مزایا و معایب لوریج

نحوه کارکرد لوریج تریدینگ

اهرم مالی چیست؟

یکی از روش‌های حفظ ارزش پول، سرمایه‌گذاری در بازارهای مالی است. در این بازارها این امکان برای شما وجود دارد که با توجه به سرمایه کمی که دارید از کارگزاری خود وام بگیرید. هرچند که این کار ریسک معاملات شما را افزایش می‌دهد اما می‌تواند سود بیشتری را برای شما به همراه داشته باشد. در واقع با این کار فرد از اهرم مالی استفاده می‌کند. شرکت‌ها نیز می‌توانند برای تامین مالی خود از اهرم مالی استفاده کنند. در ادامه این مقاله به بررسی اهرم مالی می‌پردازیم.

مفهوم اهرم مالی

اهرم مالی (Financial Leverage) که اهرم ترازنامه یا اهرم ساختار سرمایه نیز نامیده می‌شود، ناشی از تصمیماتی است که برای تامین مالی شرکت گرفته می‌شود. اهرم یعنی قرض کردن پول به قصد اینکه درآمد حاصل از داد و ستد آن چند برابر شود. مثلا شما 10 میلیون تومان پول دارید سپس از کارگزاری 90 میلیون تومان قرض می‌گیرید و با 100 میلیون تومانی که دارید معامله انجام می‌دهید. فرض کنید طی معاملات خود سود می‌کنید و 100 میلیون شما 120 میلیون می‌شود. 90 میلیون کارگزاری را باز می‌گردانید و به جز 10 میلیون تومانی که داشتید 20 میلیون دیگر نیز دارید. در واقع شما از اهرم استفاده کرده‌اید. همانطور که مشاهده کردید، شرکت‌ها نیز می‌تواند برای تامین مالی پروژه‌های خود استقراض کنند و به عبارتی اهرم مالی خود را افزایش دهند. توجه داشته باشید که استفاده از اهرم مالی همیشه باعث افزایش سود نمی‌شود بلکه ممکن است بازده کافی بدست نیاید و فرد یا شرکت دچار ضرر شود. کاربرد اهرم مالی در مدیریت مالی بسیار متداول است. با توجه به اهرم مالی می‌توان به این نکته پی برد که چرا با توجه به تغییر اندک در سود قبل از بهره و مالیات (EBIT) شاهد تغییرات شدیدی در سود هر سهم هستیم؟

درجه اهرم مالی (Degree of financial leverage)

درجه اهرم مالی با استفاده از معامله زیر محاسبه می‌شود:

EBIT= سود قبل از بهره و مالیات شرکت

این معادله به میزان فروش و هزینه‌های عملیاتی مربوط نیست؛ زیرا با توجه به قسمت پایانی(سود عملیاتی-سود هر سهم) صورت سود و زیان تهیه می‌شود. در واقع درجه اهرم مالی بیانگر درصد تغییرات سود هر سهم(EPS) به ازای یک درصد تغییر در سود قبل از بهره و مالیات(EBIT) می‌باشد. درجه اهرم مالی با هزینه بهره رابطه مستقیم دارد. یعنی با افزایش هزینه بهره درجه اهرم مالی افزایش می‌یابد.

نسبت‌های اهرمی یا بدهی

این نسبت‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌ها توانایی شرکت را در برابر پرداخت تعهدات کوتاه مدت و بلند مدت محاسبه می‌کنند. نسبت‌های اهرمی شامل نسبت‌های زیر می‌باشد:

• نسبت بدهی = کل دارایی‌ها / کل بدهی‌ها

این نسبت بیانگر کل دارایی‌هایی می‌باشد که از محل بدهی‌ها تامین مالی شده‌اند.

• نسبت سرمایه = مجموع دارایی‌ها / مجموع سرمایه

همانطور که گفتیم استفاده از بدهی در ساختار مالی شرکت در واقع اهرم مالی نام دارد و هرچه بدهی‌ها به نسبت سرمایه یا حقوق صاحبان سهام بیشتر باشد درجه اهرم مالی شرکت بیشتر است. اگر نسبت بدهی را از یک کم کنیم نسبت سرمایه بدست می‌آید.

• (پوشش هزینه بهره) توان پرداخت بهره = هزینه بهره / سود قبل از بهره و مالیات

این نسبت بیانگر این است که چندبار می‌توان از محل سود قبل از بهره ومالیات(عملیاتی) هزینه بهره را پرداخت. پس هرچه این نسبت بالاتر باشد بهتر است.

استفاده از اهرم مالی در شرکت‌های بورسی

همانطور که گفتیم یکی از راه‌های تامین مالی شرکت‌ها استفاده از اهرم مالی می‌باشد. اینکار باعث می‌شود تا شرکت دیگر مجبور به افزایش سرمایه و انتشار سهام جدید و تقسیم سود بین سهامداران نشود. استفاده از اهرم باعث افزایش بازدهی سرمایه‌گذاری‌های شرکت می‌شود اما ریسک آن را نیز بالا می‌برد چراکه اگر سرمایه‌گذاری‌ها طبق پیش‌بینی‌های انجام شده پیش نروند شرکت دچار زیان بسیاری می‌شود. در واقع اهرم هم سود وهم زیان را می‌تواند افزایش دهد. با بررسی اهرم مالی شرکت‌ها می‌توانید به اینکه چقدر از سودآوری و رشد آن‌ها حاصل از استقراض بوده است پی ببرید. بالا بودن نسبت بدهی به حقوق صاحبان سهام شرکت بیانگر بالا بودن اهرم مالی است. این نسبت با توجه به عملکرد هر شرکت می‌تواند متفاوت باشد.

استفاده از اهرم مالی در قراردادهای مشتقه

از اهرم مالی در بازارهای مشتقه نیز می‌توان استفاده نمود. از ابزارهای مشتقه اختیار معامله (OPTIONS)، قرارداد آتی (FUTURES CONTRACT) و پیمان آتی (FORWARD CONTRACTS) را می‌توان نام برد. در واقع می‌توان آن‌ها را مصداقی از اهرم مالی دانست. اهرم مزایا و معایب لوریج اختیار معامله می‌تواند در ساخت و تدوین سبد دارایی یا پرتفوی، در مدیریت ریسک و در توسعه سیستم معاملات کاربرد داشته باشد.

در بازار آتی قراردادهای هر دارایی در ابتدا، اهرمی برابر ۱۰ دارند و با توجه به شرایط بازار و وجوه تضمین در آن، ممکن است این مقدار متغیر باشد. برای مثال فرض کنید فردی می‌خواهد از بازار آتی یک کیلوگرم زعفران خریداری کند. قیمت هرگرم زعفران در بازار 10 هزارتومان می‌باشد. اگر قرار داد آتی زعفران به ازای 100 گرم باشد. وی باید 10 قرارداد آتی خریداری نماید. درصورتیکه وجه تضمین هر قرارداد 200 هزار تومان باشد، فرد باید مبلغ 2 میلیون تومان (200000×10) را بابت خرید بپردازد. در صورتی که اگر می‌خواست در حالت عادی زعفران را بخرد باید 10 میلیون تومان (10000×1000kg) پرداخت می‌کرد. در واقع مثل این است که از اهرم 5 (10/2) استفاده کرده است. به این خاصیت بازار آتی خاصیت اهرمی می‌گویند.

جمع بندی

همانطور که می‌دانید افراد با استفاده از اهرم مالی ریسک سرمایه‌گذاریشان را بالاتر می‌برند. شرکت‌ها نیز می‌توانند برای تامین مالی خود استقراض کنند که با اینکار ریسک مالی شرکت افزایش می‌یابد. اگر شرکت بازدهی بالایی از این سرمایه‌گذاری‌ها بدست آورد و این بازدهی از هزینه بهره و وام و بدهی موردنظر بیشتر باشد برای شرکت بسیار خوب است. اما اگر برعکس این قضیه اتفاق بیافتد شرکت را با بحران مالی رو به رو می‌شود. درکل استفاده از اهرم می‌تواند برای فرد یا شرکت مفید باشد اما به شرطی که با دانش و آگاهی کامل از آن استفاده شود. جهت یادگیری بیشترمفاهیم مالی سایر مقالات سایت اقتصاد بیدار را مطالعه نمایید.

معایب استفاده از اهرم (Leverage) در معاملات کریپتو!

در چند سال اخیر، با افزایش ارزش بازار کریپتو، رقابت در این بازار نیز قوی‌تر شده است.

علاقه‌مندان به ارز‌های دیجیتال، دوست دارند در فرصت‌های طلایی سرمایه‌گذاری شرکت کنند اما از طرفی بسیاری از آن‌ها سرمایه کافی برای بازدهی قابل توجه ندارند.

در چنین مواقعی، leverage trading می‌تواند سرمایه مورد نیاز را در اختیار تریدر قرار دهد.

لوریج یا اهرم در ارز دیجیتال، یکی از امکاناتی است که صرافی‌ها در اختیار تریدر‌هایی که سرمایه کمی دارند، قرار می‌دهند. در واقع دریافت لوریج از صرافی تا حدی به دریافت وام از بانک شباهت دارد.

لوریج تریدینگ چیست؟

لوریج تریدینگ مفهومی ساده است که در آن تریدر، سرمایه خود را به عنوان مارجین (margin)، در صرافی مورد نظر قرار می‌دهد و در ازای مارجین، چند برابر سرمایه اولیه خود وام دریافت می‌کند.

لوریج (leverage) یا اهرم در کریپتو تریدینگ به تریدر اجازه می‌دهد حتی تا 100 برابر بیشتر از سرمایه کنونی خود، معامله کند و در نتیجه چه خوب چه بد، سود یا زیان احتمالی نیز تقویت می‌شود.

این نوع معاملات از ریسک بالاتری برخوردار هستند؛ چرا که لوریج، تغییرات قیمت در هر دو جهت کاهش یا افزایش را برجسته می‌کند و تنها افراد حرفه‌ای باید آن را به کار گیرند.

بخش عمده‌ای از معاملات در بازار‌های مالی را ارز‌های خارجی که اغلب به اختصار فارکس خوانده می‌شود، تشکیل می‌دهد. به عنوان مثال، معامله‌گران ارز، دلار آمریکا را نسبت به یورو یا پوند انگلیس نسبت به فرانک را تحلیل می‌کنند و بر اساس تحلیل و پیش‌بینی خود، این معاملات را انجام می‌دهند.

دامنه نوسان روزانه در این جفت ارز‌های ثابت بسیار کوچک و در واقع کسری از یک درصد است. برای اینکه سود حاصل از این معاملات بیشتر باشد، تریدر به سرمایه اولیه زیادی نیاز دارد.

اما بازار ارز دیجیتال بازار پر نوسانی است و حتی در حالت عادی نیز ممکن است درصد سود یا زیان بالا باشد. باز هم در صورت تمایل، تریدر می‌تواند از leverage trading بهره ببرد که اساساً بازده بالقوه در یک معامله معین را به ضریبی ثابت، مثلاً 10 برابر و بدون نیاز به سرمایه معادل، تقویت می‌کند.

در این مواقع، تریدر باید مقدار معینی از سرمایه خود را به عنوان وثیقه در صرافی قرار دهد. در صورتی که تحلیل‌های تریدر درست پیش بروند، بازدهی چند برابر خواهد شد؛ اما اگر معامله خلاف تحلیل‌های اولیه پیش بروند، تریدر سرمایه خود را به کلی از دست داده و قادر به تمدید لوریج نخواهد بود.

در ادامه چند اصطلاح رایج leverage trading ارائه شده است که آشنایی با آن‌ها جهت درک نحوه عملکرد این دسته از معاملات، لازم است.

• مارجین (Margin): مارجین به مقدار پولی که تریدر به عنوان وثیقه در صرافی، قرار می‌دهد تا سرمایه بیشتری را برای انجام معاملات دریافت کند.
• لوریج یا اهرم (Leverage): لوریج در واقع درجه‌ای است که صرافی برای تقویت مارجین ارائه می‌دهد که به صورت x2، x5، x10، x100 و … ارائه می‌شود.
• نسبت مارجین (Margin Ratio): Margin Ratio مقدار مورد نیاز مارجین صرافی، نسبت به پوزیشن (Position) است. نسبت مارجین برعکس سطح لوریج است. معاملات اسپات اساساً دارای مارجین 100 درصدی هستند چرا که برای انجام این معاملات باید به طور کامل پوزیشن را از موجودی حساب خود تأمین کنید.
• حداکثر پوزیشن (Maximum Position): در لوریج تریدینگ، مارجین تریدر، ضرب در لوریج می‌شود؛ بنابراین اگر تریدر 1000 تتر در حساب مزایا و معایب لوریج مارجین خود قرار داده و لوریج نیز x10 باشد، حداکثر پوزیشن 10000 تتر خواهد بود.
• مارجین کال (Margin Call): هنگامی که معامله‌گر پس از دریافت لوریج با ضرر مواجه می‌شود و میزان ضرر به میزانی که به عنوان مارجین قرار داده است نزدیک می‌شود، از طرف صرافی، کال مارجین دریافت می‌کند که مقدار بیشتری را مارجین کند یا سطح لوریج را کاهش دهد.
• لیکوییدیشن (Liquidation): در صورتی که معامله‌گر با ضرر فراوان روبرو شود، مارجین وی توسط صرافی فروخته می‌شود که در اصطلاح به آن لیکویید شدن یا لیکوییدیشن می‌گویند.
• پوزیشن لانگ و شورت (Long/Short Position): در لوریج تریدینگ هنگامی که قیمت بالا می‌رود، معامله‌گر در پوزیشن لانگ و اگر قیمت کاهش یابد، در پوزیشن شورت قرار دارد.
• استاپ لاس (Stop Loss): Stop Loss یعنی حدی از ضرر در یک معامله تعیین شود که اگر مقدار ضرر از آن حد فراتر رفت، معامله به صورت خودکار لغو شود. با استفاده از Stop Loss، معامله‌گر از ضرر‌های احتمالی بیشتر جلوگیری می‌کند. عدم استفاده از Stop Loss ریسک بالایی را به سرمایه وارد می‌کند.

نمونه‌ای از leverage trading

به عنوان مثال اگر با 10% از سرمایه 10000 تتری خود، یک معامله معمولی انجام دهید، سود 10 درصدی یعنی شما 100 تتر سود کرده‌اید. در نهایت معامله شما با 10100 تتر به پایان رسیده و کل وجوه خود را 1 درصد افزایش می‌دهید.

اما اگر معامله شما 10 درصد ضرر کند، 100 تتر از دست داده و در نهایت 9900 تتر برای شما باقی می‌ماند و 1 درصد از سرمایه اولیه خود را از دست خواهید داد.

نحوه کارکرد لوریج تریدینگ

در مقابل اگر از لوریج تریدینگ استفاده کرده و سطح لوریج x10 را انتخاب کنید، همان معامله را انجام می‌دهید اما با این تفاوت که 10000 تتر شما به عنوان مارجین عمل می‌کند و می‌توانید حداکثر پوزیشن 100،000 تتر را معامله کنید.

اکنون اگر قیمت افزایش یابد، سود 10 درصدی شما به 1000 تتر تبدیل خواهد شد و برعکس اگر قیمت کاهش یابد، زیان 10 درصدی به 1000 تتر ضرر تبدیل خواهد شد که سرمایه اولیه شما را به 9000 تتر کاهش می‌دهد.

در نهایت با بهره‌گیری از لوریج، تنها با چند معامله، ممکن است سرمایه اولیه شما 2 برابر شود یا برعکس کلاً از بین برود.

حالا برای درک بهتر این مثال، نگاهی به سه معامله مختلف، بدون لوریج، با x10 و x100 و تأثیر آن‌ها خواهیم انداخت.

معایب استفاده از اهرم (Leverage) در معاملات کریپتو!

در چند سال اخیر، با افزایش ارزش بازار کریپتو، رقابت در این بازار نیز قوی‌تر شده است.

علاقه‌مندان به ارز‌های دیجیتال، دوست دارند در فرصت‌های طلایی سرمایه‌گذاری شرکت کنند اما از طرفی بسیاری از آن‌ها سرمایه کافی برای بازدهی قابل توجه ندارند.

در چنین مواقعی، leverage trading می‌تواند سرمایه مورد نیاز را در اختیار تریدر قرار دهد.

لوریج یا اهرم در ارز دیجیتال، یکی از امکاناتی است که صرافی‌ها در اختیار تریدر‌هایی که سرمایه کمی دارند، قرار می‌دهند. در واقع دریافت لوریج از صرافی تا حدی به دریافت وام از بانک شباهت دارد.

لوریج تریدینگ چیست؟

لوریج تریدینگ مفهومی ساده است که در آن تریدر، سرمایه خود را به عنوان مارجین (margin)، در صرافی مورد نظر قرار می‌دهد و در ازای مارجین، چند برابر سرمایه اولیه خود وام دریافت می‌کند.

لوریج (leverage) یا اهرم در کریپتو تریدینگ به تریدر اجازه می‌دهد حتی تا 100 برابر بیشتر از سرمایه کنونی خود، معامله کند و در نتیجه چه خوب چه بد، سود یا زیان احتمالی نیز تقویت می‌شود.

این نوع معاملات از ریسک بالاتری برخوردار هستند؛ چرا که لوریج، تغییرات قیمت در هر دو جهت کاهش یا افزایش را برجسته می‌کند و تنها افراد حرفه‌ای باید آن را به کار گیرند.

بخش عمده‌ای از معاملات در بازار‌های مالی را ارز‌های خارجی که اغلب به اختصار فارکس خوانده می‌شود، تشکیل می‌دهد. به عنوان مثال، معامله‌گران ارز، دلار آمریکا را نسبت به یورو یا پوند انگلیس نسبت به فرانک را تحلیل می‌کنند و بر اساس تحلیل و پیش‌بینی خود، این معاملات را انجام می‌دهند.

دامنه نوسان روزانه در این جفت ارز‌های ثابت بسیار کوچک و در واقع کسری از یک درصد است. برای اینکه سود حاصل از این معاملات بیشتر باشد، تریدر به سرمایه اولیه زیادی نیاز دارد.

اما بازار ارز دیجیتال بازار پر نوسانی است و حتی در حالت عادی نیز ممکن است درصد سود یا زیان بالا باشد. باز هم در صورت تمایل، تریدر می‌تواند از leverage trading بهره ببرد که اساساً بازده بالقوه در یک معامله معین را به ضریبی ثابت، مثلاً 10 برابر و بدون نیاز به سرمایه معادل، تقویت می‌کند.

در این مواقع، تریدر باید مقدار معینی از سرمایه خود را به عنوان وثیقه در صرافی قرار دهد. در صورتی که تحلیل‌های تریدر درست پیش بروند، بازدهی چند برابر خواهد شد؛ اما اگر معامله خلاف تحلیل‌های اولیه پیش بروند، تریدر سرمایه خود را به کلی از دست داده و قادر به تمدید لوریج نخواهد بود.

در ادامه چند اصطلاح رایج leverage trading ارائه شده است که آشنایی با آن‌ها جهت درک نحوه عملکرد این دسته از معاملات، لازم است.

• مارجین (Margin): مارجین به مقدار پولی که تریدر به عنوان وثیقه در صرافی، قرار می‌دهد تا سرمایه بیشتری را برای انجام معاملات دریافت کند.
• لوریج یا اهرم (Leverage): لوریج در واقع درجه‌ای است که صرافی برای تقویت مارجین ارائه می‌دهد مزایا و معایب لوریج که به صورت x2، x5، x10، x100 و … ارائه می‌شود.
• نسبت مارجین (Margin Ratio): Margin Ratio مقدار مورد نیاز مارجین صرافی، نسبت به پوزیشن (Position) است. نسبت مارجین برعکس سطح لوریج است. معاملات اسپات اساساً دارای مارجین 100 درصدی هستند چرا که برای انجام این معاملات باید به طور کامل پوزیشن را از موجودی حساب خود تأمین کنید.
• حداکثر پوزیشن (Maximum Position): در لوریج تریدینگ، مارجین تریدر، ضرب در لوریج می‌شود؛ بنابراین اگر تریدر 1000 تتر در حساب مارجین خود قرار داده و لوریج نیز x10 باشد، حداکثر پوزیشن 10000 تتر خواهد بود.
• مارجین کال (Margin Call): هنگامی که معامله‌گر پس از دریافت لوریج با ضرر مواجه می‌شود و میزان ضرر به میزانی که به عنوان مارجین قرار داده است نزدیک می‌شود، از طرف صرافی، کال مارجین دریافت می‌کند که مقدار بیشتری را مارجین کند یا سطح لوریج را کاهش دهد.
• لیکوییدیشن (Liquidation): در صورتی که معامله‌گر با ضرر فراوان روبرو شود، مارجین وی توسط صرافی فروخته می‌شود که در اصطلاح به آن لیکویید شدن یا لیکوییدیشن می‌گویند.
• پوزیشن لانگ و شورت (Long/Short Position): در لوریج تریدینگ هنگامی که قیمت بالا می‌رود، معامله‌گر در پوزیشن لانگ و اگر قیمت کاهش یابد، در پوزیشن شورت قرار دارد.
• استاپ لاس (Stop Loss): Stop Loss یعنی حدی از ضرر در یک معامله تعیین شود که اگر مقدار ضرر از آن حد فراتر رفت، معامله به صورت خودکار لغو شود. با استفاده از Stop Loss، معامله‌گر از ضرر‌های احتمالی بیشتر جلوگیری می‌کند. عدم استفاده از Stop Loss ریسک بالایی را به سرمایه وارد می‌کند.

نمونه‌ای از leverage trading

به عنوان مثال اگر با 10% از سرمایه 10000 تتری خود، یک معامله معمولی انجام دهید، سود 10 درصدی یعنی شما 100 تتر سود کرده‌اید. در نهایت معامله شما با 10100 تتر به پایان رسیده و کل وجوه خود را 1 درصد افزایش می‌دهید.

اما اگر معامله شما 10 درصد ضرر کند، 100 تتر از دست داده و در نهایت 9900 تتر برای شما باقی می‌ماند و 1 درصد از سرمایه اولیه خود را از دست خواهید داد.

نحوه کارکرد لوریج تریدینگ

در مقابل اگر از لوریج تریدینگ استفاده کرده و سطح لوریج x10 را انتخاب کنید، همان معامله را انجام می‌دهید اما با این تفاوت که 10000 تتر شما به عنوان مارجین عمل می‌کند و می‌توانید حداکثر پوزیشن 100،000 تتر را معامله کنید.

اکنون اگر قیمت افزایش یابد، سود 10 درصدی شما به 1000 تتر تبدیل خواهد شد و برعکس اگر قیمت کاهش یابد، زیان 10 درصدی به 1000 تتر ضرر تبدیل خواهد شد که سرمایه اولیه شما را به 9000 تتر کاهش می‌دهد.

در نهایت با بهره‌گیری از لوریج، تنها با چند معامله، ممکن است سرمایه اولیه شما 2 برابر شود یا برعکس کلاً از بین برود.

حالا برای درک بهتر این مثال، نگاهی به سه معامله مختلف، بدون لوریج، با x10 و x100 و تأثیر آن‌ها خواهیم انداخت.

مزایا و معایب لوریج

دیدگاه خود را بنویسید

سلام . خسته نباشید
ممنون از توضیحات خوبتون.
سوالی که برام پیش اومده این هست که ایا ما در هرگونه حساب چه اسلامی و غیر اسلامی در بروکر ها معامله شورت پوزیشن انجام بدیم ایا واقعا حرام هست؟
چون که ما تو معامله شورت داریم یه مقدار پول میزاریم و به بروکر میگیم که به انداه این پولی که من گزاشتم فلان جفت ارز رو بفروش در این حالت که دیگه مبحث فروش مال غیر موجود پیش نمیاد
چون ما بر سر عینیت جنس خرید و فروش نمیکنیم که بخواد اون مال در نزد ما موجود باشه یا نباشه
ما داریم تو این بازار به نوعی بر سر ارزش حال یک جفت ارز معامله میکنیم
باز این برداشت من بود
ممنون میشم اگر اصل بر خلاف برداشت من از این مساله هست بهم اطلاع بدید

مزایا و معایب بازار فارکس+ 18 مزایای بازار فارکس و معایب آن

مزایای فارکس چیست؟ معایب فارکس چیست؟ در این مقاله از سری مقالات آموزش فارکس سعی برآن داریم تا به زبان ساده به این سؤالات شما عزیزان پاسخ دهیم و به مقایسه مزایا و معایب بازار فارکس بپردازیم.

آنچه در این مقاله میخوانید

مزایای بازار فارکس

مزایا و معایب فارکس یک عامل نسبی است. ممکن است برخی نظرات متفاوتی داشته باشند، اما تجربه ثابت کرده است که در بازار فارکس، عاملی که باعث موفقیت و رشد یک معامله‌گر می‌شود، شکست او را در زمان‌ها و شرایط دیگر تعیین می‌کند. با این تفاسیر 11 مورد از مزیت‌های FX را برایتان گردآوری کرده‌ایم تا بدانید مزایای فارکس یعنی چه.

شروع معامله در بازار فارکس آسان است

از ابتدایی‌ترین مزیت‌های بازار فارکس می‌توان به این نکته اشاره کرد که هر کسی می‌تواند تجارت فارکس را شروع کند. اولین قدم این است که در یک کارگزار معتبر فارکس حساب باز کنید و وجوه خود را واریز کنید. پلتفرم معاملاتی را از کارگزار دانلود کنید و شروع به تمرین کنید.

وجود حساب‌های آزمایشی برای تمرین

زمانی که فردی وارد دنیای معاملات فارکس می‌شود ازنظر تجربه و آشنایی با نوسانات این بازار مبتدی محسوب می‌شود اما اصلاً جای نگرانی وجود ندارد زیرا برای چنین شخصی، یک حساب آزمایشی وجود دارد که کاملاً با تغییرات در بازارهای زنده مطابقت دارد و بهترین مزیتش این است که هیچ ریسکی در فعالیت وجود ندارد و یک معامله‌گر تازه‌کار می‌تواند این حساب را انجام دهد و سطح دانش خود را ارزیابی کند. این حساب رایگان است و همیشه برای یک معامله‌گر به‌عنوان یک ابزار عالی برای آزمایش، بهبود و سازمان‌دهی مهارت‌های جدید مفید است.

وجود نداشتن کمیسیون

بازار فارکس کارمزد تسویه، کارمزد مبادله، کارمزد دولتی و کارمزد کارگزاری ندارد. اکثر کارگزاران خرده‌فروشی فارکس چیزی به نام اسپرد را برای خدمات خود دریافت می‌کنند.

اسپرد فارکس تفاوت بین نرخ فروش کارگزار فارکس و نرخ خرید در هنگام مبادله یا معامله ارز است. بسته به ارز درگیر، زمان شروع معامله و شرایط اقتصادی، میزان اسپرد متفاوت است. چنانچه تمایل دارید بیشتر در مورد اسپرد بدانید به مقاله اسپرد در فارکس چیست مراجعه نمایید.

وجود نداشتن اندازه لات ثابت

در بازارهای آتی، لات یا اندازه قرارداد توسط بورس تعیین می‌شود. به‌عنوان‌مثال، یک قرارداد آتی نقره استاندارد 5000 اونس است.

در فارکس، می‌توانید موقعیت‌های کوچک‌تر یا لات‌های کوچک‌تر را معامله کنید و به‌این‌ترتیب معامله‌گران اجازه خواهند داشت تا معاملات کوچک تا 1000 واحد را باز کنند.

هزینه پایین (کم) معاملات و تراکنش‌ها

کارمزدهای کمیسیون برای معاملات فارکس جذاب و اسپردها کم است و به‌طورمعمول هزینه معاملات فارکس در اسپرد ایجاد می‌شود.

هزینه خرده‌فروشی (پرداخت خرید/فروش) در شرایط عادی بازار کمتر از 0.1٪ است. برای معامله‌های بزرگ‌تر، این اسپرد می‌تواند به کوچکی 0.07٪ باشد. البته این بستگی به شرایطی دارد که در مقاله‌های بعد مفصلاً به توضیح آن خواهیم پرداخت.

24 ساعته بودن بازار فارکس

فارکس 24 ساعت شبانه‌روز به‌جز 2 روز (شنبه و یکشنبه) باز است. معامله‌گران می‌توانند این کار را به‌صورت پاره‌وقت انجام دهند و در هر ساعتی که برایشان مناسب است کار کنند. هرکسی می‌تواند روند فعلی بازار را ببیند و در یک نماد وارد بازار شود.

قدرت اهرم یا لوریج

اهرم در فارکس قابلیتی است که به معامله‌گر اجازه می‌دهد تا فراتر از ظرفیت حساب تجاری خود معامله کند. به‌عبارت‌دیگر، اهرم قدرت یا امکان معامله با سرمایه‌های کوچک را می‌دهد.

خیلی ساده، چندین برابر پول را به‌حساب ارائه می‌کند. البته این ویژگی مربوط به تراکنش‌های CFD است. اطلاعات بیشتر در مقاله معاملات CFD چیست. معامله‌گر می‌تواند از این ویژگی استفاده کند و سرمایه خود را خیلی سریع چند برابر کند. شرط فوق‌العاده برای ثروتمند شدن این است که معامله‌گر یا تریدر با استفاده از پول کارگزار و سرمایه‌ای که در اختیار اوست معامله کند. در این حالت، معامله‌گر چه سود کند چه ضرر، برای معامله اسپرد می‌پردازد. استفاده صحیح و حساب‌شده از اهرم، بسیاری از معامله‌گران را به هدف خود رسانده است.

نقدینگی بسیار بالا

اگر با بورس آشنایی داشته باشید حتماً در مورد صف‌های خریدوفروش چیزهایی شنیده‌اید. درواقع چیزی به نام صف خریدوفروش در فارکس وجود ندارد. ازآنجایی‌که بازار فارکس بسیار بزرگ است، بنابراین بی‌نهایت نقدینگی در بازار است. این‌یک مزیت بزرگ بازار فارکس است زیرا این معنی را می‌دهد که در شرایط عادی بازار، می‌توانید بلافاصله با یک امتیاز یا کلیک خرید و فروش کنید.

شما هرگز در یک معامله گیر نمی‌کنید. حتی می‌توانید نرم‌افزار معاملات آنلاین خود را طوری تنظیم کنید که پس از رسیدن به سطح سود موردنظر (سفارش لیمیت) به‌طور خودکار معامله شما را ببندد یا اگر معامله خلاف جهت شما باشد، معامله را به‌طور خودکار ببندد (سفارش حد ضرر).

ورود و خروج آسان در معاملات

در برخی از بازارهای مالی، اگر سرمایه خود را به آن اختصاص دهید، خارج شدن از آن تجارت یا سرمایه‌گذاری غیرممکن است که در مورد فارکس این‌طور نیست. در بازار فارکس شما می‌توانید دکمه خرید یا فروش را فشار دهید و بلافاصله معامله را در این بازار بازکنید. به دلیل نقدینگی بالا، سفارش شما بلافاصله توسط کارگزار پذیرفته می‌شود.

اگر اشتباهی مرتکب شده‌اید یا به این نتیجه رسیده‌اید که معامله کار نمی‌کند، می‌توانید به همان سرعتی که وارد معامله‌شده‌اید از آن خارج شوید. این آزادی برای کنترل کسب‌وکار شما یک مزیت بزرگ است و این در حالی است که خروج از معاملات در سایر بازارهای مالی مانند ETF ها، معاملات آتی یا سهام چالش‌برانگیزتر است.

وجود سبک‌های معاملاتی متفاوت

سه نوع سبک معامله در فارکس وجود دارد که می‌توانید با یکی از آن‌ها معامله کنید. این سه سبک عبارت‌اند از:

• Scalping: ورود و خروج از بازار فارکس با چند پیپ سود – معمولاً در نمودارهای ۱ دقیقه‌ای، ۵ دقیقه‌ای یا ۱۵ دقیقه‌ای. اسکالپرها چندین معامله در روز انجام می‌دهند که این امر مزایای بازار فارکس را بیشتر نشان می‌دهد.
• معاملات روزانه: شما حرکات مهم‌تری انجام می‌دهید اما قصد دارید تا پایان روز معامله خود را ببندید. به‌طورمعمول، شما در نمودارهای 30 دقیقه‌ای یا 1 ساعته معامله می‌کنید و چندین معامله در روز انجام می‌دهید.
• نوسان: معامله‌گران نوسانی منتظر تحرکات طولانی‌مدت در بازار هستند. هدف آن‌ها ممکن است 200 پیپ یا بیشتر باشد، گاهی اوقات چند صد پیپ. معامله‌گران Swing ممکن است فقط یک یا دو معامله در هفته یا چندین معامله در ماه انجام دهند. آن‌ها برای کسب بیشترین سود به تجارت ادامه می‌دهند.

سبک معاملاتی شما به شخصیت شما و مدت‌زمانی که روی نمودارها صرف می‌کنید بستگی دارد.

دوطرفه بودن بازار فارکس

درواقع این ویژگی به سرمایه‌گذار این امکان را می‌دهد که از بازار هم در افزایش و هم در کاهش قیمت استفاده کند.

معایب بازار فارکس

حقیقت این است که نمی‌توان همه تقصیرها را متوجه فارکس کرد و به‌طور صریح پاسخ داد که معایب فارکس یعنی چه زیرا انسان‌ها با ویژگی‌های ذاتی خود مبنای خسران خود می‌شوند اما بااین‌حال در این بخش شما را با چند مورد از معایب فارکس آشنا می‌کنیم.

نداشتن دانش کافی برای معامله

ماهیت بازار فارکس به‌گونه‌ای است که همه آرزوی ثروتمند شدن یک‌شبه در آن را دارند و بدون در نظر گرفتن این حقیقت که بازار فارکس راهی برای یک‌شبه پولدار شدن نیست و تنها با اکتفا به دانستن اینکه دکمه ورود و خروج کجاست شروع به معامله می‌کنند. forex یکی از سخت‌ترین و درعین‌حال جذاب‌ترین بازارها است.

عدم وجود دانش کافی می‌تواند این بازار را برای ما تبدیل به خطرناک‌ترین بازارمالی کند. پس پیش از شروع به معامله از شما درخواست می‌کنیم با ما قدم به قدم همراه باشید و از آموزش‌های صفرتا صد و رایگانی که ما در این سایت برای شما قراردادیم بهره ببرید.

خطر لوریج

کارگزاران فارکس حداکثر اهرم یا لوریج را ارائه می‌دهند. بار معنایی اهرم به‌خودی‌خود با ریسک همراه است. فاکتور لوریج که کارگزاران در اختیار معامله‌گران قرار می‌دهند ارقام بسیار بزرگی را پوشش می‌دهد.

نسبت لوریج (اهرمی) بالا = سود بالا، نسبت اهرمی بالا = زیان زیاد

نسبت لوریج (اهرمی) کم = سود کم، نسبت اهرمی کم = زیان کم

هیچ محدودیتی برای میزان حرکتی که می‌تواند در بازار فارکس اتفاق بیفتد وجود ندارد، یک معامله‌گر می‌تواند تمام سرمایه خود را در چند دقیقه یا چند ساعت از دست بدهد، اگر شرط‌های اهرمی قرار دهد. سرمایه‌گذاران مبتدی به‌احتمال‌زیاد مرتکب چنین اشتباهاتی می‌شوند زیرا سطح ریسک لوریج را درک نمی‌کنند!

درواقع همه‌چیز به نحوه استفاده شما بستگی دارد، آتش می‌تواند ما را بسوزاند درحالی‌که بسیاری از نیازهای ما را برآورده می‌کند.

24 ساعته بودن بازار فارکس

حتماً تعجب خواهید کرد زیرا این ویژگی بازار فارکس درواقع می‌تواند از معایب forex نیز محسوب شود. به این صورت که این بازار هرگز نمی‌خوابد و این بر سرمایه‌گذاران تأثیر می‌گذارد. معامله‌گران هنگام سرمایه‌گذاری باید با روند بازار باشند که هر دقیقه به‌روز می‌شود.

بازار می‌تواند در هر ساعت غیرقابل‌پیش‌بینی باشد، بنابراین سرمایه‌گذار باید از نوسانات بازار فارکس آگاه باشد که ممکن است در هر دقیقه از روز اتفاق بیفتد که برای این وضعیت دستور توقف ازجمله توقف ضرر بسیار مفید است.

ترس و طمع داشتن

ترس از شکست و طمع برای پیروزی بزرگ‌ترین علت ضرر معامله‌گران فارکس است. اگر تاریخچه معاملات چندین معامله‌گر فارکس را بررسی کنید، همه آن‌ها یک‌چیز مشترک دارند: سودهای کوچک و ضررهای بزرگ.

به دلیل نداشتن استراتژی معاملاتی یا نظم و انضباط خاصی در اجرای استراتژی، معاملات سودآور (ترس از برگشت قیمت و ضرر) را به‌سرعت می‌بندند و معاملات زیان ده را به امید برگشت قیمت باز نگه می‌دارند. (ترس از پذیرش شکست).

همچنین یکی از مشکلات رایج در معامله‌گران فارکس، حجم بالای معاملات است. غالباً پس از بستن معامله با سود و دستیابی طمع به سود نجومی، حجم معاملات بعدی را افزایش می‌دهند و متأسفانه این عاقبت به ضرر آن‌هاست.

بهترین مزایا و معایب فارکس

اگر از ما بپرسید که بهترین مزایا و معایب فارکس چیست، پاسخ می‌دهیم که شما بعد از کسب اطلاعات کافی در این بازار می‌توانید مزایا و معایب لوریج وارد حساب تمرینی شده و بدون ترس شروع به معامله و تمرین کنید که این‌یکی از بهترین مزیت‌های بازار فارکس است که می‌توان نام برد.

و اگر بخواهیم یکی از معایب بازار فارکس را نام ببریم می‌شود به این مهم اشاره کرد که ترس و طمع در این بازار و نداشتن مدیریت ریسک و سرمایه باعث 90 درصد شکست‌ها و ضررهای معامله‌گران است.

مزیت‌های فارکس نسبت به بورس

بعد از مطرح کردن سؤال ” مزایا و معایب بازار فارکس را نام ببرید ” توسط شما عزیزان و پاسخ به این مورد، شاید این سؤال برایتان پیش بیاید که تفاوت بازار فارکس با بورس چیست و یا مزیت‌های فارکس نسبت به بورس داخلی چیست؟ از مهم‌ترین مزیت بازار فارکس این است که این بازار یکی از بزرگ‌ترین بازارهای مالی جهان است که در بین بسیاری از مردم به ویژه ایرانیان محبوبیت زیادی پیداکرده است زیرا با استفاده از فارکس می‌توان به درآمدی متناسب با اقتصاد جهانی و دلار دست‌یافت درحالی‌که بسیاری افراد سرمایه‌گذاری در بورس امروزه متحمل ضررهای زیادی شدند.

یکی از مزیت‌های بازار فارکس این است که می‌توانید ارز خریداری کنید و در کمتر از یک ثانیه آن را بفروشید و شروع به معامله کنید درحالی‌که در بازار بورس ایران این‌گونه نیست و باید مدت زیادی منتظر بمانید. در بازار فارکس کارگزاران می‌توانند با بیش از صد برابر پول موجود در حساب معامله کنند که در اصطلاح به آن اهرم می‌گویند، درحالی‌که در بورس فقط با پول خود می‌توانید معامله کنید و بنابراین نتیجه می‌گیریم که پتانسیل سود بازار فارکس به دلیل وجود لوریج بسیار بالاتر است.

در بازار بورس فقط با افزایش قیمت‌ها سود خواهید برد اما در بازار فارکس می‌توانید از کاهش قیمت نیز سود ببرید.

از دیگر مزایای بازار فارکس نسبت به بازار بورس می‌توان به مواردی مانند پشتیبانی مالی بسیار قوی، درآمد شگفت‌انگیز دلاری، بازار بین‌المللی و بدون محدودیت، امنیت مالی و کاهش ریسک معاملات، یادگیری سریع و … اشاره کرد. به‌طور خلاصه می‌توان گفت که بازار سهام ایران جزء دسته بازارهای سنتی است، درحالی‌که بازار فارکس از بازارهای جدید و مدرن‌تری تشکیل‌شده است و ویژگی‌های آن باعث جذابیت بیشتر آن شده است.

مزیت هایی که بازار فارکس نسبت به بورس ایران دارد باعث شده آن دسته از سرمایه‌گذارانی که در بورس متحمل ضرر شده‌اند برای جبران زیان خود به فارکس مراجعه کنند. البته لازم به ذکر است که فارکس مانند هر بازار دیگری با یک سری معایب و زیان همراه است و اگر دانش و اطلاعات کافی در این زمینه نداشته باشید ممکن است با زیان‌های جبران‌ناپذیری مواجه شوید به همین دلیل توصیه می‌شود. قبل از انجام سرمایه‌گذاری و تجارت تحقیقات خود را به‌خوبی انجام دهید و احساسات خود را در این زمینه کنترل کنید.

تفاوت‌های بورس و فارکس

به‌طورمعمول برخی افراد بازار جهانی فارکس را با بورس اشتباه می‌گیرند، بهتر است بدانید که بازار بورس متعلق به سهام شرکت‌های مختلف است و بازار forex به‌عنوان بازار ارز محسوب می‌شود.

پس از خواندن این مقاله شما نه‌تنها به‌طور کامل با مزایا و معایب فارکس در ایران بلکه با مزایا و معایب فارکس نسبت به بورس آشنا شده و می‌توانید تمامی مزایای بازار فارکس را نام ببرید.