مزیت‌های معامله در صرافی متمرکز

ارز دیجیتال یا فارکس؟ تفاوت و شباهت در چیست؟ کدام بهتر است؟

بازار ارز دیجیتال در چند سال اخیر به رقیب سرسخت فارکس تبدیل شده است. به‌طوری‌که بایننس از صرافی‌های معتبر ارز دیجیتال از بسیاری از کارگذاری‌های فارکس بزرگ‌تر شده است. با این شرایط برای بسیاری این سؤال پیش‌آمده که ارز دیجیتال بهتر است یا فارکس، تفاوت ارز دیجیتال با فارکس در چیست؟

ترید ارز دیجیتال چیست؟

قبل از پرداختن به اینکه ارز دیجیتال بهتر است یا فارکس بهتر است که شرح مختصری از هر یک از این دو داشته باشم. در سال‌های اخیر معامله کردن رمزارزها رونق چشمگیری پیدا کرده است.

سرمایه‌گذاران بر روی احتمال رشد فناوری ارزهای دیجیتال سرمایه‌گذاری کرده‌اند و همین باعث افزایش قیمت رمزارزها و ارزش بازار آنها شده است.

بسیاری ارزهای دیجیتال را پول آینده می‌دانند. این امر تا زمانی که سرانجام معیار مشخصی برای ثبات قیمت و مقبولیت بازار حاصل نشود همچنان ادامه خواهد داشت.

گذشته از قیمت اعلام شده رمزارزها، به نظر می‌رسد سرمایه‌گذاران بر اساس فاکتورهایی از جمله فناوری و شبکه، امنیت کد و شبکه غیرمتمرکز رمزارزها یک ارزش ذاتی برای آنها متصور هستند.

بازار رمزارزها حدود ۱۱ سال قدمت دارد و منحصراً با دارایی‌های دیجیتال سروکار دارد. این بازار به‌صورت شبانه‌روزی در هفت روز هفته باز است.

معاملات رمزارزها در سال ۲۰۰۹ با مزیت‌های معامله در صرافی متمرکز راه‌اندازی رمزارز بزرگ بیت کوین آغاز شد، اگرچه دو سال طول کشید تا اولین صرافی ارزهای دیجیتال راه‌اندازی شود؛ آغاز به کار صرافی دیجیتال بیت کوین منجر به ظهور رمزارزهای متعددی شده است.

امروز حجم معاملات روزانه این بازار بیش از ۱۰۰ میلیارد دلار است که بیشتر آن از طریق صرافی‌ها صورت می‌گیرد. مقررات معامله در بسیاری از این پلتفرم‌ها به دلیل قوانین و مقررات مختلف نقاط مختلف جهان در مورد معامله ارزهای دیجیتال ممکن است بسیار متفاوت باشد.

بازار رمزارزها معروف به داشتن نوسان‌های بسیار شدید است. بااین‌حال، تقریباً مانند بازار فارکس، برخی این نوسانات را یک مزیت می‌دانند.

بازار رمزارزها کمتر تحت تأثیر رویدادهای جهانی یا بازارهای مالی مانند ارزهای سنتی قرار دارد. معامله‌گران این بازار کمتر عناوین روزنامه‌ها را زیر نظر دارند و توجه بیشتری به نمودارهای قیمت و تحلیل تکنیکال قیمت دارند.

ترید در فارکس چیست؟

بازار فارکس با ارزهای بین‌المللی منتشر شده توسط دولت‌ها سر و کار دارد. این بازار به‌صورت شبانه‌روزی و در پنج روز از هفته باز است و در آن امکان معاملات غیرمتمرکز و فرا بورس وجود دارد.

بازار فارکس با حجم معاملات روزانه حدود ۵ تریلیون دلار بزرگ‌ترین بازار معاملاتی جهان است. بازیگران این بازار شامل موسسات مالی، بانک‌ها، مشاغل و سرمایه‌گذاران خرده هستند که همه آنها ارزهای کشورهای مختلف را برای اهداف تجاری و یا برای کسب سود مبادله می‌کنند.

این بازار از زمان انتخاب طلا به عنوان استاندارد جهانی در قرن نوزدهم و متعاقب آن شناخته شدن دلار ایالات متحده به عنوان ارز ذخیره جهانی در قرن بعد ظهور کرد.

پیدایش معاملات اینترنتی در دهه ۹۰ دسترسی به معاملات فارکس را بیش از هر زمان دیگری فراهم کرد و موجب گسترش بازار در سطح جهانی شد.

طرفین شرکت کننده در بازار در مورد شرایط معامله به توافق رسیده و معاملات به‌صورت مستقیم یا از طریق کارگزاری (بروکر) بین آنها انجام می‌شود.

فارکس به عنوان یک بازار سریع و نسبتاً بی‌ثبات شناخته می‌شود که باعث جذب معامله‌گران شده است. همین نوسانات است که فرصت‌های بیشتری برای کسب درآمد فراهم می‌کند.

غالباً، این نوسانات از اخبار سیاسی و اقتصادی، قدرت اقتصاد یک کشور، اختلاف نرخ بهره و همچنین روابط بین‌المللی و میزان تأثیر این عوامل بر ارزش یک ارز در برابر ارزهای دیگر ناشی می‌شود.

به همین دلیل معامله‌گران فارکس علاوه بر مطالعه نمودارهای قیمت به عوامل دیگری از جمله تقویم‌های اقتصادی و آخرین اخبار در مورد هرگونه درگیری در صحنه جهانی توجه دارند.

حالا بااین‌وجود، به نظر شما ارز دیجیتال یا فارکس؟ اجازه دهید به شباهت‌ها و تفاوت‌های این دو هم بپردازیم.

شباهت ارز دیجیتال و فارکس

قبل از اینکه به تفاوت بین مزیت‌های معامله در صرافی متمرکز رمزارزها و فارکس بپردازیم بیایید ببینیم چرا این بازارها چندان تفاوتی با هم ندارند. تا بتوانم انتخاب کنیم که ارز دیجیتال یا فارکس؟

بازارهای فارکس و رمزارزها همگام با یکدیگر

مهمترین شباهت بین بازار ارز دیجیتال و فارکس این است که ارزش آنها نسبت به یکدیگر تغییر می‌کند. شاید برخی به بیت کوین یا ریپل به عنوان یک ارز قانونی اعتقاد نداشته باشید اما صرافی‌های فارکس این گونه نیستند.

بورس معاملاتی شیکاگو (CBOE) نیز به قدری به رمزارزها اعتقاد دارد که امکان انجام معاملات قراردادهای اختیار مربوط به آنها را فراهم کرد.

اگرچه این بورس امکان انجام معاملات قراردادهای آتی یا فیوچرز رمزارزها را فقط از دسامبر ۲۰۱۷ تا مارس ۲۰۱۹ ارائه داد اما در حال حاضر بورس کالای شیکاگو (CME) معاملات آتی بیت کوین را ارائه می‌دهد.

معامله‌گران همچنین می‌توانند قراردادهای سی اف دی رمزارزهای معتبر را در پلتفرم‌هایی مانند ای‌تورو، درست مثل سی اف دی‌های جفت ارزهای فارکس معامله کنند.

از آنجا که بازارهای رمزارزها و ارزهای خارجی نوسانات مشابهی دارند می‌توان سرمایه‌گذاری در هر دو را یکسان تلقی کرد. اگرچه برای تصمیم گیری عاقلانه در این دو بازار باید از استراتژی‌های مختلف استفاده کنید و اندیکاتورهای مختلفی را مطالعه کنید اما این دو ابزار مالی متضاد یکدیگر نیستند.

غیر متمرکز بودن

مورد دیگری که برای انتخاب در دوراهی ارز دیجیتال یا فارکس باید بدانید، متمرکز بودن یا نبودن این دو است. اگر تا حدودی با ارزهای دیجیتال آشنا باشید احتمالاً اصطلاح «غیر متمرکز بودن» را شنیده‌اید.

این بدان معناست که هیچ مقررات مشخصی بر روی بازار حکم فرما نیست. یک راز کوچک: بر خلاف تصور بازار فارکس نیز غیرمتمرکز است.

اشتباه نکنید! فارکس دات کام یک نهاد نظارتی مرکزی برای فارکس نیست بلکه فقط یک صرافی بسیار معروف است.

غیر متمرکز بودن به خودی خود به معنای عدم ثبات بازار نیست. بلکه به این معناست که هنگام سرمایه‌گذاری باید مراقب دارایی‌هایتان باشید؛ این حقیقت بر هیچ کس پوشیده نیست.

حرکات مشابه بازار

همان حرکات و رفتارهای پایه‌ای پول که در فارکس وجود دارد در بازار رمزارزها هم حاکم است. در هر دو بازار مفهوم عرضه و تقاضا نقش تعیین کننده‌ای دارند: اگر خریداران یک رمزارز قدرت بیشتری از فروشندگان آن داشته باشند قیمت آن رمزارز به طور کلی افزایش می‌یابد.

قدرت بیشر فروشندگان نسبت به خریداران به معنای نزولی بودن بازار و کاهش قیمت یک رمزارز است؛ دقیقاً مانند بازار فارکس.

جذب آنی اخبار توسط بازار به این معنی است که هر دو بازار ارزهای سنتی و رمزارزها بلافاصله به شوک‌های بازار واکنش می‌دهند. به عنوان مثال اگر یک نهنگ ۳۰ میلیون دلار بیت کوین را به ین ژاپن تبدیل کند بر قیمت رمزارزها تأثیر می‌گذارد همانطور که صحبت از جنگ در کاخ سفید موجب تغییر ارزش برخی از جفت ارزهای فارکس می‌شود.

تفاوت ارز دیجیتال و فارکس

تفاوت‌ها در انتخاب ارز دیجیتال یا فارکس نقش اصلی را خواند داشت. حالا به نظر شما تفاوت ارز دیجیتال با فارکس در چیست؟

مرجع کنترل و نظارت

بر خلاف بازار رگوله شده فارکس، بازار رمزارزها توسط نهادهای مرکزی تنظیم نمی‌شود (یا تا حدودی تنظیم شده است).

ارزهای دیجیتال کاملاً متفاوت از ارزهای فیات هستند زیرا توزیع مجدد یا کنترل آنها توسط هیچ موسسه متمرکزی مانند بانک‌ها و سازمان‌های دولتی امکان پذیر نیست.

این بدان معناست که همه کارهایی که در معاملات رمزارزها انجام می‌شود به‌صورت ناشناس باقی می‌ماند مگر اینکه دارنده کیف پول صریحاً جزئیات کیف پول خود را به اشتراک بگذارد. این ویژگی باعث شده رمزارزها به یک کانال مناسب برای انجام معاملات بدون نگرانی در مورد مزیت‌های معامله در صرافی متمرکز مزیت‌های معامله در صرافی متمرکز شناسایی شدن هویت طرفین تبدیل شود.

ارزش بازار

ارز دیجیتال از دیگر نکات تفاوت ارز دیجیتال با فارکس است. بازار فارکس بزرگترین بازار جهان از لحاظ حجم معاملات است. این بازار بزرگتر از بازار بورس اوراق بهادار، بازار ارزهای دیجیتال و حتی مجموع این دو با هم است.

در بازار ارزهای دیجیتال روزانه حدود ۲۰۰ میلیارد دلار معامله انجام می‌شود در حالی که حجم معاملات بازار فارکس به حدود ۵ تریلیون دلار در روز می‌رسد.

بازار فارکس از قدمت بسیار طولانی‌تری دارد و ارزش آن تریلیون‌ها دلار است و از این جهت با بازار ارزهای دیجیتال در تفاوت است و شاید مورد مهمی باری انتخاب در دو راهی ارز دیجیتال یا فارکس باشد.

در سوی مقابل بازار رمزارزها با معرفی بیت کوین در سال ۲۰۰۹ و به عنوان راهی جایگزین برای انجام معاملات بانکی بدون نیاز به اعتماد بیش از حد به موسسات متمرکز مانند بانک‌ها یا دولت‌ها ظاهر شد.

بازیگران

بازار فارکس از گذشته تحت سلطه شرکت‌های بزرگ قرار داشته است و معامله‌گران خرده فقط ۵ درصد از حجم کل معاملات را تشکیل می‌دهند.

این سهم کم بیشتر شامل شرکت‌های کوچکتر و معامله‌گران معمولی است که با بروکرها یا بانک‌های بین‌المللی معامله می‌کنند.

بازیگران بازار رمزارزها متفاوت از بازار فارکس هستند. در این بازار سرمایه‌گذاران خرده نقش پررنگ‌تری از سرمایه‌گذاران سازمانی دارند. بااین‌حال توجه سازمان‌ها به رمزارزها با سرعت بالایی در حال رشد است.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری بزرگ مانند گلدمن ساکس و دیگران شروع به سرمایه‌گذاری روی بیت کوین و سایر رمزارزها کرده‌اند.

معاملات اهرم‌دار

معاملات فارکس معمولاً با اهرم یا لِورِج انجام می‌شود. از آنجا که این بازار به طور معمول نوسان چندان زیادی ندارد بیشتر معامله‌گران برای افزایش سود معاملات خود از اهرم یا مارجین استفاده می‌کنند.

معامله‌گران به کمک اهرم می‌توانند با سرمایه کم وارد معاملات بزرگتر شوند.

در سوی مقابل بازار رمزارزها معمولاً اهرم‌دار نیست. اگرچه در حال حاضر صرافی‌های بیشتر و بیشتری امکان استفاده از اهرم و معاملات مارجین را فراهم کرده‌اند. معامله‌گران می‌توانند در صرافی‌هایی مانند بایننس، بیت‌مکس، و بسیاری از صرافی‌های بزرگ جهان معاملات اهرم‌دار انجام دهند.

اگرچه اهرم ابزار مفیدی برای افزایش سود معاملات است اما استفاده از اهرم‌های زیاد در معاملات رمزارزها به دلیل نوسانات بالای این بازار بسیار خطرناک است.

از آنجا که بازار رمزارزها به خودی خود یک بازار پرنوسان است اعمال کردن اهرم اضافی باعث به خطر افتادن سرمایه افراد می‌شود.

صرافی‌ها

برای انجام معاملات سنتی فارکس ده‌ها هزار کارگزار از صرافی‌های خیابانی گرفته تا مراکز پرداخت با کارت‌های اعتباری محلی و بانک‌های کوچک که معمولاً با بروکرهای بزرگ معامله می‌کنند وجود دارد.

اگر تا به حال به صرافی‌های محل زندگی‌تان مراجعه کرده و یک ارز را با ارز دیگر مبادله کرده باشید پس قبلاً در بازار فارکس معامله کرده‌اید.

کمیسیون‌های معاملاتی

کارمزد معاملات به نحوی در بازار فارکس بسیار کمتر از بازار رمزارزها است. این موضوع هم نقش مهمی در دوراهی ارز دیجیتال یا فارکس خواهد داشت.

تفاوت اصلی بین این دو بازار این است که کارمزد انجام معاملات در بازار رمزارزها ثابت است در حالی که کارمزد معاملات فارکس بسته به زمان انجام معاملات و بروکر به‌صورت پویا تغییر می‌کند.

عوامل اصلی تاثیرگذار بر قیمت

بازار فارکس در بیشتر موارد تحت تأثیر عوامل اقتصادی کلان مانند نرخ بهره، تورم و بیکاری است. در سوی دیگر، بازار رمزارزها عمدتاً تحت تأثیر متغیرهای اقتصاد خرد و همچنین محبوبیت ارزهای دیجیتال مختلف قرار دارد.

مزایا و معایب بازار ارزهای دیجیتال

قبل از تصمیم‌گیری برای سرمایه‌گذاری در این بازار که به سرعت تغییر می‌کند موارد مثبت و منفی زیر را در نظر بگیرید. با سبک و سنگین کردن فهرست زیر می‌توانید درک مناسبی از مزایا و معایب معامله کردن در بازار ارزهای دیجیتال به دست بیاورید.

اگر احساس کردید مزایای سرمایه‌گذاری در این بازار بیشتر از معایب آن است وارد این بازار شوید. در غیر این صورت بهتر است یک بازار با ثبات‌تر برای سرمایه‌گذاری انتخاب کنید.

نبود تضمین دولتی در مورد حساب‌ها

پتانسیل رشد زیاد

امنیت کمتر بازار

ورود راحت‌تر به بازار

احتمال از دست رفتن ارزش کامل یک رمزارز

مقبولیت روزافزون در جامعه

احتمال تاثیر خطاهای فناوری رمزارزها بر روی بازار

مزایا و معایب بازار ارزهای دیجیتال

مزایا و معایب فارکس

در ظاهر بازار فارکس امن‌تر از بازار رمزارزها است اما به هر حال نباید بدون دانش وارد این بازار شوید. مزایا و معایب فعالیت در این بازار را بررسی کنید سپس در مورد ورود به آن تصمیم‌گیری کنید.

از آنجا که پای سرمایه شما در میان است تنها خودتان با بررسی دقیق می‌توانید به درستی انتخاب کنید وارد چه بازاری بشوید.

پتانسیل سودآوری زیاید و کوتاه مدت کمتر

ردیابی راحت سودها و اعمال مالیت از سوی دولت‌ها

تمهیدات مناسب در مقابل کلاهبرداری و دزدی

کارمزدها و هزینه‌های بالای واسطه‌ها بسته به بروکر انتخابی

احتمال ضررهای هنگفت کمتر

امکان تاثیرگذاری اتفاقات سیاسی غیرمترقبه بر بازار و تحمیل ضرر

مصونیت معامله‌گران و بروکرها در مقابل کلاهبرداری به کمک استاندارهای احراز هویت

مزایا و معایب فارکس

ارز دیجیتال یا فارکس، کدام یک بهتر است؟

شما می‌توانید فقط در فارکس، یا ارزهای دیجیتال یا در هر دو معامله کنید. در جدول زیر خلاصه‌ای از عواملی که باید در این تصمیم‌گیری در نظر بگیرید ارائه شده است.

صرافی متمرکز و غیر متمرکز

مزایای صرافی‌های متمرکز:
1. کاربر پسند است.
صرافی‌های متمرکز برای سرمایه گذاران مبتدی محیطی آشنا و دوستانه برای خرید و فروش رمزارز ارائه می‌دهند. عملکرد صرافی‌های متمرکز ساده است.
2.حجم معاملات بیشتر
حجم معاملاتی در صرافی های متمرکز بیشتر است.

مزایای صرافی‌های غیرمتمرکز:
1. جلوگیری از دستکاری در بازار
2. ناشناس بودن
در صرافی‌های غیرمتمرکز نیازی به پر کردن فرم‌های احراز هویت ندارید.
3. کاهش خطر هک و امنیت بالا
کاربران در صرافی‌های غیرمتمرکز نیازی به یک شخص ثالث برای انجام معاملات خود ندارند، بنابراین خطر سرقت اموال کاهش می‌یابد و بصورت مستقیم با کیف مزیت‌های معامله در صرافی متمرکز پول خود انجام میدهند و نیازی به انتقال دارایی های خود ندارند
4.فراوانی تنوع توکن
در صرافی های غیر متمرکز توکن های بیشتری لیست شده است.
5.کارمزد بسیار کم
صرافی های غیر متمرکز مانند کوییک سواپ، کارمزد بسیار پایینی دارند

تفاوت صرافی متمرکز و صرافی غیرمتمرکز ارزهای دیجیتال

یکی از مهمترین ارکان دنیای رمزارزها، صرافی‌ها هستند، چراکه ارزهای دیجیتالی همانند سایر ارزها به مکانی نیازمندند تا ارزش خود را بیابند. صرافی‌های ارز دیجیتال با اختلاف کمی پس از ظهور بیتکوین وارد جامعه کریپتو شدند. اولین صرافی ارز دیجیتال یک صرافی متمرکز به نام Bitcoinmarket بود که تنها دو ماه پس از اختراع بیت کوین در تاریخ 2010/3/17 میلادی ظهور کرد.

در این مقاله با موضوعات زیر آشنا خواهید شد:

صرافی ارز دیجیتال چیست؟

صرافی ارز دیجیتال مانند یک واسطه عمل می‌کند یعنی افراد می‌توانند در آن به خرید و فروش رمزارزها با افراد دیگر یا خود صرافی بپردازند. همچنین از صرافی می‌توان به عنوان مکانی برای تبدیل رمزارزهای مختلف به یکدیگر و یا تبدیل به پول رایج جامعه استفاده کرد. صرافی دیجیتال، کاربر را قادر می‌سازد تا ارزهای دیجیتال را به روش‌های گوناگون بخرد و بفروشد. کاربر می‌تواند بنابر صلاح دید خود، یک سفارش به قیمت لحظه‌ای بازار بگذارد و یا در یک قیمت مشخص، سفارش ثبت کند تا در صورت رسیدن قیمت آن ارز به سطح مشخص شده، سفارش کاربر ثبت و انجام گردد.

یکی از راه‌های درآمدزایی این مجموعه‌ها، دریافت کمیسیون از کاربران برای هر تراکنش است. از طرف دیگر بعضی صرافی‌ها با ایجاد اختلاف کوچکی بین نرخ عرضه و تقاضا (اسپرد)، از آن کسب درآمد می‌کنند. هر صرافی دیجیتال برای خود اهدافی دارد. به عنوان مثال در حالی که بعضی از صرافی‌ها به دنبال افزایش سرعت تراکنش‌ها برای راحتی کاربر هستند، برخی دیگر برای ایجاد امتیازات بیشتر کاربر خود مانند نرخ مبادله کمتر یا وام دهی به وی تلاش می‌کنند.

تقسیم‌بندی صرافی‌ها معمولا در دو دسته اصلی صرافی‌های متمرکز و صرافی‌های غیر متمرکز انجام می‌شود، که به تشریح هرکدام می‌پردازیم.

صرافی متمرکز (CEX) ارز دیجیتال چیست؟

صرافی‌های متمرکز پلتفرم‌هایی هستند که خرید و فروش ارزهای دیجیتال را تسهیل می‌کنند، چه ارز فیات مانند دلار آمریکا باشد، چه رمزارزها مانند بیت کوین و اتریوم و غیره. این صرافی‌ها به عنوان یک شخص ثالث بین خریدار و فروشنده عمل می‌کنند. از آنجایی که آن‌ها توسط یک شرکت یا ارگان مشخص، اداره و کنترل می‌شوند، قابلیت اطمینان بیشتری نسبت به صرافی‌های غیر متمرکز ارائه می‌‌کنند. بیش از 95 درصد تمام تراکنش‌های ارز دیجیتال از طریق صرافی‌های متمرکز انجام می‌شود.

یکی از مزیت‌های صرافی متمرکز این است که معمولا کاربران آن حتی اگر کیف پول دیجیتال را گم کرده، یا اطلاعات مربوط به حساب خود (کلید خصوصی) را فراموش کنند، می‌توانند از طریق صرافی به دارایی خود دسترسی پیدا کنند. از سمت دیگر، این موضوع که صرافی به کلیدهای افراد دسترسی دارد، باعث افزایش سرعت تراکنش‌های کاربران می‌شود. اما می‌‌تواند خطرناک نیز باشد، چرا که صرافی‌ها را مورد حمله هکرها قرار می‌دهد. در صرافی‌های متمرکز، کارمزد تراکنش‌ها درصد مشخصی بوده که توسط سیستم مزیت‌های معامله در صرافی متمرکز از رقم مبادله کسر می‌شود.

قبل از شروع هرگونه خرید و فروش یا تجارتی، صرافی‌های متمرکز فرآیند تشخیص هویت افراد را انجام می‌دهند. این عمل معمولا از طریق سه قسمت شناسایی مشتری (KYC)، تاییدیه مبارزه با پولشویی (AML) و تاییدیه مقابله با تامین مالی تروریسم (CFT) انجام می‌گیرد. این رویه کمک می‌کند که صرافی‌ها از انجام فعالیت مجرمانه در پلتفرم خود جلوگیری کنند.

پس از انجام امور مربوط به تایید هویت، کاربر اجازه استفاده از صرافی را کسب می‌کند. بعضی از صرافی‌های متمرکز، دارایی کاربران خود را روی کیف پول‌های سرد (کیف پول دیجیتال سخت افزاری) نگهداری می‌کنند و بعضی دیگر دارایی افراد را روی کیف پول گرم (نرم‌افزاری) نگهداری کرده و آن‌ها را بیمه می‌کنند.

به شکل معمول صرافی‌های متمرکز به کاربران خود، کیف پول دیجیتال ارائه می‌دهند. همچنین این صرافی‌ها خدماتی برای موسسات مالی و شرکت‌های سرمایه‌گذاری که نمی‌خواهند مدیریت کلید خصوصی حساب خود را بر عهده داشته باشند، ارائه می‌کنند و دارایی و کلید خصوصی حسابشان را در کیف پول‌های سرد نگهداری می‌کنند.

از معروف‌ترین صرافی‌های متمرکز می‌توان بایننس (Binance)، کوین بیس (Coinbase)، بیت استامپ (Bitstamp)، کوکوین (KuCoin)، GDAX و کراکن (Kraken) را نام برد.

صرافی غیرمتمرکز (DEX) چیست؟

صرافی غیرمتمرکز ارزهای دیجیتال (DEX) به کاربران این امکان را می‌دهد تا بدون نیاز مزیت‌های معامله در صرافی متمرکز به شخص ثالث یا واسطه، تراکنش‌های همتا به همتا (ارتباط مستقیم کاربر به کاربر) را انجام دهند. در این مدل صرافی، تمام دارایی و کلیدهای خصوصی در اختیار و کنترل کاربر است و صرافی هیچ نظارت یا دسترسی به آن ندارد. روش کار DEXها با یکدیگر متفاوت است. هر پلتفرم غیرمتمرکز از روش‌های مختلفی مانند دفترهای سفارش (Order Books)، استخرهای نقدینگی یا سایر مکانیسم‌های مالی غیرمتمرکز (DeFi) مانند ابزارهای تجمیع برای ارائه ابزارهای مالی جدید و تجربی استفاده می‌کند.

صرافی غیرمتمرکز	صرافی متمرکز	تفاوت‌های مهم
هیچ شانسی برای هک یا هر گونه خطر امنیتی دیگر وجود ندارد	برای جلوگیری از هکرها باید تدابیر امنیتی بسیار سختی داشته باشید	امنیت
هنوز محبوب نیست	بسیار محبوب	محبوبیت
صرافی‌های غیرمتمرکز امکانات زیادی برای ارائه ندارند	امکانات زیادی برای ارائه دارد	آینده
نقدینگی پایین است	صرافی‌های متمرکز نقدینگی بالایی دارند	نقدینگی
اجرای سفارشات بیشتر طول می‌کشد	سفارشات در کمتر از یک ثانیه اجرا می‌شوند	سرعت
تنظیم DEX‌ها به این راحتی نیست و نیازی به مجوز از نهادهای نظارتی ندارند	صرافی‌های متمرکز تنظیم شده و از انطباق پیروی می‌کنند. آن‌ها نیاز به مجوز از مقامات دارند	مقررات
کاربران کنترل این تبادل را در دست دارند	کنترل در دست پلتفرم است	کنترل
در مورد مزیت‌های معامله در صرافی متمرکز صرافی‌های غیرمتمرکز حداقل تا بدون کارمزد وجود دارد.	بیشتر صرافی‌های رمزنگاری متمرکز برای انجام تراکنش‌ها کارمزد دریافت می‌کنند	کارمزد

تفاوت صرافی متمرکز و غیرمتمرکز ارز دیجیتال چیست؟

با وجود برخی از ویژگی‌های مرتبط با صرافی‌های متمرکز مانند مسائل امنیتی و نگهداری از کلیدهای افراد، صرافی‌های غیرمتمرکز توسط برخی از کاربران ترجیح داده شده و تعداد مخاطبان آن‌ها هرروز بیشتر می‌شود. به دلیل نبود یک نهاد مستقیم نظارتی و این موضوع که کلیدهای افراد توسط خودشان نگهداری می‌شود، امنیت جابجایی‌ها در این مدل صرافی بالاتر است و امکان هک کلیدها کمتر می‌شود، اما از نظر خود پلتفرم و اینکه کاربر در یک محیط مطمئن به تجارت بپردازد، ضریب امنیت پایینتری نسبت به صرافی‌های متمرکز دارند. در DEXها، قرارداد‌های هوشمندی وجود دارد که تراکنش‌های افراد از طریق آن‌ها انجام می‌گیرد و هر تراکنش در بلاکچینی ثبت می‌شود.

معمولا کاربران به حجم بالاتری از دارایی‌های دیجیتالی (Assets) دسترسی دارند و همچنین کارمزد کمتری برای تراکنش‌های می‌پردازند. اما همچنان عدم پشتیبانی از ارز دیجیتال فیات (Fiat) از معایب این صرافی‌ها به شمار می‌رود. از سمت دیگر DEX ها معمولا از نقدینگی ضعیف و حجم معاملات کم رنج می‌برند، که چالشی مهم برای پذیرش گسترده آن‌ها در صنعت بلاک چین است. خصوصا که این کمبود نقدینگی می‌تواند یک عامل بازدارنده برای سرمایه‌گذاران نهادی یا معامله‌گران مستقل ثروتمندی باشد که می‌خواهند یک دارایی رمزنگاری انتخابی را در حجم زیادی خریداری کنند. رابط کاربری ضعیف و نبودن پشتیبانی قوی نیز از مشکلات عمومی بیشتر این صرافی‌هاست.

جایی که صرافی‌های متمرکز به عنوان کارگزاری عمل می‌کنند، می‌توانیم صرافی غیر متمرکز را شبیه به بازار بدانیم. یکی دیگر از اختلاف‌های صرافی متمرکز و غیرمتمرکز این است که در صرافی غیرمتمرکز دیگر خبری از ثبت نام و احراز هویت سختگیرانه نیست.

این مسئله به کاربرانی که می‌خواهند حریم خصوصی‌شان حفظ شود و ناشناس بمانند، کمک شایانی کرده است. یک مزیت دیگر این است که صرافی‌های غیرمتمرکز به دلیل ماهیت اجازه مبادله همتا به همتا در ارزهای دیجیتال، از دستکاری بازار جلوگیری کرده و از کاربران در برابر تجارت جعلی و سیستم‌های پولشویی محافظت می‌کنند.

از معروف‌ترین صرافی‌های فعال در این زمینه می‌توان به یونی سواپ (Uniswap)، سوشی سواپ (Sushiswap)، پنکیک سواپ (PancakeSwap)، ونوس (Venus) و کامپوند (Compound) اشاره کرد.

چه صرافی را برای مبادلات ارز دیجیتال انتخاب کنیم؟

هنگام انتخاب یک صرافی رمزنگاری، مهمترین چیزهایی که باید به دنبال آن باشید عملکرد و امنیت است. این موضوع که چه جفت‌ها ارزهایی دارد و یا فیات و ارزهای دیجیتال غیر رمز ارزی دیگر را پشتیبانی می‌کند یا خیر، بسیار مهم است. ضمن اینکه نقدینگی و سرمایه در گردش بالایی داشته باشد. همچنین باید خطوط دفاعی اضافی مانند احراز هویت دو مرحله‌ای و قفل بیت کوین را ارائه دهد که در برابر حمله هکرها به کاربران کمک می‌کند.

سهولت استفاده، عامل دیگری است که باید در نظر گرفته شود. به ویژه برای معامله‌گران جدیدتر که ممکن است برای استفاده از پلتفرم‌هایی با رابط کاربری کمتر بصری مشکل داشته باشند. با این وجود، برای معامله‌گران با تجربه نیز باید قابلیت‌های متفاوت و بیشتری داشته باشد.

در نظر گرفتن جغرافیا نیز مهم است. تمامی صرافی‌ها، همه‌ی کشورها را به رسمیت نمی‌شناسند، پس باید از پشتیبانی صرافی مورد نظر در کشور خود مطمئن باشیم. هنگامی که به دنبال تبادل ارز دیجیتال هستید، مهم است که مراقب وب سایت‌ها و برنامه‌های موبایل جعلی باشید. حتی اگر پلتفرم قانونی به نظر می‌رسد، مطمئن شوید که هیچ‌گونه غلط املایی در متن و یا نام و آدرس سایت مورد‌ نظر نباشد. خود نام تجاری صرافی را نیز چک کنید که غیرمعتبر نباشد. در مورد یک وب‌سایت، وجود نماد قفل کوچک امنیت که در کنار نوار URL نمایش داده می‌شود را بررسی کنید.

به همین ترتیب، مهم است که به خود یادآوری کنید که جدای از کلاهبرداری، تجارت ارزهای دیجیتال می‌تواند خطرناک باشد. ارزهای دیجیتال بسیار نوسانی هستند، به این معنی که در معرض افزایش و کاهش ناگهانی ارزش‌هایی هستند که حتی عاقل‌ترین سرمایه‌گذاران نمی‌توانند با قطعیت پیش‌بینی کنند. مشاوران مالی توصیه می‌کنند که اگر روی ارزهای دیجیتال سرمایه‌گذاری می‌کنید، احتیاط کنید و آن را زیر 5 درصد از کل سرمایه‌گذاری خود نگه دارید.

جمع‌بندی (صرافی متمرکز و صرافی غیرمتمرکز)

از زمانی‌که ارزهای دیجیتال ظهور کردند و پیدایش اولین صرافی متمرکز، همواره سوال بسیاری از افرادی که قصد ورود به این حوزه را داشتند انتخاب صرافی درست بوده است. پاسخ این‌ پرسش که صرافی متمرکز بهتر است و یا صرافی غیرمتمرکز، منوط به نیاز و ترجیحات کاربر است؛ چرا که هر کدام مزایا و معایب خاص خود را دارد. نکته‌ای که باید در نظر گرفت این است که صرافی غیرمتمرکز در جهت بهبود معایب صرافی متمرکز ایجاد شد، اما هنوز در ابتدای راه است و تمامی قابلیت‌هایی که یک صرافی متمرکز پوشش می‌دهد را ارائه نمی‌کند.

صرافی غیر متمرکز (DEX) چیست؟

منظور از صرافی غیرمتمرکز یا DEX انجام معاملات مالی در بستری است که بدون واسطه و به صورت مستقیم انجام شود. در این بستر هیچ کس به دارایی های کاربر دسترسی نخواهد داشت و تمامی معاملات صورت گرفته بدون دخالت سازمان های متمرکز انجام خواهد شد. اما دلیل اصلی ایجاد و توسعه صرافی غیر متمرکز چیست؟ صرافی ها در بازار های ارز دیجیتال دارای اهمیت بسیار زیادی هستند مزیت‌های معامله در صرافی متمرکز ذات صرافی های ارز های دیجیتال غیر متمرکز می باشد. اما صرافی های مهم که در این راستا فعالیت می کنند به صورت متمرکز هستند. به این صورت در روند معاملات صورت گرفته دخالت می کنند و هر حسابی را که متعلق به کاربر است در صورت نیاز مسدود خواهند کرد. پس لزوم پیدایش صرافی غیر متمرکز با وجود اهمیت بسیار زیاد معاملات ارز های دیجیتال ضرورت پیدا کرد.

صرافی غیر متمرکز یا DEX با انجام معاملات به صورت غیر متمرکز اقدام به حذف واسطه ها کرده اند. حذف واسطه ها با استفاده از قرارداد های هوشمند و بلاک چین صورت گرفته است. در این صورت کاربران برای انجام معامله های خود لازم نیست تا ارز های دیجیتال خود را به کیف پول صرافی ها واریز نمایند بلکه از کیف پول خود مستقیم وارد معامله و تبدیل و خرید و فروش می شوند.

صرافی های محبوبی نیز در انجام معاملات ارز های دیجیتالی فعالیت می کنند که سهولت انجام معامله با این صرافی ها دلیل محبوبیتشان شده است. اما روشن است که ارز های دیجیتال نیاز به صرافی غیر متمرکز دارد زیرا با ماهیت آن مطابقت دارد. صرافی های کوین بیس و بایننس از صرافی های متمرکز هستند که انجام معاملات ارزی با آنها بسیار ساده می باشد اما ماهیت ارز های دیجیتال با این صرافی ها در تضاد می باشد.

در ادامه قصد داریم به‌طور کامل به آموزش صرافی غیرمتمرکز بپردازیم. درصورتی که علاقه‌مند حضور در بازار ارزهای دیجیتال هستید، حتما باید قبل از ورود آموزش‌های لازم را ببینید، در این راستا ما به شما دوره آموزش آنلاین ارز دیجیتال را معرفی می‌کنیم. شما با شرکت در این دوره صفر تا صد ارزهای دیجیتال را فرا خواهید گرفت و می‌توانید با تحلیل‌های خود و چشمی باز در بازار کریپتوکارنسی فعالیت کنید.

صرافی غیر متمرکز یا DEX چگونه کار می‌ کند؟

برای فعالیت در صرافی غیر متمرکز یا صرافی DEX نیازی به وارد کردن اطلاعات حساس و یا اطلاعات شخصی نیست و تنها با داشتن یک کیف پول سخت افزاری می توان از خدمات آن استفاده کرد. سرقت و هک و بلوکه شدن ارز ها و دارایی های دیجیتالی از خطراتی است که همواره در صرافی های متمرکز وجود داشته است. در صرافی غیر متمرکز نیز امکان این خطرات به نسبت کاهش پیدا کرده و در صورت کد نویسی اصولی و بی نقص این خطرات به صفر خواهد رسید.

مدیریت این دارایی ها با معامله گر بوده و هیچ واسطه ای در کار نیست. البته به دلیل مشکلات فنی و تازه بودن پدیده صرافی غیر متمرکز هنوز بیشتر معاملات ارزی در صرافی های متمرکز صورت می گیرد و صرافی غیر متمرکز از بعضی ارز های دیجیتالی پشتیبانی نمی کند و بلاک چین ها با مقیاس پذیری مشکل دارند و تراکنش به صورت کند پیش خواهد رفت. به همین علت بسیاری از معامله گر ها به صرافی غیر متمرکز روی خوش نشان نمی دهند. البته این صرافی در اول کار و در مراحل اولیه است و افراد به ندرت کار های مربوط به ارز های دیجیتال را با استفاده از آن انجام می دهند.

در حالت کلی صرافی غیر متمرکز روی بلاک چین ساخته می شوند. بلاک چین های آزادی که قابلیت اجرای قرارداد های هوشمند را دارند. منظور از قرارداد های هوشمند چیست؟ نرم افزاری که یک یا چند دستور خاص را در شرایط خاص اجرا می کند که بر روی بلاک چین ها اجرا می شوند و نمی توان از اجرای آن جلوگیری نمود که می توان از آن به عنوان ویژگی اصلی یاد نمود. حتی خود سازنده نمی تواند از اجرای آن جلوگیری نماید. اتریوم که در حال حاضر بزرگترین میزبان قرارداد های هوشمند و صرافی غیر متمرکز است که در زمان اجرای قرارداد هوشمند بر اتریوم قابل توقف نخواهد بود.

حالت دیگر از فعالیت صرافی غیر متمرکز اتمیک سواپ می باشد که بر روی انجام معاملات زنجیره ای تمرکز دارند که انجام آن بر روی صرافی غیر متمرکز معمولی امکان پذیر نخواهد بود. صرافی غیر متمرکز درون کیف پول سخت افزاری اتمیک والت وجود دارد با این روش مزبور کار می کند. انجام معاملات به واسطه صرافی غیر متمرکز دارای مزایا و معایبی است که در ادامه به آن خواهیم پرداخت.

معایب و مزایای صرافی غیر متمرکز

در متن فوق از مزایای استفاده از صرافی غیر متمرکز مطالبی عنوان شد. اینکه معاملات ارزی بدون واسطه انجام می شود و حذف واسطه در انجام معاملات دارای مزیت هایی است که در مطالب بالا در مورد آن ها بحث کردیم. اما از معایب صرافی غیر متمرکز که باعث به وجود آمدن خطراتی خواهد بود چیست؟ صرافی غیر متمرکز از خدمات امانت داری استفاده نخواهند کرد و مالکیت تمام بر عهده خود کاربر است. پس می توان چنین برداشت کرد که انجام هر عمل اشتباهی در معاملات ارزی بر عهده خود کاربر بوده و غیر قابل جبران می باشد. بسیاری از سرمایه گذار ها از صرافی غیر متمرکز برای معاملات خود استفاده می کنند و دلیل آن حجم پایین معاملات آنها نسبت به صرافی های متمرکز می باشد.

علاوه بر آن هزینه تمام شده برای انجام معاملات افزایش پیدا می کند. گاهی کد های صرافی دچار مشکلات فنی و امنیتی خواهند شد. اما مشکلات و معایب اصلی صرافی غیر متمرکز کارمزد تراکنش ها و سرعت کم در تراکنش های بلاک چین می باشد. همچنین کابر برای انجام تراکنش بایستی کارمزد پرداخت نماید. همچنین در حال حاضر صرافی غیر متمرکز از همه ارز های دیجیتالی پشتیبانی نخواهد کرد. بیشتر صرافی های غیر متمرکز بر روی اتریوم فعالند. ارز های مانند تزوس در این صرافی ها معامله نخواهند شد. در حالت کلی امکانات معاملاتی کم از دیگر مزیت‌های معامله در صرافی متمرکز معایب صرافی غیر متمرکز می باشد. روند معاملات کند و با کارمزد می باشد.

تفاوت های صرافی متمرکز و صرافی غیر متمرکز

• افرادی که علاقه‌مند به سرمایه گذاری ارز دیجیتالی هستند لازم است تا در خصوص تفاوت های صرافی غیر متمرکز و متمرکز مواردی را داشته باشند. مهم ترین تفاوت های این دو نوع از صرافی به شرح زیر می باشد:
• معضلی که در خصوص صرافی غیر متمرکز وجود دارد مسئله نقدینگی است. مشکل آن نقدینگی پایین و محدود کردن امکان خرید و فروش می باشد. اعتماد به صرافی های متمرکز باعث شده است تا نقدینگی در این صرافی ها بیشتر از نقدینگی در صرافی های غیر متمرکز باشد.
• یکی دیگر از مهم ترین تفاوت صرافی غیر متمرکز با صرافی متمرکز، مربوط به وضعیت حق مالکیت است. مالکیت ارز های دیجیتال در صرافی متمرکز، با خود صرافی است. این در حالی است که در صرافی غیر متمرکز مدیریت دارایی بر عهده کاربر است که عدم حضور یک نقطه مرکزی، کار را برای هکرها سخت می کند. از طرفی هم تراکنش در آن بسیار کندتر از تراکنش در صرافی متمرکز است.
• موضوع اصلی در تفاوت های دو صرافی موضوع امنیت است. دارایی کاربران در صرافی غیر متمرکز ذخیره نخواهد شد و همین موضوع باعث کاهش حملات هکرها می شود. اما صرافی های متمرکز مورد حمله هکر ها قرار می گیرند.
• موضوع بعدی در تفاوت های صرافی متمرکز و غیر متمرکز کارمزد می باشد. یکی از مواردی که همه سرمایه گذاران به آن توجه ویژه دارند. در صرافی های متمرکز برای انجام تراکنش درصد مشخصی را به عنوان کارمزد برداشت خواهند کرد. در صرافی های غیر متمرکز اما درصد بسیار کمی به عنوان کارمزد برداشت می شود که به صرفه تر خواهد بود.
• قوانینی برای صرافی های متمرکز وجود دارد که عملیات ارزی را تحت تاثیر قرار میدهد اما با وجود نوپا بودن صرافی غیر متمرکز هنوز قوانینی برای دخالت و کنترل آن وجود ندارد.

معامله در صرافی DEX چه ویژگی هایی دارد؟

در صرافی غیر متمرکز یا صرافی DEX کاربران می توانند بدون نیاز به باز کردن حساب در صرافی های متمرکز اقدام به معامله ارز های دیجیتال نمایند. هیچ مرجعی برای کنترل و مدیریت معاملات کاربر وجود ندارد و از این حیث می توان آن را به عنوان ویژگی صرافی غیر متمرکز عنوان نمود. ارز های دیجیتال در صرافی های غیر متمرکز با یکدیگر قابل معامله هستند. اما برای داشتن صرافی غیر متمرکز لازم است ابتدا ارز دیجیتالی خود را از صرافی متمرکز خریداری کرد سپس بتوان آن را در صرافی های غیر متمرکز معامله نمود. در این صرافی ها امکان معاملات فرد به فرد وجود دارد و شخصی به عنوان واسط برای کنترل معاملات وجود ندارد.

کدام صرافی غیر متمرکز کارمزد کمتری دارد؟

تعدادی از صرافی‌های dex هستند کارمزد کمتری نسبت به سایر آن‌ها دارند. در میان صرافی های غیرمتمرکز، صرافی PancakeSwap و صرافی CoinSwap کمترین کارمزد را دارند. کارمزد در صرافی PancakeSwap میزان 0/25% و کارمزد گس به‌طور میانگین 0/05 دلار است. در صرافی CoinSwap نیز کارمزد 0/20% و کارمزد گس نیز 0/05 دلار می‌باشد. این درحالی است که به‌طور مثال در صرافی Uniswap با اینکه صرافی غیرمتمرکز خیلی خوبی است، کارمزد گس به‌طور میانگین 11.38 دلار می‌باشد.

صرافی غیر متمرکز چیست و چه تفاوتی با صرافی متمرکز دارد؟

صرافی‌ها نقشی کلیدی در بازارهای ارز دیجیتال دارند. نکته‌ای که باید به آن توجه داشت، این است که بیشتر صرافی‌های موجود متمرکز هستند؛ درحالی‌که ذات ارزهای دیجیتال غیر متمرکز است. وقتی سیستم‌های معاملاتی متمرکز باشند، امکان دسترسی به دارایی استفاده‌کنندگان وجود دارد. حتی ممکن است حساب شما مسدود شود. اینجا همان نقطه‌ای است که اهمیت صرافی غیر متمرکز نمایان می‌شود. این روزها، مدام به تعداد صرافی‌های غیر متمرکز افزوده می‌شود؛ بنابراین بد نیست در این مطلب با ماهیت و ویژگی‌های این نوع صرافی‌ها آشنا شوید. یک صرافی غیر متمرکز، بستری را فراهم می‌کند تا شما بی‌واسطه و به سهولت معامله کنید و امنیت بالایی در دارایی‌های خود داشته باشید.

تفاوت صرافی متمرکز و غیر متمرکز

شما می‌توانید ارزهای مختلف را بدون محدودیت و فارغ از ملیت داد و ستد کنید. در این میان توجه داشته باشید که سیستم معاملاتی از بلاک چین و قراردادهای هوشمند به‌منظور حذف واسطه‌ها استفاده می‌کند. این همان مزیتی است که کاربران را به این نوع صرافی‌ها سوق می‌دهد. همچنین شما می‌توانید با استفاده از موجودی کیف پولتان معامله کنید و الزامی برای واریز رمز ارز به کیف پول ندارید. ویژگی دیگر، امنیت این صرافی‌ها و مصون‌بودن از هک و سرقت است. ماهیت کدنویسی صرافی غیرمتمرکز هیچ ناامنی‌ای به دنبال ندارد. همچنین نیازی نیست همه اطلاعات شخصی و مهم را در اختیار این نوع صرافی‌ها قرار بدهید، بلکه تنها به کیف پول متصل شوید و از معامله لذت ببرید.

یکی از معایب این صرافی‌ها این است که دکس‌ها همه رمز ارزها را پشتیبانی نمی‌کنند. صرافی‌های محبوبی با این ویژگی وجود دارند که کم‌وبیش نام آن‌ها را شنیده‌اید. صرافی بایننس و کوین بیس از این دسته هستند، اما تعداد این صرافی‌ها روزبه‌روز در حال افزایش است و شما تنها مجبور به استفاده از بایننس نخواهید بود، اما نکته‌ مهم تضاد ویژگی این صرافی‌ها با تعاریف رایج است؛ برای مثال، در تعریف عنوان شد که شما می‌توانید فارغ از ملیت از این نوع صرافی‌ها استفاده کنید، اما در بایننس این موضوع صحت ندارد و کاربران ساکن ایران به‌سهولت امکان دسترسی به بایننس را ندارند.

نحوه کار صرافی غیر متمرکز

پیش از اینکه با نحوه کار این نوع صرافی‌ها آشنا شویم، نخست باید بدانیم قرارداد هوشمند چیست. قرارداد هوشمند نرم‌افزاری است که یک یا چند دستور خاص را در شرایطی ویژه‌ اجرا می‌کند. این قرارداد روی بلاک چین پیاده شده و اجرای آن قطعی است. فرق این قراردادها با قراردادهای عادی در این است که در قراردادهای هوشمند هیچ عاملی نمی‌تواند مانع اجرا و توقف آن شود و عملکرد آن‌ها به‌صورت خودکار است؛ بنابراین می‌توان از این قراردادها در حالتی استفاده کرد که می‌خواهیم پروژه‌ای تا ابد کار کند و مانعی برای آن وجود نداشته باشد. به این پروژه‌ها یا برنامه‌های غیر متمرکز Daap می‌گویند. در برخی صرافی‌ها از قرارداد هوشمند برای تأمین نقدینگی استفاده می‌شود. به این صورت که افراد مشارکت‌کننده دارایی‌های خود را به اشتراک می‌گذارند و معامله‌گران از آن نقدینگی استفاده می‌کنند و بهره خوبی نصیب طرفین می‌شود. در حال حاضر، اتریوم بزرگ‌ترین میزبان صرافی‌های غیرمتمرکز است.

نقاط قوت صرافی‌های غیر متمرکز

1) کنترل دارایی‌ها

صرافی‌های غیر متمرکز یا DEXها، برخلاف صرافی‌های متمرکز ارز دیجیتال، دارایی‌های شما را کنترل نمی‌کنند. هیچ نهادی وجود ندارد که همه ارزهای دیجیتال موجود در صرافی را در کیف پول خود نگهداری کند؛ بنابراین تنها کاربر می‌تواند دارایی‌های خود را مدیریت و آن را به روشی غیرمتمرکز ذخیره کند. با این ویژگی خطر از بین رفتن دارایی افراد کاهش می‌یابد.

2) احراز هویت

شما برای فعالیت در این صرافی‌ها تنها به یک کیف پول ارز دیجیتال نیاز دارید. درواقع این همه ماهیت صرافی را نشان می‌دهد و شما را ترغیب می‌کند در آن ثبت‌نام کنید. مؤسسان این صرافی‌ها مدعی هستند که از نرم‌افزار متن‌باز استفاده می‌کنند و مسئولیتی در قبال کاربران و دارایی‌های آن‌ها ندارند؛ بنابراین این افراد به این شیوه از مشکلاتی مانند شناخت مشتری و قوانین ضد پول‌شویی اجتناب می‌کنند. فعالیت در این صرافی‌ها به احراز هویت و ارائه مدارک شناسایی نیاز ندارد و حریم خصوصی افراد کاملاً رعایت می‌شود.

3) امنیت بیشتر

در سال‌های اخیر، صرافی‌های متمرکز بارها هک شده‌اند. درواقع هکرها روزانه در کمین آسیب‌زدن به این صرافی‌ها هستند، اما یک صرافی غیر متمرکز بر شبکه‌ای از کامپیوترها راه‌اندازی شده که حمله هکرها به آن دشوارتر است. احتمال نفوذ به این صرافی‌ها و شکست آن‌ها بسیار پایین است و این امر سبب می‌شود صرافی‌های غیرمتمرکز بسیار امن‌تر باشند.

4) متن‌ باز بودن

کدهای یک صرافی غیرمتمرکز و همچنین کدهای قرارداد هوشمند به‌صورت متن‌باز بوده که در اختیار کاربران قرار می‌گیرد تا همه بتوانند کدهای آن را مطالعه و سازوکار آن را بیاموزند؛ پس می‌توان گفت شفافیت در این صرافی‌ها بالاست. همین شفافیت سبب اعتماد کاربران می‌شود. اگر شما روند و سازوکار فعالیت یک صرافی را ندانید، نمی‌توانید به آن اعتماد کنید؛ پس این نکته نیز می‌تواند در زمره مزیت‌های صرافی غیرمتمرکز باشد.

5) محدودیت‌ نداشتن در خرید و فروش ارز دیجیتال

در صرافی‌های غیر متمرکز هیچ سقفی برای مبادله ارزهای خود ندارید. در مزیت‌های معامله در صرافی متمرکز مزیت‌های معامله در صرافی متمرکز برخی صرافی‌های متمرکز، اگر اکانت خود را تأیید نکرده باشید یا فرایند احراز هویت را پشت سر نگذاشته باشید، تا سقف محدودی می‌توانید برداشت رمز ارز انجام بدهید؛ درحالی‌که در صرافی‌های غیر متمرکز چنین حالتی وجود ندارد و شما هیچ محدودیتی برای خرید و فروش، سفارش و واریز و برداشت رمز ارز ندارید.

معایب صرافی غیرمتمرکز

پس از اشاره به مزایای این صرافی‌ها باید توجه داشت که این صرافی‌ها معایبی نیز دارند که در ادامه به آن‌ها می‌پردازیم:

1) نبود ضمانتی برای اشتباهات کاربر

مسئولیت هرگونه اشتباهی در معامله و نقل و انتقال برگشت‌ناپذیر بوده و بر عهده کاربر است؛ به عبارت دیگر، این صرافی‌ها ضمانتی برای دارایی‌های شما ندارند. ویژگی بی‌واسطه‌بودن مانند شمشیر دو لبه است. در ادامه با خطرات آن آشنا می‌شویم.

2) سرعت تراکنش و مبلغ کارمزد

یکی از مهم‌ترین مشکلات این صرافی‌ها سرعت و کارمزد تراکنش‌ها در بلاک چین است؛ به عبارت دیگر کاربر در این صرافی‌ها باید تراکنش خود را بر شبکه‌ای مانند اتریوم انجام دهد و اگر شبکه شلوغ باشد، مستلزم وقت و هزینه کارمزد بسیار است و به‌صرفه نخواهد بود.

3) حجم معاملات

نکته دیگر این است که حجم معاملات این صرافی‌ها پایین‌تر از نوع متمرکز است. این ویژگی می‌تواند برخی کاربران را از کارکردن با آن منصرف کند. حجم پایین معاملات می‌تواند روند معاملات را کندتر و تطابق آن را دشوارتر کند.

4) پشتیبانی‌نکردن از همه ارزهای دیجیتال

این صرافی‌ها همه ارزهای دیجیتال را پشتیبانی نمی‌کنند و بیشتر این صرافی‌ها از شبکه اتریوم استفاده می‌کنند. درواقع شما ناچار هستید اتریوم و توکن‌های مرتبط با آن را تبدیل کنید؛ البته این موضوع نوعی از محدودیت را برای شما ایجاد می‌کند که در صرافی متمرکز وجود ندارد.

5) ابزارهای ترید

استفاده از صرافی‌های غیر متمرکز برای تریدرهای حرفه‌ای حق انتخاب زیادی ارائه نمی‌دهد؛ زیرا گزینه‌های ترید پیشرفته در بیشتر این صرافی‌ها وجود ندارد. استفاده از سفارش‌های رایج در میان تریدرها و معاملات الگوریتمی در محیط‌های غیرمتمرکز دشوار است.

6 تا از محبوب ترین صرافی های غیر متمرکز

در ادامه برخی از محبوب‌ترین صرافی‌های غیر متمرکز معرفی شده‌اند:

1. صرافی بایننس

این صرافی در سال 2019 راه‌اندازی شد. از مهم‌ترین مزیت‌های صرافی بایننس در مقایسه با مدل‌های مشابه آن کارمزد پایین و امنیت بالای آن است. صرافی غیرمتمرکز بایننس برای معاملاتی که در این پلتفرم انجام می‌شود، کارمزد ناچیز 1/0 درصدی دریافت می‌کند. متأسفانه کشورهای تحریم‌شده از جمله ایران نمی‌توانند از خدمات این صرافی استفاده کنند. اگرچه برخی کاربران با تغییر آی پی از این صرافی استفاده می‌کنند، به‌صورت قانونی و از مسیرهای متداول، امکان فعالیت در این صرافی وجود ندارد. کاربران آمریکایی هم امکان انجام معاملات در این صرافی را ندارند؛ بنابراین حتی اگر شما به حساب این صرافی دسترسی پیدا کنید، امکان مسدودی حساب به‌دلیل تحریم‌بودن و هک‌شدن زیاد است.

2. صرافی یونی ‌سواپ

یونی‌ سواپ بر پایه بلاک چین اتریوم ساخته شده است. به‌کمک این صرافی تنها با چند گام ساده می‌توانید اتریوم و توکن‌های ERC-20 خود را با قراردادهای هوشمند مبادله کنید. مبلغ کارمزد در این صرافی 3/0 درصد است که به‌شکل اتریوم و توکن ERC-20 پرداخت می‌شود؛ به عبارت دیگر در این صرافی می‌توانید بین اتر و توکن‌های مختلف ERC-20مبادله داشته باشید. همچنین استخر نقدینگی در این صرافی وجود دارد که برای بهره بیشتر کاربران و ارتباط معامله‌گران و دارندگان دارایی فراهم شده است.

3. صرافی کایبر سواپ

این صرافی یکی از محبوب‌ترین صرافی‌های نسل جدید است که روی بلاک چین اتریوم فعالیت می‌کند و روی راپستن Ropsten (شبکه آزمایشی) نیز فعال است. این صرافی مانند همه صرافی‌های غیرمتمرکز از قراردادهای هوشمند استفاده می‌کند. همچنین از ذخایر پویا بهره می‌گیرد تا تأمین نقدینگی به‌خوبی صورت بگیرد و خدمات ارزان‌تر ارائه شود.

4. وان ‌اینچ

وان اینچ ترکیبی از چندین صرافی غیرمتمرکز است. ثبت سفارش‌های محدود و تنوع توکن در این صرافی موجود است. نکته جالب‌توجه سیستم چند صرافی غیرمتمرکز در قالب یک پلتفرم است. با وجود این ویژگی کارمزد معاملات با توجه صرافی‌های موردنظر محاسبه می‌شود.

5. بیسکیو

این صرافی امکان معامله ارزهای دیجیتال را با ارزهای رایج (فیات) فراهم می‌کند و مجهز به نرم‌افزار متن‌باز برای رایانه‌های شخصی است. همچنین برای استفاده از این صرافی به احراز هویت و ارائه اطلاعات شخصی نیازی نیست. نکته منفی این صرافی سرعت پایین تراکنش‌هاست. با وجود حجم معاملات بسیار کم و سرعت پایین می‌توان گفت بیسکیو یکی از غیرمتمرکزترین صرافی‌های دنیا محسوب می‌شود.

6. بنکور

سازوکار منحصر‌ به‌ فرد بنکور جالب‌توجه است. در این صرافی، کاربران می‌توانند توکن‌های ERC-20 خود را با توکن‌های اسمارت (Smart، توکن اصلی شبکه بنکور) معامله کنند. همچنین دارندگان این توکن‌ها می‌توانند اسمارت‌های خود را با دیگر توکن‌های مبتنی بر ERC-20 معامله کنند. با استفاده از قراردادهای هوشمند امکان تبادل هرگونه توکن ERC-20 در پلتفرم وجود دارد. یکی از ویژگی‌های بنکور افزایش نقدینگی توکن‌ها با ارزش بازار کم است.

7. بالانسر

این صرافی که روزبه‌روز به جم معاملات آن افزوده می‌شود، در سال 2020 افتتاح شد. بالانسر را می‌توان پلتفرمی دارای استخر نقدینگی و قابلیت مدیریت سرمایه‌گذاری دانست. در این صرافی نیز می‌توان اتریوم و توکن‌های مبتنی بر آن را معامله کرد.

8. آی‌ دی‌ اکس

صرافی IDEX یا «صرافی دارایی‌های غیرمتمرکز اتریوم» از جمله جدیدترین صرافی‌های غیر متمرکز است که محبوبیت بسیاری داشته و شباهت‌های فراوانی با صرافی اتر دلتا دارد. درواقع می‌توان گفت این صرافی نوعی پلتفرم همتا به همتا برای تبادل توکن‌های ERC20است. شما می‌توانید در این صرافی سپرده‌گذاری ارزی هم انجام بدهید که ویژگی منحصربه‌فردی بوده و کمتر دیده شده است. درنهایت می‌توان گفت امکانات و سازوکار آی دی اکس شبیه صرافی‌های دیگر است.

سخن آخر

به این فهرست می‌توان موارد بسیاری را افزود، اما مهم‌ترین ویژگی صرافی‌های متمرکز این است که در آن‌ها کنترل دارایی افراد به صرافی واگذار می‌شود که این امر می‌تواند از راه‌های مختلف برای کاربران مسئله‌ساز شود.