بهترین سرمایه‌گذاری کدام است؟

سرمایه‌گذاری در بازار طلا و ارز بهتر است یا سرمایه‌گذاری در بورس؟ فیلم همایش: کجا سرمایه‌گذاری کنیم؟

بهترین سرمایه‌گذاری در حال حاضر چیست؟

در آخرین کارنامه سالانه بازارها (دوره پایان مرداد ماه پارسال تا مرداد ماه امسال) بورس با بازدهی منفی حدود ۱۵ درصد بدترین عملکرد را داشته است. اما آیا این عقب ماندگی، به معنای فرصت مناسب برای سرمایه‌گذاری در بورس است؟ در دیگر بازارها چطور، برای دلار، طلا و مسکن چه پیش‌بینی‌ای وجود دارد؟

به گزارش تجارت‌نیوز، از دوره مرداد ماه پارسال تا امروز قیمت طلا و سکه حدود ۹ درصد، دلار معادل ۲۰ درصد، مسکن حدود ۲۵ درصد و کالاهای بادوام شامل خودرو و لوازم خانگی حدود ۵۸ درصد افزایش و در همین دوره شاخص بورس حدود ۱۵ درصد افت داشته است. اما آیا این عقب ماندگی، به معنای فرصت مناسب برای سرمایه‌گذاری در بورس است؟ در دیگر بازارها چطور، برای دلار، طلا و مسکن چه پیش‌بینی‌ای وجود دارد؟

در دوره پنج ماهه نخست امسال نیز طلا بیش از شش درصد، سکه بیش از ۱۳ درصد، دلار ۱۲ درصد و بورس حدود ۱۵ درصد بازدهی مثبت داشته است. در همین مدت مسکن حدود هشت درصد و کالاهای بادوام هم ۹ درصد بازدهی مثبت داشتند. این آمار هم نشان می‌دهد که بورس قدمی برای جبران عقب‌ماندگی خود برداشته است. اما آیا این روند ممکن است ادامه داشته باشد؟ اصلا چنین نگاهی به بازارها منطقی است؟

امروز، شنبه ساعت ۱۷ ابراهیم علیزاده، سردبیر تجارت‌نیوز در گفتگویی با مهشید داداش‌زاده و ثارا سادات میران، دو کارشناس بازارهای مالی به پیش‌بینی بازارها و بهترین روش برای سرمایه‌گذاری خواهند پرداخت.

علاقه‌مندان می‌توانند این برنامه زنده اینستاگرامی را ساعت ۱۷ شنبه ۳۰ مرداد در صفحه تجارت‌نیوز مشاهده کنند. سوالات خود در این باره را در زیر این خبر در بخش کامنت‌ها ثبت کنید تا کارشناسان برنامه به این سوالات پاسخ دهند.

برای مطالعه متن گفتگوی اینستاگرامی تجارت‌نیوز با مهشید داداش‌زاده و ثارا سادات‌میران مطلب پیش‌بینی بازارهای مالی تا پایان ۱۴۰۰ را بخوانید.

بهترین سرمایه‌گذاری در سال ۹۷

حدس می‌زنم این روزها تبِ افزایش بی‌سابقه نرخ ارز روی کسب‌وکار شما هم بی‌تأثیر نبوده است. شاید اولین چیزی به ذهنمان بیاید این باشد که بهترین سرمایه‌گذاری در سال ۹۷ چیست؟ به‌هرحال ریال‌های بی‌جانمان روزبه‌روز ارزش خود را از دست می‌دهند؛ چنانچه خودی از خود نشان ندهیم و دست روی دست بگذاریم از این قافله افزایش قیمت‌ها و تورم فزاینده عقب خواهیم ماند. اگر به اهمیت سرمایه‌گذاری به‌جای پس‌انداز کردن پول (مخصوصاً در برهه زمانی فعلی) شک دارید توصیه می‌کنم مطلب [سرمایه‌گذاری ضرورت یا انتخاب] را مطالعه کنید. در غیر این صورت برای بررسی بهترین سرمایه‌گذاری در سال ۹۷ در این مطلب با من همراه باشید.

این مطلب را طوری نوشته‌ام که بهترین سرمایه‌گذاری در سال ۹۷ را از چهار دیدگاه بررسی می‌کند:

• سرمایه‌گذاری با هر مبلغی حتی مبالغ زیر یک‌میلیون تومان! تا چند صد میلیارد تومان!
• سود مناسب
• نقد شوندگی بالا تحت هر شرایطی
• شفافیت قانونی و برخورداری از معافیت مالیاتی

قبل از ورود مستقیم به مطلب لازم میدانم یادآوری کنم که سرمایه‌گذاری در هر حوزه‌ای نیازمند کسب مهارت و تخصص لازم در همان حوزه است.

سرمایه‌گذاری در بانک

اولین و بدیهی‌ترین مکان برای سرمایه‌گذاری بانک‌ها هستند اما به شما اطمینان می‌دهم که بهترین سرمایه‌گذاری در سال ۹۷ هر چه باشد، بانک نیست! دلیل آن نیز روش است. سود بسیار پایین‌تر نسبت به تورم است.

هرچند که سرمایه‌گذاری در بانک با هر مبلغی از چند هزار تومان به بالا مقدور است و قدرت نقد شوندگی بالایی دارد؛ اما این سناریو وقتی عاقلانه به نظر می‌رسد که بازارها در تعادل نسبی قرار دارد و خبر خاصی در کسب‌وکارها نیست. الآن ولی در سال ۹۷ قیمت‌ها ثانیه‌ای تغییر می‌کند. قیمت سکه طلا طی شش ماه گذشته بیش از ۵۰% رشد داشته است و نرخ دلار از زیر ۵ هزار تومان به بالای ۸ هزار تومان رسیده است.

با این تفاسیر اگر به دنبال بهترین سرمایه‌گذاری در سال ۹۷ هستید فکر گذاشتن پول در بانک را به‌کلی از سر بیرون کنید؛ سپرده بانکی اگرچه دارای درجه نقد شوندگی بالایی است و مکانی امن برای سرمایه‌گذاری است؛ اما ارزش‌افزوده آن بسیار کمتر از تورم واقعی جامعه است.

سرمایه‌گذاری در بازار مسکن

شاید دومین مکان بدیهی برای سرمایه‌گذاری از دیدگاه اغلب افراد، خرید خانه یا زمین باشد. این البته ریشه در فرهنگ ما داشته است چراکه به دلیل تورم فراینده، قیمت املاک نیز سیر صعودی داشته است. حتماً بهتر از من میدانید که نمی‌توان با چند میلیون تومان پول خُرد در این بازار پرهیاهو سرمایه‌گذاری کرد! منظورم بازار املاک است؛ چراکه قیمت فعلی یک آپارتمان کوچک در تهران حداقل چند صد میلیون تومان است. البته اگر سرمایه مناسبی هم در اختیاردارید زیاد خوش‌بین نباشید چراکه سرمایه‌گذاری در بازار مسکن بهترین سرمایه‌گذاری در سال ۹۷ نیست! می‌پرسید چرا؟ پاسخ در قدرت خرید مردم نهفته است.

بیایید فرض کنیم سرمایه و دانش سرمایه‌گذاری کافی در این حوزه رادارید و آپارتمان مناسبی را برای سرمایه‌گذاری انتخاب می‌کنید. ازقضا بهای آن را می‌پردازید و اکنون بر روی عملیات بازاریابی و فروش آن متمرکز می‌شوید؛ غافل از آنکه اساساً مشتری برای آن نیست چراکه قدرت خرید مردم به‌واسطه بی‌ارزش شدن مداوم ریال کاهش پیداکرده است. در این صورت می‌توان رونق بازار مسکن را بازتابی از قدرت خرید مردم دانست.

البته داستان برای املاک ارزان‌قیمت نظیر آپارتمان‌های کوچک فرق می‌کند. یک‌خانه آپارتمانی کوچک برای گرم شدن انرژی کمتری نسبت به یک‌خانه ویلایی ۴۰۰ متری مصرف می‌کند؛ همین‌طور برای خنک شدن هم به انرژی کمتری نیاز دارد و البته هزینه نگهداری آن نیز کمتر است. البته اگر نسبت به ادعای بنده شک دارید کافی است نسبت آمار منازل بفروش رفته کوچک را با منازل بزرگ و مجلل مقایسه کنید تا شصتتان خبردار شود که در این آشفته‌بازار چه خبر است؛ حتماً متوجه شده‌اید که مردم ریسک گریز شده‌اند و اقتصادی‌تر فکر می‌کنند.

در ابتدای مطلب قرار شد سرمایه‌گذاری‌های مختلف را از چهار منظر موردبررسی قرار دهیم؛ یادتان هست؟ سقف و کف سرمایه‌گذاری، سود مناسب، قدرت نقد شوندگی بالا و معافیت مالیاتی. سرمایه‌گذاری در بازار مسکن در اولین گزینه نمره خوبی کسب نمی‌کند چراکه سرمایه اغلب افراد به‌زحمت به بهترین سرمایه‌گذاری کدام است؟ چند ده میلیون تومان می‌رسد؛ این در حالی است که برای خرید یک ملک باقیمت متوسط به چند صد میلیون تومان سرمایه نیاز است. البته اگر افاضات برخی اساتید هوش مالی اغوایتان می‌کند که با وام و بدهی سرمایه‌گذاری کنید یا بدهی خوب آن بدهی است که دیگران آن را پرداخت کنند، باید خدمتتان عرض کنم راه را از اول کج رفته‌اید! ازنظر قدرت نقد شوندگی هم سرمایه‌گذاری در مسکن نمره خوبی را کسب نمی‌کند؛ چراکه رونق آن ارتباط مستقیمی باقدرت خرید مردم و البته شرایط بازار دارد. منظورم این است که شاید همیشه بتوان یک اسکناس ۱۰۰ دلاری را به پول نقد تبدیل کرد اما داستان برای مِک و املاک به‌کلی متفاوت است! در مورد معافیت مالیاتی هم خبرهای خوبی به گوش نمی‌رسد! منظورم همان خواب‌های جدیدی است که سازمان محترم امور مالیاتی برای منازل خالی از سکنه و نوساز دیده است!

هرچند سرمایه‌گذاری در املاک طرفداران و علاقه‌مندان خاص خود را دارد اما به نظرم بهترین سرمایه‌گذاری در سال ۹۷ نیست! چراکه در شرایط فعلی باید بین سرمایه‌گذاری‌های مختلف سوئیچ کرد و عدم نقد شوندگی کافی در این بخش پاسخگوی نیاز ما نیست.

سرمایه‌گذاری در طلا و سکه

مطمئنم بهتر از من مطلع هستید که قیمت طلا و سکه طی روزهای اخیر سقف‌های تاریخی جدیدی را ثبت نموده است؛ اما برای سرمایه‌گذاری در این بازار هم عجله نکنید! نه اینکه بحث طلا یا غیرازآن باشد، صحبت در مورد اصل مقوله سرمایه‌گذاری است. سرمایه‌گذاری در هر بازاری نیازمند تخصص و تجربه کافی است. بنابراین قیمت‌های فزاینده‌ی این فلز پرزرق‌وبرق نباید ما را وسوسه کند. می‌پرسید چرا؟ کافی است نگاهی به تاریخ بیندازید.منظور سال ۹۲و ۹۳ است که قیمت سکه از حوالی ۸۰۰هزار تومان به بیش از ۱.۵ میلیون تومان رسید و از همان نقطه مجدداً به مرز ۸۰۰ هزار تومان بازگشت! از خود سؤال کنید اگر بدون آگاهی و علم کافی روی قیمت ۱.۵ میلیون تومان خریده بودید چقدر باید صبر می‌کردید تا بازار آن قیمت را ببیند. هرچند به نظر شخص بنده، طلا و سکه ازجمله بهترین سرمایه‌گذاری در سال ۹۷ است اما کار راه دارد.

سرمایه‌گذاری در طلا و سکه نقد شوندگی بالایی دارد و با سرمایه‌های اندک نیز امکان‌پذیر است؛ اما کسب سود مستمر از آن مستلزم برخورداری از دانش و مهارت است که هرکسی از پس آن برنمی‌آید. صندوق‌های سرمایه‌گذاری با پشتوانه طلا همانند صندوق پشتوانه طلای لوتوس یا صندوق عیار یکی از گزینه‌های مناسب سرمایه‌گذاری طلا و سکه در سال ۹۷ است. نیازی هم به‌صرف وقت و ترس‌ولرز ندارد چرا مدیران این صندوق‌ها افرادی خبره و دارای تجربه اقتصادی مرتبط هستند. بااین‌حال اگر شخصاً روی سرمایه‌گذاری طلا و سکه متعصب هستید، خرید گواهی سپرده کالایی سکه طلا بسیار عاقلانه‌تر از خرید سکه فیزیکی و نگهداری آن است!

سرمایه‌گذاری در بازار ارز

حدس می‌زنم افزایش قیمت ارز طی ماه‌های گذشته اغلب ما را به سرمایه‌گذاری در بازار ارز ترغیب کرده است اما باید خدمتتان عرض کنم تابه‌حال افرادی را دیده‌ایم که با سرمایه‌گذاری در این بازار به خاک سیاه نشسته‌اند! از محدودیت‌های دولت در نگهداری، خرید یا فروش ارز بگیرید تا دغدغه نگهداری و البته نوسان بشدت بالای این بازار.

نباید فراموش کنیم آنچه اکنون در تاریخ اقتصاد ایران رقم خورده است، افزایش نرخ ارز نبوده است بلکه کاهش ارزش ریال است! درست است که افزایش یا کاهش قیمت این اسکناس سبز تعداد زیادی از معادلات اقتصادی را بر هم میزند اما نوسانات غیرقابل‌پیش‌بینی آن را بشدت جدی بگیرید!

باوجودآنکه فعالیت در بازار ارز با مبالغ اندک امکان‌پذیر است اما محدودیت‌های قانونی و مالیاتی زیادی را به همراه دارد. بماند که سوددهی آن نیز در حاله ای از ابهام است؛ وقتی هر صرافی یک نرخ ارز را اعلام می‌کند! یا تفاوت‌های فاحشی بین کارمزد خریدوفروش اخذ می‌شود. به نظرم روش‌های جذاب زیادی در بازار کشورمان وجود دارد که سرمایه‌گذاری در بازار ارز بهترین سرمایه‌گذاری در سال ۹۷ نخواهد بود.

بازار خودرو

البته تخصص این‌جانب سرمایه‌گذاری در بازارهای مالی است نه بازار خودرو؛ بنابراین نمی‌توانم اظهارنظر درستی در مورد آن داشته باشم. تنها چیزی که می‌توان با قاطعیت در مورد آن نظر داد این قضیه است که سرمایه‌گذاری سودمند، سرمایه‌گذاری است که بتوان فرایند آن را درک کرد. بنابراین چنانچه فعال بازار خودرو هستید و از کم و کیف آن آگاه هستید، شاید تبدیل دارایی‌های نقد به خودرو بهتر از نگهداری ریال باشد!

البته بعید میدانم سودهای نجوی و خاصی در این بازار نهفته باشد مرگ با تکیه‌بر تجربه چندساله و یا دسترسی به منابع اطلاعاتی خاص.

سرمایه‌گذاری در کسب‌وکار

حدس می‌زنم از شرایط سیاسی فعلی باخبر باشید؛ برجام رسماً توسط آمریکا به‌صورت یک‌طرفه لغو شد. بخش عمده اقتصاد ایران بر اساس فروش نفت است که به گفته‌ی مقامات آمریکایی از چند ماه دیگر فروش نفت ایران تحریم می‌شود. این اقدام دولت را با کسری شدید بودجه مواجه می‌کند. در آن هنگام تورم فزاینده‌ای سطح اقتصاد را فرا خواهد گرفت؛ طبیعتاً افزایش تورم، افزایش نرخ بانکی را به همراه خواهد داشت. مشکل آنجاست که افزایش نرخ سود بانک‌ها، هزینه قرض گرفتن پول برای شرکت‌ها را افزایش می‌دهد. در این صورت کسب‌وکارها برای دوام مجبور هستند هزینه‌های خود را کاهش دهند. اولین سناریوی پیش روی آن‌ها برای کاهش هزینه‌ها، تعدیل نیروهای کاری است. بنابراین نرخ بیکاری هم افزایش می‌یابد. طبیعتاً قدرت خرید افراد بیکار بسیار کمتر از زمانی خواهد بود که دستشان در جیب خودشان است! بنابراین بعید به نظر می‌رسد خبر خاصی در کسب‌وکارها اتفاق بهترین سرمایه‌گذاری کدام است؟ افتد. مضاف بر آن هیچ فرایند کارآفرینی فاقد ریسک نیست و قدرت نقد شوندگی اصل سرمایه نیز زیر سؤال است.

بر همین اساس از دیدگاه نگارنده سرمایه‌گذاری در کسب‌وکار هم بهترین سرمایه‌گذاری در سال ۹۷ نخواهد بود. هرچند هدف سرمایه‌گذاری بر روی مبالغ پس‌انداز مازاد بدون درگیر نمودن زمان اضافی است؛ بنابراین کسب‌وکار با دردسرهای مناسبی که دارد، مسیر مناسبی برای سرمایه‌گذاری موفق در سال ۹۷ نخواهد بود.

سرمایه‌گذاری در بازار طلا و ارز بهتر است یا سرمایه‌گذاری در بورس؟ فیلم همایش: کجا سرمایه‌گذاری کنیم؟

سرمایه‌گذاری در بورس

بخش زیادی از سرمایه شرکت‌های بورسی شامل زمین، تجهیزات، ماشین‌آلات و… است. هرگونه افزایش تورم تأثیر مستقیمی بر روی ارزش دفتری این شرکت‌ها خواهد گذاشت. بنابراین فارغ از اینکه سود ده باشند یا نباشند سهام آن‌ها در بازار بورس رشد خواهد کرد.

تعدادی از صنایع بورسی نظیر صنایع پتروشیمی یا صنایع فلزی و غذایی در شرایط فعلی رشدهای عجیب‌وغریب را تجربه خواهد کرد. بازار بورس مکانی امن برای سرمایه‌گذاری است که تمامی چهار شرط ابتدای بحث را در خود جای‌داده است.

مطابق آمار سرمایه‌گذاری در بازار بورس، پیشتاز میدان طی سال‌های قبل بوده است. بر اساس آمار منتشرشده بین سال‌های ۷۹ تا ۹۳ میانگین بازدهی بازار مسکن حدود ۲۲درصد بوده است. این میزان برای سپرده‌گذاری‌های بانکی به‌طور متوسط حدود ۱۸ درصد و برای بازار سکه طلا میانگین ۲۵ درصد است درحالی‌که میانگین بازدهی برای سرمایه‌گذاری در بورس (طی همین بازه زمانی) بیش از ۴۰ درصد بوده است.

از لحظه خروج آمریکا زا برجام شاخص کل بورس از مرز تاریخی یکصدهزار واحد نیز عبور کرد. بد نیست بدانیم که در این اوضاع نابسامان ارزی و موج تحریم‌ها، برخی از شرکت‌های معظم بورسی منفعت می‌برند!

تفاوتی نمی‌کند که یک‌صد هزار تومان سرمایه داشته باشید یا یک‌صد میلیارد تومان! چون بازار بورس امکان سرمایه‌گذاری با هر مبلغی را فراهم می‌کند. نقد شوندگی بالای این بازار برکنار سودآوری مناسب آن شاید بهترین سرمایه‌گذاری در سال ۹۷ باشد؛ چراکه میزان کارمزد و مالیات آن نیز به‌تازگی کاهش‌یافته است و مقدار آن بسیار ناچیز است.

اگر عظمتان را برای سرمایه‌گذاری در بازار بورس جزم نموده‌اید توصیه می‌کنم قبل از هر کاری گام‌های هوشمندانه ورود به بازار بورس را مطالعه نمایید.

سرمایه‌گذاران بخوانند/ بهترین بازار برای سرمایه‌گذاری در 1401 کدام است؟

قرن نو نوشت: کدام بازار برای سرمایه‌گذاری بازار مناسب‌تری است؟ این سئوالی است که این روزها به وفور در افکار عمومی مطرح می شود .

جابجایی تورم از کالاهای سرمایه‌ای به کالاهای مصرفی وضعیت خاص و ویژه‌ای را پیش روی خانوارها قرار داده و مساله سرمایه‌گذاری برای مصون ماندن از تورم و پیشگیری از کاهش ارزش پول ملی را به مساله‌ای مهم بدل ساخته است .
اگر در سال‌های گذشته سرمایه‌گذاری در خرید طلا و سکه و مسکن و خودرو و . همگی موجبات سودی تضمین شده را برای سرمایه‌گذار فراهم می‎کرد امروزه با خوابیدن تب قیمتی و تقاضا در بازار، سرمایه‌گذاری به ماهیت خود، متضمن سوددهی نیست.
در این فضاست که بسیاری به استناد دامنه محدود نوسان در بازار ارز این سئوال را مطرح می‌کنند که چرا با وجود عدم افزایش نرخ دلار قیمت‌ها در بازار ایران روندی افزایشی را تجربه می‌کنند؟ تورم ریالی به یکی از مهمترین بحران‌های اقتصادی ایران تبدیل شده است.
نظرخواهی قرن‌نو از کارشناسان نشان می‌دهد که اغلب معتقدند دوره دریافت سودهای بالا در بازارهای سرمایه‌گذاری سنتی سپری شده است . وحید شقاقی شهری معتقد است سال ۱۴۰۱ نمی‌توان انظتار دریافت سودهای کلان و چند صد درصدی را در بازارها داشت چرا که حتی در صورت نپیوستن به برجام دولت مانع از افزایش شدید نرخ دلار می‌شود و در نتیجه سایر بازارها نیز همگام با ارز دایره نوسان محدودی را تجربه می‌کنند.
از سوی دیر علی قنبری می‎‌گوید مهمترین مساله اینجاست که دیگر پول چندانی در جامعه نیست تا بتواند با ورود به بازارها، شرایط قیمتی را دستخوش تغییر کند و همین امر موید این نکته است که نباید انتظار سود بالا از بازار را داشت.
دلار سودآور است؟

بازار ارز در سال ۱۴۰۰ سود چندانی را نصیب سرمایه‌گذارانش نکرد. هر چند دامنه نوسان در نیمه دوم سال بالا بود اما در نهایت قیمت دلار ابتدا تا انتهای سال تفاوت بسیار اندکی را شاهد بود.
دست‌اندرکاران بازار ارز معقدند این روند در سال جاری نیز طی خواهد شد و در صورت پیوستن به برجام می‌توان حتی انتظار زیان سرمایه‌گذاران در کوتاه‌مدت را داشت. البته انچه مسلم است اینکه قیمت دلار در بازار ایران از هسته سخت ۲۳ هزار تومان عقب‌تر نمی‌رود چرا که نرخ تسعیر ارز در بودجه به این میزان تعیین شده است.
طلا و سکه

طلا و سکه تحت‌تاثیر دو مولفه مهم یعنی قیمت جهانی طلا و قیمت ارز در بازار داخلی قرار دارند.
طلا و سکه در سالی که نرخ تورم بالاتر از ۴۰ درصد بود به سرمایه گذاران سودی در حدود ۱۱ تا ۱۴ درصد را دادند. بررسی‌ها نشان می‌دهد در سال جاری نیز احتمال نوسان شدید بهای طلا در بازارهای جهانی چندان جدی نیست و در نتیجه نمی‌توان انتظار رشد عجیب و غریب قیمت سکه و طلا را داشت.
در آخرین روز کاری سال گذشته، ۲۸ اسفند، یک میلیون و ۲۲۶ هزار و ۹۶۷ تومان اعلام شد. در حالی که بازار در همین روز در سال ۱۳۹۹، به قیمت یک میلیون و ۹۹ هزار و ۴۰۰ تومان رسیده بود.
قیمت اونس نیز در سال گذشته بین کانال ۱۸۰۰ تا دو هزار در نوسان بود. طلای جهانی اسفند ۱۴۰۰ را در کانال ۱۹۰۰ دلاری به پایان رساند.
قیمت سکه در آخرین روز کاری سال گذشته، ۱۲ میلیون و ۲۸۰ هزار تومان اعلام شد، اما سکه طرح جدید سال ۱۳۹۹ را با قیمت ۱۰ میلیون و ۷۶۰ هزار تومان به پایان رساند.
قیمت طلا و سکه هر دو سال گذشته تحت تاثیر اخبار مذاکرات، تحرکات بازار ارز و قیمت اونس نوساناتی داشتند. طلا هم کانال ۱ میلیون و ۱۰۰ را تجربه کرد و هم کانال ۱٫۲ میلیون تومان را. سکه نیز بین کانال ۱۱ و ۱۲ میلیونی در نوسان بود و به ۱۲ میلیون و ۵۰۰ هزار تومان هم رسید.
بورس

آنچه کارشناسان متفق‌القول می‌گویند احتمال بالای سوددهی بورس در صورت احیای برجام است . احیای برجام و به نتیجه رسیدن مذاکرات می‌تواند شرکت‌های بورسی را تحت‌تاثیر قرار دهد.
سال ۱۴۰۰ البته برای سهامداران بورس چندان سال خوشی نبود و محدوده سود بورس کمتر از سه درصد براورد شده است.
بورس از نیمه سال ۱۳۹۹ وارد دوره ریزشی خود شده و همچنان در این وضعیت به سر می‌برد . با این حال بسیاری از کارشناسان معتقدند دستیابی به سود سی صدرصدی در بورس در صورت به نتیجه رسیدن مذاکرات دور از ذهن نیست.
مسکن

هر چند قیمت مسکن از ۲۹ میلیون و سیصد هزار تومان در فروردین ماه سال ۱۴۰۰ به بیش از ۳۳ میلیون تومان در اسفند ماه همین سال رسید اما بازار مسکن با رکود تورمی شدیدی مواجه بود.
کندی خرید و فروش و آسان نبودن تبدیل ملک به نقدینگی ، در سال ۱۴۰۰ خود را به رخ سرمایه‌گذاران کشید. با این حال سود بازار مسکن برای کسانی که چندان نیاز فوری به پولشان نداشتند در محدوده ۲۷ درصد گزارش شده است. برآوردها اما نشان می‌دهد این رکود تورمی در سال جاری نیز پابرجاست و همین رکود سبب می‌شود افزایش قیمت نجومی در راه نباشد. سرمایه گذاران مسکن به عقیده کارشناسان باید انتظار سود کمتر از سال ۱۴۰۰ را در این بازار داشته باشند.
خودرو

بازار خودرو یکی زا سودده‌ترین بازارها در سال گذشته بود اما این بازار نیز با کندی خرید و فروش روبرو بود و شمار متقاضیان فروش از خریداران بیشتر بود. کارشناسان افزایش شدید قیمتی و سوددهی بالا در این بازار را دور از ذهن می‌دانند و معتقدند با افزایش عرضه حتی روند افزایش قیمت در این بازار کند می‌شود.
با این حال سرعت افزیش قیمت در بازار کالاهای بادوام صرفی نظیر لوازم خانگی و . بالاست و همین فشاری بر اقتصاد خانوار تلقی می‌شود.
سود بانکی

سود بانکی در سال ۱۴۰۱ قرار نیست دستخوش افزایش یا کاهش شود اما با توجه به احتمال سوددهی اندک سایر بازارها یکی از مهمترین و مطمئن‌ترین مراکز سرمایه‌گذاری برای پس‌اندازهای خرد مردمی خواهد بود.
با این حال همچنان احیا یا عدم حیای برجام می‌تواند بر پیش‌بینی‌ها تاثیرگذار باشد.

بهترین روش سرمایه گذاری در ایران کدام است؟

آمارها نشان می‌دهد بازدهی بورس به نسبت میانگین بازدهی بازار خودرو، مسکن، طلا و ارز طی ۵ سال اخیر بالاتر بوده است. سرمایه‌گذاری غیر مستقیم با مبالغ کم از دیگر مزایای این بازار است.

بازارهای مختلفی نظیر بورس، دلار، طلا، مسکن، خودرو، بانک و . برای سرمایه‌گذاری وجود دارد. برای انتخاب بهترین روش سرمایه گذاری، در گام اول باید بازدهی آن‌ها را با هم مقایسه کرد. در طی ۵ سال منتهی به ۳۱ شهریور ۱۴۰۰، بورس با بازدهی حدوداً ۱۷۱۴ درصدی، بهترین عملکرد را در مقایسه با سایر بازارها داشته است. در طی همین مدت، سکه طلا با بازدهی ۹۱۴ درصد، دلار با ۶۷۵ درصد، مسکن با ۶۳۰ درصد و سپرده‌های بانکی با ۱۱۵ درصد در رتبه‌های بعدی قرار دارند.

آیا فقط بازده سرمایه گذاری در یک بازار مهم است؟

برای انتخاب روش سرمایه گذاری، فقط پارامتر بازدهی سرمایه گذاری در یک بازار مهم نیست. هر گزینه سرمایه گذاری مانند مسکن، طلا، دلار، خودرو، سپرده‌های بانکی و … شرایط و ویژگی‌های خاص خود را دارد که باید پیش از شروع سرمایه گذاری به آن‌ها توجه کرد. از جمله این ویژگی‌ها می‌توان به نقدشوندگی، امکان مدیریت ریسک، قابلیت سرمایه گذاری با مبالغ کم، سهولت انجام معامله، امنیت سرمایه گذاری و شفافیت معاملاتی اشاره کرد.

نقدشوندگی به این معناست که بتوان یک دارایی را سریع و راحت تبدیل به پول نقد کرد. لذا به سرمایه‌گذاران توصیه می‌شود که پیش از آغاز سرمایه‌گذاری در یک دارایی، نقدشوندگی آن را به دقت مورد بررسی قرار دهند. چرا که اگر در آینده به هر دلیلی تمایل داشتند آن دارایی را به پول نقد تبدیل کنند، بتوانند در سریعترین زمان ممکن این کار را انجام دهند.

امکان مدیریت ریسک

یک بازار خوب، باید این امکان را به سرمایه گذاران بدهد تا بتوانند ریسک خود را مدیریت کنند. در بازار بورس سرمایه‌گذاران می‌توانند با ایجاد سبد متنوعی از اوراق بهادار، ریسک سرمایه گذاری خود را به نحو مطلوبی مدیریت کنند. شایان ذکر است که از طریق بازار بورس می‌توان در سکه طلا نیز سرمایه گذاری کرد. برای این کار کافیست سرمایه‌گذار اوراق بهادار مبتنی بر سکه طلا را خریداری کرده و یا در صندوق های سرمایه گذاری مبتنی بر سکه طلا سرمایه گذاری کند.

با حداقل ۵۰۰ هزار تومان تومان می‌توان در بازار بورس سرمایه گذاری کرد. در حالی که برای سرمایه گذاری در سکه طلا و خودرو به سرمایه چند میلیون تومانی و برای سرمایه‌گذاری در زمین و مسکن حداقل به سرمایه‌ چند صد میلیون تومانی نیاز است.

سهولت انجام معاملات

در حال حاضر، سرمایه گذاری در بورس و خرید و فروش انواع اوراق بهادار به صورت آنلاین و از طریق سامانه های معاملاتی کارگزاری ها انجام می‌شود. در حالی که در سایر بازارها مانند طلا، خودرو، مسکن و دلار چنین امکانی وجود ندارد.

امنیت سرمایه گذاری

یکی از مهمترین عواملی که باید به آن توجه داشت، بحث امنیت سرمایه گذاری است. در بازارهای مانند ارز، سکه طلا، خودرو و مسکن این احتمال وجود دارد که دارایی خریداری شده و یا اسناد مرتبط با آن جعلی بوده و سرمایه‌گذار تمام دارایی خود را از دست بدهد. در حالی که در بازار بورس چنین اتفاقی ممکن نیست رخ دهد؛ چرا که تمامی اوراقی قابل خرید و فروش در بورس، به صورت پیوسته توسط سازمان بورس اوراق بهادار بررسی می‌شوند. علاوه بر این، طبق قانون کلیه شرکت‌هایی که سهام آن‌ها در بورس معامله می‌شود موظفند به شکل دوره‌ای صورت‌های مالی خود را در سامانه کدال منتشر کنند. از این رو بازار بورس نسبت به سایر بازارهای موازی از شفافیت معاملاتی بیشتری برخوردار است.

چگونه می‌توان در بورس سرمایه گذاری کرد؟

سرمایه گذاری در بورس به دو روش مستقیم بهترین سرمایه‌گذاری کدام است؟ و غیر مستقیم امکان پذیر است. در روش مستقیم، شخص باید بازار را زیر نظر گرفته و از روش های مختلف تحلیل مثل تحلیل تکنیکال، تحلیل فاندامنتال و تابلوخوانی برای شناسایی خرید و فروش مستقیم سهام استفاده کند.

در روش غیر مستقیم شخص با خرید واحدهای صندوق های سرمایه گذاری، مدیریت دارایی خود را به دست یک تیم حرفه‌ای از کارشناسان بازار سرمایه سپرده و بدون صرف هیچ زمانی برای تحلیل بازار، از مزایای بورس بهره‌مند می‌شود. مدیران و کارشناسان صندوق‌ها، با توجه به شناختی که از بازارهای مختلف مثل بورس و سکه طلا دارند، می‌توانند ریسک سرمایه‌گذاری رو به نحو مطلوبی مدیریت کنند.

در صورتی که مایلید اطلاعات بیشتری درباره بورس و روش های سرمایه گذاری در آن کسب کنید، می‌توانید به وبسایت آموزشی کارگزاری مفید به نشانی learning.emofid.com مراجعه کنید. در این وبسایت بیش از ۸۰۰ مطلب در سه سطح مبتدی، نیمه حرفه‌ای و حرفه‌ای به همراه دوره های مختلف آموزشی ارائه شده است. به علاوه روزانه چندین کلاس آموزش بورس به صورت رایگان و غیر حضوری برگزاری می‌شود که می‌توانید از آن‌ها بهره‌مند شوید.

پرسودترین سرمایه گذاری در بازار ایران در سال 1400

اکثر افراد افزایش درآمد را رمز موفقیت مالی می‌دانند و فکر می‌کنند که اگر درآمدشان را افزایش دهند، خیلی زودتر به موفقیت مالی می‌رسند؛ اما این باور کاملا اشتباه است.

چون اکثر افراد موفق در حوزۀ اقتصاد از سرمایه گذاری هایشان که باعث افزایش دارایی شده، به موفقیت مالی رسیدند.

پس اگر تاکنون با حوزۀ سرمایه گذاری آشنا نبودید یا اطلاعات کمی داشتید، در این مقاله با توجه به نظرات مهندس سید بهرام علیزاده «نویسنده، مدرس و سرمایه گذار املاک» دنیای شما را تغییر می‌دهیم و شما را با انواع سرمایه گذاری، پرسودترین روش‌های سرمایه گذاری و نکات مهم آن آشنا خواهیم کرد.

انواع سرمایه گذاری پرسود چیست؟

سرمایه گذاری به زبان ساده یعنی هنر از پول «پول» درآوردن! در واقع سرمایه‌گذاری یعنی باید کاری کنید که پولتان افزایش یابد.

اگر به بعد اقتصادی زندگی‌تان نگاه کنید، متوجه می‌شوید که چه چیزهایی را زیاد می کنید. گاهی وقتها دارید تعداد نیرو پرسنل کاری‌تان را زیاد می کنید، گاهی وقتها دارید کارهایتان را زیاد می کنید، گاهی وقتها دارید ارتباطاتتان را زیاد می کنید ولی ممکن هست که نتیجه همه اینها افزایش سرمایه تان نباشد. اما در سرمایه گذاری مستقیما باید کاری کنید که پولتان زیاد شود.

سرمایه گذار کیست؟

شغل سرمایه گذار برای فردی است که می تواند به وسیله پولش خلق ثروت کند. شخصیت کارآفرین با سرمایه گذارمتفاوت است.

کارآفرین‌ها افرادی هستند که به وسیلۀ «افراد، تجهیزات و سیستم‌ها» خلق ثروت می‌کنند ولی سرمایه گذارها افرادی هستند که به وسیله پول، خلق ثروت می کند. گاهی اوقات کارآفرین‌ها سرمایه گذاری هم می کنند اما شغل اصلی آن‌ها نیست. سرمایه گذارها هم خودشان سرمایه گذاری می کنند و هم به وسیله افراد و سیستم‌ها برای دیگران سرمایه گذاری می کنند و بابت این کار از آن‌ها هزینه دریافت می کنند. یعنی دو نقش (سرمایه گذار و کارآفرین) را با هم ایفا می‌کنند.

چرا باید سرمایه گذاری کرد؟

الف)رسیدن به استقلال مالی

مهم‌ترین دلیل سرمایه گذاری کردن، رسیدن به استقلال مالی است. چون زمانی که فرد به استقلال مالی برسد، دیگر تنها برای پول کار نمی کند و آنگونه که می خواهد زندگی اش را مدیریت می کند. هر کس که می خواهد در زمان کمتری به استقلال مالی برسد، باید از مسیر سرمایه گذاری عبورکند که روش‌های سرمایه گذاری مختلفی هم پیش روی اوست.

ب)قانون تصاعد

تصاعد یعنی افزایش چند برابری. برای اینکه این موضوع برایتان شفاف شود، تفاوت درآمد و سرمایه گذاری را بیان می‌کنم.

در مبحث افزایش درآمد، شما معمولا یک افزایش بابت تورم دارید که حدود 20 درصد سالانه به صورت سالانه و یک افزایش به خاطر تلاش و پیشرفت خودتان دارید که حدود 20 درصد است. مجموعا در سال به طور خوشبینانه حدود 40 درصد افزایش درآمد دارید. ولی در انواع سرمایه گذاری سه نوع سود دارید؛ «سود تورم، سودسرمایه گذاری، سود سود سرمایه گذاری».

برای همین اگر سرمایه گذاری درستی انجام دهید امکان اینکه به سرعت سرمایه تان چند برابر شود، خیلی زیاد است.

ج)در امان ماندن از تورم

زمانی که تورم زیاد می شود، بیشترین چیزی که افزایش پیدا می کند دارایی‌هایتان است. در تورم اجناس گران می شود و قدرت خریدتان کاهش پیدامی کند. گاهی اوقات درآمدتان کاهش می یابد، اما اگرسرمایه گذاری درستی کرده باشید تورم باعث افزایش سرمایه شما می شود.

این قانون برای انواع سرمایه گذاری‌ها جواب میدهد.

د)حق انتخاب‌های بیشتر

زمانی که شما شاغل هستید، یک یا نهایتا دو مهارت دارید که به وسیلۀ آن درآمد کسب می کنید. ولی در سرمایه گذاری به خاطر تنوع بازارهای سرمایه گذاری و تنوع محصولات سرمایه گذاری شما حق انتخاب های بیشتر با توجه به شرایط خوتان دارید.

این تنوع باعث می شود که در اکثر مواقع شما از سرمایه گذاری در این حوزه سود کسب کنید.

ر) ارتباط با ثروتمندان و افراد موفق

همانطور که می‌دانید دارایی شما برابر میانگین 6 آدم موفقی است که با آن‌ها ارتباط فکری دارید. اکثر افراد موفق و ثروتمند در حوزۀ سرمایه گذاری هستند و اگر شما در این حوزه باشید در مدار این افراد قرار می گیرید و این کار باعث افزایش دارایی هایتان می‌شود.

س)سرمایه گذاری هم شغل و هم یک جریان درآمدی دیگر!

جملۀ معروفی بین سرمایه گذاران هست: «سرمایه گذاری شغل دوم ولی درآمد اول هست». برای اکثرافراد که خودشان شغل دارند، سرمایه گذاری می‌تواند شغل دوم، ولی درآمد اول محسوب شود.

دیدگاه مردم به سرمایه گذاری چیست؟

در رابطه با حوزۀ مهمی مثل سرمایه گذاری، افراد رویکردهای متفاوتی دارند. این مسئله ناشی از تفاوت در شرایط و ویژگی‌های زندگی آن‌ها است.

دستۀ اول؛ «کسانی که هرگز سرمایه گذاری نمی کنند»: این افراد به دلیل ناآگاهی و باورهای اشتباه و ترس‌هایی که دارند هرگز سرمایه گذاری نمی کنند.

این افراد دید کوتاه مدت دارند و بیشتر به فکر روزشان هستند و نتیجۀ مالی‌شان بسیار ضعیف هست و متاسفانه جمعیت زیادی را هم در کشور به خودش اختصاص داده است.

دسته دوم؛ «سرمایه گذاری می کنند تا پول خود را ازدست ندهند»: این افراد برای اینکه سرمایه‌شان از دست نرود، دارایی‌هایی را می‌خرند و متاسفانه اصلا دیدگاه اینکه چطور این دارایی را چند برابر کنند، ندارند. این افراد اکثر اوقات دارایی‌هایی را می خرند که از لحاظ سرمایه گذاری سود بسیار اندکی دارد و گاهی وقت‌ها سود ندارد.

دسته سوم؛ «سرمایه‌گذاری می کنند، برای بدست آوردن پول بیشتر»: عدۀ اندکی هستند که فقط برای کسب پول بیشترسرمایه گذاری می کنند، این افراد دیدگاه بلندمدت دارند. آموزش می بینند، ارتباطات خوبی می گیرند و سرمایه گذاری‌های سودآور را انتخاب می کنند و زمانی که عموم افراد خریدار هستند این افراد فروشنده و زمانی که عموم افراد فروشنده هستند این افراد خریدار هستند.

روش‌های سرمایه گذاری

اگر دغدغۀ سرمایه گذاری دارید و به دنبال بهترین جا برای سرمایه گذاری هستید، ابتدا باید بررسی کنید در چه حوزه‌ای سرمایه‌گذاری کنید.

الف)سرمایه گذاری روی محصول دیگری مثل سرمایه گذاری در بورس، ارزدیجیتال و.

اولین بستر سرمایه گذاری، روی محصول دیگران است. یعنی اینکه فرد یا سازمانی بستری برای سرمایه گذاری آماده کرده و افراد محصولات آن‌ها را برای کسب سود می‌خرند؛ مثلا (سرمایه گذاری در بورس، ارزدیجیتال، بانک)

ب)سرمایه گذاری روی محصول خود

دومین بستر سرمایه گذاری روی محصول خود است. یعنی شخص برای خودش محصول و خدمتی طراحی کرده باشد و بخواهد از آن کسب سود کند و سرمایه و زمانش را به آن اختصاص دهد. مثلا شخصی که زمین می خرد و می خواهد آن را بسازد یا شخصی که کسب و کاری را برای خودش راه اندازی می‌کند.

ج)سرمایه گذاری روی خود

سومین بستر سرمایه گذاری روی خودمان است. یعنی برای رشد و ارتقای خودمان سرمایه گذاری کنیم تا از خودمان بازدهی بیشتری کسب کنیم. شک نکنید که درآمد و ثروت زیاد از فکر و توانمندی افراد ضعیف به دست نمی آید.

هر چقدر توسعه فردی داشته باشید و سرمایه گذاری روی خود را جدی بگیرید، بیشترسود می برید.

بهترین سرمایه گذاری کدام است؟

شاید این سوال برایتان پیش بیاید که اول روی محصول دیگران سرمایه گذاری کنم یا روی محصول خودم یا روی خودم؟ یا اصلا بهترین سرمایه گذاری با پول کم کدام است؟ سوال بسیار مهمی در رابطه با سرمایه گذاری است!

چون عده ای ازافراد اول روی محصول دیگران سرمایه گذاری می‌کنند و همین روند را تا مدتها ادامه می‌دهند و از موارد دیگر غافل می‌شوند و متاسفانه این روش شما را به سودهای کلان نمی رساند. برخی از افراد روی محصول خودشان سرمایه گذاری می‌کنند و به درآمد و دارایی های نسبتا خوبی می‌رسند ولی روی خودشان زیاد سرمایه گذاری نمی‌کنند و به درآمدها و دارایی‌های کلان نمی‌رسند.

برخی افراد هم فقط روی خودشان سرمایه گذاری می‌کنند و مدت‌ها آموزش و ارتقا می‌بینند ولی از خودشان چیزی تولید و ارائه نمی‌کنند و جزء افرادی می‌شوند با درآمدهای بسیار پایین.

فرمول پرسودترین سرمایه گذاری در ایران

پس باید از بهترین روش سرمایه گذاری و یک ترکیب بهینه صحبت کنیم تا بتواند تحت شرایط مختلف ما را به سود برساند. مهندس علیزاده یکی از بهترین روش‌های سرمایه گذاری روی بسترها را برای شما شرح دادند که به این صورت است:

شما یک سری منابع برای سرمایه گذاری دارید از قبیل: پول،زمان و انرژی.

• در اوایل شروع به کار «30 درصد روی خودت سرمایه گذاری کن، 20 درصد روی محصول دیگران و 50 درصد روی محصول خودت سرمایه گذاری کن»

• در اواسط کار«40 درصد روی خودت سرمایه گذاری کن و 60 درصد روی محصول خودت» با این روش شما به درآمد و دارایی‌های بسیار کلان‌تری می‌رسید.

کجا سرمایه گذاری کنم؟

تا اینجا با مفهوم و ضرورت سرمایه گذاری آشنا شدید. شاید سوالتان این باشد که خوب من که با سرمایه گذاری آشنا شدم، کجا سرمایه گذاری کنم؟ با چه کسی و در چه حوزه‌ای شروع به سرمایه گذاری کنم؟ ما در مقالۀ سرمایه گذاری در املاک نظرات کارشناسان و متخصصان را برایتان آماده کردیم که می‌توانید به کمک آن تصمیم‌گیری کنید.

سخن آخر

دوست گرامی شما با اهمیت سرمایه گذاری آشنا شدی و درک کردی برای موفقیت مالی، سرمایه گذاری کردن جزو جدانشدنی برنامۀ اقتصادی زندگی هر آدمی هست. با انوع بسترهای سرمایه گذاری آشنا شدی و درک کردی که با چه روشی روی کدام بسترها سرمایه گذاری کنی.

من، حلیه رضایی، تولیدکننده‌ی محتوای متنی 2نبش و دانشجوی مدیریت صنعتی دانشگاه فردوسی مشهد هستم. برای تولید محتوای موردنیاز مخاطبان 2نبش فعالیت می‌کنم.