورتی که قیمت هر سهمی همه عوامل فاندامنتالی که بر شرکت تأثیر دارد یا می‌تواند داشته باشد را منعکس می‌کند.

در تحلیل تکنیکال، از الگوهای نموداری برای تحلیل حرکت‌های بازار و درک الگوها استفاده می‌شود. به عبارتی تشخیص و تحلیل روند یکی از مهارت‌های لازم، ابتدایی اما حائز اهمیت در تحلیل تکنیکال است. بر اساس روند حرکت قیمت، قیمت سهم یا کالا یا به طور کلی دارایی در آینده تحلیل پیش‌بینی می‌شود. یکی از نکات قابل توجه درباره روندها، بازه زمانی روندهاست که می‌تواند دید بهتری به تحلیلگر برای معامله در بازارهای زمانی مختلف ارائه دهد. به طور کلی روندها به سه دسته کوتاه مدت، میان مدت و بلند مدت تقسیم می‌شوند که اگرچه برخی از آن‌ها روندهای حتی ۱۰۰ ساله را در بر می‌گیرد (روندهای بلندمدت) اما الگوهای رفتاری مشابهی را می‌توان در آن‌ها یافت.

دسته بعدی آموزش‌ها در بورس مربوط به تحلیل بنیادی است. در این روش، سهام یا اوراق بهادار و یا به طور کلی هر نوع دارایی، به منظور یافتن ارزش واقعی آن دارایی تحلیل می‌شود. پس از محاسبه این ارزش، قیمت فعلی دارایی با این ارزش ذاتی مقایسه شده و در صورتی که ارزش ذاتی دارایی بیش از قیمت فعلی آن باشد، دارایی مذکور ارزش خرید و سرمایه‌گذاری دارد در یر این صورت خرید آن مقرون به صرفه نیست. حال هنگامی‌که بازار این شکاف ارزشی را درک کند با افزایش قیمت سهم، آن را تنظیم کرده و بنابراین سرمایه‌گذار به هدف اصلی خود دست خواهد یافت.

سومین دسته از آموزش‌های بورسی به روانشناسی معاملات مرتبط می‌شود. بازارهای مالی از تعداد بسیار زیادی انسان تشکیل شده که هر یک طرز تفکرات، تحلیل‌ها و پیش‌بینی‌های مخصوص به خود را دارند. در واقع روانشناسی معاملات همان روانشناسی معامله گران است که به سرمایه‌گذار این امکان را می‌دهد تا با وجود تحلیل‌های خود، موقعیت درست ورود یا خروج از بازار را نیز تشخیص دهد. البته این بخش تا حدی با مبحث تابلو خوانی نیز مشترک است که برخی آن را دسته دیگری از آموزش‌های بورسی می‌دانند.

به هر حال فارغ از انواع و طبقه‌بندی علوم، دانش و مهارت‌های مورد نیاز برای معامله‌گری موفق، مهارت آموزی و کسب پیوسته دانش معامله‌گری برای موفقیت در این حوزه الزامی است. البته این الزام بدین معنی نیست که در این مدت نمی‌توان از سود فعالیت در بازار سرمایه برخوردار شد. این افراد می‌توانند تا زمان کسب دانش و مهارت مکفی برای فعالیت موفق در این بازار، از صندوق‌های سرمایه‌گذاری استفاده کنند که توسط افراد ماهر و حرفه‌ای اداره می‌شود که ریسک سرمایه‌گذاری را به شدت کاهش می‌دهد.

بورس ترکیه برای ایرانیان و بررسی شرایط ورود به بورس ترکیه

یکی از راه های سرمایه گذاری در ترکیه اقدام به سرمایه گذاری در بورس ترکیه است.

برای انجام این سرمایه گذاری باید شرایط خاصی را داشته باشید.

بورس اوراق بهادار استانبول در سال ۱۹۲۶ بنا شد.

البته در سال ۲۰۱۳ با ادغام بازار های سرمایه گذاری بورس طلا معاملات مدت دار کار خود را گسترش داد.

  • شرایط سرمایه گذاری در بورس ترکیه
  • باز کردن حساب سرمایه گذاری در بورس ترکیه
  • چگونه سرمایه گذاری در بورس ترکیه را انجام دهیم
  • انواع بازار سرمایه گذاری در بورس استانبول
  • بازار سهام ترکیه
  • بازار بین الملل
  • بازار اوراق قرضه و اسناد

شرایط سرمایه گذاری در بورس ترکیه

توجه داشته باشید معاملات بورس ترکیه از طریق صندوق سرمایه‌گذاری بورس موجود در بانک‌ها انجام میگردد.

برای سرمایه گذاری در بورس اولین قدم داشتن یک حساب بانکی میباشد.

برای باز کردن حساب بانکی با پاسپورت شما میتوانید مقاله افتتاح حساب بانکی مراجعه کنید.

البته شرکت ترکیه هلپر میتواند برای شما نیز در بانک زراعت، معتبر ترین بانک ترکیه حساب بانکی باز کند.

در نتیجه بعد از افتتاح حساب میتوانید از طریق صندوق سرمایه‌گذاری بورس بانک زراعت اقدام به معاملات خود کنید.

شما با واریز ملبغ مورد نیاز به صندوق بانک، بانک مدیریت مبلغ شما را برعهده می‌گیرد.

باز کردن حساب سرمایه گذاری در بورس ترکیه

برای شروع کار ابتدا در سایت رسمی SPK وارد شوید و لیست موسسات معتبر و بانک های مجاز را ببینید.

در این لیست به مواردی مثل خدمات کارگزاری، کارمزد معامله، نرخ کمیسیون و سایر هزینه ها را حتما توجه کنید.

در انتخاب کارگزاری حتما توجه کافی داشته باشید زیرا تمام سود شما توسط کارگزاری تعیین میشود.

چگونه سرمایه گذاری در بورس ترکیه را انجام دهیم

برای سرمایه گذاری در بورس اوراق بهادار در زمان مشخص خرید و فروش خود را از طریق معاملات آنلاین انجام دهید.

سفارشات به طور خودکار مقدار و قیمت را تطابق داده و ارسال سفارشات صورت میگیرید.

به طور خلاصه شما در صورتی که سرمایه ای منفعل دارید میتوانید با سرمایه گذاری در بورس ترکیه به سودآوری برسید.

برای این کار تنها یک حساب کاربری سرمایه گذاری در یک کارگزاری بورس افتتاح کنید.

البته برای سرمایه گذاری در بورس ترکیه همانند همه بازار های مالی با دانش و اطلاعات کافی قدم بردارید.

با متنوع کردن سرمایه گذاری ها، یک سبد متعادل بسازید و ریسک خود را در معاملات به حداقل برسانید.

انواع بازار سرمایه گذاری در بورس استانبول

دربورس استانبول میتوان بازار ها را به دسته کلی تقسیم کرد.

  • بازار سهام
  • بازار بین الملل
  • بازار اوراق قرضه و اسناد

بازار سهام ترکیه

بازار سهام استانبول به هفت دسته کلی تقسیم میشود.

بازار ملی: شرکت هایی که بعد از از پذیرش شرایط، بورس آنها وارد این بازار میشود.

بازار ملی ثانویه: این بازار شرکت ها و بنگاه های کوچک را شامل میشود که انتظار رشد بالایی دارند.

بازار اقتصاد جدی: مربوط به فاینانس شرکتهای مربوط به فناوری اطلاعات است.

بازار ETF: برای مبادله برگه‌های صندوق‌های سرمایه‌گذاری تاسیس شده است.

بازار شرکت‌های تحت نظر و مراقبت: این بازار برای شرکت هایی میباشد که به دلیل افشا نشدن اطلاعات شرکت از ارائه اطلاعات بیشتر خوداری کردند.

این شرکت ها برای مراقبت بیشتر زیر نظر بیشتری از شرکت بورس فعالیت میکنند.

بازار عمده فروشی: در این بازار هر سهمی را که در بازار ملی یا بازار ملی ثانویه دادوستد نشود وجود دارد.

البته در این بازار سهام ها با حجم بالا خرید فروش میشود.

بازار کوپن حق تقدم: در این بازار حق تقدم کوپن یا گواهینامه برای افزایش سرمایه استفاده میشود.

بازار بین الملل

این بازار در سسال ۱۹۹۷ با پذیرش اوراق قرضه بین الملل توسط نایب رییس خزانه داری کار خود را آغاز کرد.

در حال حاضر سپرده‌گذاری بزرگترین بانک قزاقستان به نام (Kazkommertsbank) در این بازار معامله میشود.

همچنین اوراق قرضه اروپا به نام (Eurobond) که توسط دولت جمهوری ترکیه منتشر می‌شود نیز در این بازار اماده معاملات میباشند.

تمامی این معاملات به دلار آمریکا انجام میشود.

بازار اوراق قرضه و اسناد

بازار اوراق قرضه و اسناد، بازار متشکلی را برای معامله اوراق بهاداری که درآمد ثابت دارند خود شامل ۳ بخش می باشد:

  • بازار موافقتنامه‌های بازخرید و بازخرید معکوس
  • بازار خرید و فروش یکجا
  • بازار دارایی‌های غیرمنقول و مستغلات

ساعات رسمی معاملات رسمی بازار سهام از ساعت ۹:۳۰ تا ۱۲:۰۰ و ۱۴:۰۰ تا ۱۴:۳۰ میباشد.

برای بازار اوراق قرضه از ساعت ۹:۳۰ تا ۱۲:۰۰ و ۱۳:۰۰ تا ۱۷:۰۰ میباشد.



اشتراک گذاری

دیدگاه شما

اولین دیدگاه را شما ارسال نمایید.