سرمایه گذاری کوتاه مدت forex

تمام صندوق‌های سهامی یکسان نیستند. بعضی از صندوق‌های متداول شامل موارد زیر می‌شوند:

محمد آزادی خواه

تخصص: معامله گر و تحلیل گرحرفه ای بازارهای مالی
آدرس ایمیل: تماس از طریق جابینجا
شماره موبایل: تماس از طریق جابینجا
سال تولد: ۱۳۷۴
جنسیت: مرد
وضعیت تأهل: مجرد
استان سکونت: تهران
آدرس: تماس از طریق جابینجا

درباره‌ی من

تحلیل گر و معامله گر بازار های سرمایه داخلی ( اوراق بهادارمعاملات ارزی داخلی ) و بازار های بین الملل CFD STOCk FOREX ENERGY METALS و Cryptocurrency (ارزهای دیجیتال ازسال97)
حدود 7 سال سابقه تحلیل و تریدینگ در مارکت های بین المللی
سابقه ی مدیریت سرمایه خصوصی و غیره هم با ریسک پایین و هم با ریسک هجومی
سابقه ی کوتاه همکاری در مدیریت حساب PAMM در بازار ارزی فارکس
دارای تجربه و تخصص در مدیریت سرمایه و مدیریت ریسک و یافتن موقعیت های معاملاتی دارای EDGE trading با ریسک به ریوارد خوب (از 1_1) تا عالی (مثلا 3_1)
دارای سابقه و سمت شغلی تحلیل گر و تریدر ( گروه Bمسولیت محدود در بعضی بازار های خاص) در موسسه hedge funding و مدیریت سرمایه حقوقی

((اولین و تنها حرفه و شغل بنده از اواخر سال 91 درسن 18 سالگی و پس از ترک دانشگاه و مهاجرت به عنوان معامله گر در بازار های جهانی بوده است و غیر از این هیچ شغل دیگه ای ندارم. اینجانب مهارت خود را با آموزش و کارآموزی و آزمون و خطاهای زیاد و تلاش برای کسب تجربه مفید از شکست هایم هم به صورت علمی و هم عملی آموختم و در هنگام شکست و پیروزی های فراوان در معاملاتم به درس های بازار گوش سپردم .. لازم به ذکر است بنده فاقد مدرک دانشگاهی میباشم))

سوابق شغلی

• کارآموز (money management) (technical analysing) DEMO trading

یک جوان کم سن و سال بودم و جویای کار که موفق شدم که به عنوان یک کار آموز خوش شانس و دستیار و در بعضی روزها (حتی به عنوان پادو و خدمتکار شخصی) زیر نظر یکی از موفق ترین و سودده ترین تریدر ها در این شرکت آموزش ببینم (( و بعد از گذشت ماه ها پادویی فراوان به عنوان یک جدید الورود )) او شروع به آموزش مهارت ها و ترفندهایی در نحوه معاملات در بازار های سرمایه گذاری کوتاه مدت forex مختلف __ تحلیل تکنیکال کلاسیک وبررسی فاندامنتال __ نحوه تحلیل و بررسی اخبار جهانی در فارکس و دیگر بازار های متاثر از خبر__ به من و 13 نفر دیگر نمود و نحوه بررسی احتمالات موجود پیشرو و انواع ریسک های بازار و دیگر روش های شخصی خودش را به من و کارآموزان دیگر یاد داد و همچنین پس از اتمام آموزش هایی گه ذکر شداز 13نفر کار آموز 7 نفر خودشان از ادامه کارآموزی انصراف دادند وبه سراغ کار دیگری رفتند و تنها 3 نفر از 6 نفر باقیمانده پس از پایان دوره کار آموزی پذیرفته شدن تا به عنوان تریدر با سرمایه معمول و کنترل شده در شرکت ترید کنند(طبق قانون سلسه مراتب شرکت تریدر های تازه وارد در گروه D قرار میگرفتندو پس از مدتی معامله با پول واقعی به گروه های بالاتر A_B_C ترفیع میگرفتند)
پس از گذشت مدتی او روش های مدیریت ریسک ومدیریت سرمایه خودش را که در سال هایی که به عنوان فعال در این کسب و کار آموخته و تجربه کرده بود را به ما آموخت
من تا حد ممکن هرچه راتوانستم آموختم و با جمع بندی آموخته ها و نکات و مطالب و با تمرین های فراوان در روز ها و شب ها ادامه دادم و فقط حقوق ثابت معمولی (مایل به کم) که به عنوان دستمزد برای کارهای خدماتی و دستیاری علاوه بر آموزشم به صورت ماهیانه میگرفتم و روزها می گذشت
در معاملات DEMO توانستم با کسب مهارت وپیشرفتی (( کم )) ولی قابل توجه وارد فعالیت و شغلی شوم که تا به امروز تنها راه منبع درآمدم و کسب روزی ام بوده است و تجارت در بازار های مالی اولین وتنها شغل من بود که وارد آن شدم و فکر کنم آخرین شغلم هم باشد
(( لازم به ذکر است کار آموزان در حین آموزش تا یکسال حق و اجازه ای مبنی بر وارد شدن به معاملات live یا باز کردن اکانت real نداشتند))
و این بود رزومه شروع کار آموزی من به عنوان یک معامله گر آینده

به عنوان دستیار تحلیل گر ارشد در بخش < Analysis and Research Group >شرکت و معامله گر در بخش تیمی Group B traders (که دارای اختیارات محدود ترید در بعضی از بازار های خاص بود) فعالیت داشته ام وهمچنین در طی مدت این فعالیت ها در مارکت های FOREX و ENERGY (oil) و METALS و Cryptocurrency ( شروع معاملات ارزهای دیجیتال ازسال97) به تحلیل و ترید پرداخته ام و همیشه معاملات موفق و نا موفق بسیاری داشته ام که با یک پلن و استراتژی معاملاتی ساده و کارآمد با کسب ریوارد خوب و با مدیریت ریسک و و مدیریت سرمایه اصولی مورد نیاز در این کسب و کار و داشتن صبر برای رسیدن قیمت به بهترین نقطه برای ورود به یک معامله و خروج از آن که شامل یک ریسک به ریوارد مناسب خوب و مناسب هم باشد توانسته ام در طی چندین معامله ای که همراه با سود و زیان بوده است سرمایه تحت مسوولیت خود را همیشه و در همه حال در این تجارت رشد دهم به طوری که معمولا نمودار عملکردی شخصی Transaction time و BALANCE در چارچوب زمانی ماهیانه و سالیانه خوب و با شیب تند مثبت یا مواقعی با شیب کم مثبت در اکانت پرسنلی خود در شرکت ثبت نمایم و در مواقعی پاداش نیز دریافت کنم.
لازم به ذکر است ::
شرکت مدیریت دارایی و صندوق سرمایه I.T.C yatırım در ماه فوریه سال 2020 میلادی (اسفند 98 ) تعطیل ومنحل شد و به عنوان یکی از شرکت های زیر مجموعه هلدینگ ساختمانی GAP ترکیه با این مجموعه ادغام گردید و به عنوان یک شرکت تازه تاسیس پیمانکاری در ساخت و ساز مسکن با سرمایه گذاری جدید و شماره ی ثبت جدید و هیت مدیره جدید با نظارت زراعت بانک ترکیه در شهر ازمیر و استانبول فعال است

((معامله و مدیریت سرمایه 2 حساب همزمان با دوره قرارداد 1ساله ))
سرمایه گذاری و HOLD و معاملات در روندهای بلندمدت و مگاروند ها در بازار کریپتو کارنسی ها و معاملات کوتاه مدت و اسکالپینگ و daytrading در بازار جهانی فارکس و فلزات جهانی و انس طلا و انرژی (فقط نفت)
و ورود به معاملات ثانویه فقط در صورت وجود فرصت سرمایه گذاری وسوددهی و یا برای پوشش ریسک معاملات در بازار های داخلی ارز ( دلار هرات دلار به ریال و یورو به ریال و. ) و طلای داخلی(آبشده)
فعالیت در بورس اوراق بهادار تهران (فقط سهام) به صورت معاملات میان مدت و بلند مدت و سرمایه گذاری در سبد سهام
مدیریت سرمایه 2 حساب جدا که کلمه ی عبور و پسورد هر اکانت معاملاتی توسط سرمایه گذار هر یک از حساب ها به صورت محرمانه تعویض یا تعیین میگردید و ما حق هیچگونه برداشت یا واریز یا مداخله ی دیگری نداشتیم و فقط در صورت نیاز معامله میکردیم و با تهیه و نوشتن یک ژورنال معاملاتی گزارش از معاملات ماه جاری یک کپی برای خود و یکی دیگر برای صاحب اکانت ارسال میشد و در سرمایه گذاری کوتاه مدت forex پایان هرماه یا هر دوره طبق توافق سود حاصله تقسیم شده و با اصل سرمایه ادامه میدادیم

انجام تحلیل و معامله گری و سرمایه گذاری با مقصود رشد سرمایه در گردش صندوق و خلق ثروت
اینجانب به عنوان یکی از 8 شریک سرمایه گذار ایجاد کننده صندوق فعال بوده ام
فعالیت در بازار های فارکس به صورت کوتاه مدت و میان مدت کریپتو انس طلای جهانی فلزات جهانی انرژی (فقط نفت ) طلای داخلی (آبشده) ارز های داخلی مانند: دلار به ریال دلار هرات پوند ریال یورو ریال و فعالیت کوچک در سکه نقدی و فردایی

مهارت‌ها

• تحلیل و معامله بازار
• داخلی و بین الملل
• مدیریت ریسک
• مدیریت سرمایه
• طراحی استراتژی معاملاتی
• ٍEDGE trading
• Forex Trader
• CFD trader
• Stock trader
• ENERGY
• METALS
• Cryptocurrency
• بورس اوراق بهادار
• تحلیل تکنیکال و فاندامنتال
• تحلیل خبری
• تقویم اقتصادی
• پرایس اکشن
• تکنیکال کلاسیک
• معامله گر روند
• نوسانگیری
• ترید بلند مدت
• ترید کوتاه مدت
• مسلط به تریدینگ ویو
• تسلط به متاتریدر
• مسلط به پلتفرم بایننس
• پوشش ریسک معاملاتی
• trading plan
• Buisness Plan
• ایجاد محتوا
• مقاله نویسی
• تحقیق و پژوهش
• معامله در سطوح اصلی عرضه و تقاضا
• روند کوتاه مدت
• روندمیان مدت
• روند بلند مدت و مگا روندها
• معامله در بازار بدون روند و نوسانی
• معامله در بازار روند دار و نوسانی
• بازار های بدون روند و بدون نوسان
• بازار های روند دار و بدون نوسان
• شکار سهم
• موج شماری الیوت
• هارمونیک تریدینگ

سوابق تحصیلی

• الکترونیک کامپیوتر

ترک تحصیل از دانشگاه پس از ترم اول و مهاجرت و شروع به عنوان کارآموز تحلیل و معامله گری در بازار های جهانی

تفاوت ارز دیجیتال و فارکس؛ کدام بهتر است؟

معاملات در بازار ارز دیجیتال و فارکس چه شباهت ها و تفاوت هایی با هم دارند؟

تفاوت ارز دیجیتال و فارکس، در ابعاد زیادی قابل مقایسه است. اغلب معاملات کریپتوکارنسی با معاملات فارکس شبیه به هم هستند. در بازار فارکس forex، فیات یا ارزهای سنتی کشورها، معامله می گردند و در بازار کریپتو crypto، ارزهای دیجیتال مورد معامله قرار می گیرند.
با این حال چند تفاوت اساسی بین این دو بازار وجود دارد، که در ادامه این مقاله ارز دیجیتال و ویدیو آموزشی، تفاوت ارز دیجیتال و فارکس به طور کامل شرح داده می شود.

‫تفاوت بازار ارز دیجیتال و فارکس سرمایه گذاری کوتاه مدت forex در چیست و آیا در ایران قانونی هستند؟

• بازار فارکس یکی از صنایع حجیم جهانی با قدمت زیاد است. در واقع فارکس تاکنون یکی از بزرگترین بازارهای سیاره زمین بوده است. در حالی که معامله در بازار کریپتو یک صنعت نوآوری محسوب می شود.
• درحالی که ارزهای موجود در بازار فارکس توسط یک دولت متمرکز حمایت می شوند، ارزهای دیجیتال بر یک شبکه غیر متمرکز استوار می باشد.
• موسسات کارگزاری، بنگاه های واسطه گری و دلالان پایه های اصلی معاملات در بازار فارکس هستند که برای خدمات خود در هر مرحله‌ ای کارمزد معاملات را دریافت می کنند. یکی از برتری های مهم بازار کریپتو، عدم نیاز به واسطه یا بروکرها می باشد.
• یک نکته مهم در تفاوت ارز دیجیتال و فارکس، نقدینگی در این دو بازار است. یک واقعیت مهم که باید به آن توجه داشته باشید این است که بازار فارکس به دلیل سابقه طولانی فعالیت، دارای نقدینگی عمیق و مستحکم هستند. در حالی که در بازار کریپتوکارنسی کمبود نقدینگی وجود دارد.
• معامله گران فارکس در یک مشارکت نهادی با بانک های جهانی، معامله گران ماهر و سایر شرکت ها و بنگاه های خصوصی به معامله می پردازند و در رقابت دشواری با هم هستند. تریدرهای کریپتوکارنسی نیازی به رقابت با یکدیگر ندارند.
• نوسانات قیمت در بازار ارز دیجیتال بسیار بیشتر از بالا و پایین رفتن قیمت در بازار فارکس است.

جزئیات تفاوت ارز دیجیتال و فارکس کدامند؟

میانگین نرخ گردش مالی در معاملات فارکس به طور روزانه به میزانی حدود تریلیون ها دلار می رسد. این در حالی است که گردش مالی مبادلات بیت کوین به عنوان اصلی ترین رمزارز، میزانی بالغ بر چند میلیارد دلار است.

فارکس به عنوان یک بازار جهانی، تحت تأثیر عوامل بسیاری از جمله تحرکات سیاسی، میزان تورم و نرخ بیکاری قرار دارد. به طور متوسط روزانه 5.3 تریلیون دلار در فارکس معامله می شود.

اگر به صورت جزئی بخواهیم حجم مبادلات روزانه بیت کوین را با حجم معاملات روزانه فرانک سوئیس در فارکس مقایسه کنیم؛ به طور مثال، معاملات فرانک سوئیس پنج درصد از حجم معاملات بازار فارکس را در برمی گیرد. این میزان حدود 265 میلیارد دلار را شامل می شود. ولی بازدهی سود بازار فارکس حدود دو سوم بازدهی سود معاملات رمزنگاری می باشد.

بازار فارکس یک بازار جهانی است و بروکرهای فارکس در سرتاسر جهان وجود دارند. معاملات فارکس هزینۀ زیادی دارد زیرا تمام بروکرها و واسطه های معاملات برای خدمات خود کارمزد دریافت می کنند. این هزینه ها باعث شده که معامله گران فارکس برای آنکه بتوانند وارد این بازار شوند، نیاز است که در شروع فعالیتشان سرمایه زیادی داشته باشند.

نقش امنیت در تفاوت ارز دیجیتال و فارکس چیست؟

میزان امنیت در معاملات ارز دیجیتال حائز درجه بالایی از ایمنی می باشد، زیرا تولید توکن ها و انجام تراکنش ها در شبکه بلاک چین صورت می گیرد.

درست است که خبرهایی در مورد هک شدن و یا از دست رفتن سرمایه ارز های دیجیتال شنیده می شود ولی با توجه به اینکه شبکه بلاک چین از ایمنی قابل قبولی برخوردار است، اقدام به هک کردن این شبکه بسیار سخت است ولی به هر حال احتمال کمی نیز وجود دارد.
از طرف در اکثر کشورها مقرراتی در مورد شرایط رمزارزها وجود ندارد و همین امر سبب شده که تریدرهای ارز دیجیتال مورد کلاهبرداری واقع شوند.

در برخی از کشورها سرمایه افراد در بازار فارکس از طریق دولت بیمه می شود، بنابراین اگر تریدری به از دست دادن سرمایه اش دچار گردد، میزانی از ضرر او جبران می گردد.

تفاوت پایداری و نوسانات ارز دیجیتال و فارکس به چه میزان است؟

بازار ارزهای دیجیتال از نوسانات زیادی برخوردار است، در حالی که بازار مالی فارکس دارای نوسانات کمتری است. چون تفاوت نرخ خرید و فروش کم است. بنابراین سود اندکی از معاملات فارکس نصیب سرمایه گذاری کوتاه مدت forex معامله گران می شود ولی از آنجا که نقدینگی در بازار فارکس زیاد است، دستیابی به سود نسبتا آسان است.

در بازار فارکس جفت ارزهای زیادی برای معامله وجود دارد و به همین خاطر گردش مالی بالایی در این بازار مشاهده می شود. در بازار فارکس حتی ارزهای کم اهمیت نیز از حجم معاملات بالایی برخوردارند.

از آنجا که حجم نقدینگی در فارکس بالاست، بنابراین انجام معاملات بزرگ بر بالا رفتن یا پایین آمدن قیمت تاثیر زیادی ندارد. در حالی که در معاملات کریپتوکارنسی، حجم بالای معاملات تاثیر زیادی سرمایه گذاری کوتاه مدت forex بر قیمت ها دارند.

کارمزدهایی که برای معاملات ارز دیجیتال دریافت می شود نسبت به حق العمل های بروکرهای فارکس بسیار کمتر است. از آنجا که در معاملات رمزارزها واسطه وجود ندارد، نیاز به پرداخت هزینه هایی برای کارمزد معاملات نیست.

نوسانات بازار رمزارز بسیار زیاد و غیرقابل پیش بینی است، به طوریکه می بینیم در همان صبحی که حجم خرید بالاست، ممکن است حجم فروش در عصر نیز بسیار بالا باشد.

تفاوت ارز دیجیتال و فارکس از نظر بنگاه های مالی چیست؟

یکی از مواردی که باعث تفاوت ارز دیجیتال و فارکس شده است، تفاوت بنگاه های عرضه کننده آنها می باشد. در واقع وظایف کارگزار بورس با صرافی ارز دیجیتال تفاوت دارد.

صرافی میتواند در خرید ارز یا تبدیل ارز شما به ارز دیگری کمک نماید. برخی از صرافی های ارز دیجیتال امکاناتی از جمله نمودار قیمت، خرید مشروط یا شرطی و یا leverage را هم برای کمک به تریدرها اضافه نموده اند.

خرید مشروط سفارشی است که شامل یک یا چند معیار مشخص شده، می باشد. معمولاً خرید شرطی به انواع سفارشات پیچیده تری که در استراتژی های معاملات پیشرفته استفاده می شود، اشاره دارند.

کارگزار یا بروکر، در بازارهای مالی از جمله بورس سهام یا بازار فارکس فعالیت دارند. وظیفه اصلی بروکرها خرید و فروش هر متاعی از جمله سهام، فلزات قیمتی، کالاهای اساسی، سهام انرژی نفت و گاز، و حتی ارزهای دیجیتال می باشد.

به طور معمول، علاقمندان به خریداری سهام شرکت های موجود در بازار بورس، به طور مستقیم امکان خریداری ندارند. آنها ابتدا باید در یک بروکر حساب باز کنند. سپس درخواست خرید هر متاعی که بنگاه کارگزاری با آنها قرارداد دارند، را برای بروکر بفرستند. در اینجاست که بنا به نوع خریدشان، ممکن است این معامله برایشان سود یا زیان به همراه داشته باشد.

بروکرهای های فارکس که کارگزاری بازار معاملات ارزهای خارجی از قبیل دلار، یورو، پوند و دیگر ارزها را دارند، به طور معمول به معامله گران خود لوریج یا اهرم پاداش میدهند تا بتوانند چند برابر سرمایه‌ شان خرید نمایند.

برخی از بروکرهای بازار فارکس برای خرید رمزارز، قراردادهایی با شرکت های تامین نقدینگی می بندند. تریدر درخواست خرید یا فروش بیت کوین را طی قراردادی به بروکر واگذار می کند.

طی این قرارداد اگر تریدر سود کند معادل دلاری سود از طرف بروکر به او پرداخت می شود و اگر ضرر کند، تریدر باید معادل دلاری ضرر را به بروکر برگرداند. در این قرارداد، تریدر صاحب رمزارز نیست و تنها خرید و فروش و یا معامله آن را انجام می دهد. در واقع تریدر در نزد بروکر سرمایه‌گذاری نمی کند.

تفاوت ارز دیجیتال و فارکس از نظر افتتاح حساب کاربری چیست؟

پروسه بازکردن حساب در صرافی‌ همانند ایجاد اکانت در دیگر وبسایت ‌ها می باشد. فرآیند کار همان روند معمول ارائه دادن ایمیل، انتخاب رمز عبور و تایید آدرس ایمیل است. وقتی ثبت نام انجام شد، برای این‌که امکان سپرده ‌گذاری و برداشت از حساب خود را داشته باشید، لازم است پروسه تایید هویت را بگذرانید.

جهت ثبت نام در کارگزار فارکس یا همان بروکر نیز مراحل کار دشواری لازم نیست و همان روند افتتاح حساب در صرافی را دارد. همانند مورد فوق برای انجام فعالیت سپرده‌ گذاری و یا انجام معامله، تایید هویت کاربر اجباری و الزامی می باشد. ممکن است اسکن از مدرکی که اثبات شناسایی و آدرس شما باشد، لازم گردد.

تفاوت ارز دیجیتال و فارکس از نظر سپرده‌ گذاری و برداشت از حساب چیست؟

گذاشتن پول فیات در صرافی ‌های ارز دیجیتال به عنوان سپرده مالی دردسرهایی دارد. به عنوان مثال برای نگهداری سپرده در بایننس امکان ذخیره دلار و یا یورو نیست و لازم است از رمزارز استفاده شود. بنابراین شما باید بتوانید ابتدا مقداری رمزارز بخرید و سپس آن را سپرده کنید.
در کارگزاری ها و بروکرها گذاشتن سپرده در حساب و یا برداشت از آن، به طور معمول به شکل دلار یا یورو انجام پذیر است. بنابراین برعکس صرافی‌ها انجام فعالیت های واریز و برداشت با ارز دیجیتال نیست. شاید اگر جستجو کنید بتوانید بروکرهایی که ارزهای دیجیتال را می پذیرند، پیدا کنید.

تفاوت ارز دیجیتال و فارکس از نظر خرید و فروش ارز چیست؟

انجام معاملات خریداری ارز و یا به فروش رساندن آن در صرافی احتیاج به کسب دانش ویژه ای ندارد. کافی است تریدر ابزار معاملاتی دلخواه خود را برگزیند، نمودار قیمت‌ها را مشاهده کند و وارد ترید گردد.

شما در حکم معامله گر ارز دیجیتال، امکان گذاشتن سفارشات خریداری، به فروش رساندن و به کار بردن stop limit و یا limit order را دارید ولی از این بابت صرافی‌ ها محدودتر از بروکرها هستند.

شما به عنوان معامله گری که بخواهید از پلتفرم بروکر برای خرید و فروش استفاده کنید، امکانات ویژ‌ه ای را خواهید داشت. آنها به شما کمک می‌کنند تا تکنیک ‌های خود را دقیق‌تر پیاده سازی نمایید. به طور مثال شما می توانید اندیکاتورهای اضافی بر روی نمودار قیمت گذاشته و از ابرازهای تحلیل تکنیکال بهره مند شوید.

شباهت های ارز دیجیتال و فارکس کدامند؟

در پایان باید گفت، در حالی که در مناطق خاصی اختلافات شدید بین بیت کوین و بازارهای فارکس وجود دارد، شباهت ها و پتانسیل هایی برای همگرایی بیشتر وجود دارد زیرا دارایی های دیجیتالی در حال متصل کردن خود به سیستم مالی جهانی هستند.
هر دو بازار از پلتفرم های اینترنتی بهره مند بوده و خرید و فروش در آنها با راحتی انجام پذیر است. البته برای بالا بردن میزان سود مهارت های کافی لازم است.

جمع بندی مطالب ارائه شده:

هر معامله ای که در بازار فارکس و یا در دنیای ارز های دیجیتال انجام پذیرد، دارای ریسک ها و خطرات ضرر و یا پاداش و دریافت سود است. پس معامله در این بازارها، هر دو جنبه مثبت و منفی را دارد. ولی به نظر می رسد در کل انجام معاملات در فارکس دارای ثبات و امنیت بیشتر است و از آنجا که تاریخچه طولانی تری دارد، مراتب قانون گذاری آن مشهودتر است.

تعدادی شباهت نیز بین این دو بازار وجود دارد. برای مثال، برای قیمت گذاری دارایی های مربوطه، پویایی اساسی بازار و عرضه و تقاضا حاکم است.

شباهت دیگر دو بازار فارکس و ارز دیجیتال این است که دارای پلتفرم های اینترنتی برای معاملات خود هستند. یعنی crypto و forex هر دو نمایانگر یک فروشگاه دیجیتالی با ارزش هستند که می توان با سهولت خریداری و فروش را انجام داد.

آنها هر دو نوسان بالایی دارند که فرصتی برای سود سریع در معاملات long و short را ایجاد می کند.

البته ترید رمزارزها وعده سود بیشتری در قیاس با معاملات فارکس را می دهند، بنابراین معامله گران با استعداد و با تجربه که در حد بالایی ریسک پذیر هستند، می توانند سود بیشتری را در ترید با ارز های دیجیتال به دست آورند و هیچ ارگان یا موسسه ای در معاملات آنها دخالت نمی کند.

سرانجام باید گفت در بازار فارکس، نقدینگی بیشتر بوده و بالا و پایین رفتن قیمت کمتر است، ولی در مقابل در بازار کریپتو بالا و پایین رفتن قیمت زیادتر است ولی نقدینگی کمتری از فارکس دارد. بنابراین معامله گران هر دو بازار باید بدانند که جهت وارد شدن به هر یک از این بازار ها باید تکنیک های ویژه آنها را آموخت و به کار گرفت.

سوالات متداول:

وظیفه کارگزار یا بروکر چیست؟

کارگزار یاbroker یک فرد یا بنگاه مالی است که به عنوان دلال میان سرمایه گذار و بورس اوراق بهادار عمل می­ کند. کارگزار همچنین می تواند در حکم یک بنگاه به عنوان نماینده برای مشتری عمل کند و مشتری را به ازای خدمات خود، مجاب به پرداخت کارمزد یا کمیسیون نماید.
به عبارت دیگر بروکر شخص یا بنگاهی است که معاملات بین خریدار و فروشنده را با دریافت حق العمل یا کمیسیون ترتیب می دهد. همچنین بروکری که به عنوان فروشنده یا به عنوان خریدار عمل می کند به عنوان طرف اصلی معامله محسوب می شود.

صرافی ارز دیجیتال چه کاری انجام می دهد؟

صرافی کریپتوکارنسی یا صرافی ارز دیجیتال (DCE) شغلی است که به مشتریان امکان می دهد ارزهای رمزنگاری یا ارزهای دیجیتال خود را با سایر دارایی ها، مانند پول معمولی فیات یا سایر ارزهای دیجیتال مبادله کنند.
صرافی ها نرخ ارز را برای هر کوین و هر توکن بر اساس عرضه و تقاضا تعیین می کنند. اصولاً صرافی های رمزنگاری مشابه بورس های معمولی سهام کار می کنند.

تفاوت ارز دیجیتال و فارکس در میزان نوسانات چقدر است؟

هر دو این بازارها دارای volatility بالایی هستند به این معنی که مستعد تغییرات سریع و غیرقابل پیش بینی، به خصوص به سمت بدتر شدن می باشند. این ویژگی هم مثبت است و هم منفی.
نوسانات در هر دو بازار فارکس و رمزنگاری وجود دارد. اما، هرچه ریسک بالاتر باشد، پاداش نیز بیشتر می شود. گرچه ارزهای رمزنگاری گرایش زیادی به نوسان دارند، اما بازار ارز دیجیتال و بازار فارکس می توانند در یک دوره زمانی کوتاه دچار تغییر و تحول عظیمی در قیمت شوند.

معامله در فارکس یا ارز دیجیتال، کدام یک بهتر است ؟

داد و ستد ارزهای رمزنگاری یا ارزهای خارجی از سطح بالایی از تعامل برخوردار می باشد. این امر به برنامه ریزی منطقی مؤثر، مدیریت صحیح ریسک، پشتکار و تمایل شدید به یادگیری مداوم نیاز دارد.
اما بدون شک انجام معامله در هر دو این بازارهای جهانی می تواند منجر به فرصت های قابل توجهی برای سرمایه گذاری باشد که تریدر باید آموزش کافی دیده باشد و با تمرین کافی، مهارت لازم را به دست آورده باشد.
در بررسی تفاوت ارز دیجیتال و فارکس باید گفت، ترید با ارز دیجیتال، به ویژه با ماهیت کوتاه مدت، روشی دشوار است که صرف نظر از دارایی مورد نظر، تنها درصد کمی از تریدرها تاکنون موفق به اخذ سود از آن شده اند.

مرکز آموزشی فارکس

با کمک از بهترین سیستم اموزشی و تحقیقاتی فارکس از تمام تجربیات ما در این زمانه در سطوح بالا استفاده کنید.

اموزش معامله در فارکس

بازار ارز یا بازار فارکس با مزایایی مانند تجارت 24 ساعته، نقدینگی بالا و هزینه های پایین تراکنش، معامله گران با تجربه و مبتدی را به خود جذب می کند. رشد گسترده بازار ارز باعث شده است که بسیاری از معامله گران قبل از اینکه وقت بگذارند و تجارت فارکس را بیاموزند، وارد عمل شده اند و این می تواند یک اشتباه باشد. اگر می‌خواهید درک سریع اما جامعی از هویت فارکس، نحوه عملکرد بازار و اهمیت باز کردن یک حساب آزمایشی داشته باشید، راهنمای جامع ما را در مورد نحوه معامله در فارکس بخوانید.

تجارت فارکس برای مبتدیان

مانند بسیاری از صنایع تخصصی، تجارت فارکس دارای اصطلاحات و مجموعه ای از اصطلاحات خاص خود است. مفاهیم خاصی برای تجارت فارکس وجود دارد که باید با آنها آشنا باشید تا پویایی این بازار منحصر به فرد را درک کنید، فرصت ها را شناسایی کنید و با موفقیت معامله کنید.

نرخ مبادله ارز: پیشنهاد، درخواست و اسپرد

برای اینکه بفهمید فارکس چیست، ممکن است ابتدا لازم باشد یک حساب آزمایشی باز کنید و مفهوم نرخ مبادله ارز را درک کنید. قیمت یک ارز همیشه بر حسب ارز دیگری نقل می شود. به عنوان مثال، EUR/USD قیمت یک یورو است که بر حسب دلار آمریکا بیان می شود. به عبارت دیگر، نشان دهنده تعداد دلار آمریکا است که می توانید با 1 یورو مبادله کنید. برای مثال، اگر EUR/USD 1.1749 باشد، به این معنی است که 1 یورو را می توان با 1.1749 دلار آمریکا مبادله کرد.

با این حال، ممکن است متوجه شوید که در معاملات فارکس، مظنه قیمت در پلتفرم های معاملاتی با دو نرخ و نه تنها یک نرخ نشان داده می شود. به عنوان مثال، نرخ مبادله EUR/USD ممکن است به این صورت نمایش داده شود: 1.1749 / 51 یا 1.1749 / 1.1751. شکل اول (سمت چپ) به عنوان قیمت پیشنهادی شناخته می شود و نشان دهنده حداکثر قیمتی است که بازار مایل به خرید دلار آمریکا است. بنابراین، اگر 1 یورو بفروشید، 1.1749 دلار آمریکا دریافت خواهید کرد. رقم دوم (سمت راست) به عنوان قیمت درخواستی شناخته می شود و نشان دهنده حداقل قیمتی است که بازار مایل به فروش دلار آمریکا است. بنابراین، اگر 1 یورو بخرید، باید 1.1751 دلار آمریکا بپردازید.

تفاوت بین قیمت پیشنهادی و درخواستی به عنوان اسپرد فارکس شناخته می شود. در مثال بالا، اسپرد فارکس 1.1751 – 1.1749 = 0.0002 یا 2 پیپ است.

هر چه اسپرد فارکس کمتر یا محدودتر باشد، گفته می شود که بازار نقدشوندگی بیشتری دارد و هزینه ضمنی معامله کمتر می شود. اسپرد در معاملات سهام معمولاً بسیار بیشتر از اسپرد در معاملات فارکس است.

به یاد داشته باشید که اسپرد در یک بازار ثابت نیست و برای جفت ارز خاصی ثابت نیست. بسته به نوسانات موجود در بازار، ممکن است در مواقعی به طور چشمگیری تغییر کند. برای معامله گران جدیدی که به دنبال اطمینان بیشتر هستند، برخی از کارگزاران پیشرو اسپرد ثابت ارائه می دهند.

پلتفرم معاملاتی فارکس چیست؟

به عنوان یک مبتدی در معاملات فارکس، یکی از اولین تصمیمات شما این است که کدام پلتفرم معاملاتی فارکس را انتخاب کنید. پلتفرم معاملاتی نرم افزاری است که به شما امکان دسترسی به بازار فارکس و اجرای یکپارچه معاملات را می دهد. یک پلت فرم قوی معاملات فارکس، تجارت سریع و ایمن را تسهیل می کند، در حالی که گزینه های مختلفی را برای تجزیه و تحلیل تجارت، سفارشی سازی و معاملات خودکار ارائه می دهد.

پلتفرم اربکس MT4 یکی از بهترین پلتفرم های دارای یک رابط کاربری بسیار کاربرپسند با نرم افزاری بسیار قدرتمندی است که در پس زمینه اجرا می شود. این پلتفرم گزینه‌های پیشرفته نمودارهای بلادرنگ، سیگنال‌های رایگان فارکس، انعطاف‌پذیری بالا و امنیت و ثبات را افزایش می‌دهد.

کاربران اربکس MT4 از پشتیبانی اختصاصی مشتری ، زمان پاسخ سریع ، منابع برای یادگیری تجارت فارکس ، بسیار سودمند بهره مند می شوند ، گزینه های معاملاتی خودکار ، روش های متعدد بودجه ، برداشت وجوه آسان و موارد دیگر.

تجارت از راحتی خانه خود ، با نسخه ویندوز یا MAC از پلت فرم اربکس MT4 یا تجارت با بارگیری نسخه Android یا iOS. برنامه مبتنی بر Cloud Orbex WebTrader دسترسی رایگان ، فوری و ایمن به حساب شما از هرجایی و هر دستگاهی را فراهم می کند.

اهرم در معاملات فارکس

اهرم در اصل وام است که کارگزاران به معامله گران ارائه می دهند ، بنابراین می توانند معاملات خود را با ارزش بالاتری نسبت به وجوهی که در حال حاضر در حساب معاملاتی خود دارند ، قرار دهند. به عنوان یک مبتدی در تجارت فارکس ، درک مزایا و همچنین مشکلات مربوط به اهرم بسیار مهم است.

اهرم ، که به عنوان تجارت در حاشیه نیز شناخته می شود ، به شما این امکان را می دهد تا سود بالقوه را چند برابر کنید و حرکت بازار را به نفع شما فراهم می کند. به یاد داشته باشید که هیچ تضمینی وجود ندارد که بازار در واقع به نفع شما حرکت کند. اگر بازار در جهت مخالف حرکت کند ، اهرم باعث ضرر و زیان شما می شود. از این رو اهرم فارکس ابزاری قدرتمند است ، اما باید با احتیاط مورد استفاده قرار گیرد.

مدیریت ریسک در تجارت فارکس

بازار فارکس فرصت های قابل توجهی برای سودآوری ارائه می دهد. با این حال ، هر فرصتی با درجه ای از خطر همراه است. در حالی که خطر به طور کامل قابل حذف نیست ، برخی از تکنیک های مدیریت ریسک وجود دارد که معامله گران می توانند از آنها برای محافظت از خطرات استفاده کنند. این تکنیک ها هنگام استفاده از اهرم فارکس از اهمیت ویژه ای برخوردار هستند.

در اینجا برخی از تکنیک های مدیریت ریسک که معمولاً در تجارت فارکس استفاده می شود:

دستور حد ضرر

در صورت حرکت بازار مبادله ارزی علیه شما ، دستور توقف ضرر برای به حداقل رساندن ضررها قرار می گیرد. نرخ ارز یک جفت ارز به طور مداوم در طول روز ، حتی در کسری از ثانیه حرکت می کند. خروج از تجارت با کمترین افت نرخ ارز جفت ارز شما عاقلانه نیست. با این حال ، اگر نرخ زیر یک نقطه خاص کاهش یابد ، ممکن است خروج را انتخاب کنید. با تجارت آنلاین فارکس ، می توانید نرخ ارز را برای خروج از بازار از قبل تعیین کنید. این دقیقاً همان کاری است که یک ترتیب متوقف شده به شما امکان می دهد انجام دهید. در اصل ، یک دستور توقف از دست دادن به عنوان یک شبکه ایمنی عمل می کند تا ضررهای شما را به حداقل برساند.

هنگامی که یک موقعیت را باز می کنید ، یا یک سفارش در انتظار را تنظیم می کنید ، می توانید قیمت توقف را نیز مشخص کنید. اگر بازار فارکس در برابر شما حرکت کند و نرخ ارز به قیمت پایین که تعیین کرده اید برسد ، تجارت به طور خودکار بسته می شود و ضررهای شما را محدود می کند.

دستور حد سود

وقتی بازار به نفع شما حرکت می کند ، احساس خوش بین است. با این حال ، به هر شکلی از سرمایه گذاری کوتاه مدت forex تجارت ارز ، تصمیم گیری عینی و براساس منطق و نظم مهم است. یک ترتیب انتفاعی می تواند به عنوان یک استراتژی خروج از پیش تعیین شده در نظر گرفته شود که هنگام حرکت بازار به نفع شما عملی می شود.

مشابه یک دستور دستور حد ضرر ، یک سفارش انتفاعی به طور خودکار با قیمتی که توسط شما مشخص شده است اجرا می شود. تفاوت این است که ، یک سفارش انتفاعی با نرخ ارز بهتر از نرخ فعلی بازار اجرا می شود ، در حالی که یک دستور حد ضرر به طور خودکار تجارت را با نرخ ارز بدتر از نرخ فعلی بازار بسته می کند. این بدان معناست که اگر در میز کار خود نباشید ، تجارت شما در سطح بالایی بسته می شود و می توانید قبل از سقوط آن را متوقف کنید.

سفارشات حد ضرر

مانند یک دستور حد ضرر ، یک دستور ضرر از بین رفتن نیز به طور خودکار تجارت را می بندد که بازار علیه شما حرکت می کند و ضررهای شما را محدود می کند. با این حال ، اگر بازار ارز به نفع شما حرکت کند ، سفارش متوقف کردن یا حد ضرر به همراه آن حرکت می کند. این بدان معنی است که نرخ ارز که در آن تجارت بسته می شود به طور خودکار با حرکت بازار به نفع شما تنظیم می شود. این حرکت به حرکت در بازار استاندارد است. از این رو نام آن یک سفارش حد ضرر یک معامله گر را قادر می سازد ضرر و زیان را محدود کند ، در حالی که انعطاف پذیری بیشتری نیز برای سود دارد.

معاملات فارکس برای مبتدیان توسط سیگنال های رایگان فارکس که نشان می دهد از دست دادن و نرخ انتفاعی را نشان می دهد ساده شده است. هنگام باز کردن یک حساب نسخه ی نمایشی می توانید این موارد را آزمایش کنید.

مقایسه فارکس و کریپتو، کدام یک انتخاب بهتری است؟

اگر قصد سرمایه گذاری در ارز دیجیتال یا فارکس را دارید و برای شما سوال است که کدام یک بازار مناسب‌تری است تا انتهای این مطلب با ما همراه باشید زیرا قصد داریم به طور کامل به مقایسه فارکس و کریپتو بپردازیم و تفاوت‌ها و شباهت‌های این دو بازار جذاب را بررسی کنیم. تا خودتان سبک سنگین بکنید و هرکدام را که تطابق بیشتری با میزان ریسک پذیری و روحیات شما دارد انتخاب کنید.

آن چه در این مطلب می‌خوانیم:

بازار فارکس چیست؟

واژه فارکس مخفف کلمه‌ی ‌ Foreign exchange به معنای تبادل ارز خارجی است. این بازار یک بازار بین‌المللی است که بیش‌ترین حجم نقدینگی و معاملات را دارد و حجم معاملات آن در هر روز به 6.6 تریلیون دلار می‌رسد. مهم‌ترین ارزهایی که در این مارکت حجم بالایی دارند عبارتند از دلار آمریکا، یورو، ین ژاپن و پوند انگلیس. این بازار 24 ساعته در 5 روز و نیم هفته باز است به این شکل که وقتی روز مالی ایالت متحده به پایان می‌رسد، خرید و فروش در توکیو و هنگ کنگ آغاز می‌شود.

بازار کریپتو کارنسی چیست؟

کریپتوکارنسی‌ها ارزهای دیجیتالی هستند که توسط افراد، گروه‌ها و در برخی موارد بانک‌ها و سایر شرکت‌ها ایجاد شده‌اند. این ارزها پول قانونی نیستند، به این معنی که آن‌ها به این راحتی قابل مبادله با کالاها و خدمات نیستند. شاید در آینده این موضوع امکان‌پذیر باشد‌ اما در حال حاضر هم بسیاری از مشاغل وجود دارند که ارزهای دیجیتال بزرگتر مانند اتریوم و بیت‌کوین را به عنوان پرداخت می‌پذیرند.

بررسی تفاوت های فارکس و ارز دیجیتال

برای مقایسه فارکس و کریپتو بهتر است ابتدا به بررسی تفاوت‌های این دو بازار بپردازیم. قدمت و عمق بازار، میزان نوسان و حجم نقدینگی، نوع دارایی و ارزهای موجود، نحوه بازکردن حساب، زمان انجام معاملات، مکان‌های معاملاتی و … مواردی هستند که قصد بررسی آن‌ها را داریم.

قدمت و عمق بازار

از عمر بازار Forex چند دهه می‌گذرد و بازار شناخته شده‌ای است. این بازار پس از جنگ جهانی دوم ایجاد شد و یکی از بزرگ‌ترین بازارهای موجود در طول تاریخ است. اما از عمر ارزهای دیجیتال تنها یک دهه می‌گذرد بنابراین هنوز هم آن قدر شناخته‌شده نیست و نسبت به آن بدبینی‌های زیادی وجود دارد و سرمایه گذاران بزرگ به دلیل نوپا بودن برای سپرده گذاری در آن تردید دارند.

بازکردن حساب

برای این که در مارکت ارزهای دیجیتال شروع به معامله کنید نیاز دارید تا در یک صرافی حساب داشته باشید. صرافی که شما انتخاب می‌کنید می‌تواند ایرانی باشد یا خارجی. در صرافی‌های ایرانی شما باید مدارک شناسایی خود را بارگذاری کنید و منتظر تائید بمانید. اما ثبت‌نام در صرافی های خارجی مانند عضویت در یک سایت است و شما با وارد کردن ایمیل، نام کاربری و رمز می‌توانید به راحتی شروع به انجام معامله کنید.

برای افتتاح حساب واقعی در فارکس حتما باید یک بروکر معتبر انتخاب کنید. باز کردن حساب در این کارگزاری ها مانند افتتاح حساب بانکی نیازمند مشخصات فردی و هویتی است. بسته به میزان سرمایه و نوع استراتژی می‌توانید نوع اکانت خود را مشخص کنید. معمولاً می‌توانید در کارگزاری یک حساب نانو، استاندارد، ECN و … ایجاد کنید.

نوع دارایی و ارزهای موجود

نوع دارایی در فارکس و کریپتو متفاوت است. بازار فارکس ارزهای قابل ارائه محدودی مانند دلار ایالت متحده، یورو، ین ژاپن، پوند انگلیس و ین ژاپن و … دارد. در حالی که در بازار رمز ارز بیش از 14 هزار ارز موجود است که عبارتند از USDT، LTC، DOT، ETH، BCH، LINK و … . اما در میان تمامی این ارزها بیت کوین از نظر تسلط بر بازار، محبوبیت و ارزش بازار برترین ارز دیجیتال است. علاوه بر این اتریوم، بایننس کوین، سولانا و کاردانو فعال‌ترین ارزهای بازار کریپتوکارنسی‌ها به حساب می‌آیند.

میزان نوسان و حجم نقدینگی

در نوامبر 2021 ارزش بازار ارزهای دیجیتال به 2.8 تریلیون دلار با حجم معاملات 124 میلیارد در روز رسید. اگر چه حجم نقدینگی رمز ارزها در چند سال گذشته بسیار بالا رفته است اما همچنان میزان نقدینگی فارکس بسیار بالاتر از کریپتو است.

مارکت کریپتو دارای نوسانات زیادی است و این یک فرصت مناسب برای کسانی است که می‌خواهند سود زیاد در زمان کم به دست آورند. اما در بازار فارکس این نوسانات بسیار کوتاه است و اگر شما از اهرم استفاده نکنید نمی‌توانید سود زیادی به دست آورید. این نوسان کم مزایای خودش را دارد و نشان می‌دهد مارکتی نیست که کسی بتواند در آن تاثیر داشته باشد و قابل دستکاری باشد.

در Cryptocurrency Market ممکن است یک ارز در مدت 1 ماه سود 1000 درصدی بدهد ولی این امکان برای ضرردهی هم وجود دارد و ممکن است شما در یک شب چند ده درصد ضرر کنید.

مکان‌های معاملاتی

در فارکس عمده معاملات توسط بروکرها انجام می‌شود. همچنین بانک‌ها با یکدیگر تجارت می‌کنند که این روند به عنوان فرآیند بین بانکی یا سرمایه گذاران نهادی شناخته می‌شوند. اما با این وجود فرصت سرمایه گذاری برای تریدرهای خرد نیز وجود دارد.

تجارت در مارکت کریپتو به دو حالت انجام می‌شود: صرافی‌های متمرکز و غیر متمرکز. برخی از معامله گران از صرافی‌های متمرکز به عنوان یک محیط امن با نقدینگی بالا استفاده می‌کنند و بعضی دیگر پلتفرم‌های غیر متمرکز را برای ناشناس نگه داشتن خود و تجارت توکن‌ها بدون دخالت شخص ثالث به کار می‌برند.

زمان انجام معاملات

یکی از موارد حائز اهمیتی که برای مقایسه فارکس و کریپتو باید به آن پردازیم زمان انجام معاملات است. در Cryptocurrency ها شما در 7 روز هفته و 24 ساعت شبانه روز می‌توانید اقدام به خرید و فروش ارز نمایید اما در FX، 5 روز و نیم در هفته امکان معامله وجود دارد و ساعت باز شدن بازارها با هم متفاوت است.

شباهت‌های فارکس و کریپتو کارنسی

برای این که بتوانیم به درستی به مقایسه فارکس و کریپتو بپردازیم نیاز است تا شباهت‌های این دو بازار را نیز با هم بررسی کنیم. درست است که این دو مارکت تفاوت‌های اساسی بین الگوها و تکنیک‌های معاملاتی دارند اما شباهت‌هایی نیز بین آن دو وجود دارد که عبارتند از:

• سرمایه گذاران هردو بازار یک هدف مشترک دارند، بهره‌مندی از سرمایه گذاری‌های کوتاه مدت. هر دو بازار ریسکی هستند و تاثیر پذیری زیادی از رویدادها و اخبار دارند.
• تریدرهای هر دو بازار برای بازکردن معامله از تحلیل تکنیکال استفاده می‌کنند. اما تجارت در فارکس نیازمند درک دقیق‌ و قابل توجه از بازار، عملکرد، شیوه‌های زیرکانه و تکنیک‌های معاملاتی مطلوب برای به دست آوردن سود است. به طور کلی مشارکت مستمر در بازارهای مالی می‌تواند برای معامله گران به سود ختم شود. پتانسیل کسب سودهای کلان همیشه به درک شما از تکنیک‌های معاملاتی بستگی دارد.

فارکس یا کریپتو؟ کدام یک را انتخاب کنیم؟

چه فارکس را انتخاب کنید چه ارز دیجیتال را باید بدانید که هر کدام از آن‌ها ریسک، سود و جنبه‌های مثبت و منفی خودشان را دارند. به طور کلی می‌توان گفت ترید در فارکس، قانون‌مندتر، تنظیم‌شده‌تر و پایدارتر است. اما کریپتو می‌تواند بازدهی بیشتری نسبت به فارکس بدهد. این دو بازار کاملاً شبیه به هم هستند. به این معنی که در هر دو بازار به مبادله الکترونیکی ارزها می‌پردازیم. تنها چیزی که شما برای این کار احتیاج دارید یک اینترنت و یک گوشی یا لپ تاپ است.

نقدینگی بازار فارکس و نوسانات بالای ارز دیجیتال به این معناست که شما برای حضور در این مارکت‌ها باید استراتژی‌های متفاوتی داشته باشید. در نهایت اندازه، رفتار و ساختار هر دو بازار متفاوت است و معادل سازی آن‌ها مانند مقایسه بین سیب و پرتغال است.

اما فرصت حد و مرزی نمی‌شناسد بسیاری از معامله‌گران فارکس، به دلیل رشد اخیر کریپتو به این بازار رو آوردند. انتخاب بین کریپتو و فارکس یا فعالیت در هر دو بازار به میزان تحمل ریسک شما بستگی دارد. در این مطلب سعی کردیم هر آن چه برای مقایسه فارکس و کریپتو به آن احتیاج دارید را بررسی کنیم. انتخاب با شماست، کدام یک را می‌پسندید؟ در بخش دیدگاه ها انتخاب خود را با ما در میان بگذارید.

همه چیز درباره صندوق سرمایه گذاری مشترک (Mutual Funds) و انواع آن

صندوق سرمایه گذاری مشترک (Mutual Funds) نوعی وسیله مالی است که از پول جمع شده از تعداد زیادی سرمایه‌گذار برای سرمایه‌گذاری در اوراق بهادار از قبیل سهام، اوراق قرضه، ابزارهای بازار پول و سایر دارایی‌ها استفاده می‌کند. صندوق‌های سرمایه‌گذاری توسط مدیران سرمایه حرفه‌ای اداره می‌شوند ، آنها سرمایه صندوق را به دارایی‌های مختلف تخصیص می‌دهند و سعی می‌کنند برای سرمایه‌گذاران صندوق خود، ایجاد سود سرمایه و درآمد کنند. نوع سبد سهام صندوق سرمایه‌گذاری، متناسب با اهداف سرمایه‌گذاری مندرج در اساسنامه آنها، تعیین می‌شود.

صندوق‌های سرمایه گذاری مشترک به سرمایه گذاران کوچک یا فردی امکان دسترسی به یک پرتفوی با مدیریت حرفه‌ای و متشکل از سهام، اوراق قرضه و سایر اوراق بهادار را می‌دهد. بنابراین هر سهامدار، متناسب با سرمایه آورده خود در سود یا زیان صندوق شریک است. صندوق سرمایه گذاری مشترک در انواع مختلفی از اوراق بهادار سرمایه‌گذاری می کند و عملکرد آن معمولاً با تغییرات ارزش بازار آن سنجیده می‌شود – که آن نیز حاصل عملکرد کل سبد سرمایه‌گذاری آن صندوق است.

صندوق‌های سرمایه گذاری مشترک پول یا سرمایه را از عموم مردم جذب می‌کنند و آن پول را برای خرید اوراق بهادار از جمله سهام و اوراق قرضه استفاده می‌کنند. ارزش صندوق سرمایه گذاری مشترک به عملکرد اوراق بهادری که خریداری می‌کند، بستگی دارد. پس زمانی که شما یک واحد یا سهامی از صندوق سرمایه گذاری مشترک خریداری می‌کنید در واقعی بخشی از پورتفوی این صندوق یا به طور دقیق بخشی از ارزش پورتفوی این صندوق را خریداری کرده‌اید. بر خلاف سهام شرکت‌ها، خرید سهام صندوق سرمایه گذاری مشترک به دارندگان آن حق رای نمی‌دهد. یک سهم از صندوق سرمایه گذاری مشترک در واقع می‌تواند نماینده چندین سهام مختلف (یا اوراق بهادر دیگر) باشد و تنها یک سهم را شامل نشود.

به همین دلیل است که قیمت سهام یک صندوق سرمایه گذاری مشترک به عنوان خالص ارزش دارایی‌ها (Net Asset Value یا NAV) به ازای هر سهم یا NAVPS (Net Asset Value Per Share) شناخته می‌شود. خالص ارزش دارایی‌های هر سهم یک صندوق از تقسیم ارزش کل اوراق بهادر در پورتفوی سرمایه گذاری بر کل تعداد سهام صندوق صادر شده (Outstanding Shares) به دست می‌آید. منظور از منظور از سهام صادر شده صندوق، سهام یا واحدهایی است که توسط سهام داران، سرمایه گذاران نهادی و مقامات شرکت یا افراد داخلی شرکت خریداری و نگهداری می‌شود. سهام صندوق سرمایه گذاری مشترک را می‌توان در قیمت فعلی NAV خریداری کرد یا فروخت. بر خلاف قیمت سهام شرکت‌ها، سهام صندوق‌های مشترک در ساعات فعال بازار نوسان نمی‌کند بلکه در پایان روز معاملاتی مشخص می‌شود. بنابراین قیمت صندوق سرمایه گذاری مشترک زمانی که خالص ارزش دارایی‌ها به ازای هر سهم (NAVPS) بروز رسانی می‌شود، تغییر می‌کند.
برای مثال فرض کنید صندوقی دارای NAV معادل با ۱۰ میلیارد تومان است و ۱۰۰ سهم از این صندوق فروخته شده است. در این صورت NAV واحد هر صندوق معادل با ۱۰۰ میلیون تومان است:

یک صندوق سرمایه گذاری مشترک معمولی ممکن است بیش از صدها اوراق بهادر مختلف را نگهداری کند. یعنی سهام داران صندوق‌های سرمایه گذاری مشترک می‌توانند در قیمتی پایین از این متنوع سازی سبد سرمایه گذاری سود خوبی به دست آورند. سرمایه گذاری را تصور کنید که تمام سرمایه خود را در سهام شرکت گوگل سرمایه گذاری کرده و این شرکت فصل بدی را پشت سر گذاشته است. وی بخش زیادی از سرمایه خود را از دست می‌دهد چرا که تمام سرمایه وی به عملکرد یک شرکت وابسته است. در سمت دیگر سرمایه گذاری را تصور کنید که سهام صندوق سرمایه گذاری مشترکی را خریده و این صندوق در سبد خود سهام شرکت گوگل را دارد. زمانی که شرکت گوگل فصل بدی را پشت سر گذاشته باشد، این سرمایه گذار ضرر به مراتب کمتری را متحمل می‌شود چرا که سهام شرکت گوگل تنها بخش کوچکی از پورتفوی این صندوق را شامل می‌شود.

صندوق سرمایه گذاری مشترک چطور کار می‌کند؟

صندوق سرمایه گذاری مشترک هم یک سرمایه گذاری و هم در واقع یک شرکت است. این ماهیت دوگانه ممکن است عجیب به نظر رسد، اما در واقع تفاوتی با سهام شرکت اپل (AAPL) که نماینده شرکت اپل است ندارد. زمانی که یک سرمایه گذار سهام شرکت اپل را خریداری می‌کند، وی در واقع مالکیت بخشی از شرکت و دارایی‌های آن را در اختیار دارد. به طور مشابه، سرمایه گذاری که سهامی از صندوق سرمایه گذاری خریداری می‌کند، در واقع مالکیت بخشی از آن شرکت سرمایه گذاری و دارایی‌هایش را مالک می‌شود. تنها تفاوت این است که کسب و کار شرکت اپل مربوط به ساخت ابرازها ابداعی و تبلت‌ها است اما کسب و کار صندوق سرمایه گذاری مشترک به سرمایه گذاری مربوط است.

سرمایه گذارانی که در صندوق سرمایه گذاری مشترک سرمایه گذاری می‌کنند از سه طریق بازده (سود) کسب می‌کنند:

۱-درآمدی که از سود تقسیمی (سود سهام یا Dividends) به دست می‌آید و یا بهره‌ای که شرکت از نگهداشتن اوراق در پورتفوی خود به دست می‌آورد. یک صندوق تقریبا تمام سود خود را که در طی سال دریافت کرده، بین مالکان صندوق تقسیم می‌کند. صندوق‌ها معمولا به سرمایه گذاران این انتخاب را می‌دهند که سود خود را به عنوان چک دریافت کنند و یا مجددا در صندوق سرمایه گذاری کنند و سهام بیشتری داشته باشند.

۲- اگر صندوق، اوراق بهادری که قیمت آن‌ها افزایش یافته را بفروشد، عواید سرمایه‌ای یا سود سرمایه (Capital Gain) به دست می‌آورد. بسیاری از صندوق‌ها این عواید سرمایه‌ای را بین سرمایه گذاران خود توزیع می‌کنند.

۳- اگر سرمایه گذاری کوتاه مدت forex قیمت دارایی‌های صندوق افزایش یابد اما صندوق این دارایی‌ها را نفروشد، قیمت سهام یا واحد صندوق افزایش می‌یابد و سرمایه گذار می‌تواند به منظور کسب سود، سهام صندوق سرمایه گذاری مشترک خود را در بازار بفروشد.

اگر صندوق سرمایه گذاری به عنوان شرکت مجازی تلقی شود، مدیر عامل صندوق سرمایه‌ها را مدیریت می‌کند (که به این فرد «مشاور سرمایه گذاری» نیزگفته می‌شود). مدیر صندوق (کسی که سرمایه‌ها را مدیریت می‌کند) توسط هیئت مدیره استخدام می‌شود و از لحاظ قانونی ملزم است در جهت کسب سود بیشتر سهامداران و صندوق عمل کند. اکثر مدیران صندوق، مالک صندوق نیز هستند. در یک صندوق سرمایه گذاری مشترک معمولا کارکنان کمی وجود دارند. مشاور سرمایه گذاری یا مدیر صندوق ممکن است چندین تحلیلگر استخدام کند تا به وی در انتخاب ابزار سرمایه گذاری یا تحقیقات کمک کنند. معمولا حسابداری در صندوق وجود دارد که NAV صندوق و ارزش روز پورتفوی سرمایه گذاری را محاسبه می‌کند تا مشخص شود قیمت سهام بالا یا پایین می‌رود. صندوق‌های سرمایه گذاری مشترک نیاز دارند یک یا دو مسئول شناسایی الزامات قانونی (Compliance officer)، و احتمالا یک وکیل داشته باشند تا بتوانند طبق قوانین نظارتی دولت عمل کنند.
اکثر صندوق‌های سرمایه گذاری معمولا بخشی از شرکت سرمایه گذاری بزرگ‌تر هستند. بزرگ‌ترین شرکت‌های سرمایه گذاری معمولا صدها صندوق سرمایه گذاری مشترک مجزا دارند. شرکت‌های سرمایه گذاری Fidelity Investment، The Vanguard Group، T. Rowe Price و Oppenheimer جزء بزرگ‌ترین و شناخته شده‌ترین شرکت‌های سرمایه گذاری هستند.

انواع صندوق سرمایه گذاری مشترک

بسیاری از سرمایه‌گذاران برای متنوع کردن سبد سهام خود، از انواع مختلف صندوق سرمایه گذاری مشترک استفاده می‌کنند. این صندوق‌ها به طور کلی به چهار دسته اصلی تقسیم می‌شوند. صندوق‌های سهامی (Equity)، صندوق‌های با درآمد ثابت (Fixed Income)، صندوق‌های بازار پول (Money Market) و صندوق‌های ترکیبی (Hybrid) یا متعادل، انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک را تشکیل می‌دهند.

صندوق‌های سهامی، در بازار سهام یا دارایی‌های معادل آن سرمایه‌گذاری می‌کنند. صندوق های درآمد ثابت روی اوراق خزانه‌داری یا اوراق قرضه مشارکتی سرمایه‌گذاری می‌کنند. صندوق‌های بازار پول بر روی ابزارهای بدهی با کیفیت و کوتاه مدت سرمایه‌گذاری می‌کنند مانند (اوراق قرضه شرکتی با رده AAA) که توسط دولت، بانک‌ها یا شرکت‌ها ارائه می‌شوند.

صندوق‌های سرمایه گذاری روی سهام ( Equity Funds)

صندوق‌های سهامی که صندوق‌های سرمایه‌گذاری روی سهام (Equity Funds و Stock funds) نیز نامیده می‌شوند، بر روی شرکت‌های سهامی عام، سرمایه‌گذاری می‌کنند. این صندوق‌ها، پویاترین (پر نوسان‌ترین) نوع صندوق سرمایه‌گذاری هستند. ممکن است ارزش یک صندوق سرمایه‌گذاری در یک دوره کوتاه به شدت افزایش یابد و یا سقوط کند.

اما از نظر تاریخی، سهام در طولانی مدت عملکرد بهتری نسبت به سایر سرمایه‌گذاری‌ها داشته‌اند. این اتفاق بدان دلیل رخ می‌دهد که در بازار سهام معمولا انتظارات از آینده یک شرکت در قیمت آن تاثیر می‌گذارد و معمولا انتظارات برای شرکت‌ها، افزایش سهم بازار، افزایش درآمد و افزایش سودآوری است.

به طور کلی ارزش این صندوق‌ها به دلیل ارزیابی سرمایه‌گذاران از وضعیت اقتصادی و تاثیر احتمالی آن بر درآمد شرکت‌ها نوسان می‌کند. همچنین عوامل دیگری از قبیل مسئولیت‌های اجتماعی، بر روی سودآوری شرکت‌ها تاثیر منفی می‌گذارند. اتفاقاتی مانند جرایم و دادخواست‌های مرتبط با آلودگی هوا، آلودگی اقتصادی، تبعیض کارمندان و … می‌توانند باعث کاهش ارزش شرکت‌های بازار سهام و در نتیجه ارزش صندوق‌های سهامی شود.

تمام صندوق‌های سهامی یکسان نیستند. بعضی از صندوق‌های متداول سرمایه گذاری کوتاه مدت forex شامل موارد زیر می‌شوند:

• صندوق های رشدی (Growth Funds): این صندوق‌ها پتانسیل افزایش قابل توجه در سرمایه‌ها را دارند، اما ممکن است سود سهام (Dividend) منظمی پرداخت نکنند.
• صندوق های درآمدی (Income Funds): این صندوق‌ها در شرکت‌هایی که به طور منظم سود سهام پرداخت می‌کنند، سرمایه‌گذاری می‌کنند.
• صندوق های دنبال کننده شاخص (Index Funds): این صندوق‌ها سعی می‌کنند تا عملکردی مانند شاخص‌های خاص بازار مانندشاخص S&P500را کسب کنند.
• صندوق‌های مخصوص یک صنعت (Sector Fund): این صندوق‌ها معمولا فقط در یک صنعت سرمایه گذاری کوتاه مدت forex مانند بخش مالی، مراقبت‌های بهداشتی یا فناوری سرمایه‌گذاری می‌کنند.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری روی اوراق با درآمد ثابت ( Fixed Income Funds)

صندوق‌های سرمایه گذاری در اوراق قرضه (Bond Funds) که به آن درآمد ثابت (Fixed Income) نیز می‌گویند، عموما بر روی اوراق قرضه و بدهی شرکت‌ها سرمایه‌گذاری کرده و از این طریق به سرمایه‌گذاران خود سود منظم تقسیمی پرداخت می‌کنند. عموما افراد این صندوق‌ها را در پرتفوی خود نگه‌ می‌دارند تا در مواقع ریزش بازار و صندوق‌های سهامی، یک درآمد ثابت و پایدار داشته باشند.

همانطور که صندوق‌های سهامی به انواع مختلف تقسیم می‌شوند، صندوق‌های درآمد ثابت نیز به انواع مختلفی تقسیم‌بندی می‌شوند. دارایی این صندوق‌ها از اوراق کم ریسک با بازده پایین (مانند اوراق خزانه‌داری آمریکا US Treasury bonds) تا بسیار اوراق بسیار پرریسک با بازده بالا (مانند اوراق قرضه بنجل “junk bonds”) که دارای اعتبار پایین هستند تقسیم بندی می‌شوند.

اگرچه معمولا صند,ق‌های درآمد ثابت از صندوق‌های سهامی مطمئن‌تر هستند، اما این صندوق‌ها نیز با ریسک‌های خاص خود روبرو هستند:

• این احتمال وجود دارد که ناشر اوراق قرضه مثلا شرکت‌ها یا نهاد دولتی در بازپرداخت بدهی‌های خود نکول کند.
• همچنین ممکن است نرخ بهره بالا برود که این امر ارزش اوراق را کاهش می‌دهد. و بر عکس با افت نرخ بهره ممکن است ارزش اوراق افزایش پیدا کند یعنی بین نرخ بهره و ارزش اوراق رابطه معکوسی وجود دارد. (بیشتر بخوانید: ارتباط میان نرخ تورم و بازده اوراق با درآمد ثابت چیست؟)
• این احتمال نیز وجود دارد که بازپرداخت اوراق قرضه زودتر از زمان مقرر رخ دهد. هنگامی این اتفاق رخ می‌دهد که منتشرکننده یا مالک اوراق نتواند جایی پیدا کند که با سرمایه‌گذاری در آن، بازده مناسبی برای سرمایه حاصل از انتشار اوراق کسب کند.

صندوق‌های بازار پول ( Money Market Funds)

این صندوق‌ها نسبت به سایر صندوق‌هایی که گفته شد ریسک نسبتا کمتری دارند. طبق قانون، این صندوق‌ها، تنها به سرمایه‌گذاری بر روی ابزارهای خاص با کیفیت بالا و کوتاه‌مدت که توسط دولت ایالات متحده، شرکت‌های آمریکایی و دولت‌های محلی و ایالتی صادر شده‌اند، محدود می‌شوند.

این صندوق‌ها سعی می‌کنند ارزش خالص دارایی (NAV) خود را در قیمت یک دلار حفظ کنند. اما اگر سرمایه‌گذاری‌های صندوق عملکرد ضعیفی داشته باشند، ممکن است ارزش خالص دارایی به زیر یک دلار نیز کاهش یابد.

از نظر تاریخی، بازده صندوق‌های بازار پول کمتر از صندوق‌های اوراق قرضه و سهامی بوده است. این موضوع صندوق‌های بازار پول را در مقابل تورم آسیب‌پذیر می‌کند. به عبارت دیگر، اگر یک صندوق بازار پول تضمین کند که ۳ درصد به شما پرداخت کند، اما در طول دوره سرمایه‌گذاری، تورم ۴ درصد افزایش پیدا کند، بازده این سرمایه‌گذاری منفی یک درصد خواهد بود.

در طول بحران مالی جهانی، یکی از مهم‌ترین نگرانی‌ها، کسری احتمالی همین صندوق‌ها بود چراکه خیلی از اوراق با کیفیت نیز در طول این بحران، نکول شدند. با بهبود اقتصاد جهانی، این نگرانی‌ها از بین رفته است. با این حال، سنتیمنت سرمایه‌گذاران یکی از بازیگران اصلی بازار پول است و سیاست‌گذاران نیز تمایل دارند بر سنتیمنت در این بازار تاثیر بگذارند و نگذارند اطمینان در این بازار از ابین برود.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری ترکیبی ( Hybrid Funds)

چهارمین نوع از صندوق سرمایه گذاری مشترک، صندوق‌های ترکیبی (hybrid) است. همانطور که از نام آن پیداست، این صندوق ترکیب انواع مختلف صندوق‌ها است که می‌تواند متناسب با نیازهای اولیه و شرایط سرمایه‌گذاران تعیین شود. این صندوق‌ها هم در سهام و هم در اوراق قرضه سرمایه‌گذاری می‌کنند. این کار در کنار کاهش ریسک صندوق، بازده مناسبی نیز برای سرمایه گذاران به همراه می‌آورد.

جذابیت یک صندوق ترکیبی در متنوع کردن سبد سهام و توانایی تخصیص دارایی به روش‌های مختلف است.

صندوق‌های ترکیبی تحت تاثیر ریسک‌های آن نوع از دارایی که در پرتفوی خود بیشتر از دیگر دارایی‌ها دارند هستند و در صورتی که درصد اوراق قرضه در آنها بیشتر از سهام باشد، بیشتر در معرض ریسک‌های مربوط به اوراق قرضه قرار می‌گیرند و در صورتی که درصد سهام بیشتر باشد، در معرض ریسک‌های مربوط به سهام قرار می‌گیرند.

صندوق‌های سهامی و اوراق قرضه حتی می‌توانند بیش از آنچه گفته شد تخصصی‌تر عمل کنند و روی دارایی‌های داخلی آمریکا یا فقط روی دارایی‌های کشورهای خاصی سرمایه‌گذاری کنند. این متنوع‌سازی پرتفولیو در ابعاد جهانی، حتی می‌تواند مهم‌تر از متنوع‌سازی میان صندوق‌های سهامی، صندوق‌های درآمد ثابت و صندوق‌های بازار پول باشد.

نکته پایانی

علاوه بر این صندوق‌ها، یک نوع صندوق دیگر نیز وجود دارد. این مورد به خودی خود یک صندوق نیست بلکه گزینه‌‌ای است که می‌توانید از آن استفاده کنید. صندوق‌های قابل معامله یا ETF یک گروه یا سبدی از اوراق بهادار هستند که در یک بسته کامل می‌توانید آنها را به صورت یک‌جا معامله کنید. این صندوق‌ها، کارمزد پایینی دارند و شاخص‌هایی مانند S&P500 یا RUSSELL200 یا حتی بخش‌های خاصی از اقتصاد مانند شرکت‌های فناوری را دنبال می‌کنند. ETFها فرصت‌های سرمایه‌گذاری بسیاری را در اختیار سرمایه‌گذاران قرار می‌دهند.

جهت پیگیری اخبار و تحلیل های فارکس و بازارهای جهانی به کانال تلگرامی UtoFX بپیوندید.